أفضل وسيط صناديق الاستثمار المتداولة

وسيط الصناديق المتداولة: يعد اختيار منصة ETF جيدة خطوة لا ينبغي اتخاذها باستخفاف. في هذا الدليل، سوف ترى قائمة أفضل وسطاء صناديق الاستثمار المتداولة، وأنواع صناديق الاستثمار المتداولة المختلفة والخطوات التي يجب اتباعها لتداول صناديق الاستثمار المتداولة بأمان، وما إلى ذلك.

أي وسيط ETF يجب عليك اختياره؟

يتمتع كل وسيط ETF بمزايا وعيوب محددة يمكن أن تؤثر على قرار المستثمرين اعتمادًا على احتياجاتهم وأهدافهم. من الضروري مراجعة ميزات كل وسيط ETF بعناية وربما اختبار منصات ETF متعددة باستخدام الحسابات التجريبية لتحديد المنصة التي تناسب استراتيجية الاستثمار في ETF الخاصة بك. من بين أفضل وسطاء صناديق الاستثمار المتداولة التي يجب أخذها في الاعتبار Freedom24 و eToro.

أفضل وسطاء صناديق الاستثمار المتداولة في

في هذا القسم، سوف نستعرض بعضًا من وسطاء صناديق الاستثمار المتداولة الأكثر شهرة ونجاحًا، ونفحص ميزاتهم ومزاياهم وعيوبهم الرئيسية. سيساعد هذا التحليل المستثمرين على مقارنة هذه المنصات واختيار المنصة التي تناسب احتياجاتهم بشكل أفضل.

Freedom24

Freedom24 هو وسيط عبر الإنترنت مملوك لشركة Freedom Finance Europe Ltd، ويوفر الوصول إلى الأسواق الأوروبية والأمريكية من خلال مجموعة متنوعة من صناديق الاستثمار المتداولة والأسهم.

المزايا:

• الوصول إلى مجموعة واسعة من صناديق الاستثمار المتداولة في الأسواق الأوروبية والأمريكية.
• رسوم الوساطة التنافسية.
• فرصة للاستثمار في الاكتتابات العامة الأولية (IPOs).

العيوب:

• منصة جديدة نسبيًا ذات وعي أقل.

eToro

eToro تتميز الشركة بنهجها في التداول الاجتماعي، مما يسمح للمستخدمين بنسخ صفقات المستثمرين ذوي الخبرة. كما أنها تقدم مجموعة جيدة من صناديق الاستثمار المتداولة.

المزايا:

• وظيفة نسخ التداول الفريدة.
• منصة سهلة الاستخدام وسهلة للمبتدئين.
• لا توجد عمولة على مشتريات الصناديق المتداولة.

العيوب:

• رسوم السحب وتحويل العملات مرتفعة نسبيًا.
• أدوات البحث والتحليل محدودة.

معايير اختيار وسيط الصناديق المتداولة

فيما يلي بعض المعايير الأساسية التي يجب مراعاتها عند اختيار وسيط الصناديق المتداولة (ETF) الخاص بك.

رسوم المعاملات والإدارة

• رسوم السمسرة: هذه هي الرسوم التي تدفعها في كل مرة تشتري أو تبيع صندوقًا متداولًا في البورصة. يمكن أن تختلف بشكل كبير من وسيط إلى آخر. يقدم بعض الوسطاء تداولات مجانية لصناديق الاستثمار المتداولة معينة.
• رسوم الإدارة: وهذه هي الرسوم السنوية التي يفرضها الصندوق نفسه لتغطية تكاليف الإدارة والتنظيم. على الرغم من أن هذه الرسوم لا ترتبط بشكل مباشر بالوسيط، إلا أنه من المهم أخذها في الاعتبار عند اختيار صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بك.
• رسوم صيانة الحساب: يتقاضى بعض السماسرة رسومًا للحفاظ على حسابك عناوين الحسابات، غالبًا شهريًا أو سنويًا. من الضروري التحقق من هذه الرسوم لأنها قد تؤثر على الربحية الإجمالية لمحفظتك.
• الرسوم المخفية: تحقق من الرسوم الإضافية المحتملة مثل رسوم عدم النشاط، أو رسوم تحويل العملات، أو رسوم الخدمات المحددة (مثل تحويلات الحسابات).

