Υπολογισμός απόδοσης χρηματιστηρίου: Είτε επενδύετε σε περιουσιακά στοιχεία είτε σε τίτλους, θα θέλετε να μάθετε ποια θα είναι η απόδοση της επένδυσής σας στο χρηματιστήριο. Πρέπει επίσης να κατακτήσετε τη μέθοδο υπολογισμού για να κάνετε τις προβλέψεις σας. Γνωρίζοντας ότι ένα λάθος μπορεί να οδηγήσει σε απώλεια κεφαλαίου, είναι σημαντικό να μάθετε για τον υπολογισμό πριν ξεκινήσετε χωρίς βοήθεια. Μάθετε εδώ πώς υπολογίζονται οι αποδόσεις του χρηματιστηρίου.
Τι είναι ο υπολογισμός της απόδοσης του Χρηματιστηρίου;
- Ορισμός απόδοσης – μια απόδοση είναι απλώς η σχέση μεταξύ του μερίσματος και της τιμής του χρηματιστήριο online. Υπολογίζεται ως ποσοστό για να υποδείξει την απόδοση μιας εταιρείας ή ενός περιουσιακού στοιχείου στο χρηματιστήριο. Απόδοση είναι επίσης το ετήσιο κέρδος που φέρνει ένα περιουσιακό στοιχείο στο άτομο που το κατέχει σε μια δεδομένη στιγμή. Όταν το μέρισμα είναι σταθερό για πολλές περιόδους, η τιμή του περιουσιακού στοιχείου αυξάνεται και έτσι αποκτά αξία. Η αύξηση της απόδοσης αυξάνει την τιμή των περιουσιακών στοιχείων στο χρηματιστήριο.
- Απόδοση μιας εταιρείας – η απόδοση μιας εταιρείας είναι το κέρδος που επιτυγχάνεται κατά τη διάρκεια ενός οικονομικού έτους με βάση το χρηματιστήριο. Εάν μια εταιρεία δεν μοιράζεται το μέρισμά της, δεν έχει απόδοση. Εάν αυτή η κοινή χρήση δεν γίνει για πολλά χρόνια, δεν έχει πλέον νόημα.
- Ο ρόλος της απόδοσης – ο ρόλος της απόδοσης είναι να μετρήσει την κερδοφορία μιας επένδυσης για λογαριασμό ενός επενδυτή. Η υψηλή απόδοση ενός περιουσιακού στοιχείου σημαίνει ότι ο μέτοχος προστατεύεται από κάθε ενδεχόμενο. Ανεξάρτητα από την κίνηση, υπάρχει λιγότερος κίνδυνος.
- Υπολογισμός απόδοσης χρηματιστηρίου – ο όρος υπολογισμός χρηματιστηριακής απόδοσης αναφέρεται στις μεθόδους που επιτρέπουν την εύρεση της απόδοσης μιας εταιρείας. Γενικά, είναι μια λειτουργία που εκτελείται από έναν ορισμένο αριθμό στοιχείων. Θα πρέπει ακόμα να γνωρίζετε ότι το μέρισμα είναι απαραίτητο για να πραγματοποιήσετε αυτόν τον υπολογισμό.
Αξιολογήστε την τάση της αγοράς σε
Η αστάθεια της αγοράς καθιστά αδύνατο να πούμε με βεβαιότητα εάν θα υπάρξει άνοδος. Όταν υπολογίζετε την απόδοση του χρηματιστηρίου κατά τη διαπραγμάτευση, σας επιτρέπει να γνωρίζετε τις τάσεις. Γεγονός είναι ότι η απόδοση συνδέεται άμεσα με τις διακυμάνσεις που παρατηρούνται στο χρηματιστήριο. Εάν στη συνέχεια κάνετε αυτόν τον υπολογισμό, είναι δυνατό να δείτε εάν τα στοιχεία ανεβαίνουν ή μειώνονται.
Είναι ακόμα θέμα εφαρμογής του σωστού τύπου και λήψης των απαραίτητων δεδομένων για τον υπολογισμό. Προσέξτε επίσης για να αποφύγετε τον κίνδυνο να βρείτε ένα κακό αποτέλεσμα. Το πρόβλημα που μπορεί ακόμα να προκύψει είναι ο προσδιορισμός των άλλων στοιχείων υπολογισμού. Εάν βρίσκεστε σε αυτήν την κατάσταση, μη διστάσετε να επικοινωνήσετε με έναν επαγγελματία στον τομέα για να λάβετε βοήθεια.
