Margin Trading – Izbjegnite poziv na marginu

Berza je susret kupaca i prodavaca finansijskih proizvoda. Ovi igrači trguju korporativnim vlasničkim pravima, vrijednosnim papirima i dionicama kojima se javno trguje. S obzirom na volatilnost određenih finansijskih proizvoda, Margin Trading je investicijski pristup koji vam omogućava da iskoristite i najmanja kretanja na tržištu. Ovaj vodič predstavlja obrise marginalnog trgovanja.

Šta je Margin Trading?

• Definicija Margin Trading : Margin trading je način klađenja na finansijska sredstva koristeći pozajmljeni novac. Ovo je zapravo iznos koji vam vaš broker posuđuje da zadržite poziciju koju ste otvorili uz pomoć poluge. Takođe, ovaj oblik trgovački koje se na engleskom naziva margin trading omogućava vam da kupite mnoge finansijske proizvode za iznos koji je veći od iznosa koji imate na raspolaganju.
• Šta je margina? : Margin in Margin Trading je sigurnosni depozit. U stvari, on predstavlja razliku u vrijednosti između ukupne cijene nabavljene finansijske imovine i iznosa pozajmljene. Stoga je kupovina marže praksa koja se sastoji od klađenja na berzanski proizvod plaćanjem samo dijela njegove vrijednosti i pozajmljivanja salda koji treba platiti od banke ili brokera. Margin trgovina se može obaviti na Vantage fx, Vantage , AvaTrade, XTB i mnogi drugi renomirani brokeri.
• Sigurnosni depozit: Da bi odobrio zajam, zajmodavac smatra vašu investiciju kolateralom. U stvari, imovina koju ste kupili ovim kreditom predstavlja sigurnosni depozit. Zato što ste deponovali samo procenat od iznosa kupovine akcija kao kolateral. Odabirom marginalnog trgovanja, trgovac umnožava svoj investicijski portfolio ili svoju kupovnu moć.
• Povećanje povrata ulaganja i gubitaka: Kada trgovac ima visoku kupovnu moć, može povećati svoj povrat na investiciju isplatom manje novca. Međutim, maržna trgovina također povećava gubitke do gornje granice vaših potencijalnih dobitaka. Ovo je investicija sa visokim efektima gubitka koji mogu uticati na vašu sposobnost trgovanja.

Osnove maržinskog trgovanja

• Kupovina na margini: Uzmite u obzir da na svom margin računu imate 3000 eura. Međutim, planirate da preuzmete pozicije do 15 eura na finansijskoj imovini. U ovom slučaju, ako vam vaš račun dozvoljava kupovinu sa polugom od 000:1, tada vas vaš broker ili banka ovlašćuju da se kladite na berzi do 100 eura. Međutim, kamata se mora platiti na pozajmljeni iznos.
• Pristup kapitalu: Margin trgovac može pristupiti velikim količinama kapitala kako bi primijenio polugu na kupovinu svoje imovine, što zahtijeva opsežnu kontrolu kapitala. Izvor sredstava pozajmljenih od investitora zavisi od tržišta trgovanja marginama. U stvari, brokeri stavljaju resurse na raspolaganje na tradicionalnom tržištu. Za trgovanje kriptovalutama sredstva pozajmljuju drugi investitori koji zarađuju kamatu na kredite.
• Margin Trading Markets : Marginskom trgovinom, trgovci su u mogućnosti da ostvare značajan prihod na profitabilnim trgovinama. Stoga je ovaj oblik klađenja na finansijsku imovinu popularan na tržištima niske volatilnosti. Ovo se posebno odnosi na međunarodno Forex tržište. Poluga se također koristi na tržištima robe, berzi i tržištima kriptovaluta.

Ključni koncepti marginalnog trgovanja

• Marža održavanja: Marža za održavanje ili potrebna marža za trgovanje je minimalni iznos koji mora biti prisutan na računu za maržu kako bi se izbjeglo zatvaranje otvorenih pozicija. Kada iznos na računu padne ispod minimalnog praga, od investitora se traži da uplati novac ili proda dio svoje imovine kako bi ponovo prilagodio nivo marže.
• Poziv na marginu : Poziv na marginu je signal ili upozorenje koje izdaje broker kako bi obavijestio da je stanje na računu margine ispod margine za održavanje. Termin poziv na marginu se tada odnosi na poruku koja vas obavještava da novac dostupan u gotovini na računu više nije dovoljan za održavanje otvorene pozicije sa polugom. Ovo upozorenje je poziv za prilagođavanje stanja na računu.
• Poluga : Poluga je mehanizam koji omogućava da se dobici i gubici množe na otvorenoj poziciji. Koristi se uglavnom u maržnoj trgovini, jer ovaj sistem omogućava finansiranje kupovine finansijskih sredstava bez potrebe za plaćanjem punog troška.
• Margin račun : Margin račun je brokerski račun koji vam omogućava ulaganje na berzi plaćanjem dijela kupovne cijene finansijske imovine. Broker ili banka koja pozajmljuje razliku u nabavnoj cijeni zadržava stečene hartije od vrijednosti kao kolateral. Margin račun se koristi u maržnoj trgovini za pozajmljivanje sredstava kako bi se održala otvorena pozicija sa polugom.