إمكانية الوصول وواجهة المستخدم

يجب أن تكون واجهة المستخدم الخاصة بمنصة ETF بديهية وسهلة الاستخدام، مما يسمح للمبتدئين والمستثمرين ذوي الخبرة بالتداول دون صعوبة. ومن الضروري أيضًا وجود تطبيق جوال قوي ومصمم جيدًا للسماح للمستخدمين بإدارة استثماراتهم أثناء التنقل. باختصار، وسيط تداول يجب أن يوفر تجربة سلسة مع عمليات معاملات مبسطة وتصميم مريح.

عروض صناديق الاستثمار المتداولة المتاحة

ينبغي أن تكون مجموعة صناديق الاستثمار المتداولة المقدمة واسعة ومتنوعة، بحيث تغطي قطاعات مختلفة، ومناطق جغرافية، وأنواع أصول مختلفة (الأسهم، والسندات، والسلع، وما إلى ذلك). بالنسبة للمستثمرين المهتمين بالتأثير الاجتماعي والبيئي، فإن توافر صناديق الاستثمار المتداولة ESG (البيئي والاجتماعي والحوكمة) يعد معيارًا مهمًا. بالإضافة إلى ذلك، فإن القدرة على الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة المدرجة في البورصات العالمية تسمح بتنويع المحفظة بشكل أكبر.

أدوات البحث والتحليل

تعد الأدوات المستخدمة لتصفية صناديق الاستثمار المتداولة استنادًا إلى معايير مختلفة مثل الأداء أو الرسوم أو القطاع أو المنطقة الجغرافية مهمة عند اختيار وسيط صناديق الاستثمار المتداولة الخاص بك. بالإضافة إلى ذلك، ستحتاج إلى الوصول إلى بيانات السوق في الوقت الفعلي، والتحليلات التفصيلية، وتقارير الخبراء لمساعدتك على اتخاذ قرارات مستنيرة. يقدم بعض وسطاء الصناديق المتداولة أيضًا ميزات الاختبار الخلفي ومحاكاة المحفظة لاختبار استراتيجيات الاستثمار المختلفة قبل تنفيذها.

السلامة والتنظيم

تأكد من أن وسيط الصناديق المتداولة في البورصة يخضع للتنظيم من قبل هيئة مالية معترف بها (مثل لجنة الأوراق المالية والبورصات في الولايات المتحدة أو هيئة سوق المال في فرنسا) لضمان حماية المستثمر. تأكد من أن وسيط الصناديق المتداولة لديه تأمين على الودائع والاستثمارات في حالة الإفلاس. يجب أن تبقى الحسابات منفصلة عن أصول الوسيط الخاصة. وأخيرا، يجب التحقق من استخدام التقنيات المتطورة لتأمين المعاملات وحماية المعلومات الشخصية للمستخدمين، مثل المصادقة الثنائية.

العميل الخدمة

يجب أن تكون خدمة العملاء متاحة خلال ساعات السوق، ومن الأفضل تقديم الدعم على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع لحالات الطوارئ. يجب أن تكون قنوات الاتصال المختلفة متاحة، مثل الهاتف، والدردشة المباشرة، والبريد الإلكتروني، والأسئلة الشائعة التفصيلية على الموقع الإلكتروني. إن سرعة وكفاءة الاستجابة لخدمة دعم العملاء أمر بالغ الأهمية، خاصة في حالة وجود مشكلة فنية أو سؤال عاجل.

ما هو وسيط الصناديق المتداولة (ETF)؟

يعد وسيط صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) وسيطًا ضروريًا للاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في سوق الأوراق المالية. فهو يقوم فقط بنقل وتنفيذ أوامر الشراء والبيع الخاصة بمستخدميه بالإضافة إلى أوامر الاحتفاظ الخاصة بهم. لذا، لكي تتمكن من الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في سوق الأوراق المالية، يجب عليك اختيار منصة صناديق الاستثمار المتداولة التي تلبي توقعاتك.

