Los productos del mercado de valores representan una alternativa para hacer crecer su capital. Actualmente, invertir en la bolsa de valores es cada vez más atractivo por su rentabilidad, siempre que se elija con cuidado el producto, pero los riesgos son importantes. Descubre en este artículo los diferentes productos financieros en Bolsa y cómo invertir.
¿Qué es un Producto de Intercambio?
Un producto bursátil es un valor líquido emitido por una institución bancaria y que cotiza continuamente en la Bolsa de Valores de París.
Los productos bursátiles son instrumentos financieros que se presentan en diferentes formas, como índices bursátiles, acciones, materias primas, divisas, futuros... Es a través de estos diferentes instrumentos que un comerciante puede invertir de acuerdo con diferentes escenarios, dependiendo de cómo funciona el mercado y en varios horizontes temporales.
Productos bursátiles apalancados: Turbo, Warrant y Leverage
Se trata de productos bursátiles que utilizan el apalancamiento para amplificar las variaciones del activo subyacente, tanto al alza como a la baja. El apalancamiento permite a los inversores la posibilidad de jugar en las subidas o bajadas de los mercados con un capital inicialmente bajo. Como resultado, el apalancamiento le permite generar ganancias de capital, así como multiplicar sus ganancias y pérdidas. El uso del apalancamiento puede ser favorable o desfavorable para el inversor. Sin embargo, el riesgo sigue limitado a la cantidad invertida.
En esta categoría podemos citar especialmente los Turbos, los Warrants o incluso los certificados de Apalancamiento y Bonificaciones Cortas.
- Turbo: El turbo es un producto derivado apalancado que permite tomar posiciones sobre una amplia variedad de activos subyacentes sin haberlos mantenido. Es un producto derivado negociable en el corto plazo. El turbo tiene la característica deapalancamiento y la Barrière desactivando. De hecho, este último protege contra un mercado desfavorable. La barrera se desactiva cuando se cruza el precio del subyacente, entonces se pierde la inversión inicial.
- Orden: Es una opción cotizada en bolsa que otorga a su tenedor el derecho a comprar o vender un activo subyacente, que puede ser una acción, un índice, una materia prima o una moneda, a un precio predefinido con una fecha de vencimiento. Para tener este derecho, el inversor deberá pagar una prima, que se cotizará en la Bolsa de Valores. Los warrants son en realidad productos derivados que permiten diversificar su cartera para beneficiarse de las previsiones del mercado o simplemente para proteger su cartera.
- Certificados de apalancamiento y cortos: Como todos los productos bursátiles apalancados, los certificados Leverage y Short permiten invertir con apalancamiento en un medio y amplificar sus variaciones, sin necesidad de poseerlo. A certificado de apalancamiento le permite beneficiarse de la subida de un subyacente y un certificado de inmovilización Corto del declive
A diferencia de un Warrant o ciertos Turbos, el Apalancamiento y el Corto tienen una vida útil ilimitado . Para controlar los riesgos de inversión en Leverage y Short, es necesario limitarse a la cantidad invertida inicialmente, por lo tanto, es imposible perder más de la cantidad invertida. Sin embargo, el capital no está garantizado.
Producto bursátil: productos de rendimiento o productos estructurados
- Los productos de rendimiento son inversiones financieras completamente tradicionales, como acciones o bonos con productos derivados para generar más rendimiento potencial esperado por una inversión directa en un subyacente determinado.
- Su rendimiento se puede calcular mediante una fórmula matemática. En la mayoría de los casos tienen una vida útil limitada con un sistema de amortización anticipada si el subyacente registra un rendimiento determinado, ya sea positivo o nulo, de acuerdo con una fecha de vencimiento definida de antemano.
- Los productos de rendimiento representan una solución a la inversión directa. Son interesantes en caso de estancamiento de los mercados, pero también pueden posibilitar, en un contexto alcista, beneficiarse de una menor rentabilidad acompañada de una protección parcial del capital.
- En estos productos de rendimiento encontramos Bonos o productos estructurados.
Producto bursátil – Productos de indexación:
Estos productos que replican el rendimiento de un subyacente. Estos productos permiten a los inversores individuales diversificar fácilmente su cartera a un menor costo.
Los ETF o rastreadores representan la mayor parte de esta categoría de productos bursátiles.
Productos cotizados en bolsa: ¿Qué plan de inversión para enero?
Dependiendo de la categoría del producto bursátil, usted tiene la opción de sobre para la compra de sus valores. De hecho, todos los productos del mercado de valores se pueden mantener en una cuenta de valores (CTO), sin embargo, pocos son elegibles para la PEA o en un contrato de seguro de vida. Antes de decidirse a invertir, infórmese sobre la elegibilidad de su sobre para la compra de sus productos bursátiles en el mercado.
Las principales ventajas de los productos bursátiles
- Los productos del mercado de valores le permiten invertir en una amplia variedad de subyacentes, como acciones, bonos, materias primas, divisas, etc., y ofrecen acceso a clases de activos que son difíciles de mantener directamente para los inversores minoristas.
- Le permiten aprovechar los movimientos alcistas y bajistas del mercado, pero también proteger su cartera a corto plazo o beneficiarse de la rentabilidad, incluso en mercados sin tendencia.
- Si bien los productos bursátiles tienen un cierto costo, permiten a los inversionistas individuales posicionarse sobre subyacentes a veces de difícil acceso y así evitar tener que implementar complejas estrategias de administración de carteras.
Los importantes riesgos de los productos bursátiles
- Los productos bursátiles implican un riesgo de pérdida de capital. Sin embargo, la pérdida no puede ser mayor que la cantidad invertida inicialmente y puede limitarse con una protección de capital parcial.
- Como todo valor mobiliario, los productos bursátiles están sujetos al riesgo de liquidez.
- Es necesario comprender cómo funciona el producto bursátil antes de invertir.