Drugi rečnik maržinske trgovine

• Zajmodavac i zajmoprimac: U trgovanju kripto marginama, neki investitori su stvorili fond za zajmove. Ovi trgovci su zajmodavci koji drže dio ili svu svoju imovinu na platformama za razmjenu kako bi dali zajmove marginalnim trgovcima. Zajmoprimci su trgovci sa leveridžom na berzi.
• Kamatna stopa i kamata: Kada uzmete zajam da biste otvorili marginu poziciju, platforma primjenjuje stopu na kredit. Ovaj procenat definiše kamatu koju trgovac sa leveridžom mora da plaća svaki dan na uzeti kredit.
• Početna cijena i cijena zatvaranja: Budući da se marginalna trgovina uglavnom obavlja pozajmljenim novcem, početna cijena se odnosi na trošak finansijskog sredstva pri kupovini. Ovaj iznos se mijenja dok se transakcija ne zatvori; dakle zaključna cijena. U osnovi, kada primijenite početnu cijenu – cijenu zatvaranja x veličinu pozicije, rezultat je ostvarena dobit ili gubitak.

Koji su principi marginalne trgovine?

• Kamata na kredit : Da biste nadoknadili ili podmirili maržni zajam za trgovanje, morate platiti kamatu na iznos koji pokriva broker. Generalno, prihod ostvaren vašim ulaganjem novca može se koristiti za otplatu posuđenog iznosa i pripadajuće kamate.
• Nivo marže za održavanje : Da bi maržni račun bio dostupan, brokeri zahtijevaju osnovnu liniju za održavanje marže. U principu, na većini brokerskih platformi, morate imati u prosjeku 25% ukupne tržišne vrijednosti finansijskih vrijednosnih papira na vašem računu na margini. Ova rezerva kapitala varira od brokera do brokera i može se povećati do 30% ili čak 40%.
• Upravljanje pozivom za maržu : Upravljanje pozivom za maržu uključuje reagovanje (u kratkom vremenskom roku) za pokrivanje potencijalnih gubitaka nastalih nakon otvaranja pozicije sa leveridžom. Kada investitor ne može uplatiti novac kako bi prilagodio traženu maržu za trgovanje, suočava se sa obavezom prodaje imovine.
• Ugovori o marginalnom računu: da bi odgovorio na poziv za marginu, broker može prodati finansijske hartije od vrijednosti po svom izboru na vašem margin računu kako bi nadoknadio prekomjerni deficit, bez čekanja na vaš odgovor na upozorenje. Ovaj prerogativ brokera se pominje u ugovorima o marži.
• Gubitak kapitala : odabirom ulaganja na margini, trgovac je više izložen gubitku likvidnosti. U principu, ovaj gubitak je manji od sredstava koja je stvarno uložio za sticanje finansijske imovine.

Prednosti Margin Trading

• Prilagođavanje preuzimanja rizika
• Ograničenje iznosa imobiliziranih na trgovačkom računu
• Trgovanje na malim prazninama ili trajanju

Nedostaci Margin Tradinga

• Rizici velikih gubitaka
• Više provizije
• Za razliku od dugoročnih ulaganja

Kako izračunati potrebnu maržu u trgovanju?

• Opće informacije o formuli za izračun potrebne marže: Potrebna marža jednaka je vrijednosti transakcije pomnoženoj sa stopom marže. Takođe se dobija dijeljenjem vrijednosti transakcije sa nivoom poluge operacije. U principu, trgovac može djelovati samo na vrijednost svoje monetarne transakcije ili veličinu otvorene pozicije da bi prilagodio potrebnu oznaku ili maržu održavanja. Stopu marže i polugu postavlja broker.
• Materijalizacija formule za izračunavanje potrebne marže : Potrebna marža = trgovinska vrijednost x stopa marže ili vrijednost trgovine / poluga. Nakon izračunavanja trgovačke marže, ako želite rezultat u eurima, morate konvertovati dobijeni iznos u dolarima u evre. Na primjer, za izračunavanje trgovačke marže, oznaka potrebna za transakciju kupovine EUR/USD 1 lot od 100 eura sa polugom 000:1, imamo: Maržu održavanja = 30 / 100 = 000 eura.
• Online kalkulator marže : Korištenje online kalkulatora marže je brz i jednostavan način da odredite maržu za održavanje. Mnogi brokeri ili online brokeri nude kalkulator trgovanja i marže za forex. Ovi alati vam omogućavaju da izračunate ne samo maržu, već i svoje moguće profite i gubitke. Međutim, svaki kalkulator radi na osnovu metoda trgovanja marginama koje primjenjuje broker.

