ETF: la guia completa dels rastrejadors

ETFs: Per a la diversificació de la teva cartera electrònica, els ETF són les eines més adequades i rendibles. Tenen la capacitat de replicar el rendiment dels índexs que fan el seguiment. És un instrument d'inversió força rendible. Descobriu tot sobre els ETF.

Com invertir fons en ETF?

Vostè pot invertir en ETF al mercat primari a través d'un intermediari financer autoritzat o invertir en ETF a través del mercat secundari. Tanmateix, la inversió al mercat es pot fer mitjançant: 

• un compte de valors ordinari tipus compte bancari o;
• un Pla d'Estalvi de Participació (PEA).

Què és un ETF?

L'acrònim ETF es defineix en anglès com "Exchange Traded Funds", alguns s'hi refereixen com a Tracker. És un fons d'índexs negociats en borsa. Els ETF segueixen el moviment d'un índex de valors, ja sigui pujant o baixant, índexs com ara:

• el Cac 40;
• l'euro Stock 50;
• ETF Nasdaq 100;
• Etc... 

Què és un ETF estructurat?

Els fons d'índex estructurat fan referència a un tipus concret de seguiment. Es caracteritzen per la presència de diversos perfils destacats. Aquests perfils de risc poden donar lloc a una seguretat completa del vostre capital i un canvi cap a una presa de riscos important. Poden fer-te obtenir grans beneficis i també pèrdues en funció dels moviments de la borsa a través del palanquejament.

ETF: El que necessites saber

Ens basarem en com reaccionen al mercat gràcies a un dels ETF més comuns dels índexs borsaris europeus per conèixer un ETF. L'índex borsari Euro Stoxx 50 agrupa els següents establiments:

• Sanofi;
• Siemens i;
• total.

Pel que fa als ETF Amundi Euro Stoxx 50 o als ETF Lyxor EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF-DIST, s'agrupen dins de l'ETF Euro Stoxx 50. Aquests ETF són capaços de reproduir amb criteri els rendiments de l'índex de valors Euro Stoxx 50. 

Aquesta característica dels ETF permet als inversors i comerciants invertir en diverses empreses d'índex en una sola transacció. En altres paraules, l'inversor ja no necessita comprar unitats d'Euro Stoxx individualment. Els ETF ho fan fàcil i assequible. Fins ara, representen el millor instrument financer per diversificar les vostres carteres. 

ETF: Diferència entre warrants i trackers

Tingueu en compte que els warrants són elements constitutius de la família de productes derivats, mentre que els trackers són fons índexs que pertanyen a la subcategoria d'organismes d'inversió col·lectiva en valors mobiliaris (OICVM).

En altres paraules, els ETF Tracker són fons col·lectius compostos per valors que contenen índexs borsaris. El més atractiu dels ETF és que atorguen dividends que s'avaluen en funció del rendiment dels valors de l'índex. 

El warrant, per la seva banda, designa un contracte que permet realitzar operacions de compra i venda d'un valor subjacent a un cost i en una hora o data conegudes per endavant. Això amb l'objectiu d'una estratègia d'inversió del fons fixada per endavant.

Els riscos dels ETF 

• Volatilitat de l'índex - El més conegut de tots és el vinculat a la volatilitat de l'índex que segueix. Això es deu al fet que si l'índex que l'ETF fa un seguiment cau, la vostra cartera d'inversió cau en la mateixa proporció que l'índex. Tingueu en compte que per a un inversor que ha col·locat fons amb palanquejament, la caiguda serà fatal.
• Riscos de canvi - És important saber que molts ETF són menys líquids perquè no estan molt estesos i coneguts per tothom. Com a resultat, la demanda d'aquests ETF és baixa i els compradors potencials estan restringits. 

Com funciona un ETF?

