Apalancamiento en el Islam: ¿cómo comerciar con apalancamiento Halal?

apalancamiento islámico – El apalancamiento islámico le permite operar de acuerdo con los preceptos de la ley islámica, aumentar su capacidad de inversión y evitar pagar intereses por apalancamiento. Esto es lo que necesita saber sobre el comercio de apalancamiento en el Islam.

¿Es el apalancamiento Halal en el Islam?

Sí, siempre que respete el principio clave de las finanzas islámicas, que es la prohibición de la práctica de la usura o del interés por extensión. En otras palabras, el apalancamiento es halal en el Islam si y solo si el corredor que ofrece este mecanismo no cobra intereses asociados con este apalancamiento.

¿Por qué el apalancamiento del Islam no es Haram?

El apalancamiento islámico, como el apalancamiento clásico, funciona como un préstamo del corredor al comerciante/inversor en el mercado de valores para aumentar su capacidad de inversión. Sin embargo, prestar no es haram en el Islam; y para que siga siendo halal o legal desde el punto de vista del Islam, necesita principalmente ese corredor o sitio de comercio islámico quien lo ofrece no cobra intereses por este préstamo.

¿Cuándo puede ser Haram usar apalancamiento en el Islam?

Usar el apalancamiento de acuerdo con los principios islámicos requiere seleccionar el mejor corredor de islam, que no impone intereses sobre el apalancamiento o los préstamos, y cumple con otros criterios esenciales para garantizar el cumplimiento de la Shariah. Estos son los puntos clave a considerar:

• Cuando el corredor cobre intereses sobre el apalancamiento o préstamo otorgado;
• Cuando se cobra un swap en operaciones/órdenes apalancadas mantenidas durante más de un día;
• Cuando el comerciante utiliza el apalancamiento islámico con fines especulativos, la especulación (Maysir) está prohibida en el Islam.
• Cuando el comerciante utiliza el apalancamiento islámico en exceso, la asunción de riesgos excesivos (gharar) y las deudas abusivas están prohibidas en el Islam.
• Cuando el apalancamiento islámico se utiliza para negociar activos prohibidos (bonos, futuros, CFD de bonos, acciones de empresas que realizan actividades prohibidas, etc.).

¿Por qué utilizar Leverage Islam?

• Invertir o comerciar de acuerdo con los preceptos de la ley islámica;
• Incrementar su capacidad de inversión sin tener que pagar intereses sobre el préstamo obtenido para ello;
• Invierta grandes sumas en activos halal utilizando solo una pequeña parte de su capital;
• Multiplicar el rendimiento probable de sus operaciones o inversiones halal en bolsa.

Consejos para usar el apalancamiento islámico correctamente

• Asegúrese de comprender completamente lo que está en juego en el uso del apalancamiento (lo que puede ganar y lo que puede perder) antes de comenzar;
• Comerciar o invertir a través de un bróker o cuenta halal;
• Opere solo activos halal con este apalancamiento islámico;
• Considere el grado de volatilidad del activo negociado o el activo subyacente del derivado negociado al decidir el nivel de apalancamiento islámico a utilizar;
• Realice siempre análisis y confíe en ellos para tomar una decisión sobre el comercio apalancado del Islam o la inversión en el mercado de valores con el Islam apalancado;
• Nunca use el apalancamiento islámico de una manera que pretenda especular o asumir riesgos excesivos;
• Tener en cuenta su experiencia y su perfil inversor y en particular su grado de aversión al riesgo a la hora de elegir el nivel de apalancamiento islámico a utilizar;
• No olvide proteger sus operaciones o inversiones con un stop loss e incluso un take profit.

¿Qué nivel de apalancamiento debo utilizar en el trading?

• El que corresponda a tu perfil inversor (tu grado de aversión al riesgo precisamente): Cuanto más valores el riesgo, mayor podrá ser tu apalancamiento (sin caer en gharar o maysir) y viceversa.
• El que te permite aprovechar la volatilidad del activo: cuanto mayor sea el grado de volatilidad del activo, menos apalancamiento necesitará, y viceversa.
• Aquel cuyos riesgos financieros puedes asumir: cuantos más fondos tenga para soportar pérdidas significativas, mayor será el apalancamiento islámico que se utilizará, y viceversa.
• El que coincida con tu experiencia. en el comercio o la inversión en el mercado de valores islámico: cuanta más experiencia tenga, más podrá utilizar altos niveles de apalancamiento islámico; pero este criterio debe estar asociado con el del perfil de riesgo y la volatilidad, porque incluso un comerciante/inversor halal experimentado puede ser reacio al riesgo y, por lo tanto, utilizar un apalancamiento islámico bajo.

¿Qué nivel máximo de influencia puede usar el Islam para mantenerse Halal?

Los límites de apalancamiento definidos por la ESMA (Autoridad Europea de Valores y Mercados) proporcionan una buena base en la que un comerciante/inversor halal puede confiar para saber qué apalancamiento máximo puede utilizar para mantener su actividad en línea con las recomendaciones de la ley islámica ( incluyendo la recomendación de no correr riesgos excesivos). La razón de esto es que el propósito de ESMA con estas limitaciones cumple con los requisitos de la ley islámica en relación con los comerciantes/inversores: estos límites permiten a los comerciantes e inversores asumir riesgos razonables y no perjudicar el funcionamiento de los mercados financieros.