Kako izračunati leveridž / nivo trgovačke marže?

• Bodovanje poluge u marži trgovanju : efekat poluge se bilježi kao 1 podijeljen cijelim brojem, na primjer 1:5 ili 1:10... Gledajući ovo pisanje maržinski trgovac mora shvatiti da se njegova investicija množi sa 5 ili 10 u zavisnosti od finansijskih proizvoda na kojima on spekuliše. Tada predstavlja nivo poluge. U principu, poluga umnožava dobitke ili gubitke koje ostvarujete u trgovini.
• Formula za izračun poluge: Da biste odredili nivo poluge koju broker nudi na dionici, podijelite veličinu pozicije s kapitalom. Ovo daje Leverage Level = Veličina pozicije/Equity.
• Evolucija poluge: Kada otvorite poziciju, vrijednost nivoa poluge se kontinuirano mijenja u zavisnosti od uloženog kapitala. Međutim, ako ostvarite dobitke na svom ulaganju sa leveridžom, nivo poluge za trgovanje opada u korist investiranog kapitala. Isto tako, u slučaju gubitaka na tekućim pozicijama vaša poluga se smanjuje.

Kako poluga umnožava gubitke i dobitke u trgovanju?

• Pravilo nivoa poluge: Što je viši nivo poluge, veći će biti vaši dobici ili gubici. Za maržnu trgovinsku operaciju bez leveridža (1:1 leveridž), povećanje ili smanjenje cene EUR/USD od 5% takođe predstavlja 5% dobitka ili gubitka za investitora, u zavisnosti od smera njegove trgovačke pozicije. Ovde, kada je leveridž nula, vrednost profita ili deficita se množi sa procentom promene cene.
• Primjena poluge: Razmislite o kupovini EUR/USD u maržnoj trgovini sa polugom od 1:30. Povećanje ili smanjenje valutnog para od 5% stvara profit ili deficit od 150%, jer se stopa promjene valute množi sa 30, tj. 5% x 30 = 150%. Ovo pravilo obračuna važi iu slučaju prodaje na finansijskim tržištima.

Koju polugu da odaberete?

• Mali efekti poluge: Postoje različite kategorije poluge. Mali nivoi poluge počinju od 1:2, 1:5 do 1:10. Ovi množitelji su pogodni za početnike maržine trgovaca. Zaista, korištenje niske poluge omogućava investitoru da nauči više o klađenju na maržnu trgovinu u stvarnom načinu kako bi se ograničili rizici povezani s ovom vrstom ulaganja.
• Prosječna poluga : Trgovci koji su stekli iskustvo sa nižom polugom mogu preći na viši nivo trgovačke marže, između 1:20 i 1:100. Sa ovim vrstama nivoa, prosječan trgovac može upravljati rizicima jer razumije utjecaj poluge na svoj kapital. Stoga on može cijeniti ove rezultate i usavršiti svoju strategiju trgovanja na marginama.
• Kolosalni efekti poluge ili maksimumi: Profesionalni trejderi imaju iskustvo i vještine da koriste najviše razine poluge. Ali u praksi, oni neće uvijek koristiti maksimalnu polugu. Ove poluge variraju od 200 do 1000, ili čak 2000. Sa maržom trgovanja, trgovac spekuliše sa potpunim poznavanjem činjenica. Međutim, uprkos svom iskustvu i vještini, ovi investitori ne koriste uvijek maksimalnu polugu.

Koja je veličina pozicije u maržnoj trgovini?

