شركة تجارية - أساسيات يجب معرفتها عن شركة تجارية

التداول هو نشاط مضاربي يمكن تنفيذه من خلال شركة تجارية أو بطريقة شخصية. تأتي شركات التداول بأشكال عديدة لتسهيل التداول لأكبر عدد ممكن من الأشخاص. ما هو شركة تجارية ؟ كيفية إنشاء واحدة حسب رغبتك؟ تعرف على أساسيات شركات التداول هنا.

ما هي شركة التداول؟

إنها كيان منظم بشكل جيد ومتخصص في التداول. نشاطها الرئيسي هو إدارة الأموال الخاصة بها أو القيام بذلك نيابة عن أشخاص آخرين. سيتم استخدام هذه الأموال لبيع أو شراء الأدوات المالية في السوق المالية. بعض الشركات التداول وهم أيضًا مسؤولون عن تدريب أولئك الذين يرغبون في التعرف على التداول. كما يستثمرون في الاستشارات الاستثمارية لمساعدة أي شخص يرغب في الاستثمار بشكل أفضل في سوق الأوراق المالية.

ما هي فئات الشركة التجارية؟

هناك فئتان من شركات التداول: شركات الاستثمار وشركات التداول التدريبية.

• شركات الاستثمار – تُعرف شركات الاستثمار أيضًا باسم صناديق الاستثمار، وهي عبارة عن ائتمانات منظمة تعمل كوسيط للأفراد الذين يرغبون في الاستثمار في المنتجات المالية. يقدم الأفراد رأس المال اللازم لمحترفي الشركة. وبدلا من الأفراد، فإنهم يبحثون عن أدوات مالية ملائمة للاستثمار الجيد. تعمل صناديق الاستثمار مثل الأعمال التجارية. إنهم يمتلكون تسلسلًا هرميًا من الأسعار والموظفين المؤهلين. ستجد العديد من المحترفين الذين يعملون معًا لتلبية احتياجات العملاء. يتفاعل المستثمرون في سوق الأوراق المالية من خلال شركة الوساطة.
• شركات التدريب التجارية – تتخصص بعض شركات التداول في تدريب أي شخص يرغب في التداول. هذه شركات مفتوحة للجميع وتقدم نصائح للعمل في الأسواق المالية. تتيح لك تقنيات التداول التي تدرسها شركات التداول التدخل في السوق كمستثمر أو متداول مستقل.

بالإضافة إلى ذلك، تقدم إحدى الشركات التجارية دورات مصممة خصيصًا لمستوى كل متعلم. إنها تقوم بتدريب المبتدئين والمتداولين النشطين. ويتبعهم متداولون آخرون يتمتعون بخبرة كبيرة في الأسواق.

كيفية بدء مشروع تجاري - الخطوات الأولية

عندما تخطط لتنفيذ أنشطة التداول على حسابك الخاص، لا يلزم الحصول على ترخيص من AMF. هنا يجب عليك الاتصال بغرفة التجارة والصناعة (CCI) في القسم الذي تقع فيه شركتك. سيتولى مركز الإجراءات التجارية التابع لغرفة التجارة الهندية (CFI) التعامل مع طلبك لإنشاء شركة تجارية فردية. إذا كان ملفك كاملاً، فسيكون الأخير مسؤولاً عن التحقق من صحة الطلب لإنشاء شركة تجارية. ومن ثم سيتم تسجيلك في العديد من المنظمات الأخرى، وهي:

1. الضمان الاجتماعي؛
2. التقاعد؛
3. أورساف؛
4. المحكمة التجارية؛
5. المعهد الوطني للإحصاء والدراسات الاقتصادية.

وأخيرًا، فإن مركز CFE متاح للإجابة على جميع استفساراتك بشأن إنشاء أعمال التداول الخاصة بك. ويقوم الأخير بعقد جلسات تدريبية وإعلامية بشكل دوري لتمكينك من فهم كيفية عمل الشركة بشكل أفضل.