Γνωρίστε το Στοιχείο στο οποίο μπορείτε να στοιχηματίσετε
Ο υπολογισμός της απόδοσης του χρηματιστηρίου είναι αρκετά απλός εάν έχετε ακολουθήσει τα βήματα. Όποτε το αποτέλεσμα είναι φυσιολογικό, υπάρχει αύξηση στην τιμή των περιουσιακών στοιχείων. Λαμβάνοντας υπόψη ότι δεν θα μπορείτε να επενδύσετε χρήματα σε όλα τα περιουσιακά στοιχεία, είναι απαραίτητο να το αναλύσετε. Αυτό συνεπάγεται επομένως την αξιολόγηση της απόδοσης όλων των πιθανών περιουσιακών στοιχείων και την ευνοϊκή εύνοια αυτού του οποίου η απόδοση είναι προσαρμόσιμη.
Για παράδειγμα, η ανάλυση της απόδοσης 10 περιουσιακών στοιχείων θα δώσει διαφορετικά αποτελέσματα. Όταν ένα από αυτά είναι πιο κερδοφόρο, μπορείτε να το δώσετε αμέσως προτεραιότητα. Επαναλαμβάνετε πάντα τον υπολογισμό για να είστε σίγουροι για την επιλογή σας. Αν και το αποτέλεσμα είναι ως επί το πλείστον ασφαλές, αξίζει να αναλυθούν όλες οι πιθανότητες.
Κάνοντας Προβλέψεις για το Μέλλον
Όταν υπολογίζετε την απόδοση της χρηματιστηριακής αγοράς, σας επιτρέπει να γνωρίζετε την απόδοση των περιουσιακών στοιχείων σε πραγματικό χρόνο. Το ιδιαίτερο εδώ είναι ότι έχετε το ιδιαίτερο εδώ είναι ότι παίζει ρόλο διαφορετικό από τη γνώση του μαθήματος. Πράγματι, μια καλή απόδοση ορίζει ένα καλύτερο μέλλον για οποιοδήποτε περιουσιακό στοιχείο. Όταν τα ποσοστά απόδοσης αυξάνονται τα τελευταία χρόνια, θεωρείται ότι θα αυξηθούν στο μέλλον.
Το πλεονέκτημα είναι ότι η τιμή του ενεργητικού θα αυξηθεί σημαντικά μακροπρόθεσμα. Ωστόσο, είναι αλήθεια ότι αυτό δεν είναι επαρκής λόγος για να το ισχυριστεί κανείς. Απλώς διασφαλίζει τη συμπληρωματικότητα των πληροφοριών σχετικά με μια αύξηση μετά τις άλλες αναλύσεις που πραγματοποιήθηκαν.
Ποια είναι η καλύτερη ρεαλιστική απόδοση για τον Ιανουάριο;
- Ρεαλιστική απόδοση σε επίπεδο μετοχών: Για να δώσουμε κάποια εικόνα στο θέμα των ρεαλιστικών επιστροφών, έγινε μια ανάλυση από τον Warren Buffet. Το τελευταίο αφορούσε μια πρόβλεψη για την αύξηση του Ακαθάριστου Εγχώριου Προϊόντος και ταυτόχρονα το επίπεδο του πληθωρισμού. Εύλογα, οι μετοχές θα πρέπει να έχουν απόδοση 6-7% σε ένα έτος μακροπρόθεσμα. Αυτή παραμένει η προτεραιότητα για τις αμερικανικές μετοχές. Το Ινστιτούτο Χρηματοοικονομικού Σχεδιασμού του Κεμπέκ ήταν της ίδιας γνώμης μετά από δικές του αναλύσεις. Το τελευταίο συνδυάζει αρκετές προβλέψεις για να επικεντρωθεί σε ετήσια απόδοση 6,5%. Όταν το χαρτοφυλάκιό σας αποτελείται από λίγες μετοχές, είναι πιθανό το αποτέλεσμα να είναι διαφορετικό από αυτό που περιμένετε.
- Η απόδοση των τίτλων σταθερού εισοδήματος: Ο υπολογισμός της απόδοσης του χρηματιστηρίου για ένα χαρτοφυλάκιο ομολόγων θα πρέπει να αποδίδει απόδοση 4%. Η προϋπόθεση που εξακολουθεί να προκύπτει είναι ότι μπορεί να υπάρξει διαφοροποίηση. Είτε από άποψη γεωγραφίας είτε από πλευράς εκδότη, ο στόχος είναι ο ίδιος. Θα πρέπει επίσης να σημειωθεί ότι από αυτή την προϋπόθεση δεν εξαιρούνται η ωριμότητα όλων των τίτλων, οι βαθμολογίες για τον δημιουργό και τον τομέα δραστηριότητας. Οι επενδυτές τείνουν να αυξάνουν τον κίνδυνο ενώ μειώνουν τη διάρκεια του ομολόγου. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι τα επιτόκια είναι σε χαμηλά επίπεδα και επιδιώκουν να ελαχιστοποιήσουν τις επιπτώσεις στο επενδυμένο κεφάλαιο.
