Leverage Islam – Wie handelt man mit Halal-Leverage?

Einfluss des Islam – Mit islamischem Leverage können Sie gemäß den Vorschriften des islamischen Rechts handeln, Ihre Investitionskapazität erhöhen und die Zahlung von Zinsen auf Leverage vermeiden. Hier erfahren Sie, was Sie über Leverage Trading im Islam wissen müssen.

Ist Hebelwirkung im Islam halal?

Ja, vorausgesetzt, dass das Grundprinzip des islamischen Finanzwesens beachtet wird, nämlich das Verbot der Ausübung von Wucher oder Zinseszinsen. Mit anderen Worten: Der Hebel ist im Islam genau dann halal, wenn der Broker, der diesen Mechanismus anbietet, keine Zinsen im Zusammenhang mit diesem Hebel berechnet.

Warum ist Leverage Islam nicht haram?

Der islamische Hebel funktioniert wie der traditionelle Hebel wie ein Darlehen, das der Broker dem Händler/Investor an der Börse gewährt, damit dieser seine Investitionskapazität erhöhen kann. Allerdings ist das Verleihen im Islam nicht haram; und damit es aus islamischer Sicht halal oder legal bleibt, ist es vor allem notwendig, dass der Makler oder die Website Islamischer Handel Der Anbieter verlangt für diesen Kredit keine Zinsen.

Wann kann Hebelwirkung im Islam haram sein?

Die Nutzung von Leverage nach islamischen Grundsätzen erfordert die Auswahl der bester Islam-Broker, das keine Zinsen auf Fremdkapital oder Kredite erhebt und andere wesentliche Kriterien zur Gewährleistung der Scharia-Konformität erfüllt. Hier sind die wichtigsten Punkte, die Sie berücksichtigen sollten:

• Wenn der Broker Zinsen auf den gewährten Hebel oder das gewährte Darlehen berechnet;
• Wenn ein Swap für gehebelte Trades/Aufträge berechnet wird, die länger als einen Tag gehalten werden;
• Wenn der Händler islamische Hebelwirkung zu Spekulationszwecken nutzt, ist Spekulation (Maysir) im Islam verboten.
• Wenn der Händler die islamische Hebelwirkung übermäßig nutzt, sind übermäßiges Risikoverhalten (Gharar) und die Aufnahme missbräuchlicher Schulden im Islam verboten.
• Wenn islamische Hebelwirkung zum Handel mit haram-Vermögenswerten (Anleihen, Futures, Anleihen-CFDs, Aktien von Unternehmen, die haram-Aktivitäten durchführen usw.) verwendet wird.

Warum Leverage Islam nutzen?

• Investieren oder handeln Sie gemäß den Vorschriften des islamischen Rechts.
• Erhöhen Sie Ihre Investitionskapazität, ohne Zinsen für das zu diesem Zweck aufgenommene Darlehen zahlen zu müssen;
• Mit nur einem kleinen Teil des eigenen Kapitals große Summen in Halal-Vermögenswerte investieren;
• Multiplizieren Sie die wahrscheinliche Rendite Ihrer Halal-Trades oder Investitionen an der Börse.

Tipps zur Nutzung von Hebelwirkung im Islam

• Stellen Sie sicher, dass Sie die mit der Nutzung von Hebelwirkung verbundenen Probleme verstehen (was Sie gewinnen und was Sie verlieren können), bevor Sie beginnen;
• Handeln oder investieren Sie über einen Halal-Broker oder ein Halal-Konto.
• Handeln Sie mit diesem islamischen Hebel nur mit Halal-Vermögenswerten;
• Berücksichtigen Sie den Grad der Volatilität des gehandelten Vermögenswerts oder des Basiswerts des gehandelten Derivatprodukts, wenn Sie über die Höhe des zu verwendenden islamischen Hebels entscheiden.
• Führen Sie immer Analysen durch und stützen Sie Ihre Entscheidung über den Leveraged Trading im Islam oder über Investitionen in den Aktienmarkt mit Leveraged Islam auf diese Analysen;
• Verwenden Sie islamische Hebel niemals auf spekulative Weise oder auf eine Weise, die mit übermäßigen Risiken verbunden ist.
• Berücksichtigen Sie bei der Wahl des zu verwendenden islamischen Hebels Ihre Erfahrung und Ihr Anlegerprofil sowie insbesondere Ihren Grad der Risikoaversion.
• Vergessen Sie nicht, Ihre Trades oder Investitionen mit einem Stop-Loss oder sogar einem Take-Profit zu schützen.