الهيكل القانوني لشركة تجارية

• من الممكن ممارسة التجارة مع وضع العمل الحر - لكن هذا ليس ممكنا لكل من يمارسه على حسابه الخاص. يجب أن يؤدي هذا بالضرورة إلى إنشاء شركة تجارية. إذا كنت ترغب في إنشاء شركة تجارية، يجب عليك الاختيار بين شركة ملكية فردية (EI) أو شركة ملكية فردية ذات مخاطر محدودة (EIRL). وهذه هي الأنسب للتداول الفردي.
• الملكية الفردية المندمجة مع أصول المبدع - المخاطر المحدودة تفصل الأصول الشخصية لحاملها عن الأصول الخاصة بالشركة. على سبيل المثال، في حالة الإفلاس، لا يعرض التاجر أصوله للبيع. منزله وسيارته وممتلكاته الأخرى محمية. لديك بعد ذلك خيار اتخاذ القرار مع الأخذ بعين الاعتبار طموحاتك في مجال التداول.
• تضمن لك حالة EI أو EIRL السرعة في العملية - كما أن لديك وقتًا أسهل لإدارته مقارنةً بالشركة. ويستفيد التاجر من الاستقلالية ويستطيع ممارسة نشاطه كعامل مستقل. من ناحية أخرى، عندما يكون فريق التداول بقيادة عدة أشخاص، سيكون عليك اختيار شركة تجارية. تمثل حالة الشركة التجارية هذه كيانًا قانونيًا.

شرح واضح لنشاط التداول

• لإنشاء مشروع تجاري، يجب عليك شرح جميع أنشطتك إلى CFE. سيتضمن هذا تقديم أنشطتك الرئيسية والثانوية. والغرض من هذا هو تجنب سوء الفهم من جانب خدمات التسجيل. يجب عليك تقديم أكبر قدر ممكن من التفاصيل حتى يتمكن INSEE من تعيين رقم مناسب لك. في حالة التداول بالملكية، هذا هو رمز NAF/APE: 6619A، ويسمى: الدعم القانوني لإدارة الأصول المنقولة على المدى الطويل.
• النشاط التجاري غير معروف للكثير من الناس. وبالتالي، قد يقومون بتسجيل عملك بشكل غير صحيح، مما قد يسبب لك الضرر في المستقبل. سوف تضطر إلى إضاعة الوقت في إجراء التصحيحات. على سبيل المثال، عند إنشاء شركة تجارية، يمكنك تحديد ما إذا كنت ستقوم بإدارة الحسابات بشكل مباشر في أنشطتك.

العناصر التكميلية

• حالتك الاجتماعية - بالإضافة إلى المعلومات المذكورة أعلاه، يجب عليك تقديم معلومات عن نفسك إلى الوكيل المسجل. يجب عليك بعد ذلك تقديم حالتك الاجتماعية. تعتبر هذه المعلومات خاصة بعض الشيء بالنسبة للمتداولين. سواء كنت متزوجًا أو أعزبًا ولديك أطفال أو ليس لديك أطفال، يجب عليك تقديم مساهمة إلى URSSAF. في المقابل، قد يتم دفع الفوائد من خلال صندوق مخصصات الأسرة الخاص بك.
• تقاعدك وتأمينك الصحي - للقيام بذلك، يجب عليك القيام بدفع مساهمة تأمينية إلزامية إلى URSSAF. ويغطي الأخير المرض والأمومة ويتم تغطيته من قبل الصندوق الأساسي أو شركة التأمين الصحي. فيما يتعلق بالتقاعد، يجب عليك تقديم مساهمة إلى القسم المهني في CNAVPL. هو الصندوق الوطني للتأمين على الشيخوخة للمهن الحرة.
• الإقرار الضريبي - في EI، يتم دمج أصول الشركة وأصول التاجر. في هذه الحالة يتم إدراج الأرباح غير التجارية للشركة ضمن الدخل الشخصي للتاجر لتخضع لضريبة الدخل. كما أنك لا تخضع لضريبة القيمة المضافة. على الرغم من أن هذه ملكية فردية، فإننا ننصحك بإنشاء حساب مصرفي مخصص فقط لدخل العمل.

