Μόχλευση Ισλάμ – Πώς να κάνετε συναλλαγές με τη μόχλευση Halal;

Μόχλευση του Ισλάμ – Η ισλαμική μόχλευση σάς επιτρέπει να πραγματοποιείτε συναλλαγές σύμφωνα με τις αρχές του ισλαμικού νόμου, να αυξάνετε την επενδυτική σας ικανότητα και να αποφεύγετε να πληρώνετε τόκους για τη μόχλευση. Εδώ είναι τι πρέπει να ξέρετε για τη μόχλευση του Ισλάμ.

Είναι η μόχλευση Χαλάλ στο Ισλάμ;

Ναι, υπό την προϋπόθεση ότι σέβεται τη βασική αρχή της ισλαμικής χρηματοδότησης, που είναι η απαγόρευση της πρακτικής της τοκογλυφίας ή των τόκων κατ' επέκταση. Με άλλα λόγια, η μόχλευση είναι χαλάλ στο Ισλάμ, εάν και μόνο εάν ο μεσίτης που προσφέρει αυτόν τον μηχανισμό δεν χρεώνει τόκους που σχετίζονται με αυτήν τη μόχλευση.

Γιατί το Leverage Islam δεν είναι Χαράμ;

Η ισλαμική μόχλευση, όπως και η παραδοσιακή μόχλευση, λειτουργεί ως δάνειο που χορηγείται από τον μεσίτη στον έμπορο/επενδυτή στο χρηματιστήριο, έτσι ώστε ο τελευταίος να μπορεί να αυξήσει την επενδυτική του ικανότητα. Ωστόσο, ο δανεισμός δεν είναι χαραμ στο Ισλάμ. και για να παραμείνει χαλάλ ή νόμιμο από την άποψη του Ισλάμ, είναι κυρίως απαραίτητο ο μεσίτης ή ο ιστότοπος ισλαμικό εμπόριο όποιος το προσφέρει δεν χρεώνει τόκους σε αυτό το δάνειο.

Πότε μπορεί το Leverage να είναι Χαράμ στο Ισλάμ;

Η χρήση μόχλευσης σύμφωνα με τις ισλαμικές αρχές απαιτεί την επιλογή του ο καλύτερος μεσίτης του Ισλάμ, το οποίο δεν χρεώνει τόκους για μόχλευση ή δάνεια και πληροί άλλα βασικά κριτήρια για τη διασφάλιση της συμμόρφωσης με τη Σαρία. Εδώ είναι τα βασικά σημεία που πρέπει να λάβετε υπόψη:

• Όταν ο μεσίτης χρεώνει τόκους για τη μόχλευση ή το δάνειο που χορηγήθηκε.
• Όταν μια ανταλλαγή χρεώνεται σε συναλλαγές/παραγγελίες με μόχλευση που διατηρούνται για περισσότερες από μία ημέρες.
• Όταν ο έμπορος χρησιμοποιεί ισλαμική μόχλευση για κερδοσκοπικούς σκοπούς, η κερδοσκοπία (Maysir) απαγορεύεται στο Ισλάμ.
• Όταν ο έμπορος χρησιμοποιεί υπερβολικά την ισλαμική μόχλευση, η υπερβολική ανάληψη κινδύνου (gharar) και τα καταχρηστικά χρέη απαγορεύονται στο Ισλάμ.
• Όταν χρησιμοποιείται η ισλαμική μόχλευση για το εμπόριο περιουσιακών στοιχείων χαραμ (ομόλογα, συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης, ομόλογα CFD, μετοχές εταιρειών που διεξάγουν δραστηριότητες χαραμ κ.λπ.).

Γιατί να χρησιμοποιήσετε το Leverage Islam;

• Να επενδύουν ή να εμπορεύονται σύμφωνα με τις αρχές του ισλαμικού νόμου.
• Αυξήστε την επενδυτική σας ικανότητα χωρίς να χρειάζεται να πληρώσετε τόκους για το δάνειο που λάβατε για αυτόν τον σκοπό.
• Επένδυση μεγάλων ποσών σε περιουσιακά στοιχεία halal χρησιμοποιώντας μόνο ένα μικρό μέρος του κεφαλαίου κάποιου.
• Πολλαπλασιάστε την πιθανή απόδοση των συναλλαγών ή των επενδύσεών σας στο χρηματιστήριο.