Welchen Hebel sollte ich beim Handel verwenden?

• Diejenige, die zu Ihrem Anlegerprofil (genau zu Ihrem Grad an Risikoaversion) passt: Je mehr Sie das Risiko einschätzen, desto höher kann Ihre Hebelwirkung sein (ohne in Gharar oder Maysir zu verfallen) und umgekehrt.
• Diejenige, die es Ihnen ermöglicht, von der Volatilität des Vermögenswerts zu profitieren: Je höher die Volatilität des Vermögenswerts, desto weniger Hebelwirkung benötigen Sie und umgekehrt.
• Derjenige, dessen finanzielle Risiken Sie tragen können: Je mehr Mittel Sie haben, um erhebliche Verluste zu verkraften, desto höher ist der islamische Hebel, den Sie nutzen können, und umgekehrt.
• Diejenige, die zu Ihrer Erfahrung passt beim Handel oder Investieren auf dem islamischen Aktienmarkt: Je mehr Erfahrung Sie haben, desto besser können Sie hohe islamische Hebel nutzen; Dieses Kriterium muss jedoch mit dem Risikoprofil und der Volatilität kombiniert werden, da selbst ein erfahrener Halal-Händler/Investor risikoscheu sein und daher einen geringen Hebel verwenden kann.

Welchen maximalen Einfluss sollte der Islam ausüben, um Halal zu bleiben?

Die von der ESMA (Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde) festgelegten Hebelgrenzen bieten einem Halal-Händler/Investor eine gute Grundlage, um zu wissen, welchen maximalen Hebel er nutzen kann, um sicherzustellen, dass sein Geschäft im Einklang mit den Empfehlungen des islamischen Rechts bleibt (einschließlich der Empfehlung, keine übermäßigen Risiken einzugehen). Der Grund hierfür liegt darin, dass das Ziel der ESMA mit diesen Beschränkungen im Einklang mit den Anforderungen des islamischen Rechts in Bezug auf Händler/Investoren steht: Diese Beschränkungen ermöglichen es Händlern und Investoren, angemessene Risiken einzugehen, ohne die Funktionsweise der Finanzmärkte zu beeinträchtigen.

Ein Halal-Händler kann daher die folgenden Grenzen hinsichtlich der zu verwendenden islamischen Hebelwirkung festlegen:

• 1:2 Maximum für Halal-Kryptowährungen;
• 1:5 maximal für Halal-Aktionen;
• maximal 1:10 für Halal-Rohstoffe (ausgenommen Gold);
• 1:20 maximal für Halal-Indizes und Gold;
• Maximal 1:30 für Forex.

Welche Finanzanlagen können im Islam mit Hebelwirkung gehandelt werden?

• Währungspaare – Forex –: Der Devisenhandel oder Handel mit Währungspaaren ist halal, da es bei Transaktionen zu keiner Verzögerung kommt.
• Spot-Rohstoffe: Der Handel mit oder die Investition in Rohstoffe ist halal, sofern es sich um echte Rohstoffe handelt und diese gegen Bargeld gehandelt werden.
• Kryptowährungen: Dies betrifft Kryptowährungen, deren Betrieb halal ist und nicht mit haram-Aktivitäten wie traditionellem Finanzwesen (Zinsgeschäfte), Alkohol usw. verbunden ist. Einige Kryptowährungen wie Stellar Lumens (XLM) oder OneGramCoin (OGC) verfügen sogar über Scharia-Zertifizierungen ihres Charakters. Halal-Kryptowährung.
• Die Taten : Dabei muss es sich um Aktien von Unternehmen handeln, die im Halal-Sektor tätig sind. Sie sollten beispielsweise nicht in Aktien von Glücksspiel-, Pornografie- oder Alkoholunternehmen investieren. Dabei handelt es sich in der Regel um CFDs auf Aktien.
• Die Hinweise : Wie bei Aktien muss es sich dabei um Indizes handeln, die ausschließlich aus Werten oder Anteilen von Unternehmen bestehen, die in Sektoren tätig sind, die als halal gelten. Dabei kann es sich auch per se um islamische Hinweise handeln.
• CFDs: Der CFD-Handel ist halal (ebenso wie die Verwendung eines zinslosen Hebels auf den gehandelten CFD), vorausgesetzt, dass der zugrunde liegende Vermögenswert des CFD halal ist. Beispielsweise kann ein muslimischer Händler CFDs auf Aktien und Rohstoffe handeln, aber keine CFDs auf Anleihen, da Anleihen (die zugrunde liegenden Vermögenswerte des CFDs) im Islam haram sind.

