La borsa és una reunió de compradors i venedors de productes financers. Aquests jugadors negocien amb drets de propietat corporativa, valors que cotitzen en borsa i accions. Donada la volatilitat de determinats productes financers, el Comerç de marge és un enfocament d'inversió que us permet aprofitar els moviments més petits del mercat. Aquesta guia presenta els esquemes del comerç amb marge.

Resum de la pàgina Afficher

Què és el Margin Trading?

Definició de comerç de marge : El comerç de marges és una forma d'apostar per actius financers mitjançant diners prestats. En realitat, aquesta és una quantitat que el vostre corredor us presta per mantenir una posició que vau obrir amb palanquejament. A més, aquesta forma de Comerç anomenat en anglès marge trading us permet comprar molts productes financers per un import superior a l'import que teniu disponible.
Què és el marge? : Marge in Margin Trading és un dipòsit de seguretat. De fet, representa la diferència de valor entre el cost total dels actius financers adquirits i l'import prestat. Per tant, la compra de marge és una pràctica que consisteix a apostar per un producte de borsa pagant només una part del seu valor i agafant en préstec el saldo a pagar a un banc o corredor. El comerç de marges es pot fer Vantage FX, Vantage , AvaTrade, XTB i molts altres corredors de renom.
El dipòsit de seguretat: Per aprovar el préstec, el prestador considera la vostra inversió com a garantia. De fet, els actius que vau comprar amb aquest préstec representen el dipòsit de seguretat. Perquè només vau dipositar un percentatge de l'import de la compra de les accions com a garantia. En triar el comerç de marge, el comerciant multiplica la seva cartera d'inversió o el seu poder adquisitiu.
L'augment del retorn de la inversió i la pèrdua: Quan el comerciant té un alt poder adquisitiu, pot augmentar el retorn de la inversió pagant menys diners. Tanmateix, el comerç de marges també amplifica les pèrdues fins al sostre dels vostres guanys potencials. Aquesta és una inversió amb efectes de pèrdua elevats que poden afectar la vostra capacitat comercial.

Conceptes bàsics del comerç de marges

Compra amb marge: Tingueu en compte que teniu 3000 euros al vostre compte de marge. No obstant això, teniu previst assumir posicions de fins a 15 euros en actius financers. En aquest cas, si el teu compte et permet comprar amb un palanquejament d'000:1, aleshores el teu corredor o el banc t'autoritza a apostar en borsa fins a 100 euros. Tanmateix, s'han de pagar interessos sobre l'import prestat.
Accés al capital: El comerciant de marge pot accedir a grans quantitats de capital per aplicar palanquejament a les seves compres d'actius, cosa que requereix controls de capital amplis. La font dels fons manllevats dels inversors depèn dels mercats de comerç de marge. De fet, els corredors posen recursos disponibles al mercat tradicional. Per al comerç de criptomoneda, els fons són manllevats per altres inversors que guanyen interessos pels préstecs.
Mercats de comerç de marge : Mitjançant el comerç de marge, els comerciants poden obtenir ingressos significatius en operacions rendibles. Per tant, aquesta forma d'aposta per actius financers és popular als mercats de baixa volatilitat. Això afecta especialment al mercat internacional de divises. El palanquejament també s'utilitza als mercats de matèries primeres, borses i mercats de criptomoneda.

Els conceptes clau del comerç de marges

El marge de manteniment: El marge de manteniment o marge de negociació requerit és l'import mínim que ha d'estar present en un compte de negociació amb marge per evitar el tancament de posicions obertes. Quan l'import del compte cau per sota del llindar mínim, l'inversor ha de fer un dipòsit de diners o vendre part dels seus actius per reajustar el nivell de marge.
La trucada de marge : La trucada de marge és el senyal o alerta emesa pel corredor per notificar que el saldo del compte de marge està per sota del marge de manteniment. El terme trucada de marge fa referència al missatge que us informa que els diners disponibles en efectiu al compte ja no són suficients per mantenir una posició oberta amb palanquejament. Aquesta alerta és una convocatòria per ajustar el saldo del compte.
Apalancament : El palanquejament és el mecanisme que permet multiplicar els guanys i les pèrdues en una posició oberta. S'utilitza principalment en el comerç de marge, ja que aquest sistema permet finançar la compra d'actius financers sense necessitat de pagar el cost total.
El compte de marge : Un compte de marge és un compte de corretatge que permet invertir en borsa pagant part del preu de compra d'actius financers. El corredor o banc que presta la diferència en el cost de compra conserva els valors adquirits com a garantia. El compte de marge s'utilitza en el comerç de marges per demanar préstecs fons per mantenir una posició oberta amb palanquejament.

