تمثل منتجات سوق الأوراق المالية بديلاً لتنمية رأس المال الخاص بك. في الوقت الحالي، أصبح الاستثمار في سوق الأوراق المالية جذابًا بشكل متزايد بسبب ربحيته، بشرط اختيار المنتج بعناية، إلا أن المخاطر كبيرة. اكتشف في هذه المقالة المنتجات المالية المختلفة في سوق الأوراق المالية وكيفية الاستثمار فيها.
ما هو منتج سوق الأوراق المالية؟
منتج سوق الأوراق المالية هو عبارة عن أوراق مالية سائلة تصدرها مؤسسة مصرفية ويتم إدراجها بشكل مستمر في بورصة باريس.
منتجات سوق الأوراق المالية هي أدوات مالية تأتي في أشكال مختلفة مثل مؤشرات الأسهم والأسهم والسلع والعملات وعقود العقود الآجلة وما إلى ذلك. ومن خلال هذه الأدوات المختلفة يمكن للمتداول الاستثمار وفقًا لسيناريوهات مختلفة، اعتمادًا على أداء السوق وعلى مدى آفاق زمنية مختلفة.
منتجات سوق الأوراق المالية ذات الرافعة المالية: التوربو، والضمان، والرافعة المالية
هذه هي منتجات سوق الأوراق المالية التي تستخدم الرافعة المالية لتضخيم التغيرات في الأصول الأساسية، سواء إلى الأعلى أو إلى الأسفل. يتيح الرافعة المالية للمستثمرين القدرة على اللعب على ارتفاع أو انخفاض الأسواق برأس مال منخفض في البداية. ونتيجة لذلك، فإن الرافعة المالية تسمح لك بتوليد مكاسب رأسمالية بالإضافة إلى مضاعفة أرباحك وخسائرك. إن استخدام الرافعة المالية قد يكون مفيدًا أو غير مفيد للمستثمر. ومع ذلك، يظل الخطر محدودا بالمبلغ المستثمر.
تتضمن هذه الفئة شهادات التوربينات والمذكرات والرافعة المالية والشهادات الإضافية القصيرة.
- توربيني: التوربو هو منتج مشتق بالرافعة المالية يسمح لك باتخاذ موقف على مجموعة واسعة من الأصول الأساسية دون أن تمتلكها. إنه منتج مشتق قابل للتداول على المدى القصير. يتميز التوربو بـنفوذ و حاجز تعطيل. وفي الواقع، فإن هذا الأخير يحمي من السوق غير المواتية. يتم إلغاء تنشيط الحاجز عند تجاوز سعر الأصل الأساسي، ومن ثم يتم خسارة الاستثمار الأولي.
- مذكرة: إنه خيار مدرج في البورصة يمنح حامله الحق في شراء أو بيع أصل أساسي، والذي يمكن أن يكون سهمًا أو مؤشرًا أو سلعة أو عملة، بسعر محدد مسبقًا مع تاريخ انتهاء الصلاحية. وللحصول على هذا الحق، يجب على المستثمر أن يدفع علاوة، والتي سيتم إدراجها في البورصة. إن الضمانات هي في الواقع منتجات مشتقة تسمح لك بتنويع محفظتك من أجل الاستفادة من توقعات السوق أو ببساطة لحماية محفظتك.
- الرافعة المالية والشهادات القصيرة: كما هو الحال مع جميع منتجات سوق الأوراق المالية ذات الرافعة المالية، تسمح لك شهادات الرافعة المالية والبيع على المكشوف بالاستثمار باستخدام الرافعة المالية على وسيط وتضخيم تنوعاته، دون الحاجة إلى امتلاكه. أ شهادة الرافعة المالية يسمح لك بالاستفادة من ارتفاع الأصول الأساسية و شهادة تثبيت قصيرة من الانحدار.
على عكس Warrant أو بعض Turbos، فإن Leverage وShort لها عمر افتراضي غير محدود . للتحكم في مخاطر الاستثمار في الرافعة المالية والبيع على المكشوف، من الضروري أن تقتصر على المبلغ المستثمر في البداية، وبالتالي من المستحيل أن تخسر أكثر من المبلغ المستثمر. ومن ناحية أخرى، رأس المال غير مضمون.