1. Mikro-lot: Veličina mikro lota u trgovanju je jednaka 1 jedinica. To je stoti dio standardnog lota, s jednim pipom jednakim 000 centi dolara ili 10 lota. Stoga je moguće otvoriti poziciju sa 0,01 eura ili dolara u zavisnosti od osnovne valute, za kontrolu 200 pipsa. Kada zauzmete poziciju od 2000 na valutnom paru EUR/USD, pomak za jedan pip je ekvivalentan povećanju ili smanjenju vaše investicije od 1 USD. Potrebna trgovačka marža je tada 000 eura za kupovinu valutnih parova. Sa računom od 0,10 eura, investitor tada koristi polugu od 1%.
2. Mini serija: Veličina mini-lota na Forexu je jednaka 10 jedinica, ili 000 lot. Dakle, predstavlja jednu desetinu standardnog lota sa pipom vrednim 0,1 dolar u mini lotu. Kada maržinski trgovac koristi polugu 1:1, on može otvoriti USD/EUR poziciju sa 400 dolara. Dakle, zauzimanjem pozicije u ovoj kategoriji na paru EUR/USD, jedan pip vrijedi 25 USD. Zaista, da biste otvorili poziciju na paru EUR/USD u mini lotu, morate obezbediti 1 evra. Dakle, sa računom od 10 eura, investitor koristi leveridž 000:5000.
3. Standardni lot: Veličina standardnog lota je jednaka 100 jedinica, ili 000 lot. Otvaranjem pozicije na valutnom paru, kretanje naviše ili naniže je ekvivalentno 1 USD na vašem računu. Kada trgovac primeni polugu od 10:1 ili 100:1, potrebno je u proseku 400 evra ili 1000 evra da bi se otvorila pozicija na paru EUR/USD.

Stop Loss za upravljanje ulaganjem u maržnu trgovinu

• Definicija Stop Loss : ovo je sistem za zatvaranje otvorene pozicije kada se dostigne maksimalni gubitak. U finansijskom smislu, stop gubitak je unaprijed određena cijena koja se nalazi negdje ispod tačke rentabilnosti otvorene pozicije sa polugom. Tehnički, stop gubitak je automatizovani nalog za zatvaranje pozicije.
• Predviđanje gubitaka: Stop gubitak je idealan način da se unapred odredi maksimalni iznos koji je investitor spreman da izgubi na datoj poziciji. Drugim riječima, promovira predviđanje gubitaka. Pretpostavimo da otvorite poziciju kupovinom puno EUR/USD na 1,6250 $, tada naznačite stop gubitak na 1,6180. Ovaj obrazac pokazuje da bi vaš maksimalni gubitak bio 70 pipsa.
• Kontrola negativnih kretanja na tržištu: Sa visokom maržom trgovanja i/ili velikim veličinama lotova, mali preokreti na tržištu mogu raditi protiv vas i uzrokovati velike gubitke. Dakle, koristite stop gubitak kako biste poštovali upravljanje svojim portfeljem i izbjegli maksimalni gubitak.

Koje su vrste zaustavljanja gubitka u maržnoj trgovini?

• Trailing Stop Loss nalozi: Takođe se nazivaju i nalozi za zaustavljanje gubitka, nalozi za zaustavljanje gubitka koji se izdaju da bi se ograničili gubici trgovca kada se kretanja na tržištu kreću protiv njega. Takođe, ovi nalozi omogućavaju da se obezbedi deo profita trgovca praćenjem povoljnih promena cena. Drugim riječima, ove upute o ograničenju su fleksibilne.
• Garantovani nalozi za zaustavljanje gubitka: Garantovani stop Loss nalozi su fiksni nalozi, jer specificiraju apsolutnu granicu potencijalnih gubitaka koji se očekuju u transakciji maržne trgovine. U stvarnosti, kada postavite zagarantovani stop gubitak, vaša trgovina će biti zatvorena po navedenoj ceni. Dakle, ova konkretna instrukcija pruža dodatnu sigurnost trgovcu. Međutim, njegovo korištenje podliježe plaćanju provizije koja je vidljiva na tiketu vaše narudžbe.
• Razumijevanje kako funkcionišu proizvodi sa leveridžom: Korištenje stop Loss je uobičajena strategija trgovanja na marginama. Koriste ga i početnici i profesionalci za upravljanje maržom u trgovanju. Djelovanje ovog alata temelji se na razumijevanju kako funkcionišu proizvodi sa polugom. Zaista, prije nego što se klade na finansijsku imovinu, mudri investitori sprovode dubinske analize.