Συμβουλές για τη χρήση μόχλευσης στο Ισλάμ

• Βεβαιωθείτε ότι κατανοείτε τα ζητήματα που σχετίζονται με τη χρήση μόχλευσης (τι μπορείτε να κερδίσετε και τι μπορείτε να χάσετε) πριν ξεκινήσετε.
• Συναλλαγές ή επενδύσεις μέσω μεσίτη ή λογαριασμού halal.
• Εμπορεύστε μόνο περιουσιακά στοιχεία χαλάλ με αυτήν την ισλαμική μόχλευση.
• Λάβετε υπόψη τον βαθμό μεταβλητότητας του διαπραγματεύσιμου περιουσιακού στοιχείου ή του υποκείμενου περιουσιακού στοιχείου του διαπραγματεύσιμου παραγώγου προϊόντος όταν αποφασίζετε το επίπεδο ισλαμικής μόχλευσης που θα χρησιμοποιηθεί.
• Πραγματοποιείτε πάντα αναλύσεις και βασίζετε την απόφασή σας σε συναλλαγές με μόχλευση στο Ισλάμ ή επενδύοντας στο χρηματιστήριο με μοχλευμένο Ισλάμ με βάση αυτές τις αναλύσεις.
• Μην χρησιμοποιείτε ποτέ την ισλαμική μόχλευση με κερδοσκοπικό τρόπο ή με τρόπο που συνεπάγεται την ανάληψη υπερβολικών κινδύνων.
• Λάβετε υπόψη την εμπειρία σας και το προφίλ του επενδυτή σας και ιδιαίτερα τον βαθμό αποστροφής του κινδύνου όταν επιλέγετε το επίπεδο ισλαμικής μόχλευσης που θα χρησιμοποιήσετε.
• Μην ξεχάσετε να προστατεύσετε τις συναλλαγές ή τις επενδύσεις σας με ένα stop loss, ακόμη και ένα κέρδος.

Τι επίπεδο μόχλευσης πρέπει να χρησιμοποιήσω στις συναλλαγές;

• Αυτό που ταιριάζει με το προφίλ του επενδυτή σας (ακριβώς με τον βαθμό αποστροφής του κινδύνου): Όσο περισσότερο εκτιμάτε τον κίνδυνο, τόσο μεγαλύτερη μπορεί να είναι η μόχλευση σας (χωρίς να πέσετε σε gharar ή maysir) και αντίστροφα.
• Αυτό που σας επιτρέπει να επωφεληθείτε από τη μεταβλητότητα του περιουσιακού στοιχείου: Όσο υψηλότερος είναι ο βαθμός μεταβλητότητας του περιουσιακού στοιχείου, τόσο λιγότερη μόχλευση θα χρειαστείτε και αντίστροφα.
• Αυτός του οποίου μπορείτε να αναλάβετε τους οικονομικούς κινδύνους: Όσο περισσότερα κεφάλαια έχετε για να αντέξετε σημαντικές απώλειες, τόσο μεγαλύτερη είναι η ισλαμική μόχλευση που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε και αντίστροφα.
• Αυτό που ταιριάζει με την εμπειρία σας στις συναλλαγές ή τις επενδύσεις στο ισλαμικό χρηματιστήριο: όσο περισσότερη εμπειρία έχετε, τόσο περισσότερο θα μπορείτε να χρησιμοποιήσετε υψηλά επίπεδα ισλαμικής μόχλευσης. αλλά αυτό το κριτήριο πρέπει να συνδυαστεί με αυτό του προφίλ κινδύνου και της αστάθειας, επειδή ακόμη και ένας έμπειρος έμπορος/επενδυτής halal μπορεί να αποστρέφεται τον κίνδυνο και επομένως να χρησιμοποιεί χαμηλή μόχλευση.

Ποιο μέγιστο επίπεδο μόχλευσης πρέπει να χρησιμοποιήσει το Ισλάμ για να παραμείνει Χαλάλ;

Τα όρια μόχλευσης που θέτει η ESMA (Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών) παρέχουν μια καλή βάση για έναν έμπορο/επενδυτή halal να γνωρίζει τη μέγιστη μόχλευση που μπορεί να χρησιμοποιήσει για να διασφαλίσει ότι η επιχείρησή του παραμένει σύμφωνη με τις συστάσεις του ισλαμικού νόμου (συμπεριλαμβανομένης της σύστασης να μην αναλαμβάνει υπερβολικούς κινδύνους). Ο λόγος για αυτό είναι ότι ο στόχος της ESMA με αυτούς τους περιορισμούς είναι συνεπής με τις απαιτήσεις του ισλαμικού νόμου σχετικά με τους εμπόρους/επενδυτές: αυτά τα όρια επιτρέπουν στους εμπόρους και τους επενδυτές να αναλαμβάνουν εύλογους κινδύνους και να μην βλάπτουν τη λειτουργία των χρηματοπιστωτικών αγορών.

