6 octobre 2023 Mendrika Randrianandrasana
Fonds investissement : L’investissement est le moyen le plus simple de fructifier son argent. Les possibilités d’investissement sont aujourd’hui multiples. Si vous souhaitez acheter une action ou une obligation dans le but de vous faire de l’argent, vous tournez vers les fonds investissement pourrait être mieux. Découvrez dans ce guide tout ce qu’il faut pour placer votre argent dans un fonds investissement.
Fonds Investissement – Qu’est-ce que C’est ?
Encore appelés fonds commun de placement, le FI peut être défini comme une société privée ou publique qui investit de l’argent afin de soutenir les projets les plus intéressants. Il représente une grande source de financement de plusieurs entreprises ou des PME et permet aux investisseurs d’acheter des actions ou d’investir bourse.
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Comment Fonctionnent les Fonds Investissement ?
- Création de fonds investissement – Pour créer un fonds investissement, il faut nécessairement avoir un agrément AMF. Ceci s’obtient en déposant une demande auprès de l’Autorité des Marchés Financières et en accomplissant aussi plusieurs démarches importantes. Ce sont des institutions bancaires, des particuliers ou des organismes de financement qui se chargent de former le FI. Mais certains investisseurs qui ont de grandes compétences dans le domaine financier peuvent aussi former les fonds communs de placement.
- Investir dans le fonds investissement – Après la création du fonds de placement, les investisseurs ayant moins d’expériences et qui désirent constituer leur propre portefeuille peuvent y investir. Plusieurs investisseurs peuvent mettre leur capital dans un seul fonds de placement. Cela permet à chacun d’entre eux de bénéficier de l’effet de levier créé par la mise en commun des capitaux d’eux tous et d’avoir accès à une gamme de produits d’investissement assez élevé. Une gamme de produits qu’aucun investisseur ne peut avoir s’il décide de faire à lui seul l’investissement.
- Gestion des fonds – La gestion des fonds de placement après l’investissement est confiée à des gestionnaires de portefeuille ayant plus d’expériences dans le domaine d’investissement. Ces gestionnaires professionnels se chargent de faire de façon minutieuse des études ou des analyses afin de réduire les risques en tenant compte des objectifs fixés et de la durée du placement des fonds. Il est très facile de transférer les investissements sur d’autres supports. Les retraits et les investissements se font de façon programmée.
Comment Connaître le Rendement d’un Fonds Investissement ?
- Rendement nominal – C’est le rendement indiquant le taux d’augmentation de la valeur d’une action ou d’une obligation entre la date de son achat et jusqu’à une date donnée. Par exemple, on suppose que vous avez acheté l’action à 20 000 $ le premier du mois et à la date 15 du même mois vous constatez que la valeur de l’action a augmenté à 22 000 $. Le rendement nominal de l’action à cette date est de 10%.
- Rendement réel – Il est le résultat de la différence entre le taux d’inflation et le rendement nominal. Alors, lorsque le taux d’inflation est supérieur au rendement nominal, vous obtenez un rendement réel négatif et lorsqu’il est inférieur, vous obtenez un rendement réel positif.
- Rendement total (Rt) – Ce rendement dépend du cours boursier des fonds investissement sauf dans le cas des fonds cotés où il varie aussi en fonction des dividendes. Pour calculer le rendement total, il faut faire la différence entre la valeur des actions à l’instant précis où vous faites le calcul (Vt) et la valeur des actions au départ (Vd). Vous divisez la valeur obtenue par la valeur des actions au départ et vous multipliez le tout par 100.
Les Différentes Formes Juridiques de Fonds Investissement
- SICAV – C’est une forme d’OPCVM Organisme de Placement Collectif en Valeur Mobilières qui permet aux investisseurs de diversifier leur placement. En investissant dans ce fonds de placement, vous allez acquérir une part du fonds qui est équivalent à la somme que vous avez investie. Pour être plus clair, vous devenez actionnaire au sein de la société et vous obtenez des gains. Les gains que vous allez recevoir sont calculés en se basant sur la part de capital que vous avez déposé par rapport au total des capitaux du fonds investissement.
- FCP – Ils fonctionnent en quelque sorte comme les SICAV seulement qu’à l’opposé de ces derniers, vous ne devenez pas actionnaire, mais vous êtes considéré comme copropriétaire des titres.
- OPCVM – Le placement collectif en valeur mobilière permet aux investisseurs de diversifier les risques en investissant dans plusieurs projets immobiliers. Il fonctionne à travers des actions ou des obligations.
- FCPE – Comme le nom l’indique, c’est un fonds commun de placement qui a été créé pour l’épargne des salaires. Il appartient aux nouveaux comme aux anciens salariés d’une entreprise. Après la mise en place d’un FCPE, tous les représentants des salariés se mettent ensemble pour former un conseil d’administration.
Fonds Investissement – Les FIP et les FIPE
- Fonds investissement Private Equity – C’est un Fonds Commun de Placement à Risque (FCPR) dirigé vers les entreprises innovantes. Investir dans les FCPR présente encore beaucoup de risques, car ce sont des fonds qui ont été créés il n’y pas longtemps. Cependant, vous avez un bénéfice de déduction fiscale si vous optez pour ces fonds, car ils vous permettent d’obtenir des réductions sur impôt de 18 à 25%.
