كيفية شراء صناديق الاستثمار المتداولة؟

استثمر صناديق الاستثمار المتداولة :أصبحت صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETFs) أو أدوات التتبع تحظى بشعبية متزايدة. أنها تقدم فرصة استثمارية مثيرة للاهتمام للمستثمرين المبتدئين وذوي الخبرة على حد سواء. لماذا تشتري صناديق الاستثمار المتداولة وما هو الصندوق الاستثماري الذي يجب أن تستثمر أموالك فيه؟ تعرف في هذا المقال على كيفية الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة.

الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة – ما هو صندوق الاستثمار المتداول؟

صندوق الاستثمار المتداول في البورصة (ETF) هو عبارة عن سلة متنوعة من المنتجات المالية التي يتم إدارتها بشكل سلبي. إنه أحد أفضل الاستثمارات ما الذي تستثمر فيه ماله. إن شراء صناديق الاستثمار المتداولة يعني الاستثمار بشكل مباشر في خمسين أو مئات أو حتى آلاف الشركات بتكلفة ضئيلة. ويهدف إلى إعادة إنتاج أداء مؤشر سوق الأوراق المالية الذي يتكون بشكل أساسي من قيم الأسهم أو السندات أو السلع. إنه سوق يستفيد من السيولة القوية.

لماذا يجب عليك الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة؟

• تنويع استثماراتك في الأسواق الأجنبية:يسمح لك شراء صناديق الاستثمار المتداولة بوضع نفسك في الأسواق الأجنبية. إنه حل تنويع جيد لإدارة المخاطر بشكل أفضل.
• استثمر على المدى الطويل واستمتع بعائد جيد :من خلال اختيار محفظة ETF فعالة، يمكنك الاستثمار على المدى الطويل والاستمتاع بعائد متوسط ​​يتراوح بين 4 إلى 7% سنويًا.
• من أجل إدارة أفضل لاستثماراتك :يساعدك شراء صناديق الاستثمار المتداولة في إدارة استثماراتك في سوق الأوراق المالية بشكل أسهل. من خلال اختيار مؤشر، لن تحتاج إلى تتبع استثماراتك يوميًا كما تفعل مع محفظة موقف فردية.

الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة – ما هي أنواع صناديق الاستثمار المتداولة المتاحة؟

• صناديق الاستثمار المتداولة في سوق الأسهم يعد سوق الأوراق المالية أحد أفضل الأسواق المالية لاستثمار أموالك. يتيح لك شراء صناديق الاستثمار المتداولة في سوق الأوراق المالية امتلاك رأس مال الشركات بناءً على المؤشرات التي تختارها. من بين مؤشرات الأسهم الأكثر شيوعًا، يمكنك الاستثمار في مؤشر CAC 40، وNYSE، وDow Jones، وNasdaq، وغيرها. بالإضافة إلى امتلاك جزء من الشركة، ستحصل أيضًا على حقوق التصويت في الاجتماعات العامة، وربما حصة من الأرباح.
• صناديق الاستثمار المتداولة الجغرافية صناديق الاستثمار المتداولة الجغرافية هي صناديق استثمار متداولة مرتبطة باقتصاد منطقة محددة. إنها تجمع بين عناوين بلد أو قارة أو منطقة اقتصادية. يتيح لك شراء صناديق الاستثمار المتداولة الجغرافية تحقيق درجة عالية من التنوع الجغرافي في محفظتك المالية. اعتمادًا على مجال اختيارك، يمكنك، على سبيل المثال، الاستثمار في Lyxor S&P 500 (PSP5)، وAmundi ETF PEA MSCI Europe (PCEU)، وAmundi Japan TOPIX hedging (PTPXH)، وما إلى ذلك.
• صناديق الاستثمار المتداولة في القطاعات – ترتبط صناديق الاستثمار المتداولة القطاعية عادة بمؤشرات القطاعات التي تمثل صناعة معينة. من خلال شراء صناديق الاستثمار المتداولة في القطاعات، يمكنك الاستثمار في قطاع سوق محدد مثل سوق السيارات، أو التكنولوجيا الحيوية، أو الرعاية الصحية، أو الذكاء الاصطناعي، أو المرافق العامة. إن الاستثمار في مؤشرات القطاعات يعني وضع أموالك في قطاع مستهدف. يتيح لك هذا الاستثمار الاستفادة بشكل أفضل من أداء منطقة استثمارية معينة.

