eToro مقابل DEGIRO – ما هي أفضل منصة تداول؟

eToro مقابل ديجيرو:هل تبحث عن وسيط موثوق به عبر الإنترنت؟ ديجيرو و eToro هم وسطاء معروفون بجودة خدماتهم وعروضهم. على الرغم من أن كلا الوسيطين موثوقان، إلا أن عروضهما والخدمات التي يقدمونها مختلفة جدًا. ركز على هذه المقارنة eToro مقابل ديجيرو.

eToro مقابل DEGIRO – مراجعة

• مفهوم وخصائص eToro - الوسيط eToro هي منصة شجاعة قبرصية تعمل كوسيط للمستثمرين للمراهنة على أصول السوق المالية. يعد هذا الوسيط مناسبًا للمستثمرين المبتدئين والمتداولين ذوي الخبرة على حد سواء وذلك بفضل ميزات التداول اليدوي والتداول الاجتماعي.
• مفهوم وخصائص DEGIRO - DEGIRO هو وسيط هولندي عبر الإنترنت يتمتع بحضور قوي في سوق صناديق الاستثمار المتداولة والأسهم. يقدم هذا الوسيط خدمات مصممة خصيصًا لأنواع مختلفة من المتداولين. بفضل أدائها في السوق، تتمتع DEGIRO بسمعة باعتبارها أفضل وسيط عبر الإنترنت. ومع ذلك، كن على علم بأن الاختيار بين هاتين المنصتين المختلفتين للوساطة عبر الإنترنت يجب أن يتم بناءً على نوع المستثمر واحتياجاته.

معايير تحديد هوية الوسيط eToro

• الموقع الجغرافي – تم إطلاقه في عام 2006 ، eToro هو وسيط يقدم خدمات الوساطة للمستثمرين. لدى شركة إنشاء الوسيط مكاتب في العديد من البلدان مثل المملكة المتحدة وأستراليا. ولذلك هناك العديد من البلدان في العالم التي يمكنها الاستفادة من الخدمات التي تقدمها. eToro من أجل نجاح استثماراتهم عبر الإنترنت.
• وسيط للمبتدئين – الخدمات eToro يمكن استخدامها من قبل جميع المستثمرين. من حيث المبدأ، يوفر هذا الوسيط مزايا خاصة للمبتدئين. ويتعلق الأمر بالتداول الاجتماعي والحساب التجريبي والمواد التعليمية التي تسمح لهم بالتطور في هذا المجال من أجل تحقيق المزيد من الأرباح.
• تنوع الأصول القابلة للتداول مع eToroلديك إمكانية المراهنة على أصول متنوعة مثل الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والعملات المشفرة والسلع والفوركس وما إلى ذلك. مهما كان ملفك الاستثماري، ستجد أداة مالية مناسبة للاستثمار فيها.
• توفر الوسيط على الهاتف المحمول – باستخدام الهاتف الذكي أو الجهاز اللوحي، يمكنك الوصول إلى الموقع الرسمي eToro. وهذا ممكن بفضل تطبيق الهاتف المحمول الخاص به في إصدار مريح وبسيط وبديهي. التطبيق المحمول متوافق مع أنظمة iOS و Android.

معايير تعريف وسيط DEGIRO

• وسيط أوروبي عبر الإنترنت – DEGIRO هي شركة وساطة تأسست في عام 2006 ويقع مكتبها الرئيسي في أمستردام، هولندا. وفي أوروبا، تتوفر خدماتها في 18 دولة.
• رائدة في سوق الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة – DEGIRO هي شركة وساطة معروفة، وخاصة لخدماتها في سوق الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة. مع هذا الوسيط، لديك الفرصة للاستثمار في قطاعات متنوعة وكذلك في البورصات العالمية. بالإضافة إلى ذلك، يقدم وسيط DEGIRO منتجات مشتقة مثل العقود الآجلة، وأوراق الضمان، وما إلى ذلك.
• وسيط لجميع المستثمرين – يمكن لجميع المستثمرين استخدام خدمات DEGIRO. سواء كنت مبتدئًا أو مستثمرًا خبيرًا، يمكنك استخدام هذا الوسيط بسهولة. علاوة على ذلك، يتم توفير العديد من محتويات التعليم المالي للمبتدئين للسماح لهم بزيادة معارفهم في مجال التداول.
• وسيط متاح على الهاتف المحمول – كما eToroيتوفر لدى DEGIRO أيضًا إصدار محمول، يسمح لمستخدمي الهواتف الذكية أو الأجهزة اللوحية بالاتصال بسهولة. لاستخدامه، يمكنك تنزيله مجانًا من Apple المتجر ومتجر Google Play.