Por lo tanto, un comerciante halal puede establecer los siguientes límites con respecto al apalancamiento islámico que se utilizará:

• 1: 2 máximo para criptomonedas halal;
• 1: 5 máximo para acciones halal;
• 1: 10 máximo para materias primas halal (excepto oro);
• 1: 20 máximo para índices halal y oro;
• 1:30 máximo para forex.

¿Qué activos financieros se pueden negociar con el apalancamiento islámico?

• Pares de divisas – Forex –: El comercio de divisas o el comercio de pares de divisas es halal, ya que no hay demoras en las transacciones.
• Materias primas en efectivo: comerciar o invertir en materias primas es halal, si las materias primas son reales y se intercambian por dinero en efectivo.
• CRIPTOMONEDAS: se trata de criptomonedas cuyo funcionamiento es halal y no vinculado a actividades haram como las finanzas clásicas (la práctica del interés), el alcohol, etc. Algunas criptos como Stellar Lumens (XLM) o OneGramCoin (OGC) incluso tienen certificaciones Sharia de su carácter de criptomoneda halal.
• Las acciones : deben ser acciones de empresas que operen en sectores halal. Por ejemplo, no debe invertir en acciones de empresas de juegos de azar, pornografía o bebidas alcohólicas. Por lo general, serán CFD sobre acciones.
• Las pistas : al igual que con las acciones, deben ser índices compuestos únicamente por acciones o participaciones de empresas que operen en sectores considerados halal. También pueden ser índices islámicos propiamente dichos.
• CFD: El comercio de CFD es halal (al igual que el uso de apalancamiento sin intereses en el CFD negociado), siempre que el activo subyacente del CFD sea halal. Por ejemplo, un comerciante musulmán puede negociar CFD sobre acciones y materias primas, pero no CFD sobre bonos, porque los bonos (el subyacente de los CFD) están prohibidos en el Islam.

Apalancamiento del Islam para usar según su estilo comercial

• Los inversores o comerciantes Halal a largo plazo pueden utilizar un apalancamiento islámico cero (1:1) o muy pequeño (1:5 como máximo). Un alto apalancamiento aumenta los riesgos, pero la naturaleza de la inversión a largo plazo es ser menos riesgosa, por lo que el apalancamiento debe ser cero o muy bajo.
• Los comerciantes de swing halal pueden utilizar un apalancamiento islámico de bajo a medio (1:5 a 1:20). El seguidor de operaciones de swing trading a medio plazo (unas pocas semanas o meses) asume menos riesgos y compromete un poco más de su dinero en las posiciones que un operador a corto plazo. Por lo tanto, no puede permitirse el lujo de utilizar un alto apalancamiento islámico y conlleva un gran riesgo.
• Los comerciantes intradía halal (comerciantes diarios y revendedores) pueden usar un alto apalancamiento islámico. Los entusiastas del day trading y del scalping halal son traders que generalmente tienen que realizar operaciones de gran tamaño para poder obtener beneficios de pequeños movimientos de precios. Como no tienen todo el dinero necesario para abrir posiciones tan grandes, pueden utilizar un alto apalancamiento que multiplica su capacidad de inversión.
• Sin embargo, los comerciantes a corto / muy plazo en general deben permanecer halal en su enfoque. evitando asumir demasiados riesgos con un apalancamiento demasiado alto en comparación con lo que pueden soportar psicológicamente en términos de estrés y financieramente en términos de pérdidas. También deben basar sus decisiones en análisis y evitar usar la palanca islámica solo para especular.

¿Cuáles son las tarifas relacionadas con el uso del apalancamiento de Islam?

Ninguno. De hecho, para que el apalancamiento islámico sea verdaderamente halal, no se le deben aplicar intereses ni tarifas. El apalancamiento es, en cierto modo, un préstamo del corredor al comerciante o inversor y, como tal, este préstamo no debe conllevar ningún interés ni tarifa de acuerdo con los preceptos del Islam. Sin embargo, y lógicamente, las comisiones comerciales que no se refieren al apalancamiento islámico y que remuneran la actividad del corredor son halal (spreads, gastos de administración).

¿Qué bróker debo utilizar para operar con apalancamiento en el Islam?

• Un corredor halal que ofrece una cuenta islámica (esta es la cuenta que debe usar)
• Un bróker que no cobra intereses ni comisiones por el apalancamiento
• Un corredor que no cobra tarifas de intercambio
• Un corredor que ejecuta operaciones inmediatamente (sin demora)
• Otros criterios habituales: un bróker regulado, de buena reputación, que ofrezca una plataforma de negociación/inversión fácil de usar, que cobre comisiones y/o spreads competitivos, y con asistencia disponible y eficiente.

Ventajas del apalancamiento islámico

• Excelente manera de invertir o comerciar con apalancamiento en pleno cumplimiento de los preceptos del Islam
• Facilidad de multiplicar tu capacidad de inversión
• Multiplicación de ganancias si los precios se mueven según lo previsto
• Sin intereses a pagar por el “préstamo” obtenido

Riesgos y desventajas del apalancamiento del Islam

• Grandes riesgos de adoptar comportamientos haram (maysir, gharar), especialmente cuando se usa un alto apalancamiento
• Multiplicación de pérdidas en caso de movimientos de precios en dirección contraria a las predicciones
• Mayor estrés, especialmente para apalancamientos altos, debido a las apuestas altas