Börsenprodukte: Wie wählt man das Richtige aus?

Eine Alternative zur Kapitalvermehrung stellen Börsenprodukte dar. Derzeit werden Investitionen in den Aktienmarkt aufgrund ihrer Rentabilität immer attraktiver, vorausgesetzt, Sie wählen das Produkt sorgfältig aus. Allerdings sind die Risiken erheblich. Entdecken Sie in diesem Artikel die verschiedenen Finanzprodukte an der Börse und wie Sie darin investieren können.

Was ist ein Börsenprodukt?

Ein Börsenprodukt ist ein liquides Wertpapier, das von einem Bankinstitut ausgegeben und dauerhaft an der Pariser Börse notiert wird.

Börsenprodukte sind Finanzinstrumente in verschiedenen Formen, beispielsweise als Aktienindizes, Aktien, Rohstoffe, Währungen, Terminkontrakte usw. Mit diesen verschiedenen Instrumenten kann ein Händler je nach Marktlage und über verschiedene Zeithorizonte hinweg nach unterschiedlichen Szenarien investieren.

Hebelprodukte an der Börse: Turbo, Optionsschein und Hebel

Dabei handelt es sich um Börsenprodukte, die mithilfe einer Hebelwirkung die Schwankungen des Basiswerts sowohl nach oben als auch nach unten verstärken. Durch die Hebelwirkung haben Anleger die Möglichkeit, mit anfänglich geringem Kapital auf steigende oder fallende Märkte zu setzen. Dadurch können Sie durch die Hebelwirkung sowohl Kapitalgewinne erzielen als auch Ihre Gewinne und Verluste vervielfachen. Der Einsatz von Hebelwirkung kann für den Anleger vorteilhaft oder ungünstig sein. Das Risiko bleibt jedoch auf den investierten Betrag beschränkt.

Zu dieser Kategorie zählen Turbos, Optionsscheine sowie Hebel- und Short-Bonus-Zertifikate.

1. Turbo:  Der Turbo ist ein gehebeltes Derivatprodukt, das Ihnen die Möglichkeit bietet, eine Position auf eine breite Palette von Basiswerten einzunehmen, ohne diese zu besitzen. Es handelt sich um ein kurzfristig handelbares Derivatprodukt. Der Turbo hat die Eigenschaft,Hebelwirkung und die Barriere deaktivieren. Letzteres schützt tatsächlich vor einem ungünstigen Markt. Die Barriere wird deaktiviert, wenn der Preis des Basiswerts überschritten wird, dann ist die ursprüngliche Investition verloren.
2. Rechtfertigen: Es handelt sich um eine börsennotierte Option, die ihrem Inhaber das Recht einräumt, einen Basiswert (z. B. eine Aktie, einen Index, einen Rohstoff oder eine Währung) zu einem vorab festgelegten Preis mit Ablaufdatum zu kaufen oder zu verkaufen. Um dieses Recht zu haben, muss der Anleger eine Prämie zahlen, die an der Börse notiert wird. Optionsscheine sind im Grunde derivative Produkte, die Ihnen die Diversifizierung Ihres Portfolios ermöglichen, um von Marktprognosen zu profitieren oder einfach Ihr Portfolio zu schützen.
3. Hebel- und Short-Zertifikate: Wie alle gehebelten Börsenprodukte ermöglichen Ihnen Leverage- und Short-Zertifikate, mit einem Hebel in ein Medium zu investieren und dessen Schwankungen zu verstärken, ohne es besitzen zu müssen. A Hebelzertifikat ermöglicht es Ihnen, vom Anstieg eines Basiswerts zu profitieren und Kurze Immobilisierungsbescheinigung des Niedergangs.

Im Gegensatz zu einem Warrant oder bestimmten Turbos haben Leverage und Short eine Lebensdauer unbegrenzt . Um die Anlagerisiken bei Leverage und Short zu kontrollieren, ist es notwendig, sich auf den ursprünglich investierten Betrag zu beschränken. Daher ist es unmöglich, mehr als den investierten Betrag zu verlieren. Andererseits ist das Kapital nicht garantiert.

Börsenprodukt – Performanceprodukte oder strukturierte Produkte

• Renditeprodukte sind ganz klassische Finanzanlagen wie Aktien oder Anleihen, die mit Derivaten kombiniert werden, um mehr potenzielle Rendite zu erzielen, als bei einer Direktinvestition in einen bestimmten Basiswert erwartet wird.
• Ihre Leistung kann anhand einer mathematischen Formel berechnet werden. Sie haben meist eine begrenzte Laufzeit mit einem System der vorzeitigen Rückzahlung, wenn der Basiswert zu einem im Voraus festgelegten Fälligkeitsdatum eine bestimmte Performance (positiv oder null) aufweist.
• Renditeprodukte stellen eine Alternative zur Direktanlage dar. Sie sind im Falle einer Marktstagnation interessant, können Ihnen aber in einem steigenden Umfeld auch ermöglichen, von einer geringeren Rendite bei teilweisem Kapitalschutz zu profitieren.
• Zu diesen Renditeprodukten zählen beispielsweise Bonus- und strukturierte Produkte.

Börsenprodukt – Indexierungsprodukte:

Diese Produkte replizieren die Performance eines Basiswerts. Mit diesen Produkten können Privatanleger ihr Portfolio problemlos und kostengünstig diversifizieren.

Den Großteil dieser Kategorie von Börsenprodukten machen ETFs bzw. Tracker aus.

Börsengehandelte Produkte: Welches Anlageinstrument eignet sich für März?

Je nach Börsenproduktkategorie können Sie für den Erwerb Ihrer Wertpapiere zwischen verschiedenen Umschlägen wählen. Tatsächlich können alle Börsenprodukte in einem Wertpapierdepot (CTO) gehalten werden, allerdings sind nur wenige für das PEA oder einen Lebensversicherungsvertrag geeignet. Informieren Sie sich vor der Entscheidung für eine Investition, ob Ihr Budget den Kauf Ihrer Börsenprodukte zulässt.

Die wichtigsten Vorteile von Börsenprodukten

• Mit Börsenprodukten können Sie in eine breite Palette von Basiswerten wie Aktien, Anleihen, Rohstoffe, Währungen usw. investieren und erhalten Zugang zu Anlageklassen, die für einzelne Anleger nur schwer direkt zu halten sind.
• Sie ermöglichen es Ihnen, von Marktbewegungen sowohl nach oben als auch nach unten zu profitieren, aber auch Ihr Portfolio kurzfristig zu schützen oder von der Performance selbst auf Märkten ohne Trends zu profitieren.
• Obwohl Börsenprodukte mit gewissen Kosten verbunden sind, ermöglichen sie dem einzelnen Anleger, sich auf Basiswerte zu positionieren, die manchmal schwer zugänglich sind, und so die Umsetzung komplexer Portfoliomanagementstrategien zu vermeiden.

Die erheblichen Risiken von Börsenprodukten in

• Bei Aktienmarktprodukten besteht das Risiko eines Kapitalverlusts. Der Verlust kann jedoch nicht höher sein als der ursprünglich investierte Betrag und kann durch einen teilweisen Kapitalschutz begrenzt werden.
• Wie jedes Wertpapier unterliegen auch Börsenprodukte einem Liquiditätsrisiko.
• Vor einer Investition ist es notwendig, zu verstehen, wie das Börsenprodukt funktioniert.