• Compra i venda d'ETF: Aquests productes financers són fàcils de comprar. De fet, la seva liquiditat és la raó per la qual els ETF són fàcils de negociar sense cap influència important en el seu cost i amb una velocitat excel·lent. D'altra banda, una liquiditat relativament baixa representa un risc important per als inversors. De fet, els inversors es veuran obligats a acceptar un cost que no és prou favorable, si els possibles compradors o venedors no es presenten. : Igual que les accions, els ETF també es cotitzen a la borsa a diferents preus al llarg del dia. La diferència és que les ofertes d'ETF varien, no tan fixes com les accions. Pot canviar en qualsevol moment del dia per satisfer les expectatives dels inversors. Per dir-ho simplement, si el nombre de venedors és significativament més gran que el de compradors. 
• Com funcionen els ETF a la borsa: El seu funcionament a la borsa es basa en la seva capacitat de representar el valor del seu índex borsari, que considera important per a ella. Això implica que l'ETF està subjecte a la variació de l'índex següent. En altres paraules, el valor de l'ETF a la borsa varia segons els moviments del seu índex de valors subjacent. En poques paraules, el preu de l'ETF Vanguard S&P 500 augmenta quan augmenta l'S&P 500 subjacent. Per aquesta manera de procedir dels ETF. Els comerciants i inversors poden utilitzar un sol producte per invertir fons en un gran nombre d'actius d'una vegada. Per tant, els ETF són un instrument d'inversió real que ofereixen diversos corredors en línia. 

Resum de la comparació entre ETF i fons actius (OICVM clàssic)

Els diferents tipus de trackers del mercat

• ETF de borsa 

• ETF geogràfics

• ETF del sector

• ETF de matèries primeres

Els principals emissors d'ETF 

• ETF als Estats Units

Els Estats Units d'Amèrica tenen una quota de mercat del 90% dels ETF a la borsa. Després de l'anàlisi, hi ha cinc emissors principals que influeixen en aquest sector a tot el món, aquests emissors s'agrupen en la taula següent:

• ETF a Europa

Hi ha diversos emissors líders a Europa que influeixen en el mercat d'ETF a Europa, inclosos els líders següents: 

1. La Roca Negra;
2. ETF de Bitcoin ;
3. Deutsche AM; 
4. Lyxor ETF; 
5. Amundi ETF; 
6. iShares; 
7. Xtrackers; 
8. UBS; 
9. avantguarda; 
10. Carrer de l'Estat; 
11. Invesco; 
12. Arbre de la Saviesa; 
13. BNP Paribas. 

Heu de saber que a França a la borsa ETF, els establiments de gestió de fons Lyxor i BlackRock són, respectivament, els més influents. Aquestes agències de gestió s'estan establint contínuament a Europa amb una competència ferotge entre elles. 

5/5

Regulada per: FCA, ANMF, DNB Costos :  0,04%

Nombre d'accions: + 3000 i + 200 ETF Venda curta: si

Invertir amb Degiro

Arribats fa uns trenta anys, els ETF o Trackers han aconseguit conquerir el cor del mercat. Molt valorats al mercat financer, els ETF s'han convertit en una inversió que no s'ha de perdre. En comprar ETF a la borsa, us beneficieu de múltiples actius amb comissions baixes. Però, què és un ETF a la borsa o què significa ETF a la borsa o què significa ETF a la borsa? I sobretot, quins són els millors ETF per invertir? Les respostes es troben en aquest article.

Què és un ETF de borsa?

• Per començar la nostra anàlisi és útil començar donant una definició de l'ETF a la borsa. Un Exchange Traded Fund és un fons índex que cotitza en una borsa de valors. El seu objectiu és reproduir el rendiment d'un índex sense intentar superar-lo mai.
• Un ETF pot cobrir diverses categories d'actius. No està en poder d'una empresa específica com altres valors que cotitzen en borsa. Al contrari, un ETF pot reunir diversos actius relacionats amb diferents sectors o fins i tot índexs.
• Un ETF és l'instrument financer ideal per a les estratègies de diversificació de carteres a la borsa. Aquesta idea de diversificació és important per no limitar els vostres guanys. Els ETF són emesos per empreses de gestió o cartera especialitzades i aprovades.

