Meilleur ETF 2023 – Le Guide Complet

5 septembre 2023 Mendrika Randrianandrasana

Les Trackers sont de meilleurs instruments financiers pour effectuer les investissements en ligne. Ce sont de redouble outils qui allient performance, sécurité et frais assez faible. Leurs effectifs sont un obstacle pour faire le meilleur choix. Découvrez le Meilleur ETF par zone géographique, obligations, dividende et comment y investir.

Meilleur ETF – C’est quoi un ETF ?

Ils sont de meilleurs outils financiers. On les appellent également :

• Trackers ;
• fonds indiciels ou ;
• fonds négociés en bourse.

Les Trackers sont de meilleurs moyens d’investissement, des fonds de placement qui vous aident à placer vos fonds en bourse en un clin d’œil sur les parts d’un grand nombre distinct de société. Cela ne s’arrête pas sur les actions de société, en effet, d’autres ETF sont constitués des obligations d’Etat.

Meilleurs ETF : Comment bien choisir un fonds indiciel ?

1. L’émetteur du fonds indiciel

Notion du fond indiciel – L’émetteur du fonds indiciel est la firme qui met les ETF sur le marché. Dans le processus du choix du meilleur ETF, vous devez mettre l’accent sur un ou un grand nombre de sociétés leaders dans le secteur qui disposent :

• D’un grand nombre d’encours ;
• De plusieurs d’expériences sur le marché.

2. La duplication de l’indice de référence

Duplication physique – Pour commencer, il y a ce qu’on appelle la reproduction physique. Dans cette catégorie de réplication, l’investissement de fonds se fait de plusieurs manières à savoir :

• l’investisseur peut investir de manière directe dans les actions de l’indice que suit le tracker ;
• Il peut aussi procéder d’une autre manière en faisant un placement de fonds avec le même montant sur tous les actifs du fonds ;
• Une autre manière est de prélever un échantillon actif et procéder au placement de fonds en fonction du poids de chaque indice.

Synthétique ou Indirecte – Dans ce type de duplication de la performance de l’indice, l’investisseur place ses fonds sur un autre titre. Ensuite, il met dans la partie un autre acteur financier. C’est avec ce dernier qu’il traite sur un swap de performance. Notez cette catégorie de duplication vous confronter un risque de contrepartie.

3. Les frais pour Meilleur ETF

Pour un investissement en bourse, les frais sont très importants. Vous devez bien vous renseigner sur les frais avant de vous lancer dans l’aventure. Lesdits frais peuvent se présenter sous plusieurs formes à savoir :

• Les frais d’entrée ;
• Les frais de sortie ;
• Les frais de versement ;
• Etc.

4. Le montant de l’encours

Plus le montant d’encours est faible plus le risque de la fermeture du fonds est plus élevé. Vous devez aussi prendre en compte d’autres aspects tel que : la date de la création et l’indice de référence.

Notez que lorsque l’indice de référence d’un fonds indiciel n’est pas l’un des plus répandus et connu de tous et que ce dernier a vu le jour récemment. Son encours sera faible mais ne connaitra pas de fermeture.

5. Les dividendes

Les fonds indiciels peuvent être soit :

• distributeurs ou ;
• capitalisant.

Peu importe le cas dans lequel vous serez, vous avez la possibilité d’opter pour au fonds en fonctions de votre stratégie d’investissement. L’avantage avec les ETF par capitalisation réside dans le fait qu’ils vous aident à réduire vos impôts. Mais si vous ne désirez pas que vos dividendes soient réinvestis directement, on vous recommande d’opter pour les ETF distribuant.

6. L’enveloppe fiscale et les fonds indiciels

Notez que les enveloppes fiscales jouent un rôle crucial dans la détermination de la classe de fonds indiciel que vous devez choisir. Vous devez être en mesure de savoir sur quelle enveloppe chaque ETF est éligible. De même, la devise sur laquelle le fonds indiciel est coté sur le marché est très importante. En effet, vous allez faire face au taux de change. Vous devez donc la prendre en compte.

Meilleur ETF : Les Meilleurs ETF par Marché en ce moment

1. Meilleur ETF MSCI World (Monde) : Lyxor MSCI World

Quelle est la particularité de cet ETF ? – Cet instrument financier vous offre la possibilité d’investir dans plusieurs pays du monde entier. La grande majorité des sociétés qui constituent cette catégorie d’ETF sont américaines. Ces entreprises ont un poids total de 65,4 % dans le MSCI World Net Total Return USD Index. Le MSCI World Net Total Return USD est l’indice de référence du Lyxor MSCI World.

