Προϊόντα Χρηματιστηρίου: Πώς να Διαλέξετε το Σωστό;

Τα χρηματιστηριακά προϊόντα αντιπροσωπεύουν μια εναλλακτική λύση για την αύξηση του κεφαλαίου σας. Επί του παρόντος, η επένδυση στο χρηματιστήριο είναι όλο και πιο ελκυστική λόγω της κερδοφορίας της, υπό την προϋπόθεση ότι επιλέγετε το προϊόν προσεκτικά, αλλά οι κίνδυνοι είναι σημαντικοί. Ανακαλύψτε σε αυτό το άρθρο τα διάφορα χρηματοοικονομικά προϊόντα στο χρηματιστήριο και πώς να επενδύσετε.

Τι είναι ένα Χρηματιστήριο Προϊόν;

Ένα χρηματιστηριακό προϊόν είναι ένας ρευστός τίτλος που εκδίδεται από τραπεζικό ίδρυμα και είναι συνεχώς εισηγμένος στο Χρηματιστήριο του Παρισιού.

Τα χρηματιστηριακά προϊόντα είναι χρηματοοικονομικά μέσα που έρχονται σε διάφορες μορφές, όπως δείκτες μετοχών, μετοχές, εμπορεύματα, νομίσματα, συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης κ.λπ. Μέσω αυτών των διαφορετικών μέσων ένας έμπορος μπορεί να επενδύσει σύμφωνα με διαφορετικά σενάρια, ανάλογα με τη λειτουργία της αγοράς και σε διάφορους χρονικούς ορίζοντες.

Προϊόντα Μόχλευσης Χρηματιστηρίου: Turbo, Warrant και Leverage

Αυτά είναι χρηματιστηριακά προϊόντα που χρησιμοποιούν μόχλευση για να ενισχύσουν τις διακυμάνσεις στο υποκείμενο περιουσιακό στοιχείο, τόσο προς τα πάνω όσο και προς τα κάτω. Η μόχλευση επιτρέπει στους επενδυτές τη δυνατότητα να παίξουν στην άνοδο ή την πτώση των αγορών με αρχικά χαμηλό κεφάλαιο. Ως αποτέλεσμα, η μόχλευση σάς επιτρέπει να δημιουργήσετε κέρδη κεφαλαίου καθώς και να πολλαπλασιάσετε τα κέρδη και τις ζημίες σας. Η χρήση μόχλευσης μπορεί να είναι ευνοϊκή ή δυσμενής για τον επενδυτή. Ωστόσο, ο κίνδυνος παραμένει περιορισμένος στο ποσό που επενδύεται.

Αυτή η κατηγορία περιλαμβάνει πιστοποιητικά Turbo, Warrants και Leverage και Short bonus.

1. Turbo:  Το turbo είναι ένα μοχλευμένο παράγωγο προϊόν που σας επιτρέπει να πάρετε θέση σε ένα ευρύ φάσμα υποκείμενων περιουσιακών στοιχείων χωρίς να τα έχετε στην κατοχή τους. Είναι ένα βραχυπρόθεσμο εμπορεύσιμο παράγωγο προϊόν. Το τούρμπο έχει το χαρακτηριστικό τουμόχλευση και τη φράκτης απενεργοποίηση. Στην πραγματικότητα, η τελευταία προστατεύει από μια δυσμενή αγορά. Το φράγμα απενεργοποιείται όταν ξεπεραστεί η τιμή του υποκείμενου περιουσιακού στοιχείου, τότε η αρχική επένδυση χάνεται.
2. Ενταλμα: Είναι μια επιλογή εισηγμένη στο χρηματιστήριο που δίνει στον κάτοχό της το δικαίωμα να αγοράσει ή να πουλήσει ένα υποκείμενο περιουσιακό στοιχείο, το οποίο μπορεί να είναι μια μετοχή, ένας δείκτης, ένα εμπόρευμα ή ένα νόμισμα, σε προκαθορισμένη τιμή με ημερομηνία λήξης. Για να έχει αυτό το δικαίωμα, ο επενδυτής πρέπει να πληρώσει ένα premium, το οποίο θα εισαχθεί στο χρηματιστήριο. Τα warrants είναι στην πραγματικότητα παράγωγα προϊόντα που σας επιτρέπουν να διαφοροποιήσετε το χαρτοφυλάκιό σας προκειμένου να επωφεληθείτε από τις προβλέψεις της αγοράς ή απλώς να προστατέψετε το χαρτοφυλάκιό σας.
3. Μόχλευση και σύντομα πιστοποιητικά: Όπως όλα τα χρηματιστηριακά προϊόντα με μόχλευση, τα πιστοποιητικά Leverage και Short σάς επιτρέπουν να επενδύετε με μόχλευση σε ένα μέσο και να ενισχύετε τις παραλλαγές του, χωρίς να χρειάζεται να το κατέχετε. ΕΝΑ Πιστοποιητικό μόχλευσης σας επιτρέπει να επωφεληθείτε από την άνοδο ενός υποκείμενου περιουσιακού στοιχείου και α Σύντομο πιστοποιητικό ακινητοποίησης της παρακμής.