Els diferents tipus d'ETF a la borsa

Hi ha diversos tipus d'ETF que es poden invertir en el sector financer a la borsa. Aquests són utilitzats principalment per inversors que volen diversificar la seva cartera. Aquest instrument destaca de la mateixa manera que els de la nova generació. Si voleu invertir en ETF, aquí teniu els diferents tipus d'ETF a la borsa:

• ETF per regió geogràfica: Podeu invertir en ETF en funció de l'àrea geogràfica en què us trobeu. Aquests ETF també poden pertànyer a la mateixa regió en què no us trobeu necessàriament. Per exemple, podeu accedir a un ETF de França, un ETF d'Europa, un ETF d'Amèrica del Nord, etc.
• ETF internacionals: A diferència dels ETF per àrea geogràfica, aquest ETF reuneix diversos valors repartits per una gran localitat de diversos països. Entre aquests últims, trobem l'ETF iShares Korea MSCI EAFE.
• ETF per sector o indústria: Els ETF del sector, com el seu nom indica, fan un seguiment de l'evolució d'un sector específic. Podeu trobar ETF d'assistència sanitària com iShares S&P 500 (sp500) Health Care Sect ETF EUR H Dis o iShares Healthcare Innov ETF USD Acc. També hi ha altres ETF per sectors, inclosos ETF industrials o ETF tecnològics o altres.
• ETF de matèries primeres: Si esteu interessats en el mercat de matèries primeres a la borsa, compreu ETF de matèries primeres. Teniu la possibilitat de triar entre Or, Plata, Petroli, Gas i productes agrícoles.
• ETF del mercat monetari: Els ETF de divises també s'utilitzen àmpliament al món de la borsa. Aquests EFT poden fer un seguiment d'una moneda específica o d'un conjunt sencer de monedes.
• ETF apalancat: Aquestes són les categories d'ETF que podeu comprar amb palanquejament del vostre corredor. No tots els corredors ofereixen el mateix palanquejament, pot ser diferent segons el vostre tipus d'inversió o els vostres actius.
• ETF de renda variable: Aquest tipus d'ETF fa un seguiment del valor de diverses accions de diverses empreses. Podem prendre com a exemple l'ETF MSCI World que segueix l'evolució de l'índex MSCI World.

TOP 5 millors ETF per invertir

• iShares NASDAQ 100 : Aquest és, amb diferència, el millor de tots els ETF a la borsa. En 5 anys, va aconseguir una autèntica proesa augmentant el preu de les seves accions a un nivell molt alt. Fa un seguiment de l'índex Nasdaq 100 que està format per empreses d'alt creixement als Estats Units. Els riscos de veure caure aquest ETF són actualment molt baixos.
• iShares Core S&P 500 USD Acc : En 5 anys, va guanyar més del 80% a la borsa. Actualment es troba entre els millors i més rendibles ETF del mercat. Replica el valor de l'índex de referència de la borsa de Nova York. Malgrat les variacions d'aquest índex, l'ETF iShares Core S&P 500 USD Acc manté una tendència a l'alça durant 5 anys.
• iShares Dow Jones Global Sustainability Screened : En general, aquest ETF ha experimentat un fort creixement en 10 anys amb un augment del seu preu al voltant del +195%. El seu índex de referència pertany a la Borsa de Nova York, el Dow Jones. Tot i que és un ETF arriscat, ja que està format per accions de grans empreses internacionals, segueix sent interessant.
• iShares Euro Stoxx Small Ucits ETF : En referència al rendiment de les accions que cotitzen a les borses de la zona euro, aquest ETF té les qualitats necessàries per convertir-se en una bona inversió. Fins i tot si segueix accions de capitalització mitjana, això no impedeix augmentar el seu preu un +149% en 10 anys.
• iShares Core Euro Stoxx 50 Ucits ETF EUR : De mitjana, el preu d'aquest ETF ha seguit una tendència a l'alça durant 5 anys. El seu índex de referència és l'Euro Stoxx 50. Per tant, fa un seguiment del valor de les accions que cotitzen a la borsa amb una gran capitalització a la zona euro. El 2025, el seu preu va augmentar un 24% i les perspectives segueixen sent positives.

Millors ETF de matèries primeres

Per començar, els ETF 100% de matèries primeres són molt limitats en comparació amb altres ETF. La majoria dels ETF de matèries primeres estan formats per accions d'empreses que produeixen matèries primeres. Això pot semblar contraintuïtiu pel fet que les matèries primeres haurien de ser molt més importants en termes numèrics.