الأدوات المالية المتاحة من كلا الوسيطين

eToro :  لديك الخيار بين الاستثمار المباشر أو تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا الوسيط.

• الأصول المتاحة للاستثمار المباشر – بالنسبة للاستثمار المباشر، يقوم الوسيط بشراء الأصول نيابة عن المستثمر. مع هذا الوسيط، لديك إمكانية شراء العملات المشفرة والأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة وما إلى ذلك.
• الأصول المتاحة لتداول العقود مقابل الفروقات – تتيح لك تجارة العقود مقابل الفروقات فرصة الاستثمار في العديد من الأدوات المالية دون امتلاكها فعليًا. من خلال اتخاذ موقف في هذه الأصول، سوف تكون قادرا على كسب مكاسب رأس المال. في بيت eToroيمكنك شراء أسهم Google، أو أسهم Amazon، أو أسهم Facebook، أو حتى أسهم Tesla. ومع ذلك، بالنسبة لتداول العقود مقابل الفروقات، يمكنك أيضًا الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة، ومؤشرات الأسهم، والعملات المشفرة، والسلع، وما إلى ذلك.

ديجيرو: DEGIRO هو وسيط معروف جدًا، وخاصة في سوق الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة. الاستثمار يكون مباشرًا فقط مع هذا الوسيط و/أو لديك إمكانية شراء Orange وBouygues، Apple والعديد من الأدوات المالية الأخرى في البورصات العالمية.

الرسوم المطبقة على كلا الوسيطين

تختلف رسوم الحساب والتداول التي يتقاضاها الوسيطان عبر الإنترنت.

الرسوم على eToro

رسوم الحساب

• رسوم الإدارة: 0 يورو
• رسوم الإيداع: 0 يورو
• تكاليف السحب: 5 دولارات بغض النظر عن المبلغ المسحوب
• رسوم تحويل العملة: تبدأ من 50 نقطة وتختلف حسب طريقة الدفع
• رسوم عدم النشاط: 10 يورو شهريًا اعتبارًا من الشهر الثالث عشر من عدم نشاط الحساب

تكاليف التشغيل

• الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة: 0,9%
• الفوركس: من 1 نقطة
• مؤشرات الأسهم: من نقطة واحدة
• العملات المشفرة: من 0,75%
• السلع: من 2 نقطة

الرسوم على DEGIRO

رسوم الحساب

• رسوم الإدارة: 0 يورو
• رسوم الإيداع: 0 يورو
• رسوم السحب: 0 يورو
• رسوم عدم النشاط: 0 يورو

تكاليف التشغيل

• يورونيكست بلجيكا و : 0,04٪
• بورصة الأوراق المالية العالمية: الولايات المتحدة: 0,5% لكل أمر
• الآسيوي: 10 يورو + 0,05%
• أوروبا: 4 يورو + 0,04%
• أخرى: 10 يورو + 0,15%
• شراء صناديق الاستثمار المتداولة خالٍ من العمولات.

الإجراءات الأمنية في eToro و ديجيرو

إن أمن أموالك وبياناتك أمر مهم. ابحث أدناه عن التدابير الأمنية التي نفذتها eToro و ديجيرو.

أمان مستوى الوسيط eToro

• أمن الأموال : الخدمة eToro يضمن سلامة أموالك في البنوك الموثوقة. لذا، لا يوجد مجال لخسارة أموالك حتى لو تعرض الوسيط لهجوم من قبل قراصنة.
• أمن البيانات :من أجل أمان بيانات المستخدم، eToro يستخدم بروتوكول SSL. وبالتالي، يتم تشفير جميع البيانات المقدمة من قبل المستخدمين، مما يجعلها غير قابلة للقراءة من قبل المتسللين. نظام الأمان قوي جدًا والوثائق المقدمة لا يمكن تزويرها أو مهاجمتها من قبل سارقي الهوية.
• أمان حسابك :المصادقة الثنائية التي تختارها المنصة eToro يضمن حماية المستخدم للوصول إلى حساباته.

