Proizvodi na berzi: Kako odabrati pravi?

Berzanski proizvodi predstavljaju alternativu za povećanje vašeg kapitala. Trenutno je ulaganje u berzu sve atraktivnije zbog svoje isplativosti, pod uslovom da pažljivo birate proizvod, ali su rizici značajni. Otkrijte u ovom članku različite finansijske proizvode na berzi i kako investirati.

Šta je proizvod na berzi?

Berzanski proizvod je likvidna hartija od vrijednosti koju izdaje bankarska institucija i koja se kontinuirano kotira na Pariskoj berzi.

Berzanski proizvodi su finansijski instrumenti koji dolaze u različitim oblicima kao što su berzanski indeksi, dionice, roba, valute, terminski ugovori, itd. Upravo kroz ove različite instrumente trgovac može investirati prema različitim scenarijima, ovisno o tome kako tržište funkcionira i u različitim vremenskim horizontima.

Tržišni proizvodi s polugom: Turbo, Warrant i Leverage

Ovo su berzanski proizvodi koji koriste polugu za povećanje varijacija u osnovnoj imovini, i naviše i naniže. Leveridž omogućava investitorima mogućnost da igraju na usponu ili padu tržišta sa inicijalno niskim kapitalom. Kao rezultat toga, poluga vam omogućava da generišete kapitalne dobitke, kao i da umnožite svoje dobitke i gubitke. Upotreba leveridža može biti povoljna ili nepovoljna za investitora. Međutim, rizik ostaje ograničen na uloženi iznos.

U ovoj kategoriji možemo posebno navesti Turbos, Warrants, ili čak Leverage i Short bonus certifikate.

1. Turbo:  Turbo je derivativni proizvod sa leveridžom koji vam omogućava da zauzmete poziciju na širokom izboru osnovnih sredstava, a da ih niste držali. To je derivativni proizvod kojim se može trgovati u kratkom roku. Turbo ima karakteristikepoluga i Ograda onemogućavanje. Zapravo, ovo drugo štiti od nepovoljnog tržišta. Barijera se deaktivira kada se pređe cijena osnovnog kapitala, tada se gubi početna investicija.
2. Nalog: To je opcija koja se kotira na berzi koja svom vlasniku daje pravo na kupovinu ili prodaju osnovne imovine, koja može biti dionica, indeks, roba ili valuta, po unaprijed definiranoj cijeni s datumom isteka. Da bi imao ovo pravo, investitor mora platiti premiju, koja će biti kotirana na berzi. Varanti su u stvari derivativni proizvodi koji vam omogućavaju da diverzificirate svoj portfelj kako biste imali koristi od tržišnih prognoza ili jednostavno zaštitili svoj portfelj.
3. Leverage i Short certifikati: Kao i svi proizvodi na berzi sa zaduživanjem, Leverage i Short sertifikati vam omogućavaju da investirate sa leveridžom na medijumu i pojačate njegove varijacije, bez potrebe da ga posedujete. A Certifikat poluge omogućava vam da iskoristite povećanje osnovnog i a uvjerenje o imobilizaciji Kratko opadanja.

Za razliku od Warranta ili određenih Turbo modela, Leverage i Short imaju vijek trajanja neograničen . Da biste kontrolisali rizike ulaganja na Leverage i Short, potrebno je da se ograničite na prvobitno uloženi iznos, stoga je nemoguće izgubiti više od uloženog iznosa. Međutim, kapital nije zagarantovan.

Berzanski proizvod – proizvodi performansi ili strukturirani proizvodi

• Proizvodi prinosa su potpuno klasična finansijska ulaganja kao što su dionice ili obveznice sa derivativnim proizvodima za generiranje većeg potencijalnog povrata očekivanog direktnim ulaganjem u datu osnovu.
• Njihov učinak može se izračunati matematičkom formulom. Oni najčešće imaju ograničen vek trajanja sa sistemom prevremene otplate ako osnovna imovina beleži određeni učinak, pozitivan ili nula, prema unapred definisanom datumu dospeća.
• Proizvodi prinosa predstavljaju rješenje za direktno ulaganje. Oni su interesantni u slučaju stagnacije tržišta, ali vam takođe mogu omogućiti da imate koristi od nižeg prinosa praćenog delimičnom zaštitom kapitala u rastućem kontekstu.
• Ovi prinosni proizvodi uključuju bonuse, pa čak i strukturirane proizvode.

Berzanski proizvod – Indeksiranje proizvoda:

Ovi proizvodi koji repliciraju performanse osnovne imovine. Ovi proizvodi omogućavaju pojedinačnim investitorima da lako diverzificiraju svoj portfelj po nižoj cijeni.

ETF-ovi ili tragači predstavljaju većinu ove kategorije proizvoda na berzi.

Proizvodi kojima se trguje na berzi: Koji je investicioni plan za januar?

U zavisnosti od kategorije proizvoda na berzi, imate izbor koverte za kupovinu vaših hartija od vrednosti. Zaista, svi proizvodi na berzi mogu se držati na računu vrijednosnih papira (CTO), međutim, malo njih ima pravo na PEA ili na ugovor o životnom osiguranju. Prije nego što se odlučite za ulaganje, saznajte o podobnosti vaše koverte za kupovinu vaših proizvoda na berzi.

Glavne prednosti berzanskih proizvoda

• Proizvodi na berzi vam omogućavaju da investirate u širok izbor osnovnih sredstava kao što su dionice, obveznice, roba, valute, itd., i nude pristup klasama imovine koje je teško držati direktno za individualne investitore.
• Oni vam omogućavaju da iskoristite prednosti uzlaznih i silaznih kretanja na tržištu, ali i da zaštitite svoj portfelj u kratkom roku ili da iskoristite učinak, čak i na tržištima bez trenda.
• Iako proizvodi na berzi imaju određenu cijenu, oni omogućavaju pojedinačnom investitoru da se pozicionira na osnovnoj imovini kojoj je ponekad teško pristupiti i na taj način izbjeći potrebu za implementacijom složenih strategija upravljanja portfoliom.

Značajni rizici berzanskih proizvoda u

• Berzanski proizvodi nose rizik gubitka kapitala. Međutim, gubitak ne može biti veći od iznosa inicijalno uloženog i može se ograničiti djelomičnom zaštitom kapitala.
• Kao i sve hartije od vrijednosti, berzanski proizvodi su podložni riziku likvidnosti.
• Prije ulaganja potrebno je razumjeti kako berzanski proizvod funkcionira.