Trobeu els millors ETF de matèries primeres que es poden invertir a la borsa a continuació:

• Accions d'or de SPDR: Aquest EFT fa un seguiment del valor de les accions d'SPDR Gold. Es cotitza en diverses borses, la principal és NYSE. Aquest ETF està completament enfocat a l'or i és el fons més negociat en aquest mercat.
• iShares Silver Trust: aquest ETF pretén replicar l'evolució del preu de la plata. La particularitat d'aquest ETF és que no es regeix pels mateixos requisits als quals estan subjectes altres ETF. No obstant això, el seu rendiment no es redueix.
• iShares Gold Producers UCITS ETF USD: es basa en l'índex de referència S&P CP Gold NTR. Fa un any, el seu preu va augmentar al voltant d'un 21%. A diferència dels dos primers ETF, no es compon completament de matèries primeres. En aquest ETF es poden trobar accions del sector dels metalls preciosos.

Quins són els millors ETF rendibles per triar en accions i valors?

Si necessiteu invertir en ETF en accions i valors, trieu els millors i més rendibles a la borsa d'un corredor de confiança. Entre la gamma d'ETF del mercat, hem optat pels següents ETF de valors i valors:

• Lyxor MSCI World i iShares Core MSCI World: aquests dos primers ETF obren la porta a tot el món. A més, permeten invertir en accions d'empreses de diversos països del món. Amb aquest ETF, les possibilitats de l'inversor d'aconseguir rendibilitat són.
• iShares Oil & Gas Exploration & Production UCITS ETF USD (Acc): aquest ETF té com a objectiu replicar el valor i el rendiment de les accions de S&P Commo Producers Oil & Gas. Aquest índex fa un seguiment del comportament del sector energètic. Durant els últims 4 mesos, el preu de l'ETF iShares Oil & Gas Explr&Prod ha estat en tendència a l'alça. Si voleu invertir en un ETF rendible per a aquest any, tingueu en compte aquest.
• Lyxor Stoxx Europe 600 Healthcare Ucits ETF ACC: assumeix les explotacions de les accions del sector sanitari. Aquestes accions s'inclouen a l'índex STOXX EU 600 Healthcare NR EUR. En 3 anys, aquest ETF va aconseguir un augment al voltant del 54% a la borsa. Si busqueu una ETF de salut rendible, opteu per aquesta.

PS tingueu en compte que la compra d'ETF pot ser en PEA si l'acció és elegible.

Millors ETF d'índex de valors

Com se sap, en general, els ETF fan un seguiment del rendiment d'un índex.

Si teniu previst iniciar-vos en aquest sector, us suggerim els següents ETF d'índex de valors:

• iShares Core S&P 500: Com s'ha assenyalat, aquest ETF fa un seguiment de l'S&P 500 de referència, que són accions de gran capitalització dels EUA. Reta plenament homenatge al seu índex i als seus inversors amb els seus bons resultats. En 3 anys, el preu d'aquest últim ha seguit evolucionant i ha registrat un augment del +75%. Al capdavant d'aquesta ETF, trobem l'acció Apple Inc, després ve Microsoft Corp.
• Lyxor CAC 40 (DR) Ucits ETF: Si vius a França i prefereixes invertir en un ETF del teu país, aquest és el teu. L'ETF Lyxor CAC 40 és l'ETF de l'índex CAC 40 L'any passat, el seu preu va augmentar un +31.61% després d'un descens el 2020. Segons les estimacions, la tendència a l'alça es podria mantenir per a aquest any. Invertiu ara per obtenir més beneficis a la borsa.
• Lyxor DAX 40 (DR) Ucits ETF: Si la proesa de les accions alemanyes us captiva, la compra d'un ETF d'índex DAX no us hauria de disgustar. L'ETF en qüestió ha aconseguit un creixement del +40% en el preu de les seves accions durant 3 anys. Seguint l'índex principal de la borsa alemanya, aquest ETF té totes les possibilitats de convertir-se en una inversió beneficiosa

Què és un ETF?

Et preguntes què és un ETF? Com dèiem al principi d'aquest article, un ETF és un fons d'índex que busca replicar l'èxit d'un índex. És una eina creada perquè els inversors els puguin obrir a un mercat més gran i líquid.

No confongueu els ETF de borsa amb els ETF tradicionals. Aquests últims tenen menys liquiditat i estan menys valorats que els primers.