Έτσι, ένας έμπορος χαλάλ μπορεί να θέσει τα ακόλουθα όρια σχετικά με την ισλαμική μόχλευση που θα χρησιμοποιηθεί:

• Μέγιστο 1:2 για κρυπτονομίσματα halal.
• Μέγιστο 1:5 για ενέργειες χαλάλ.
• 1:10 μέγιστο για χαλάλ πρώτες ύλες (εκτός χρυσού).
• 1:20 μέγιστο για δείκτες χαλάλ και χρυσό.
• 1:30 το πολύ για forex.

Ποια χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία μπορούν να διαπραγματευτούν με μόχλευση στο Ισλάμ;

• Ζεύγη νομισμάτων – Forex –: Η διαπραγμάτευση συναλλάγματος ή η διαπραγμάτευση ζευγών νομισμάτων είναι χαλάλ, καθώς δεν υπάρχει καθυστέρηση στις συναλλαγές.
• Spot πρώτες ύλες: Η διαπραγμάτευση ή η επένδυση σε εμπορεύματα είναι χαλάλ, εάν είναι πραγματικά και διαπραγματεύονται με μετρητά.
• Κρυπτονομίσματα: Αυτό αφορά κρυπτονομίσματα των οποίων η λειτουργία είναι halal και δεν συνδέεται με δραστηριότητες χαραμ, όπως η παραδοσιακή χρηματοδότηση (η πρακτική του ενδιαφέροντος), το αλκοόλ κ.λπ. Ορισμένα κρυπτονομίσματα όπως το Stellar Lumens (XLM) ή το OneGramCoin (OGC) έχουν ακόμη και πιστοποιήσεις Sharia του χαρακτήρα τους. κρυπτονόμισμα χαλάλ.
• Οι δράσεις : Αυτές πρέπει να είναι μετοχές εταιρειών που δραστηριοποιούνται σε τομείς χαλάλ. Για παράδειγμα, δεν πρέπει να επενδύσετε σε μετοχές εταιρειών τυχερών παιχνιδιών, πορνογραφίας ή αλκοόλ. Αυτά θα είναι συνήθως CFD σε μετοχές.
• Τα στοιχεία : Όπως και με τις μετοχές, αυτοί πρέπει να είναι δείκτες που αποτελούνται αποκλειστικά από αξίες ή μετοχές εταιρειών που δραστηριοποιούνται σε τομείς που θεωρούνται halal. Αυτές μπορεί επίσης να είναι ισλαμικές ενδείξεις αυτές καθαυτές.
• CFD: Η διαπραγμάτευση CFD είναι halal (όπως και η χρήση άτοκης μόχλευσης στο CFD που διαπραγματεύεται), υπό την προϋπόθεση ότι το υποκείμενο περιουσιακό στοιχείο του CFD είναι halal. Για παράδειγμα, ένας μουσουλμάνος έμπορος μπορεί να εμπορεύεται CFD σε μετοχές και εμπορεύματα, αλλά όχι CFD σε ομόλογα, επειδή τα ομόλογα (τα υποκείμενα περιουσιακά στοιχεία του CFD) είναι χαραγμένα στο Ισλάμ.