الأمان على مستوى وسيط DEGIRO

• DEGIRO هي منصة تضمن أمن عملائها من خلال فصل الأصول. بموجب مبدأ الأمان هذا، يتم فصل الأدوات المالية التي يكتسبها الوسيط عن تلك التي يحتفظ بها المستخدمون أنفسهم.
• وهذا يمنع استخدام أرباح التجار لسداد ديون الوسيط في حالة حدوث مشكلة. عندما يتعلق الأمر بالوصول إلى الحساب، لا تقدم DEGIRO حلاً حقيقياً لمساعدة المستثمرين.

تنظيم منصتي التداول

• ديجيرو: DEGIRO هو وسيط منتظم من BaFin. وهي المؤسسة المعادلة لمؤسسة النقد العربي السعودي في ألمانيا. بالإضافة إلى ذلك، فإن الوسيط مسجل لدى ACPR وتخضع أنشطته لسيطرة DNB (البنك المركزي الهولندي).
• eToro : eToro هي منصة تقدم خدماتها في عدة دول حول العالم. وهذا هو السبب أيضًا وراء تنظيمها من قبل العديد من السلطات المالية:

1. هيئة السلوك المالي (FCA)
2. هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC)
3. ASIC (هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية)

خدمة العملاء في eToro و ديجيرو

• eToro: خدمة الزبائنeToro يمكن الوصول إليها كل يوم، 24 ساعة في اليوم. يمكن التواصل مع مقدمي الخدمة عبر الهاتف أو البريد الإلكتروني إذا لزم الأمر. بعد طلب البريد الإلكتروني، خدمة العملاء eToro سوف نقوم بالرد عليك في أقرب وقت ممكن.
• ديجيرو: في DEGIRO، يمكن أيضًا الوصول إلى خدمة العملاء عبر البريد الإلكتروني أو الهاتف. وكلاء خدمة العملاء الناطقين بالفرنسية في DEGIRO متاحون فقط من الاثنين إلى الجمعة من الساعة 8:17 صباحًا حتى 30:17 مساءً. بعد الساعة 30:22 مساءً حتى الساعة XNUMX:XNUMX مساءً، وسوف يتم مساعدتك من قبل مستشارين يتحدثون اللغة الإنجليزية.

ما هي الميزات الإضافية؟

لا يتمتع الوسطاء عبر الإنترنت بنفس الميزات.

الميزات الإضافية في DEGIRO

• تقديم الطلبات عن بعد – يقدم وسيط DEGIRO للمستثمرين فرصة وضع أوامر سوق الأسهم عن بعد. حتى تتمكن من وضع أوامرك مع هذا الوسيط عبر الهاتف. علاوة على ذلك، فإن استخدام هذه الخدمة يخضع لرسوم معينة يجب عليك دفعها.
• حساب النقد – بفضل اندماج DEGIRO والبنك الألماني Flatex، لديك خيار فتح حساب نقدي مع هذا الوسيط للأموال النقدية غير المستثمرة.

الميزات الإضافية في eToro

• نسخ التداول – نسخ التداول هو ميزة متاحة على eToro والتي تسمح للمستثمرين المبتدئين بنسخ معاملات المتداولين ذوي الخبرة. بفضل هذه الميزة، حتى لو كنت مبتدئًا في هذا المجال، يمكنك تحقيق أرباح عالية جدًا. وبالمثل، فإن استخدام عمليات المتداولين الآخرين ذوي الخبرة يسمح لك بتدريب نفسك من أجل التقدم في هذا المجال. علاوة على ذلك، فإن نسخ التداول أمر مهم للغاية لجميع المستثمرين الذين ليس لديهم الوقت الكافي لمراقبة وإدارة محافظهم الاستثمارية في الوقت الفعلي.
• محفظة النسخ - هذه الميزة تمنحك خيارين. الطريقة الأولى تتضمن نسخ محفظة المتداول الخبير تلقائيًا. الثاني يسمح لك بتكليف لجنة الاستثمار بإدارة رأس مالكeToro. في هذه الحالة، تتولى الخدمة كل شيء للسماح لك بتوليد الدخل لزيادة أرباحك.
• الحساب التجريبي – الحساب التجريبي هو أيضًا ميزة متاحة على المنصة eToro. يستخدم هذا الحساب بشكل أساسي من قبل المستخدمين المبتدئين للتدرب قبل البدء في تداول الأصول بأنفسهم. ومع ذلك، هناك فرص للمتداولين ذوي الخبرة لتحسين تقنيات التداول الخاصة بهم. والأفضل من ذلك هو أن الوسيط يوفر لهم رأس مال وهمي قدره 100 ألف يورو يمكن لكل مستثمر استخدامه للتدريب.