Ce type d’ETF est accessible via de 57 contrats d’assurance vie. En revanche il n’est pas éligible au PEA. De même, cet ETF ne convient pas aux investisseurs qui réalisent les investissements à court terme. En effet, son niveau de risque s’élève à 4/5 et requiert au moins 5 années pour générer des gains rationnels.

2. Meilleur ETF SP500 (États-Unis) : Lyxor S&P 500

Les offres de Lyxor S&P 500 PEA – Cet vous offre la possibilité de placer vos fonds sur la performance économique des firmes américaines. Les constituants du Lyxor S&P 500 sont marchandés sur les marchés suivants :

• le New York Stock Exchange ou ;
• le Nasdaq.

3. Meilleur ETF Europe : Lyxor MSCI Europe

Pour les investisseurs et traders qui visent le marché européen pour leur investissement. L’ETF Lyxor est le meilleur choix d’investissement sur le marché européen. En effet, son indice de référence est composé de 85 % de la capitalisation des sociétés européennes. Au sein de ce même indice de référence, vous pouvez retrouver aussi la capitalisation des pays tel que :

• l’Australie dont le poids vaut 0,65 % ;
• la Chine qui dispose d’un poids de 0,47 % ;
• l’Afrique du Sud qui a un poids qui, s’élève à 0,55 %.

4. Meilleur ETF Asie : Lyxor MSCI Asia Pacific ex Japan

Ce type d’ETF a pour sous-jacent le MSCI Daily TR Net AC Asia Pacific Ex Japan USD. Ils disposent d’un encours qui est évalué à plus de 859 millions de dollars US et des frais de gestion qui s’élèvent à 0,6 %. Le Lyxor MSCI Asia Pacific ex Japan distribue des dividendes qui sont directement réinvestis et dispose d’un niveau de risque 4/5.

Notez que l’indice du Lyxor MSCI Asia Pacific ex Japan est développé pour évaluer la performance du marché asiatique à l’exception du marché japonais. Cet indice est constitué d’environ 1200 sociétés. Ai sein de ces sociétés on retrouve :

• Les établissements chinois en tête de liste avec un poids de 35,15 % ensuite ;
• Les firmes Australiennes avec un poids de 14,22 %.

5. Meilleur ETF Marché Émergent : Amundi ETF MSCI Emerging Markets EUR

Meilleur ETF de placement de fond par excellence – Amundi ETF MSCI Emerging Markets EUR est le meilleur ETF pour placer ses fonds sur le marché des pays à économie émergents. Comme vous l’aurez remarqué, l’indice qu’il suit est le MSCI Emerging Markets et son niveau de risque vaut 4/5.

6. Meilleur ETF Dividende : Vanguard FTSE All-World High Div Yld ETF

L’ETF Vanguard est un meilleur ETF qui a vu le jour en mai 2013, son but est de réproduire fidèlement la performance de son indice de référence qui est le FTSE All-World High Dividend Yield. On indicateur de risque rendement s’élève à 3/5 et ses frais de gestion vaut 0.29 %. Notez que l’ETF Vanguard est le meilleur ETF dividende PEA actuellement.

7. Meilleur ETF Valeur : Lyxor MSCI EMU Value

L’ETF Valeur est le meilleur de son secteur, son indice de référence est le MSCI EMU Value Net Return EUR. Ce qui permet à L’ETF Valeur de se démarquer des autres ETF de son secteur se trouve dans le tableau suivant :

En guise d’alternatif à l’ETF Valeur on vous recommande le Amundi ETF MSCI Value est un autre meilleur ETF qui a pratiquement les mêmes caractéristiques que L’ETF Valeur.

8. Meilleur ETF ESG Écoresponsable : Lyxor MSCI World ESG Trend Leaders (Monde)

Le Lyxor MSCI World ESG Trend Leaders est le meilleur ETF pour les investisseurs et trader qui désire placer leur fonds dans les sociétés qui allient performance économique et meilleur score ESG. Le plus attrayant avec le Lyxor MSCI World ESG Trend Leaders réside dans le fait que son indice de référence et d’une couverture à l’échelle internationale. Cet indice est composé des sociétés qui ont :

• De grandes capitalisations ;
• De moyennes capitalisations.