إنه صندوق متداول في البورصة يشير إلى سلة من الاستثمارات في الأسهم. تختلف مخاطر صناديق الاستثمار المتداولة حسب نوع الصندوق. إنه لا يعمل مثل صناديق الاستثمار المشتركة لأنه يمكن شراؤه وبيعه أثناء يوم التداول. تجمع صناديق الاستثمار المتداولة بين مزايا صناديق الاستثمار المشتركة والأسهم لأنها تسمح بتنويع المحفظة ويسهل تداولها للغاية.

أنواع صناديق الاستثمار المتداولة المتاحة

• صناديق الاستثمار المتداولة في الأسهم هذه هي الأسهم ذات النمو الطويل الأجل. وهي أقل خطورة بكثير من الأسهم الفردية. ومن ناحية أخرى، فإنها تمثل مخاطرة أكبر من صناديق الاستثمار المتداولة الأخرى.
• صناديق الاستثمار المتداولة في السلع الأساسية هناك عدة أنواع من السلع (الذهب، النفط، الخ) التي يمكن للمستثمرين شراؤها أو بيعها. باستخدام صناديق الاستثمار المتداولة في السلع الأساسية والمتتبعات، يستطيع المتداولون الجمع بين هذه الأوراق المالية المختلفة في استثمار واحد. يمكن أيضًا العثور على المواد الخام في وسيط العقود مقابل الفروقات للتداول على المدى القصير.
• صناديق الاستثمار المتداولة في السندات لا تحتوي صناديق الاستثمار المتداولة في السندات على تاريخ استحقاق، على عكس السندات الفردية. إن استخدام هذا النوع من الصناديق المتداولة هو لإنتاج دفعات نقدية دورية للمتداول. إنه في الواقع صندوق تداول متداول أقل خطورة من صندوق تداول الأسهم. يمكنك أيضًا تداول السندات على المدى القصير باستخدام وسيط الفوركس.
• صناديق الاستثمار المتداولة الدولية إذا كنت ترغب في تنويع محفظتك الاستثمارية، فمن المستحسن الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة الدولية. علاوة على ذلك، فهي طريقة فعالة للغاية وأكثر أمانًا في حالة رغبتك في الاستثمار في الخارج.
• صناديق الاستثمار المتداولة في القطاعات – تتكون البورصة من 11 قطاعًا تضم ​​شركات من ذلك القطاع. يسمح هذا النوع من صناديق الاستثمار المتداولة للمستثمرين بالاستثمار في شركات تعمل في القطاع المالي أو الرعاية الصحية.
• صناديق الاستثمار المتداولة الأخرى – يقوم هذا النوع من صناديق الاستثمار المتداولة بتجميع صناديق الاستثمار المتداولة على أساس أسلوب الاستثمار ورأس المال السوقي. هناك أيضًا صناديق الاستثمار المتداولة التي تعتمد على تحركات المؤشر الأساسي أو صناديق الاستثمار المتداولة ذات الرافعة المالية. وبالنسبة لأولئك الذين يحتاجون إلى مراعاة القضايا الأخلاقية والبيئية، فهناك صناديق الاستثمار المسؤول اجتماعياً. وتشمل هذه الصناديق شركات مختلفة مثل شركة ليكسور وورلد ووتر.

من هم أكبر مقدمي صناديق الاستثمار المتداولة؟

• آي شيرز (بلاك روك)
• Xtrackers
• ليكسور
• UBS
• Amundi
• مقدمة
• شارع الدولة
• إنفيسكو
• شجرة الحكمة
• بى ان بى باريبا
• القانونية والعامة
• فرانكلين تيمبلتون

ما هي رسوم وسيط الصناديق المتداولة؟

فيما يلي الرسوم التي يتقاضاها وسيط الصناديق المتداولة في البورصة والتي يجب أن تعرفها:

الخلاصة - أفضل وسيط لصناديق الاستثمار المتداولة

يتيح الاستثمار في صندوق الاستثمار المتداول للمستثمرين اكتساب التعرض لأسواق الأسهم من خلال استراتيجية التنويع. بالإضافة إلى ذلك، يتم تداوله برسوم أقل وبسهولة أكبر. بفضل صناديق الاستثمار المتداولة، أصبح بإمكان المتداولين الوصول إلى الأسواق بسهولة أكبر. ولكن لكي تتمكن من الاستفادة الكاملة من مزايا صناديق الاستثمار المتداولة، يجب عليك اختيار أفضل وسيط لصناديق الاستثمار المتداولة.