Σε αντίθεση με ένα Warrant ή ορισμένα Turbo, το Leverage και το Short έχουν διάρκεια ζωής απεριόριστος . Για να ελέγξετε τους επενδυτικούς κινδύνους στο Leverage και στο Short, είναι απαραίτητο να περιοριστείτε στο ποσό που επενδύσατε αρχικά, επομένως είναι αδύνατο να χάσετε περισσότερο από το επενδυμένο ποσό. Από την άλλη, το κεφάλαιο δεν είναι εγγυημένο.

Προϊόν χρηματιστηριακής αγοράς – Προϊόντα απόδοσης ή δομημένα προϊόντα

• Τα προϊόντα απόδοσης είναι εντελώς κλασικές χρηματοοικονομικές επενδύσεις, όπως μετοχές ή ομόλογα με παράγωγα προϊόντα για τη δημιουργία μεγαλύτερης πιθανής απόδοσης που αναμένεται από μια άμεση επένδυση σε ένα δεδομένο υποκείμενο περιουσιακό στοιχείο.
• Η απόδοσή τους μπορεί να υπολογιστεί με έναν μαθηματικό τύπο. Συχνά έχουν περιορισμένη διάρκεια ζωής με σύστημα πρόωρης αποπληρωμής εάν το υποκείμενο καταγράφει μια συγκεκριμένη απόδοση, θετική ή μηδενική, σύμφωνα με μια ημερομηνία λήξης που έχει καθοριστεί εκ των προτέρων.
• Τα προϊόντα απόδοσης αντιπροσωπεύουν μια λύση για άμεσες επενδύσεις. Είναι ενδιαφέροντα σε περίπτωση στασιμότητας της αγοράς, αλλά σε ένα ανοδικό πλαίσιο μπορούν επίσης να σας επιτρέψουν να επωφεληθείτε από χαμηλότερη απόδοση που συνοδεύεται από μερική προστασία κεφαλαίου.
• Αυτά τα προϊόντα απόδοσης περιλαμβάνουν μπόνους και δομημένα προϊόντα.

Προϊόν Χρηματιστηρίου – Προϊόντα Ευρετηρίασης:

Αυτά τα προϊόντα αντιγράφουν την απόδοση ενός υποκείμενου περιουσιακού στοιχείου. Αυτά τα προϊόντα επιτρέπουν στους μεμονωμένους επενδυτές να διαφοροποιούν εύκολα το χαρτοφυλάκιό τους με χαμηλότερο κόστος.

Τα ETF ή τα trackers αντιπροσωπεύουν το μεγαλύτερο μέρος αυτής της κατηγορίας χρηματιστηριακών προϊόντων.

Προϊόντα που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήριο: Ποιο είναι το επενδυτικό σχέδιο για τον Ιανουάριο;

Ανάλογα με τη χρηματιστηριακή κατηγορία προϊόντων, έχετε τη δυνατότητα επιλογής φακέλου για την αγορά των τίτλων σας. Στην πραγματικότητα, όλα τα χρηματιστηριακά προϊόντα μπορούν να διατηρούνται σε λογαριασμό χρεογράφων (CTO), ωστόσο, λίγα είναι επιλέξιμα για το PEA ή ένα ασφαλιστήριο συμβόλαιο ζωής. Πριν αποφασίσετε να επενδύσετε, μάθετε εάν ο προϋπολογισμός σας είναι κατάλληλος για να αγοράσετε τα χρηματιστηριακά προϊόντα σας.

Τα κύρια πλεονεκτήματα των χρηματιστηριακών προϊόντων

• Τα χρηματιστηριακά προϊόντα σάς επιτρέπουν να επενδύετε σε ένα ευρύ φάσμα υποκείμενων περιουσιακών στοιχείων, όπως μετοχές, ομόλογα, εμπορεύματα, νομίσματα κ.λπ., και προσφέρουν πρόσβαση σε κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων που είναι δύσκολο για τους μεμονωμένους επενδυτές να κατέχουν απευθείας.
• Σας επιτρέπουν να επωφεληθείτε από τις κινήσεις της αγοράς, τόσο προς τα πάνω όσο και προς τα κάτω, αλλά και να προστατεύσετε το χαρτοφυλάκιό σας βραχυπρόθεσμα ή να επωφεληθείτε από την απόδοση, ακόμη και σε αγορές χωρίς τάσεις.
• Παρόλο που τα χρηματιστηριακά προϊόντα έχουν ένα ορισμένο κόστος, επιτρέπουν στον μεμονωμένο επενδυτή να τοποθετηθεί σε υποκείμενα περιουσιακά στοιχεία στα οποία μερικές φορές είναι δύσκολο να έχει πρόσβαση και, επομένως, να αποφύγει την ανάγκη εφαρμογής σύνθετων στρατηγικών διαχείρισης χαρτοφυλακίου.

Οι σημαντικοί κίνδυνοι των χρηματιστηριακών προϊόντων σε

• Τα χρηματιστηριακά προϊόντα ενέχουν κίνδυνο απώλειας κεφαλαίου. Ωστόσο, η ζημία δεν μπορεί να είναι μεγαλύτερη από το ποσό που επενδύθηκε αρχικά και μπορεί να περιοριστεί με μερική προστασία κεφαλαίου.
• Όπως κάθε τίτλος, έτσι και τα χρηματιστηριακά προϊόντα υπόκεινται σε κίνδυνο ρευστότητας.
• Είναι απαραίτητο να κατανοήσουμε πώς λειτουργεί το χρηματιστηριακό προϊόν πριν από την επένδυση.