Le Lyxor MSCI World ESG Trend Leaders à une duplication directe, son rapport rendement-risque vaut 4/5 avec les frais de gestion annuels s’élève à 0,18 %. En guise d’alternatif on vous recommande les ETF suivants :

9. Meilleur ETF Énergie Renouvelable : iShares Global Clean Energy

ETF spécifique a l’énergie renouvelable – Pour les investisseurs qui désirent investir dans l’énergie renouvelable, les ETF énergie renouvelable sont d’une grande performance à ne pas négliger. Ils sont constitués des actions des sociétés qui opèrent dans le secteur des énergies vertes.

Nombres de société disponible dans cet indice – L’indice de ce type d’ETF regroupe environ 30 sociétés leaders à l’international. Sachez que c’est en fonction du poids de chaque firme dans l’indice que suit iShares Global Clean Energy que leurs valeurs sont définir. Son indice de référence est le S&P Global Clean Energy.

10. Meilleur ETF Immobilier: iShares Developed Markets Property Yield

Cette catégorie d’ETF vous permet de placer vos fonds dans les sociétés immobilières cotées en bourse. IL vous permet aussi d’investir dans les fonds de placement des pays émergents à l’exception de la Grèce. L’ETF iShares Developed Markets Property Yield a pour indice de référence le FTSE EPRA/Nareit Developed Dividend + Index. Les frais de gestion annuels de ce meilleur ETF immobilier s’élèvent à 0.59 % et son rapport rendement-risque vaut 4/5.

11. Meilleur ETF Monétaire : Lyxor ETF Euro Cash

Le Lyxor ETF Euro Cash est un meilleur ETF de son secteur, son indice de référence est le Solactive Euro Overnight Return Index. Notez qu’avec le Lyxor ETF Euro Cash les dividendes ne sont pas distribués. De même, les opérations de retrait se font après 12 mois, cela dit vous ne pouvez effectuer une opération de retrait qu’un an après le placement de fonds.

Le Lyxor ETF Euro Cash prélève les frais annuels qui s’élèvent à 0,10 % et son niveau de risque vaut 1/5 un rapport rendement-risque assez faible ! C’est un ETF qui s’est imposé dans la liste des meilleurs fonds monétaires, c’est un meilleur ETF.

12. Meilleur ETF Obligataire : Db x-trackers II Global Sov 1C (EUR hedge) (Monde)

Le Db x-trackers II Global Sov 1C (EUR hedge) est un fonds qui reproduire fidèlement la performance de l’indice qu’il suit : le FTSE World Government Bond Index. Notez que les obligations qui composent le Db x-trackers II Global Sov 1C (EUR hedge) sont émises par les gouvernants des pays émergents qui ont pu obtenir la note de catégorie de placement de fonds par des organismes officiels. Il effectue les prélèvements annuels qui s’élèvent à 0,25 % avec un niveau de risque relativement faible qui vaut 3/5.

13. Meilleur ETF Rendement : Amundi ETF Govt Bond Lowest Rated EuroMTS

Au rang des ETF d’obligations de fort rendement figure Amundi ETF Govt Bond Lowest Rated EuroMTS. Ce type de fonds vise à reproduire fidèlement la performance de l’indice qu’il suit, il s’agit du FTSE MTS Lowest-Rated Eurozone Government Bond IG. Cet indice obligataire est émis par les pays du vieux continent.

Malgré que le rapport rendement-risque vaut 3/5, Amundi ETF Govt Bond Lowest Rated EuroMTS n’est pas un ETF facile à affronter. Il prélève les frais de gestion qui s’élèvent à 0,14 % par année. Il existe d’autre meilleur ETF avec un rendement assez élevé, il s’agit des ETF suivants :

• iShares J.P. Morgan High Yield Euro Corporate Bond ;
• iShares J.P. Morgan High Yield US Corporate Bond ;
• Lyxor ETF iBoxx € Liq HY 30 Ex-Fin.

Meilleur ETF : Comment y Investir ?

1. Opter pour un broker en ligne pour y créer un compte- actuellement le plus plébiscité pour investir dans les ETF est eToro ;
2. Valider le compte crée en ligne ;
3. Créditer le compte avec votre premier placement de fonds ;
4. Rechercher l’ETF de votre choix pour y investir.

Meilleur ETF : les Bonnes raisons pour y investir ses fonds

1. Eligible à toutes les stratégies de placement de fonds et plusieurs enveloppes fiscales

2. Un outil financier à de frais modestes

3. Placement de fonds rapide et efficace

4. Un gage de diversification

5. Viser un domaine bien spécifique

6. Placer vos fonds avec un faible budget

Les autres courtiers pour investir sur Meilleur ETF PEA

1. Bourse Direct : le meilleur courtier PEA

2. Yomoni : sous gestion, piloter 100 % meilleur ETF

3. BforBank : un service clientèle professionnel et dynamique

4. Fortuneo : meilleure gestion pilotée

5. Boursorama : personnalisation de la tarification

Meilleur ETF : Comparatif détaillé de meilleur PEA ETF

Meilleur ETF : Quels sont les meilleurs ETF pour un PEA ?