Pregled trgovanja kripto maržom

• Definicija trgovanja kriptovalutama: Trgovanje kriptovalutama je tržište ponude i potražnje na kojem investitori trguju kretanjem cijena kriptovalute. Specijalisti za ovaj oblik ulaganja trguju koristeći CFD račun za trgovanje preko platforme za berzu. Posljednji kanal se koristi za kupovinu i prodaju osnovne valute.
• Trgovanje kripto marginama : Kao i tradicionalno trgovanje na marginama, trgovanje kripto marginama uključuje korištenje sredstava koje osigurava broker ili treća strana za obavljanje transakcija imovine u virtualnim valutama. Dakle, postoje dva oblika ulaganja na berzi u kriptovalute. Možete trgovati sa uključenom maržom Vantage fx, Vantage , AvaTrade, XM, XTB i mnogi drugi brokeri.
• CFD-ovi u trgovanju: CFD-ovi, koji se na francuskom nazivaju ugovori za razliku, su ugovori između klijenta i brokera. U ovim ugovorima trgovac je kupac, a posrednik je prodavac. Dakle, u dokumentu se navodi da će kupac dobiti ili platiti razliku između cijene imovine na prodaji i njene cijene u trenutku izvršenja ugovora. U principu, CFD-ovi su finansijski instrumenti izvedeni iz osnovnog finansijskog proizvoda.
• CFD-ovi na derivate s polugom : CFD-ovi su neregulisani i omogućavaju vam da ostvarite profit na osnovu varijacije naviše ili naniže u cijeni imovine za koju su vezani. Također, riječ je o proizvodima s leveridžom, što podrazumijeva da trgovac mora zaključati mali dio kapitala potrebnog za otvaranje pozicije na kripto kretanjima.

Kako funkcionira trgovanje marginama kriptovaluta

• Trgovanje kriptovalutama na CFD-ovima: CFD trgovanje se obavlja putem CFD-ova. Sa ovim finansijskim derivatima, trgovac kriptovalutama može trgovati kretanjem cijena kriptovaluta, a da zapravo ne posjeduje temeljnu kriptovalutu. S tim u vezi, kada mislite da će vrijednost virtuelne valute porasti, jednostavno morate da se pozicionirate da biste je kupili. U suprotnom, pozicionirajte se za prodaju.
• Kupovina ili prodaja kriptovaluta: putem platforme za razmjenu, trgovac može nabaviti kriptovalute. Ova operacija mu omogućava da zadrži vrijednost same virtuelne valute. Općenito, da biste trgovali digitalnim valutama koristeći ovu strategiju, dovoljno je otvoriti račun kako biste zaključali cijelu otvorenu poziciju. Ova radnja vam omogućava da digitalne tokene stečene zadržite u svom novčaniku za kriptovalute do trenutka kada ih preprodate.
• Kako funkcionišu platforme za razmjenu: Postoje razne platforme za razmjenu za marginalnu trgovinu kriptovalutama. Svaki alat ima specifičan način rada, jer je baziran na tehnologiji koju je prilagodio broker ili diler. Stoga je imperativ razumjeti uslove ulaganja vaše platforme za razmjenu kriptovaluta.

Koncepti slobodne marže, izolirane marže i unakrsne marže u trgovanju maržom

• Slobodna marža: Slobodna marža za trgovanje predstavlja vlastita sredstva trgovca koja će koristiti za otvaranje pozicije u maržnoj trgovini ili na finansijskom instrumentu. Ovi resursi se razvijaju (povećavaju ili smanjuju) u zavisnosti od ukupnog iznosa gubitaka ili dobiti koje je ostvario investitor na berzi.
• Izolovana marža u trgovanju: Režim izolovane marže je konfiguracija platforme za trgovanje koja omogućava da se gubitak trejdera sa leveridžom ograniči na iznos potrebne marže dodeljene otvorenoj poziciji. Drugim riječima, sva neraspoređena sredstva koja preostaju na računu za maržnu trgovinu ne koriste se za sprječavanje likvidacije.
• Unakrsna marža u trgovanju: Kod trgovanja unakrsnim marginama, sredstva dostupna na računu trgovca se koriste sistematski kako bi se izbjegla kratka prodaja. Većina posredničkih platformi između tržišta dionica i investitora je programirana za matematičku distribuciju resursa na osnovu izgubljenih pozicija dionica.
• Konfiguriranje načina rada margine: U osnovi, Positions Panel omogućava trgovcu da odabere opciju trgovanja unakrsnim marginama ili izolovanog trgovanja marginama. Sa drugim načinom, može distribuirati svoju slobodnu maržu prema ciljnim pozicijama kako bi izbjegao likvidacije u slučaju nestabilnih tržišnih scenarija. Odabirom načina trgovanja unakrsnim marginama, trgovac nije u mogućnosti da ručno definira ili dodijeli potrebna sredstva koja mogu održati minimalne zahtjeve margine; Ovaj proces je automatski.
• Zadani način rada na platformama za razmjenu: Unakrsna margina je obično zadana vrijednost na platformama za trgovanje dionicama. U principu, trgovac može izabrati samo jednu vrstu marže za svaku poziciju. Podrazumijeva se da možete postaviti isti način margine na različitim pozicijama.