منتج سوق الأوراق المالية - منتجات الأداء أو المنتجات الهيكلية
- منتجات العائد هي استثمارات مالية كلاسيكية تمامًا مثل الأسهم أو السندات مع المنتجات المشتقة لتوليد المزيد من العائد المحتمل المتوقع من الاستثمار المباشر في أصل أساسي معين.
- يمكن حساب أدائهم بواسطة صيغة رياضية. في أغلب الأحيان، يكون لهذه السندات عمر افتراضي محدود مع نظام سداد مبكر إذا سجل الأصل الأساسي أداءً محددًا، سواء كان إيجابيًا أو صفرًا، وفقًا لتاريخ استحقاق محدد مسبقًا.
- تمثل منتجات العائد حلاً للاستثمار المباشر. إنها مثيرة للاهتمام في حالة ركود السوق، ولكن في سياق الارتفاع فإنها قد تسمح لك أيضًا بالاستفادة من عائد أقل مصحوبًا بحماية جزئية لرأس المال.
- تتضمن منتجات العائد هذه المكافآت والمنتجات المنظمة.
منتجات سوق الأوراق المالية – منتجات الفهرسة:
تحاكي هذه المنتجات أداء الأصول الأساسية. تتيح هذه المنتجات للمستثمرين الأفراد تنويع محافظهم الاستثمارية بسهولة وبتكلفة أقل.
تمثل صناديق الاستثمار المتداولة أو المتتبعات الجزء الأكبر من هذه الفئة من منتجات سوق الأوراق المالية.
منتجات سوق الأوراق المالية: ما هو المغلف لشهر يونيو؟
اعتمادًا على فئة منتج سوق الأوراق المالية، لديك خيار المغلف لشراء الأوراق المالية الخاصة بك. في الواقع، يمكن الاحتفاظ بجميع منتجات سوق الأوراق المالية في حساب الأوراق المالية (CTO)، ومع ذلك، فإن القليل منها مؤهل للحصول على حساب الاستثمار الشخصي أو عقد التأمين على الحياة. قبل أن تقرر الاستثمار، اكتشف ما إذا كانت ميزانيتك مؤهلة لشراء منتجات سوق الأوراق المالية.
المزايا الرئيسية لمنتجات سوق الأوراق المالية
- تتيح لك منتجات سوق الأوراق المالية الاستثمار في مجموعة واسعة من الأصول الأساسية مثل الأسهم والسندات والسلع والعملات وما إلى ذلك، وتوفر الوصول إلى فئات الأصول التي يصعب على المستثمرين الأفراد الاحتفاظ بها بشكل مباشر.
- إنها تسمح لك بالاستفادة من تحركات السوق، سواء صعوداً أو هبوطاً، ولكن أيضاً لحماية محفظتك الاستثمارية على المدى القصير أو الاستفادة من الأداء، حتى في الأسواق التي لا توجد بها اتجاهات.
- على الرغم من أن منتجات سوق الأوراق المالية لها تكلفة معينة، إلا أنها تسمح للمستثمر الفرد بوضع نفسه في الأصول الأساسية التي يصعب الوصول إليها في بعض الأحيان وبالتالي تجنب الاضطرار إلى تنفيذ استراتيجيات إدارة المحفظة المعقدة.
المخاطر الكبيرة لمنتجات سوق الأوراق المالية في فرنسا
- تنطوي منتجات سوق الأوراق المالية على مخاطر خسارة رأس المال. ومع ذلك، لا يمكن أن تكون الخسارة أكبر من المبلغ المستثمر في البداية، ويمكن الحد منها من خلال حماية رأس المال الجزئي.
- كما هو الحال مع أي ورقة مالية، فإن منتجات سوق الأوراق المالية تخضع لمخاطر السيولة.
- من الضروري فهم كيفية عمل منتج سوق الأوراق المالية قبل الاستثمار.