عرض التدريب المقدم من الوسطاء

من حيث التدريب، المنصة eToro لديه أداة حقيقية لدعم المتداولين المبتدئين. على الرغم من أن DEGIRO توفر مقالات وندوات عبر الإنترنت ومقاطع فيديو وموارد أخرى لمستخدميها، إلا أن الموارد المقدمة eToro وهي كثيرة جدًا ومهمة أكثر من تلك الموجودة في DEGIRO. فيما يلي الموارد التعليمية من مختلف وسطاء الإنترنت.

• مدرسة تجارية eToro أكثر شمولاً من أكاديمية DEGIRO للمستثمرين. في الواقع، هناك مقاطع فيديو ومحتوى عالي الجودة ودروس مهمة لفهم أساسيات التداول.
• الوسيط eToro لا يوفر حساب تجريبي للسماح للمبتدئين بالتدرب. ومع ذلك، لتتمكن من التعرف على وسيط عبر الإنترنت بأسرع ما يمكن، فإن الحساب التجريبي ضروري.
• المحتوى باللغتين الإنجليزية والهولندية بشكل أساسي: إن عدم توفر المحتوى باللغة الفرنسية يمثل عقبة أمام التجار الفرنسيين.

ماذا يقول مستخدمو الإنترنت عن DEGIRO؟

• على TrustPilot – تُظهر الشهادات التي تم جمعها على TrustPilot رضا العملاء عن خدمات الوساطة التي تقدمها DEGIRO. وفقًا للمراجعات، فإن كلاً من الموقع الإلكتروني والتطبيق المحمول سهل الاستخدام وقابل للتكيف مع استخداماتهم. علاوة على ذلك، تعتبر المنصة موثوقة وتوفر مجموعة واسعة من الأصول المالية. إن الأسعار التي تقدمها هذه المنصة تجعلها واحدة من أفضل شركات الوساطة من حيث الرسوم والعمولات وفقًا للمراجعات. ومع ذلك، لا تزال هناك بعض المشاكل فيما يتعلق بالتحويلات وفقًا لتعليقات المستخدمين.
• على متجر التطبيقات – يشعر عملاء App Store بالراحة في الغالب مع الخدمات والميزات التي تقدمها DEGIRO. إنهم مهتمون بسهولة وبيئة العمل الخاصة بالمنصة. وتعتبر نسبة السعر إلى الجودة أيضًا أحد الجوانب التي يحظى بتقدير كبير من قبل المستخدمين الذين تركوا مراجعاتهم. لسوء الحظ، أبدى بعض العملاء مخاوفهم بشأن صعوبة الوصول إلى خدمة عملاء منصة DEGIRO في بعض الأحيان.
• على متجر Google Play – على متجر Google Play، تكون آراء المستخدمين إيجابية في الغالب. ويعتقد الكثيرون أن الأسعار المطبقة لا تقبل المنافسة في السوق. بالنسبة للبعض، منصة التداول بسيطة وسهلة الاستخدام. يسلط بعض الأشخاص الضوء على إمكانية استخدام تطبيق الهاتف المحمول للاتصال بحسابهم على DEGIRO.

ماذا يقول مستخدمو الإنترنت عن eToro ?