- Fonds Investissement Proximité (FIP) – Il a été créé en 2007 et a pour objectif de créer des emplois et d’apporter de soutien à l’économie ultramarine. Le FIP outre-mer doit être investi dans les petites entreprises à hauteur de 70% logées dans les zones ultramarines, car c’est un produit de défiscalisation. En investissant sur FIP, vous obtenez une réduction d’impôt de 30%. Cependant, pour bénéficier de ces 30% de réduction d’impôt vous devez placer l’investissement sur période de 5 ans minimum.
Fonds Investissement – Les FPCI, ETF, FIA
- Fonds professionnels de capital investissement (FPCI) – C’est un fonds qui permet aux investisseurs d’investir dans les entreprises non cotées ayant un rendement d’au moins 50%. Les FPCI sont des produits du capital investissement et son seulement réservés aux investisseurs compétents pouvant investir 100 000 € au minimum.
- Exchanged Traded Funded (ETF) – Les ETF encore appelés fonds indiciels cotés et qui se négocient à longueur de journée sur le marché boursier. Ce qui est impossible au niveau des fonds d’investissement classiques qui eux ne peuvent que se négocier de façon quotidienne. L’investissement dans les fonds indiciels cotés vous permet de fait un placement dans les diverses actions ou obligations constituantes l’indice de référence que ce dernier suit. Les ETF sont des FI plus simple qui ne nécessite pas des frais de gestion très élevés et sont aussi très liquides.
- Fonds investissement alternatif (FIA) – Les FIA sont des fonds plus flexibles avec des stratégies d’investissement plus souples. Il permet aux investisseurs de profiter d’un effet de levier plus important. Ce n’est pas un fonds pour les particuliers. C’est plutôt un fonds pour les investisseurs privés. Le montant minimum requis pour accéder à ce type de fonds n’est pas souvent à la portée des personnes physiques.
Les Différents Types de Fonds d’Investissement
1. Fonds d’investissement immobilier
Les fonds investissement dédiés à l’immobilier encore appelé fonds de placement immobilier sont des organismes créés par les Français. Ils ont une stratégie basée uniquement sur le domaine de l’immobilier.
2. Fonds Capital Investissement
Le capital investissement est un fonds investissement qui met en commun toutes les entreprises présentes sur le marché qu’elles soient jeune (les Start ups), de taille intermédiaire, petite ou grande. Si vous recherchez un financement de type levée de fonds par augmentation de capital, ce sont ces types de FI que vous devez viser. En effet, pour faire un bon choix il est indispensable d’identifier la stratégie d’investissement du fonds et son positionnement.
Si vous devez faire un choix, voici quelques critères qu’il est important de vérifier :
- La rentabilité du fonds
- La taille du chiffre d’affaires
- Le positionnement sur le plan sectoriel ainsi que sur le plan stratégique.
- Le besoin financier de l’entreprise
- Le type d’opération à financer
3. Fonds d’investissement en bourse
Également appelés fonds cotés, ce sont des fonds d’investissement qui investissent dans de grandes entreprises comme dans comme sur les matières premières. D’autres sont aussi spécialisés dans le placement d’action dans les petites et moyennes entreprises.
4. Fonds Investissement de Prêt à l’Economie
Ce sont des fonds qui sont généralement financés par les banques et les organismes d’assurances. Ces fonds ont été créés en 2013 et qui sont réservés aux PME et aux ETI exerçant dans le secteur agricole, industriel, immobilier et commercial. Ce type de fonds accompagne le développement de ces entreprises en leur faisant des prêts à court terme ou à long terme. Il se différencie des institutions bancaires de par leur taille, leur financement et leur processus de décision.
Il permet aux PME et aux ETI de faire des prêts sans passer par les banques, et contribue ainsi à la diversification des risques liés aux prêts bancaires. L’autre rôle principal que joue le fonds d’investissement de prêt à l’économie est de mettre en contact de façon simple les entreprises qui veulent faire des emprunts et les prêteurs sans intermédiaire.
Comment Investir Dans un Fonds d’Investissement ?
- Créer un compte sur AvaTrade
- Vérifier votre compte
- Déposer des fonds
- Choisir un fonds d’investissement
- Valider l’achat du fonds d’investissement choisi
Classement des Différents Types de Fond par Actifs
- Fonds d’action
- Obligataires
- Matières premières
- Fonds immobiliers
- Inverses et à levier
- Fonds éthiques
Quelques avantages des fonds d’investissement
- Diversification du portefeuille
- Facile à négocier
- Frais de gestion limités
- Possibilité d’accès aux dividendes
Est-ce une Bonne Idée d’Investir Dans un Fonds d’Investissement ?
Investir dans un fonds d’investissement présente beaucoup davantage que ce soit pour les meilleurs ou les débutants en trading ainsi qu’autre type d’investisseurs. Cependant, parmi ces multiples formes juridiques présentées dans ce guide, les ETF sont les plus pratiques et présentent plus d’avantages que les autres. Ce serait un bon moyen de se faire de l’argent en investissant dans ces fonds d’investissement en 2023.