اختيارنا لأفضل صناديق الاستثمار المتداولة للشراء - أفضل 5

1. مؤشر فانغارد FTSE العالمي إنه صندوق استثمار متداول يكرر أداء مؤشر FTSE All-World. ويتكون من أسهم شركات عالمية بما في ذلك تلك من الدول المتقدمة والناشئة. يغطي هذا المؤشر ما بين 90 إلى 95% من القيمة السوقية للأسهم العالمية.
2. فانغارد ستاندرد آند بورز 500 – إنه أيضًا مؤشر مرجعي شائع جدًا يمكنك الاستثمار فيه من خلال صناديق الاستثمار المتداولة. يضم مؤشر Vanguard S&P 500 أكثر من 500 شركة أمريكية كبيرة. وهي ثاني أكبر مزود لصناديق الاستثمار المتداولة في العالم.
3. iShares MSCI World – مؤشر iShares MSCI World هو مؤشر آخر يضم آلاف الأسهم للشركات الموجودة في 23 دولة صناعية. يتيح لك شراء هذا الصندوق المتداول في البورصة الوصول إلى مؤشرات مختلفة في صندوق واحد لتحقيق نمو جيد على المدى الطويل لمحفظتك.
4. آي شيرز العالمية للطاقة النظيفة – مؤشر iShares Global Clean Energy هو مؤشر قطاعي حقق نجاحًا حقيقيًا. وتضم 30 شركة تقع في عدة دول حول العالم. إنهم يقومون بأنشطة تتعلق بتنمية الطاقة، وهو قطاع اقتصادي رئيسي اليوم.
5. iShares Nasdaq Biotechnology – وهو عبارة عن صندوق استثمار متداول يجمع شركات التكنولوجيا الحيوية والأدوية الأمريكية المدرجة في بورصة ناسداك. إنه في المقام الأول عبارة عن صندوق تداول متداول بالرافعة المالية مخصص للمستثمرين الذين يرغبون في المضاربة على حركة مؤشر قوي.

أي مظروف يجب عليك اختياره للاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة؟

• الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في منطقة PEA:هذا هو الظرف الأكثر شعبية بسبب نظامه الضريبي المفيد للغاية. لا تتطلب PEA دفع رسوم إدارة سنوية. ومع ذلك، يتطلب الأمر الاحتفاظ بالأموال لمدة 5 سنوات للاستفادة من خصم نسبة مئوية على مكاسب رأس المال.
• شراء صناديق الاستثمار المتداولة على حساب الأوراق المالية العادية:هو عبارة عن ظرف يسمح لك بالاستثمار في أي صندوق استثمار متداول. وبطبيعة الحال، فإن حساب الأوراق المالية العادي لا يتمتع بنفس المزايا الضريبية التي يتمتع بها حساب الاستثمار الشخصي. ومع ذلك، فهو يسمح لك بالحصول على دخل منتظم مع إمكانية تحرير رأس المال عند الحاجة إليه.
• الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في التأمين على الحياة:يسمح لك هذا البديل الأخير للمغلف أيضًا بالاستفادة من ميزة ضريبية اعتمادًا على مدة العقد. ومع ذلك، فإن عدد صناديق الاستثمار المتداولة المتاحة والرسوم السنوية المستحقة تختلف تبعًا لشركة التأمين.

فوائد شراء صناديق الاستثمار المتداولة

• تنويع أفضل لمحفظتك الاستثمارية.
• رسوم أقل بكثير.
• استثمار شفاف.
• نوع من الاستثمار يناسب جميع الميزانيات.

الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة - مخاطر الاستثمار

• خطر حدوث انخفاض مفاجئ في المؤشر.
• خطر خسارة رأس المال المستثمر.

5 نصائح للاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة

1. افهم صندوق الاستثمار المتداول الذي تريد شراءه وتتبع أداءه على مدى السنوات القليلة الماضية.
2. ابدأ ب استثمر 10 يورو ou استثمر 100 يورو قبل زيادة ميزانية استثمار صندوق الاستثمار المتداول الخاص بك تدريجيًا.
3. كن على دراية بالمخاطر المرتبطة بهذا النوع من الاستثمار خاصة عندما تقرراستثمر 5000 يورو, استثمر 10000 يوروس أو أكثر في صناديق الاستثمار المتداولة.
4. تحقق من سيولة صندوق المؤشر لأن هذا يسمح لك بالتأكد من أنه يمكنك إعادة بيع صناديق المؤشرات الخاصة بك بسرعة في الوقت المناسب.
5. اختيار الصندوق المناسب للاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة. يمكنك اختيار حساب الأوراق المالية العادي (CTO) أو حساب الأوراق المالية الاستثماري (PEA) أو التأمين على الحياة.

الخلاصة - في أي صندوق استثمار متداول يجب الاستثمار؟

هناك مجموعة واسعة من صناديق الاستثمار المتداولة للاستثمار فيها. في هذه الحالة، يمكنك اختيار قطاع محدد جيدًا من خلال تحديد أفضل صناديق الاستثمار المتداولة للقطاعات مثل صناديق الاستثمار المتداولة في قطاع الطاقة أو الرعاية الصحية. ومن الممكن أيضًا شراء صناديق الاستثمار المتداولة من منطقة جغرافية معينة، وخاصة صناديق الاستثمار المتداولة التي تجمع شركات أوروبية أو أمريكية أو عالمية. على أية حال، من المهم دائمًا معرفة أدوات التتبع التي يجب الاستثمار فيها قبل فتح مركز.