Αξιοποιήστε το Ισλάμ για χρήση σύμφωνα με το στυλ συναλλαγών σας

• Οι μακροπρόθεσμοι επενδυτές ή έμποροι halal μπορούν να χρησιμοποιήσουν μηδενική (1:1) ή πολύ χαμηλή (1:5 το πολύ) ισλαμική μόχλευση. Η υψηλή μόχλευση αυξάνει τους κινδύνους, αλλά η φύση της μακροπρόθεσμης επένδυσης είναι να είναι λιγότερο επικίνδυνη, επομένως η μόχλευση πρέπει να είναι μηδενική ή πολύ χαμηλή.
• Οι έμποροι ταλάντευσης Halal μπορούν να χρησιμοποιήσουν χαμηλή έως μεσαία μόχλευση (1:5 έως 1:20). Ένας swing trader διαπραγματεύεται μεσοπρόθεσμα (λίγες εβδομάδες/μήνες), αναλαμβάνει λιγότερο ρίσκο και δεσμεύει λίγο περισσότερα από τα χρήματά του σε θέσεις από έναν βραχυπρόθεσμο έμπορο. Επομένως, δεν έχει την πολυτέλεια να χρησιμοποιήσει υψηλή ισλαμική μόχλευση και υψηλό κίνδυνο.
• Οι ενδοημερήσιοι έμποροι Halal (ημερήσιοι έμποροι και scalpers) μπορούν να χρησιμοποιήσουν υψηλή ισλαμική μόχλευση. Οι έμποροι και οι scalpers της ημέρας Halal είναι έμποροι που συνήθως πρέπει να κάνουν τεράστιες συναλλαγές για να αποκομίσουν κέρδη από μικρές κινήσεις τιμών. Δεδομένου ότι δεν έχουν όλα τα χρήματα που χρειάζονται για να ανοίξουν τόσο μεγάλες θέσεις, μπορούν να χρησιμοποιήσουν υψηλή ισλαμική μόχλευση που πολλαπλασιάζει την επενδυτική τους ικανότητα.
• Ωστόσο, οι βραχυπρόθεσμοι/πολύ μακροπρόθεσμοι έμποροι γενικά πρέπει να παραμείνουν χαλάλ στην προσέγγισή τους αποφεύγοντας να παίρνουν πολύ ρίσκο με μόχλευση που είναι πολύ υψηλή σε σύγκριση με αυτό που μπορούν να αντέξουν ψυχολογικά από άποψη άγχους και οικονομικά από πλευράς απώλειας. Πρέπει επίσης να βασίζουν τις αποφάσεις τους σε αναλύσεις και να αποφεύγουν να χρησιμοποιούν τον μοχλό του Ισλάμ αποκλειστικά για εικασίες.

Ποιο είναι το κόστος που σχετίζεται με τη χρήση ισλαμικής μόχλευσης;

Κανένας. Πράγματι, για να είναι πραγματικά χαλάλ η ισλαμική μόχλευση, δεν θα πρέπει να επιβάλλονται τόκοι ή ακόμη και τέλη. Η μόχλευση είναι ένα είδος δανείου από τον μεσίτη προς τον έμπορο ή τον επενδυτή, και ως εκ τούτου, αυτό το δάνειο δεν πρέπει να υπόκειται σε τόκους ή προμήθειες σύμφωνα με τις αρχές του Ισλάμ. Ωστόσο, και λογικά, οι προμήθειες συναλλαγών που δεν αφορούν το ισλαμικό αποτέλεσμα μόχλευσης και αμείβουν τη δραστηριότητα του μεσίτη είναι χαλάλ (χρεώσεις, τέλη διαχείρισης).

Ποιον μεσίτη πρέπει να χρησιμοποιήσω για να συναλλάσσομαι με μόχλευση στο Ισλάμ;

• Ένας μεσίτης χαλάλ που προσφέρει έναν ισλαμικό λογαριασμό (αυτός είναι ο λογαριασμός που πρέπει να χρησιμοποιήσετε)
• Ένας μεσίτης που δεν χρεώνει τόκους ή προμήθειες στη μόχλευση
• Ένας μεσίτης που δεν χρεώνει προμήθειες ανταλλαγής
• Μεσίτης που εκτελεί συναλλαγές άμεσα (χωρίς καθυστέρηση)
• Άλλα κοινά κριτήρια: ένας ρυθμιζόμενος, φημισμένος μεσίτης, που προσφέρει μια φιλική προς το χρήστη πλατφόρμα συναλλαγών/επενδύσεων, χρεώνει ανταγωνιστικές προμήθειες ή/και spreads και διαθέτει διαθέσιμη και αποτελεσματική υποστήριξη.

Πλεονεκτήματα του Leverage Islam

• Εξαιρετικός τρόπος επένδυσης ή συναλλαγών με μόχλευση σε πλήρη συμμόρφωση με τις επιταγές του Ισλάμ
• Διευκόλυνση πολλαπλασιασμού της επενδυτικής σας ικανότητας
• Πολλαπλασιασμός των κερδών σε περίπτωση εξέλιξης των τιμών σύμφωνα με τις προβλέψεις
• Δεν υπάρχουν τόκοι προς πληρωμή για το «δάνειο» που ελήφθη

Κίνδυνοι και μειονεκτήματα της μόχλευσης στο Ισλάμ

• Υψηλός κίνδυνος υιοθέτησης συμπεριφορών χαραμ (maysir, gharar), ειδικά όταν χρησιμοποιείτε υψηλή μόχλευση
• Πολλαπλασιασμός των ζημιών σε περίπτωση μεταβολής των τιμών σε αντίθεση με τις προβλέψεις
• Αυξημένη πίεση, ειδικά για υψηλή μόχλευση, λόγω των υψηλών πονταρισμάτων