Leverage-Effekt Islam zur Nutzung entsprechend Ihrem Handelsstil

• Langfristige Halal-Investoren oder -Händler können einen islamischen Hebel von null (1:1) oder sehr niedrig (höchstens 1:5) verwenden. Ein hoher Hebel erhöht die Risiken, doch langfristige Investitionen sind naturgemäß weniger riskant, daher sollte der Hebel bei Null oder sehr niedrig liegen.
• Halal-Swingtrader können einen niedrigen bis mittleren Hebel (1:5 bis 1:20) verwenden. Ein Swingtrader handelt mittelfristig (einige Wochen/Monate), geht weniger Risiken ein und investiert etwas mehr Geld in Positionen als ein kurzfristiger Trader. Daher kann er es sich nicht leisten, einen hohen islamischen Fremdkapitalanteil und ein hohes Risiko einzugehen.
• Halal-Intraday-Händler (Daytrader und Scalper) können einen hohen islamischen Hebel nutzen. Halal-Daytrader und Scalper sind Händler, die typischerweise große Handelsumsätze tätigen müssen, um aus kleinen Preisbewegungen Gewinne zu erzielen. Da sie nicht über das gesamte Geld verfügen, das zum Eröffnen solch großer Positionen erforderlich ist, können sie einen hohen islamischen Hebel nutzen, der ihre Investitionskapazität vervielfacht.
• Kurzfristige/sehr fristige Händler müssen jedoch im Allgemeinen in ihrem Ansatz halal bleiben indem sie es vermeiden, zu große Risiken mit einem zu hohen Fremdkapitalanteil einzugehen, verglichen mit dem, was sie psychologisch in Form von Stress und finanziell in Form von Verlusten ertragen können. Sie müssen ihre Entscheidungen zudem auf Analysen stützen und dürfen den Hebel des Islam nicht ausschließlich für Spekulationen einsetzen.

Welche Kosten sind mit der Nutzung islamischer Hebelwirkung verbunden?

Keiner. Damit die islamische Hebelwirkung wirklich halal ist, dürfen weder Zinsen noch Gebühren damit verbunden sein. Leverage ist eine Art Darlehen des Maklers an den Händler oder Investor und als solches sollte dieses Darlehen gemäß den Vorschriften des Islam weder Zinsen noch Gebühren unterliegen. Allerdings sind Handelsgebühren, die nicht den islamischen Hebeleffekt betreffen und die Tätigkeit des Brokers vergüten, logischerweise halal (Spreads, Verwaltungsgebühren).

Welchen Broker sollte ich für den Handel mit Hebelwirkung im Islam verwenden?

• Ein Halal-Broker, der ein islamisches Konto anbietet (dies ist das zu verwendende Konto)
• Ein Broker, der keine Zinsen oder Gebühren auf die Hebelwirkung erhebt
• Ein Broker, der keine Swap-Gebühren erhebt
• Ein Broker, der Trades sofort (ohne Verzögerung) ausführt
• Weitere gängige Kriterien: ein regulierter Broker mit gutem Ruf, der eine benutzerfreundliche Handels-/Investitionsplattform bietet, wettbewerbsfähige Provisionen und/oder Spreads verlangt und über verfügbaren und effizienten Support verfügt.

Vorteile des Leverage Islam

• Hervorragende Möglichkeit, mit Hebelwirkung unter voller Einhaltung der Vorschriften des Islam zu investieren oder zu handeln
• Möglichkeit zur Vervielfachung Ihrer Investitionskapazität
• Vervielfachung der Gewinne bei prognostizierter Kursentwicklung
• Keine Zinsen für das erhaltene „Darlehen“ zu zahlen

Risiken und Nachteile der Hebelwirkung im Islam

• Hohes Risiko der Übernahme von haram-Verhaltensweisen (Maysir, Gharar), insbesondere bei der Nutzung hoher Hebel
• Vervielfachung der Verluste bei Kursbewegungen entgegen der Prognose
• Erhöhter Stress, insbesondere bei hohen Hebeln, aufgrund der hohen Einsätze