• على TrustPilot – أغلبية المستخدمين eToro أقدر الخدمات التي يقدمها الوسيط. كما أنهم راضون عن الميزات التي يتمتع بها هذا الوسيط، والتي تعزز الاستثمار وفي نفس الوقت تدريب المبتدئين. التداول الاجتماعي والتداول التجريبي والمحتوى التعليمي كلها ميزات متاحة للمبتدئين. وفقا للمستخدمين، فهي المنصة المثالية للتدريب السهل على التداول. ومع ذلك، يرى البعض أنها ليست مناسبة جدًا للمستثمرين ذوي الخبرة.
• على متجر التطبيقات – يشعر المستخدمون أن المنصة eToro إنه مريح للغاية وبديهي للغاية. وفقا لبعض، eToro هو الوسيط المثالي للمبتدئين في هذا المجال. تعد ميزات التداول الاجتماعي والحساب من النقاط القوية التي تجعل العديد من الأشخاص مهتمين بهذه المنصة. ويقول العملاء أن الأسعار المقدمة معقولة جدًا أيضًا. وبالإضافة إلى ذلك، فإن تنوع الأصول هو ما يحافظ على دعم العديد من العملاء. يتيح هذا لكل ملف تعريف مستثمر العثور على الأصول التي يريد الاستثمار فيها.
• على متجر Google Play – eToro لقد حصلت على العديد من التقييمات المثيرة للاهتمام للغاية ليس فقط لمنصتها البسيطة والمريحة، ولكن أيضًا للخدمات التي تقدمها. يعتقد المستخدمون أن الوسيط مناسب للمبتدئين بفضل ميزات التداول الاجتماعي والتداول التجريبي التي يقدمها. علاوة على ذلك، تكشف الشهادات المذكورة في منتديات المناقشة أن الوسيط eToro موثوقة ومناسبة للاستخدام من قبل المبتدئين.

من هو الوسيط؟ eToro ?

• eToro هي منصة تداول اجتماعي مناسبة للمتداولين المبتدئين. يمكن للمستثمرين استخدام ميزات التداول بالنسخ والتداول التجريبي ونسخ المحفظة لتحقيق أهدافهم. إذا كنت مبتدئًا في تداول الأصول وترغب في تحقيق بعض الدخل، فهذه المنصة هي الأنسب لك.
• علاوة على ذلك، يمكن للمستثمرين الذين ليس لديهم الوقت الكافي لإجراء تحليل أفضل للأدوات استخدام هذه المنصة. الوسيط منظم وهذا يثبت أمان بيانات المستخدمين وأموالهم.

من هو DEGIRO Broker؟

• DEGIRO هو وسيط مناسب للمستثمرين الذين يريدون السيطرة على تداولاتهم بأنفسهم. على عكس eToroلا تقدم DEGIRO تداول النسخ، ولكنها تمتلك أدوات بحث متنوعة للغاية.
• يعتبر الوسيط أكثر ملاءمة للمتداولين ذوي الخبرة الذين يراهنون على الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة.
• كما أن هذا الوسيط مناسب للمستثمرين ذوي المحافظ الكبيرة بسبب الحماية والأمان الذي يوفره.

eToro ضد ديجيرو: الحكم في فبراير

• ديجيرو و eToro هم وسطاء يتمتعون بحضور قوي في سوق منصات الوساطة عبر الإنترنت. بفضل ميزاتها العديدة والفوائد التي تقدمها، تحظى هاتان الشركتان بطلب كبير في أوروبا.
• eToro يتميز بأنه وسيط يقدم العديد من الأدوات المالية، مما يسمح بتنويع الأصول بشكل أفضل. بالمقارنة مع الوسطاء الآخرين، eToro هو أفضل وسيط للمتداولين. يمكنك القراءة eToro vs Binance لمعرفة المزيد. المنصة eToro كما تتمتع أيضًا بميزة تقديم التداول في سوق الفوركس والعملات الافتراضية.
• أما بالنسبة لـ DEGIRO، فهي تقدم رسومًا ولجانًا منخفضة للغاية للسماح للمستثمرين بالاستفادة القصوى من دخلهم المالي. كما تقدم DEGIRO نفسها كمنصة متقدمة مناسبة للمحترفين في تداول الأصول المالية.
• باختصار، DEGIRO أكثر ملاءمة للتداول عبر الإنترنت، ولكن eToro يعتبر مثاليًا للاستثمار في سوق الأوراق المالية للمبتدئين في التداول. علاوة على ذلك، يتمتع كل مستخدم بحرية الاختيار بناءً على احتياجاته.