Altres vocabularis de Margin Trading

El prestador i el prestatari: En el comerç de marges criptogràfics, alguns inversors han creat el grup de préstecs. Aquests comerciants són prestadors que tenen part o la totalitat dels seus actius a les plataformes d'intercanvi per tal de proporcionar préstecs als comerciants amb marge. Els prestataris són els comerciants apalancats a la borsa.
El tipus d'interès i els interessos: Quan contracteu un préstec per obrir una posició de marge, la plataforma aplica una taxa al préstec. Aquest percentatge defineix els interessos que l'operador apalancat ha de pagar cada dia pel préstec contractat.
Preu d'obertura i preu de tancament: Com que un comerç de marge es realitza en gran part amb diners prestats, el preu d'obertura es refereix al cost de l'actiu financer en el moment de la compra. Aquest import canvia fins que es tanca la transacció; d'aquí el preu de tancament. Bàsicament, quan apliqueu Preu d'obertura - Preu de tancament x Mida de la posició, el resultat és el benefici o la pèrdua realitzada.

Quins són els principis del comerç de marges?

Interessos del préstec : Per compensar o liquidar el préstec de negociació amb marge, heu de pagar interessos sobre l'import cobert pel corredor. En general, els ingressos generats per la vostra inversió de diners es poden utilitzar per pagar l'import prestat i els interessos corresponents.
El nivell del marge de manteniment : Per fer disponible un compte de marge, els corredors requereixen una línia de base per al marge de manteniment. En principi, a la majoria de plataformes de corretatge, has de tenir de mitjana un 25% del valor total de mercat dels valors financers al teu compte al marge. Aquesta reserva de capital varia d'un corredor a un altre i pot augmentar fins a un 30%, o fins i tot un 40%.
Gestió de trucades de marge : la gestió de les trucades de marge implica reaccionar (en un breu període de temps) per cobrir les pèrdues potencials incorregudes després de l'obertura d'una posició apalancada. Quan l'inversor no pot fer un dipòsit de diners per ajustar el marge de negociació requerit, s'enfronta a l'obligació de vendre actius.
Acords de compte de marge: per respondre a una trucada de marge, el corredor pot vendre els valors financers que escolli al vostre compte de marge per compensar el dèficit excessiu, sense esperar la vostra resposta a l'alerta. Aquesta prerrogativa del corredor s'esmenta als acords de compte de marge.
Pèrdua de capital : optant per la inversió en marge, el comerciant està més exposat a una pèrdua de liquiditat. En principi, aquesta pèrdua és inferior als fons que realment va invertir per adquirir els actius financers.

Avantatges del comerç de marge

Adaptació de la presa de riscos
Limitació d'imports immobilitzats al compte de negociació
Negociació en petits buits o durada

Desavantatges del comerç de marge

Els riscos de grans pèrdues
Comissions superiors
Al contrari de les inversions a llarg termini

Com calcular el marge requerit en el comerç?

Informació general sobre la fórmula per calcular el marge requerit: El marge requerit és igual al valor de la transacció multiplicat per la taxa de marge. També s'obté dividint el valor de l'operació pel nivell de palanquejament de l'operació. En principi, el comerciant només pot actuar sobre el valor de la seva transacció monetària o la mida de la posició oberta per ajustar la marca requerida o el marge de manteniment. La taxa de marge i el palanquejament són establerts pel corredor.
La materialització de la fórmula per calcular el marge requerit : Marge requerit = Valor de transacció x Taxa de marge o Valor de transacció/apalancament. Després de calcular el marge comercial, si voleu un resultat en euros, heu de convertir l'import obtingut en dòlars a euros. Per exemple, per calcular el marge comercial, la marca necessària per a una transacció de compra EUR/USD 1 lot de 100 euros amb palanquejament 000:1, tenim: Marge de manteniment = 30 / 100 = 000 euros.
La calculadora de marges en línia : L'ús de calculadores de marges en línia és una manera ràpida i senzilla de determinar el vostre marge de manteniment. Molts corredors o corredors en línia ofereixen una calculadora de comerç i marge per a divises. Aquestes eines us permeten calcular no només el marge, sinó també els vostres possibles guanys i pèrdues. Tanmateix, cada calculadora funciona sobre la base dels mètodes de negociació de marges aplicats pel corredor.