Meilleur ETF : Quelle sont les différentes catégories de tracker accessibles dans un plan d’épargne en action ?

1. ETF et Trackers ;
2. ETF grandes capitalisations ;
3. ETF petites capitalisations ;
4. ETF Europe, Amérique, Asie et pays émergents ;
5. ETF Actions, Or et Énergies.

Meilleur ETF : les bonnes raisons pour placer ses fonds sur meilleur ETF PEA dans un PEA ?

1. La fiscalité des PEA est avantageuse ;
2. Ne requiers aucuns frais de gestion supplémentaire.

Meilleur ETF : Combien peut-on réaliser des gains avec les fonds indiciels ?

Il est important de savoir que vos rendements de vos placements sur meilleurs ETF sont en fonction des paramètres suivant :

• la performance de votre fonds ;
• Les frais d’opération prélevée par année ;
• Les frais liés à votre courtier.

Pour vous donner plus de précision sur les profits d’un Tracker, on se basera sur la performance de deux fonds indiciels le Lyxor S&P 500 et Lyxor MSCI Europe afin de déterminer la valeur de l’investissement sans les frais d’opération. Cela permettra de savoir combien vont valoir un investissement qui serait fait quelques années antérieur.

Meilleur ETF : Quels sont les Frais à connaître ?

Les Frais d’ouverture

Lorsque vous faites recours à un courtier en ligne pour vous aider à placer vos fonds sur la meilleure ETF. Avant que le courtier ne commence à exécuter ses fonctions, vous devez payer les frais de fonction de l’intermédiaire. Lesdits frais sont connus sous le nom de frais d’entrée. Mais notez qu’il existe des brokers en lignes qui ne requièrent pas les frais d’entrée.

À titre indicatif, la plateforme eToro ne requiert pas les frais d’entrées, il est donc recommandé d’investir sur le meilleur ETF avec eToro. Notez que votre premier fonds d’investissement doit être fait au plus tard une semaine après la création du compte. De même, les frais d’entrées ne dépassent pas 10 euros.

Frais de tenue de compte

Ces frais sont aussi appelés droits de garde et sont destinés aux frais prélevés par an pour garantir la gestion de vos placements. Notez que ces frais sont plafonnés à 0,4 %.

Frais des opérations de transaction

A chaque fois que vous effectuez une opération de transaction, le courtier vous prélève un certain fonds appelé frais de transaction. Raison pour laquelle certains appellent ces frais les frais de courtage. Étant donné que les fonds indiciels sont échangés comme les actions, de ce fait, au cours d’un achat et de vente de meilleur ETF le courtier en ligne vous fera des prélèvements. Donc à chaque fois que vous prenez un ordre vous serez facturé.

Frais de transfert

Pour les investisseurs qui disposent d’un plan d’épargne en action et qu’il envisage déplacer ses actifs vers une autre agence, il payera des frais pour cette opération. Notez que la majoration vaut 150 euros.

Frais de sortie

C’est la somme que prélève le broker ETF lorsque vous envisagez d’effectuer un retrait de fonds sur votre compte. Mais il existe des courtiers en lignes qui ne prélèvent aucuns frais pour ces opérations, à titre indicatif l’eToro. Raison pour laquelle ce broker est plébiscité de tous.

Frais de gestion annuel

Cette catégorie de frais est imposée par le courtier choisir pour la bonne gestion de votre portemonnaie électronique. Ce type de frais se divise en :

• frais de support ETF ;
• frais de gestion et ;
• frais de mandat.

Meilleur ETF : Les Risques à connaître avant d’investir en ETF

1. Les Risques de perte

Dans ce type de risque l’investisseur ou le trader voir une partie de son investissement partir en fumée. Autrement dit, vous pouvez perdre une partie de votre capital ou même la totalité de votre capital si vous n’arrivez pas à vite arrêter le marché. Cette perte totale du capital est souvent causée par la variation de l’indice. Vous devez donc être assez attentif et suivre de près l’évolution du marché et même les variations de l’indice.

Notez que si vous aviez placé vos fonds avec effet de levier, les impacts de la perte seront assez importants. N’oubliez donc pas que les investissements sur le meilleur ETF n’a aucune garantie, il vous faut être prudent sur le marché boursier.

