Els productes borsaris representen una alternativa per fer créixer el teu capital. Actualment, invertir en borsa és cada cop més atractiu per la seva rendibilitat, sempre que trieu el producte amb cura, però els riscos són importants. Descobreix en aquest article els diferents productes financers de la borsa i com invertir.
Què és un producte de borsa?
Un producte borsari és un valor líquid emès per una entitat bancària i que cotitza contínuament a la Borsa de París.
Els productes borsaris són instruments financers que es presenten en diferents formes, com ara índexs de valors, accions, matèries primeres, divises, contractes de futurs, etc. És a través d'aquests diferents instruments que un comerciant pot invertir segons diferents escenaris, depenent de com funcioni el mercat i en diferents horitzons temporals.
Productes de borsa amb palanquejament: Turbo, Warrant i Leverage
Es tracta de productes borsaris que utilitzen palanquejament per amplificar les variacions de l'actiu subjacent, tant a l'alça com a la baixa. El palanquejament permet als inversors la possibilitat de jugar a l'alça o la caiguda dels mercats amb un capital inicialment baix. Com a resultat, el palanquejament us permet generar guanys de capital i multiplicar els vostres guanys i pèrdues. L'ús del palanquejament pot ser favorable o desfavorable per a l'inversor. Tanmateix, el risc continua limitat a la quantitat invertida.
En aquesta categoria podem citar especialment Turbos, Warrants o fins i tot certificats de bonificació de palanquejament i curts.
- Turbo: El turbo és un producte derivat apalancat que us permet prendre una posició sobre una àmplia selecció d'actius subjacents sense haver-los mantingut. És un producte derivat negociable a curt termini. El turbo té la característica deapalancament i tanca inhabilitant. De fet, aquest últim protegeix contra un mercat desfavorable. La barrera es desactiva quan es creua el preu del subjacent, aleshores es perd la inversió inicial.
- Garantia: És una opció cotitzada en borsa que dóna al seu titular el dret de comprar o vendre un actiu subjacent, que pot ser una acció, un índex, una mercaderia o una moneda, a un preu predefinit amb una data de venciment. Per tenir aquest dret, l'inversor ha de pagar una prima, que cotitzarà en borsa. De fet, els warrants són productes derivats que us permeten diversificar la vostra cartera per beneficiar-vos de les previsions del mercat o simplement per protegir la vostra cartera.
- Palanquejament i certificats curts: Com tots els productes de borsa amb palanquejament, els certificats de palanquejament i curts permeten invertir amb palanquejament en un mitjà i amplificar les seves variacions, sense necessitat de posseir-lo. A Certificat de palanquejament permet beneficiar-se de l'augment d'un subjacent i a certificat d'immobilització curt de la davallada.
A diferència d'un Warrant o determinats Turbos, Leverage i Short tenen una vida útil il·limitat . Per controlar els riscos de la inversió en palanquejament i curt, cal limitar-se a l'import invertit inicialment, per tant, és impossible perdre més de l'import invertit. No obstant això, el capital no està garantit.
Producte de borsa – Productes de rendiment o productes estructurats
- Els productes de rendiment són inversions financeres completament clàssiques com ara accions o bons amb productes derivats per generar més rendiment potencial esperat per una inversió directa en un determinat subjacent.
- El seu rendiment es pot calcular mitjançant una fórmula matemàtica. La majoria de les vegades tenen una vida útil limitada amb un sistema d'amortització anticipada si l'actiu subjacent registra un determinat rendiment, ja sigui positiu o nul, segons una data de venciment definida per endavant.
- Els productes de rendiment representen una solució per a la inversió directa. Són interessants en cas d'estancament del mercat, però també us poden permetre beneficiar-vos d'una rendibilitat més baixa acompanyada d'una protecció parcial del capital en un context a l'alça.
- Aquests productes de rendiment inclouen bonificacions i fins i tot productes estructurats.
Producte de borsa - Productes d'indexació:
Aquests productes que reprodueixen el rendiment d'un actiu subjacent. Aquests productes permeten als inversors individuals diversificar fàcilment la seva cartera a un cost més baix.
Els ETF o trackers representen la majoria d'aquesta categoria de productes borsaris.
Productes cotitzats en borsa: quina sobre d'inversió per al novembre?
En funció de la categoria del producte borsari, podeu triar el sobre per comprar els vostres valors. De fet, tots els productes de la borsa es poden mantenir en un compte de valors (CTO), però, pocs són elegibles per a un PEA o amb un contracte d'assegurança de vida. Abans de decidir invertir, informa't de l'elegibilitat del teu sobre per a la compra dels teus productes de borsa.
Els principals avantatges dels productes borsaris
- Els productes de borsa us permeten invertir en una àmplia selecció d'actius subjacents, com ara accions, bons, matèries primeres, divises, etc., i ofereixen accés a classes d'actius que són difícils de mantenir directament per als inversors individuals.
- Et permeten beneficiar-te dels moviments del mercat a l'alça o a la baixa, però també protegir la teva cartera a curt termini o beneficiar-te del rendiment, fins i tot en mercats sense tendència.
- Tot i que els productes borsaris tenen un cost determinat, permeten a l'inversor individual posicionar-se en actius subjacents de vegades difícils d'accedir i evitar així haver d'implementar estratègies complexes de gestió de carteres.
Els riscos significatius dels productes borsaris en
- Els productes borsaris comporten un risc de pèrdua de capital. Tanmateix, la pèrdua no pot ser superior a l'import inicialment invertit i es pot limitar amb una protecció parcial del capital.
- Com qualsevol valor, els productes borsaris estan subjectes al risc de liquiditat.
- Cal entendre com funciona el producte borsari abans d'invertir.