Com calcular el nivell de palanquejament / marge comercial?

Aconseguint palanquejament en el comerç de marge : l'efecte palanquejament es nota com 1 dividit per un nombre sencer, per exemple 1:5 o 1:10... En veure aquest escrit, el comerciant de marge ha d'entendre que la seva inversió es multiplica per 5 o 10 depenent dels productes financers en què especula. Aleshores representa el nivell de palanquejament. En principi, el palanquejament multiplica els guanys o les pèrdues que obteniu en una operació.
La fórmula per calcular el palanquejament: Per determinar el nivell de palanquejament que ofereix un corredor d'accions, dividiu la mida de la posició per l'equitat. Això dóna Nivell de palanquejament = Mida de la posició/Equitat.
L'evolució del palanquejament: Quan obriu una posició, el valor del nivell de palanquejament canvia contínuament en funció del capital invertit. Tanmateix, si obteniu guanys amb la vostra inversió apalancada, el nivell de palanquejament comercial baixa per afavorir el capital invertit. Així mateix, en cas de pèrdues en les posicions actuals, el palanquejament disminueix.

Com el palanquejament multiplica les pèrdues i els guanys en el comerç?

La regla del nivell de palanquejament: Com més alt sigui el nivell de palanquejament, més grans seran els vostres guanys o pèrdues. Per a una operació de negociació amb marge sense palanquejament (apalancament 1:1), l'augment o la disminució del preu EUR/USD del 5% també representa un guany o una pèrdua del 5% per a l'inversor, depenent de la direcció de la seva posició comercial. Aquí, el palanquejament és zero, el valor dels beneficis o dèficits es multiplica pel percentatge de variació del preu.
Aplicació de palanquejament: Penseu en comprar EUR/USD en negociació amb marge amb palanquejament d'1:30. Un augment o disminució del 5% en el parell de divises genera un benefici o dèficit del 150%, perquè la taxa de canvi de la moneda es multiplica per 30, és a dir, 5% x 30 = 150%. Aquesta regla de càlcul també s'aplica en cas de venda als mercats financers.

Quin palanquejament hauríeu de triar?

Petits efectes palanquejament: Hi ha diferents categories de palanquejament. Els nivells de palanquejament petits comencen des de 1:2, 1:5 fins a 1:10. Aquests multiplicadors són adequats per als comerciants de marge principiants. De fet, l'ús d'un palanquejament baix permet a l'inversor aprendre més sobre les apostes per negociar amb marge en mode real per limitar els riscos associats a aquest tipus d'inversió.
Palanquejament mitjà : Els comerciants que han adquirit experiència amb un palanquejament més baix poden passar a un nivell de marge comercial més alt, entre 1:20 i 1:100. Amb aquest tipus de nivells, el comerciant mitjà pot gestionar els riscos perquè entén l'impacte del palanquejament en el seu capital. Així, pot apreciar aquests resultats i perfeccionar la seva estratègia comercial de marge.
Efectes de palanquejament colossals o màxims: Els comerciants professionals tenen l'experiència i les habilitats per utilitzar els nivells més alts de palanquejament. Però a la pràctica, no sempre utilitzaran el màxim palanquejament. Aquestes palanques varien de 200 a 1000, o fins i tot 2000. Amb el comerç de marge, el comerciant especula amb ple coneixement dels fets. Tanmateix, malgrat la seva experiència i habilitat, aquests inversors no sempre utilitzen el màxim palanquejament.

Quina és la mida de la posició en el comerç de marges?