Com emmagatzemar ETF a la borsa?

Per emmagatzemar els vostres ETF a la borsa, la millor manera seria utilitzar carteres com per a qualsevol altre actiu. Això evitarà que perdi el seguiment de les vostres inversions i us ajudarà a controlar de prop el progrés del vostre ETF.

A més, els ETF ja són una mena de cartera que conté diverses accions o valors financers. Tanmateix, tenir una altra cartera per mantenir-lo segur no estaria malament.

Què són els ETF de risc?

Com qualsevol inversió, els ETF comporten riscos, però què són?

• La variació de l'índex: La variació del preu de l'índex que segueix l'ETF és sens dubte el risc més gran d'aquesta inversió. El preu d'un índex és molt volàtil i les fluctuacions del mercat no ajuden a estabilitzar-lo. A més, les accions que l'agrupen poden canviar en qualsevol moment.

• Taxes de divises: Com que alguns ETF fan un seguiment del preu de les monedes estrangeres, les fluctuacions de la moneda poden afectar la vostra inversió. L'índex no només serà volàtil, sinó que, a més, el preu també pot ser un mal aliat.

• Error de seguiment o risc d'error de seguiment: En alguns casos, no totes les accions d'un ETF poden seguir l'índex. Per exemple, en lloc d'augmentar un 6%, les accions només pujaran un 2%. En aquest moment es pot produir una gran diferència entre el preu de l'índex i l'ETF.

Aquests són, a més, els riscos més grans en una inversió en ETF a la borsa. Tanmateix, més enllà d'aquests riscos, els ETF tenen molts avantatges que els fan molt atractius.

Per què invertir en ETF?

• Són fàcils d'utilitzar;
• Els seus honoraris són atractius;
• Tenen una liquiditat excel·lent;
• Assegura la diversificació de la teva cartera;
• Existeixen en una gamma variada i creixent;
• Aquests són els millors instruments financers i estratègia per invertir en borsa;

Rendiment de l'ETF

Millor ETF per mercat

1. MSCI World (Món): el Lyxor MSCI World;
2. SP500 (Estats Units): Lyxor ETF SP 500;
3. ETF Europa: Lyxor MSCI Europe;
4. ETF asiàtic: Lyxor MSCI Asia Pacific ex Japó;
5. Mercat emergent: Amundi ETF MSCI Emerging Markets EUR;
6. Millor ETF de dividends: Vanguard FTSE All-World High Div Yld ETF;
7. Valor ETF: Lyxor MSCI EMU Value;
8. ETF ESG eco-responsable: Lyxor MSCI ETF World ESG Trend Leaders (Món);
9. ETF d'energia renovable: iShares Global Clean Energy;
10. ETF immobiliari: iShares Developed Markets Property Yield;
11. ETF monetari: Lyxor ETF Euro Cash;
12. ETF de bons: Db x-trackers II Global Sov 1C (cobertura EUR) (Món);
13. Rendiment de l'ETF: Amundi ETF Govt Bond amb la qualificació més baixa EuroMTS.

Millor ETF PEA seguit dels Millors Fons

Conclusió: ara és el moment adequat per invertir en ETF a la borsa?

El moment adequat per invertir en ETF depèn de la vostra estratègia d'inversió i de la vostra avaluació del mercat. No podem donar el temps exacte per invertir, perquè cada mercat i cada ETF té la seva particularitat. Per saber quin és el moment ideal per invertir en ETF, cal fer una anàlisi de mercat. Independentment, quan comenceu a invertir, considereu treballar amb corredors qualificats. Almenys podríeu aprofitar al màxim el vostre ETF amb les millors ofertes del mercat. Sobretot perquè les àrees d'actuació dels ETF són molt variades com ara:

• L'ETF de coure
• ETF d'aigua
• BTC ETF per Bitcoin per a criptomoneda
• L'ETF del ferrocarril
• ETF d'hidrogen
• ETF Airways
• L'ETF immobiliari
• ETF Vanguard
• Metavers ETF
• L'ETF espia
• ETF de luxe
• ETF de semiconductors i intel·ligència artificial
• L'ETF d'energies renovables
• BlackRock ETF