2. Les Risques de change

Ce type de risque impact beaucoup plus les fond qui sont coté dans une ou plusieurs devises étrangères. En effet, lorsqu’on ajoute aux frais de conversion les volatilités qui subviennent entre votre devise de cotation (la devise étrangère) et l’euro. Ces frais réunis vont réduire significativement vos gains (plus-values).

3. Les Risques de liquidité

Ce type de risque concerne les ETF peu répandus qui ne sont pas connus de tous. En effet, lorsque le meilleur ETF est moins demandé sur le marché les acheteurs et vendeurs potentiels sont restreints, le fonds fait face à un risque de liquidité. Les changements de position deviennent beaucoup plus difficiles. Ce type de risque est aussi composé de la suspension de cotation et le fonds n’évolue plus les placements perdre leur valeur ou reste stagnante.

4. Les Risques de duplication

Il est important de savoir que la performance d’un fonds indiciel est conditionnée par l’indice de référence qu’il suit. En revanche, cette performance n’indique pas toujours les mêmes valeurs pour le tracker et l’indice de référence.

On peut donc remarquer des écarts de valeur à la hausse comme à la baisse. En d’autres termes, les valeurs des performances de l’indice et du fonds indiciel sont souvent voisines. De ce fait, si le tracking error est élevé, votre placement perd sa valeur.

5. Les Risques de contrepartie

Lorsque vous optez pour une duplication synthétique, cette catégorie de duplication faite recourt à un intermédiaire financier qui s’occupe du contrat de performance. Cette procédure vous fera fais face au risque de contrepartie, dans la mesure où intermédiaire n’arrive pas à honorer le contrat ou qu’il connaît un obstacle comme la faillite. Pour vous aider, un membre du groupe peut solliciter l’intervention de la chambre de compensation pour stabiliser ou résoudre la situation.

Meilleur ETF : Nos 3 Conseils avant d’y placer les fonds

1. Effectuer le point sur vos buts

c’est le premier geste à effectuer avant de penser à investir sur meilleur ETF. Pour y parvenir, vous devez être en mesure de trouver ce qui vous motive à investir sur meilleur ETF. Qu’est-ce que vous visez en investissant sur meilleur ETF ? Après quoi vous procédez au choix de la meilleure enveloppe fiscale qui convient à vos objectifs. Vous ne devez en aucun cas mettre les intérêts fiscaux au cœur de toute votre pensée. En effet, les fonds sont tous soumis à des principes qui leurs sont spécifiques tel que :

• la zone géographique et ;
• les titres accessibles.

Cela peut vous faire passer à côté d’autres occasions avec un rendement colossal. De ce fait, vous devez faire le point sur votre profil risque afin de pouvoir bien opérer les choix de vos fonds et la stratégie de trading qui vous convient le mieux.

2. Être conscient de courir le risque de perdre son capital

Peu importe les performances du passé d’un investissement, sa performance future n’est jamais garantie. De même, les marchés boursiers sont en mouvement permanence à la hausse comme à la baisse.

Vous devez donc prendre conscience du risque auxquels vous voulez faire face et évaluer si vous pouvez vous le permettre. Vous devez donc vous attendre à une perte partielle ou complète de votre placement si vous affrontez les risques.

Pour tenir face aux pertes de fonds, il convient de mettre de côté une épargne de précaution sur un livret. Cette épargne de précaution doit au moins envoisiné 3 à 6 mois de votre salaire. De ce fait, les répercussions seront moins sentir.

3. Disposer de la bonne attitude

Les volatilités du marché boursier poussent souvent certains investisseurs et traders à poser des actes de façon démesurée. De ce fait, on vous recommande de prendre en mains vos décisions et vos émotions pour ne pas utiliser de façon abusive et répétitive l’effet de levier. Cela vous évitera les mauvaises surprises.

Conclusion : Faut-il investir sur un Meilleur ETF en 2023 ?

On remarque qu’au cours de ces dernières années, la demande des actifs qui visent la réplication de la performance n’a pas cessé de croitre surtout celle de fonds indiciels. En effet, les fonds indiciels ou les Trackers qui sont communément appelés ETF génèrent aux traders et investisseurs des rendements garantis sans aucun risque et assurent aussi une bonne diversification de leur portefeuille électronique.

Pour investir sur meilleur ETF sur le marché financier, le seul intermédiaire performant et plébiscité de tous c’est eToro. N’hésitez donc pas à faire recours à eToro pour investir sur meilleur ETF en 2023.

A consulter : Meilleurs ETF Chinois