Πώς να υπολογίσετε την απόδοση των αποθεμάτων;
Ο υπολογισμός των αποδόσεων των επενδύσεων στο χρηματιστήριο είναι ένα τέχνασμα για τη γνώση της κερδοφορίας μιας μετοχής. Ας μην ξεχνάμε επίσης ότι η φορολογική κλίμακα δίνει επίσης τη δυνατότητα προσδιορισμού του εισοδήματος από μετοχές και στη συνέχεια γνώσης των αποδόσεων της επένδυσης. Για να επιτευχθεί το επιθυμητό αποτέλεσμα, είναι απαραίτητο να εστιάσουμε στα στοιχεία της εταιρείας της οποίας οι μετοχές είναι εισηγμένες στο χρηματιστήριο. Η απόδοση μιας μετοχής είναι απλώς το μέρισμα της οικονομικής οντότητας. Επομένως, συνιστάται να το γνωρίζετε πριν ξεκινήσετε τον υπολογισμό.
Για να υπολογίσετε, πρέπει να πάρετε το μέρισμα και να το διαιρέσετε με την τιμή της μετοχής κατά την αγορά. Για παράδειγμα, θα πρέπει να ληφθεί υπόψη το χρηματιστηριακό μέρισμα ετήσιο εισόδημα εταιρείας που υπολογίζεται σε 0,90 ευρώ και της οποίας η μετοχή αγοράζεται με 20 ευρώ. Το ποσοστό απόδοσης θα είναι 0,90/20. Η εταιρεία λοιπόν έχει ετήσια απόδοση 4,5%.
Πώς να υπολογίσετε την απόδοση ενός χαρτοφυλακίου μετοχών;
Ο υπολογισμός της απόδοσης ενός χαρτοφυλακίου είναι λίγο διαφορετικός, αλλά πολύ εύκολος. Για να το πετύχετε αυτό, θα χρειαστεί να συγκεντρώσετε τις σωστές πληροφορίες πριν εφαρμόσετε τον τύπο. Επιπλέον, είναι πολύ σημαντικό να υιοθετήσετε μια καλή μέθοδο σχετικά με αυτό το είδος απόδοσης. Το προτεινόμενο είναι το TRI. Η εν λόγω μέθοδος υπολογισμού λαμβάνει υπόψη την αξία του χαρτοφυλακίου στην αρχή του έτους και στο τέλος του έτους. Όσον αφορά τον υπολογισμό, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε το λογισμικό Excel το οποίο είναι επίσης πολύ εύκολο στη χρήση για να το αποκτήσετε.
Απλώς ενσωματώστε τον ακόλουθο τύπο:
SORT = (1+SORT(B1:BD))^12 -1
Με Β1 η αξία του χαρτοφυλακίου τον Ιανουάριο και ΒΔ αυτή του Δεκεμβρίου.
Πώς να υπολογίσετε την κερδοφορία ενός τίτλου;
Ξεκινώντας στο χρηματιστήριο απαιτεί βασικές πληροφορίες, συμπεριλαμβανομένου του υπολογισμού της κερδοφορίας ενός τίτλου. Αυτό δεν έχει καμία διαφορά με τα περιουσιακά στοιχεία. Στην πραγματικότητα, μια μετοχή είναι τίτλος ιδιοκτησίας και αυτό προϋποθέτει ότι πρόκειται για πανομοιότυπες έννοιες. Ο όρος τίτλος χρησιμοποιείται για τον προσδιορισμό τόσο των μετοχών όσο και των ομολόγων. Υπάρχουν λοιπόν αρκετοί τίτλοι στο χρηματιστήριο και σε αξιόπιστους χρηματιστές.
Για να υπολογίσουμε την κερδοφορία του τελευταίου θα πρέπει να μάθουμε αν είναι μετοχή ή ομόλογο. Όσο για το ομόλογο, ο υπολογισμός της απόδοσης είναι πολύ απλός. Πρέπει να γνωρίζετε το ποσό των τόκων και το επιτόκιο. Το μόνο που έχετε να κάνετε είναι να διαιρέσετε το πρώτο με το δεύτερο.