El Microlot: La mida d'un microlot en el comerç és igual a 1 unitats. És una centèsima part d'un lot estàndard, amb un pip igual a 000 cèntims de dòlar, o 10 lot. Per tant, és possible obrir una posició amb 0,01 euros o dòlars segons la moneda base, per controlar 200 pips. Quan preneu una posició de 2000 al parell de divises EUR/USD, un moviment d'un pip equival a 1 USD a l'alça o a la baixa de la vostra inversió. Aleshores, el marge comercial necessari és de 000 euros per adquirir els parells de divises. Amb un compte de 0,10 euros, l'inversor utilitza llavors un palanquejament del 1%.
El mini lot: La mida d'un mini lot a Forex és igual a 10 unitats, o 000 lot. Per tant, representa una dècima part d'un lot estàndard amb un pip que val 0,1 dòlar en un mini lot. Quan el comerciant de marge utilitza un palanquejament 1:1, pot obrir una posició USD/EUR amb 400 dòlars. Per tant, en ocupar una posició en aquesta categoria al parell EUR/USD, un pip val 25 USD. De fet, per obrir una posició a la parella EUR/USD al mini lot, heu de proporcionar 1 euros. Així, amb un compte de 10 euros, l'inversor utilitza palanquejament 000:5000.
El lot estàndard: La mida d'un lot estàndard és igual a 100 unitats, o 000 lot. En obrir una posició en un parell de divises, el moviment ascendent o descendent equival a 1 USD al vostre compte. Quan el comerciant aplica un palanquejament d'10:1 o 100:1, es necessiten de mitjana 400 euros o 1000 euros per obrir una posició al parell EUR/USD.

Stop Loss per gestionar la inversió en el comerç de marges

La definició de Stop Loss : és un sistema per tancar una posició oberta quan s'arriba a la màxima pèrdua. En el sentit financer, el stop loss és un preu predeterminat situat en algun lloc per sota del punt d'equilibri de la posició apalancada oberta. Tècnicament, stop loss és una ordre automatitzada per tancar una posició.
Previsió de pèrdues: El stop loss és una manera ideal de determinar per avançat l'import màxim que l'inversor està disposat a perdre en una posició determinada. En altres paraules, promou la previsió de pèrdues. Suposem que obriu una posició comprant una gran quantitat d'EUR/USD a 1,6250 dòlars, llavors indiqueu un stop loss a 1,6180. Aquest patró indica que la vostra pèrdua màxima seria de 70 pips.
Control dels moviments negatius del mercat: Amb un alt marge comercial i/o lots grans, les petites inversió del mercat poden funcionar en contra vostre i provocar grans pèrdues. Per tant, utilitzeu stop loss per respectar la gestió de la vostra cartera i evitar la màxima pèrdua.

Quins són els tipus de stop loss en el comerç de marges?

Comandes de Stop Loss de seguiment: També anomenades ordres Trailing Stop Loss, les ordres Trailing Stop Loss s'emeten per limitar les pèrdues del comerciant quan els moviments del mercat es mouen en contra seu. A més, aquestes ordres permeten assegurar part dels beneficis del comerciant seguint canvis favorables de preu. En altres paraules, aquestes instruccions de restricció són flexibles.
Comandes Stop Loss garantides: Les ordres de Stop Loss garantits són ordres fixes, ja que especifiquen el límit absolut de pèrdues potencials esperades en una transacció de negociació amb marge. En realitat, quan col·loqueu un stop loss garantit, la vostra operació es tancarà al preu especificat. Per tant, aquesta instrucció en particular proporciona seguretat addicional al comerciant. No obstant això, el seu ús està subjecte al pagament d'una comissió que és visible al tiquet de comanda.
Comprendre com funcionen els productes palanquejats: L'ús de Stop Loss és una estratègia de comerç de marges comuna. S'utilitza tant per principiants com per professionals per gestionar el marge en el comerç. El funcionament d'aquesta eina es basa en comprendre com funcionen els productes palanquejats. De fet, abans d'apostar per un actiu financer, els inversors savis fan anàlisis en profunditat.