ما هي الأوضاع القانونية لشركة تجارية في فرنسا؟

الوضع القانوني هو الأساس لإنشاء شركة تجارية. الوضع القانوني يخص جزئيا أولئك الذين يرغبون في التجارة على حسابهم الخاص. لديك الاختيار بين إيرل أو شركة المساهمة المبسطة ذات العضو الواحد (ساسو).

إيرل 

• شركة تم إنشاؤها مجانًا
• تراث التاجر يختلف عن تراث الشركة
• عدم وجود إجراءات قانونية مطولة لإنشائها
• سهولة الإنشاء والإدارة

ساسو

• شركة مملوكة لعدة أشخاص مع إمكانية إضافة أو تقليل عدد الشركاء في أي وقت
• وتبلغ تكلفة إنشاء وحدة SASU حوالي 2000 يورو مع تدخل خبير في هذا المجال.
• إصدار كشوفات الرواتب للمساهمين لتمكين تمويل الاستثمارات الأخرى
• وعلاوة على ذلك، من وجهة نظر ضريبية، فإن الوضعين القانونيين متطابقان. يجب عليك دفع ضريبة الدخل الخاصة بك ضمن فئة الأرباح غير التجارية. يتم تطبيق معدل تصاعدي على الأرباح لتحديد مبلغ الضريبة.

ما هي الضرائب المفروضة على الشركات التجارية؟

• تاجر عادي - في حالة التاجر العرضي، فإنه غير ملزم بإنشاء شركة. وهذا يعفيها من العديد من الرسوم والضرائب. ومع ذلك، سيتعين عليه الإعلان عن مكاسبه الرأسمالية بشكل دوري. وسيتم فرض ضريبة على هذه الأخيرة بمعدل يقارب 24%.
• تاجر محترف - بما أنه يعتبر متخصصاً فإنه يتوجب عليه أن ينشئ شركة. هذا شرط أساسي لجميع المتداولين بدوام كامل. تخضع هذه الفئة من التجار لضريبة تصاعدية على الدخل المعلن.

ماذا تتاجر شركة التداول؟

• التدخل في جميع الأسواق - تعمل شركة التداول من خلال المتداولين لديها على كافة الأصول المالية. لا توجد حدود للمنتجات المالية التي يمكن تداولها. وبالتالي، تقوم الشركة التجارية بتداول الأصول إما من خلال المشتقات أو بشكل مباشر. بهذه الطريقة، تتاح للمتداول فرصة المضاربة في سوق العملات وكذلك المضاربة في سوق الأسهم. ويمكن للأخير أيضًا التدخل في الأوراق المالية الحية أو المنتجات المشتقة.
• التدخل في الأسواق القطاعية - يمكن لشركة التداول أيضًا تداول الأسهم في قطاع نشاط معين. وللقيام بذلك، يمكن استخدام صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs)، وشهادات القطاعات، لتداول مؤشرات هذه القطاعات من النشاط.
• التدخل في سوق الصرف الأجنبي والمواد الخام -  يتعلق الأمر بتداول الفوركس والذي يتكون من بيع أو شراء العملات. وهذه أيضًا أصول يمكن للشركات التجارية تداولها. فيما يتعلق بالسلع الأساسية، يمكن لشركة التداول الخاصة المضاربة على الذهب والفضة والنفط وما إلى ذلك.
• تداول العملات الافتراضية – هذا هو تخصص شركات تداول العملات المشفرة. إنهم مهتمون فقط بالعملات المشفرة مثل Bitcoin وSolana وEthereum وما إلى ذلك.

كيف تنجح في شركتك التجارية؟

• التخطيط لفريق إدارة جيد
• إنشاء خطة تداول جيدة
• اتباع إدارة صارمة للمخاطر
• استخدم الرافعة المالية الجيدة.