Visió general del comerç de marges criptogràfics

Definició de comerç de criptomoneda: El comerç de criptomonedes és un mercat d'oferta i demanda on els inversors comercialitzen els moviments de preus d'una criptomoneda. Especialistes en aquesta forma de comerç d'inversió mitjançant un compte de negociació de CFD mitjançant una plataforma d'intercanvi. L'últim canal s'utilitza per comprar i vendre la moneda subjacent.
Comerç de marge criptogràfic : Igual que el comerç de marge tradicional, el comerç de marge criptogràfic implica l'ús de fons proporcionats per un corredor o un tercer per dur a terme transaccions d'actius en monedes virtuals. Per tant, hi ha dues formes d'inversió en la borsa en criptomonedes. Podeu operar amb marge activat Vantage FX, Vantage , AvaTrade, XM, XTB i molts altres corredors.
CFD en negociació: Els CFD, anomenats contractes per diferència en francès, són contractes entre un client i un corredor. En aquests acords, el comerciant és el comprador i el corredor és el venedor. Així, el document estableix que el comprador rebrà o pagarà la diferència entre el preu de l'actiu en venda i el seu preu en el moment de l'execució del contracte. En principi, els CFD són instruments financers derivats d'un producte financer subjacent.
CFD de derivats apalancats : Els CFD no estan regulats i permeten obtenir beneficis en funció de la variació a l'alça o a la baixa del preu dels actius als quals estan vinculats. A més, són productes apalancats, la qual cosa implica que el comerciant ha de bloquejar una petita part del capital necessari per obrir una posició en moviments criptogràfics.

Com funciona el comerç de marges de criptomoneda

Trading de criptomonedes en CFD: El comerç de CFD es realitza mitjançant CFD. Amb aquests productes derivats financers, un comerciant de marge criptogràfic pot operar amb els moviments de preus de les criptomonedes sense ser propietari de la criptomoneda subjacent. En aquest sentit, quan penses que augmentarà el valor d'una moneda virtual, només has de posicionar-te per comprar-la. En cas contrari, posa't en venda.
Compra o venda de criptomonedes: mitjançant una plataforma d'intercanvi, un comerciant pot adquirir criptomonedes. Aquesta operació li permet mantenir un valor de la pròpia moneda virtual. En general, per operar amb monedes digitals mitjançant aquesta estratègia, n'hi ha prou amb obrir un compte per bloquejar-hi tota la posició oberta. Aquesta acció us permet conservar els fitxes digitals adquirits a la vostra cartera de criptomoneda fins al moment de revendre-los.
Com funcionen les plataformes d'intercanvi: Hi ha una varietat de plataformes d'intercanvi per al comerç de marges amb criptomonedes. Cada eina té un mode de funcionament específic, perquè es basa en una tecnologia personalitzada pel corredor o distribuïdor. Per tant, és imprescindible entendre els termes d'inversió de la vostra plataforma d'intercanvi criptogràfic.

Conceptes de marge lliure, marge aïllat i marge creuat en el comerç de marges

El marge lliure: El marge de negociació lliure representa els fons propis del comerciant que utilitzarà per obrir una posició en negociació amb marge o en un instrument financer. Aquests recursos evolucionen (augmenten o disminueixen) en funció de l'import total de pèrdues o beneficis realitzats per l'inversor en borsa.
El marge aïllat en el comerç: El mode de marge aïllat és una configuració de la plataforma de negociació que permet limitar la pèrdua del comerciant apalancat a la quantitat de marge requerit assignat a la posició oberta. En altres paraules, els fons no assignats que quedin al compte de negociació amb marge no s'utilitzen per evitar liquidacions.
Marge creuat en el comerç: Amb el comerç de marge creuat, els fons disponibles al compte del comerciant s'utilitzen sistemàticament per evitar la venda en curt. La majoria de plataformes intermediàries entre borses i inversors estan programades per distribuir matemàticament recursos en funció de la pèrdua de posicions en accions.
Configuració dels modes de marge: Bàsicament, el tauler de posicions permet al comerciant triar l'opció de negociar amb marges creuats o negociar amb marges aïllats. Amb la segona modalitat, pot distribuir el seu marge lliure segons les posicions objectiu per evitar liquidacions en cas d'escenaris de mercat volàtils. En optar pel mode de negociació de marge creuat, el comerciant no pot definir ni assignar manualment els fons necessaris per mantenir els requisits de marge mínim; Aquest procés és automàtic.
El mode predeterminat a les plataformes d'intercanvi: El marge creuat sol ser el predeterminat a les plataformes de negociació d'accions. En principi, el comerciant només pot triar un tipus de marge per a cada posició. No cal dir que podeu establir el mateix mode de marge en diferents posicions.