2023 sijoitusrahasto – Sijoita parhaaseen rahastoon

8 toukokuuta 2023 Pierre Perrin-Monlouis

Sijoitusrahastot : Sijoittaminen on helpoin tapa kasvattaa rahaa. Nykyään on monia sijoitusmahdollisuuksia. Jos haluat ostaa osakkeen tai joukkovelkakirjalainan ansaitaksesi rahaa, voit kääntyä sijoitusrahastojen puoleen. Löydä tästä oppaasta kaikki mitä tarvitset sijoittaaksesi rahasi sijoitusrahastoon.

Sijoitusrahasto – mikä se on?

Edelleen sijoitusrahastoiksi kutsuttu FI voidaan määritellä yksityiseksi tai julkiseksi yritykseksi, joka sijoittaa rahaa tukeakseen kiinnostavimpia hankkeita. Se on loistava rahoituslähde useille yrityksille tai pk-yrityksille ja antaa sijoittajille mahdollisuuden ostaa osakkeita taisijoittaa osakemarkkinoille.

Parhaat välittäjät osakemarkkinoille sijoittamiseen 

Miten sijoitusrahastot toimivat?

• Sijoitusrahastojen perustaminen – Sijoitusrahaston perustaminen edellyttää AMF:n hyväksyntää. Tämä saadaan tekemällä pyyntö Autorité des Marchés Financièresille ja suorittamalla useita tärkeitä vaiheita. FI:n muodostamisesta vastaavat pankkilaitokset, yksityishenkilöt tai rahoituslaitokset. Mutta jotkut sijoittajat, joilla on suuria taitoja rahoitusalalla, voivat myös muodostaa sijoitusrahastoja.
• Sijoita sijoitusrahastoon - Sijoitusrahaston perustamisen jälkeen siihen voivat sijoittaa vähemmän kokemusta omaavat sijoittajat, jotka haluavat rakentaa oman salkun. Useat sijoittajat voivat sijoittaa pääomansa yhteen sijoitusrahastoon. Näin kukin niistä voi hyötyä kaikkien pääoman yhdistämisen luomasta vipuvaikutuksesta ja saada käyttöönsä melko laaja valikoima sijoitustuotteita. Valikoima tuotteita, joita yhdelläkään sijoittajalla ei voi olla, jos hän päättää tehdä sijoituksen yksin.
• Rahastonhoito – Sijoitusrahastojen hallinnointi sijoituksen jälkeen on uskottu sijoitusalaa kokeneemmille salkunhoitajille. Nämä ammattitaitoiset johtajat ovat vastuussa huolellisten tutkimusten tai analyysien tekemisestä riskien vähentämiseksi ottaen huomioon asetetut tavoitteet ja rahastojen sijoituksen keston. On erittäin helppoa siirtää sijoituksia muihin medioihin. Nostot ja investoinnit on suunniteltu.

Kuinka tietää sijoitusrahaston tuotto?

• Nimellinen tehokkuus - Se on tuotto, joka osoittaa osakkeen tai joukkovelkakirjalainan arvon nousun sen ostopäivän ja tiettyyn päivämäärään asti. Oletetaan esimerkiksi, että ostit osakkeen 20 000 dollarilla kuun ensimmäisenä päivänä ja saman kuukauden 15. päivänä huomaat, että osakkeen arvo on noussut 22 000 dollariin. Osakkeen nimellistuotto tänä päivänä on 10 %.  
• Todellinen tuotto - Se johtuu inflaation ja nimellisen tuoton välisestä erosta. Joten kun inflaatio on korkeampi kuin nimellinen tuotto, saat negatiivisen reaalituoton ja kun se on alhaisempi, saat positiivisen reaalituoton. 
• Kokonaistuotto (Rt) – Tämä tuotto riippuu sijoitusrahastojen pörssikurssista lukuun ottamatta listattuja rahastoja, joissa se vaihtelee myös osinkojen mukaan. Kokonaistuoton laskemiseksi sinun on otettava osakkeiden arvon erotus juuri laskemishetkellä (Vt) ja osakkeiden arvon (Vd) välillä. Jaat saadun arvon osakkeiden arvolla alussa ja kerrot kokonaisuuden 100:lla.

5 / 5

Vipuvaikutus: 1:400 yksityishenkilöille Levitteet: alkaen 0.0 pistettä

Käytettävissä olevat varat: +400 työkalua Minimi talletus: 200 €

Osta kryptot

Sijoitusrahastojen eri oikeudelliset muodot 

• SICAV – Se on siirtokelpoisiin arvopapereihin kohdistuvien yhteissijoitusyritysten yhteissijoitusjärjestön muoto, jonka avulla sijoittajat voivat hajauttaa sijoituksiaan. Sijoittamalla tähän sijoitusrahastoon saat sijoittamaasi määrää vastaavan osuuden rahastosta. Selvyyden vuoksi sinusta tulee yhtiön osakkeenomistaja ja saat tuloja. Saatu voitto lasketaan sijoittamasi pääomaosuuden perusteella suhteessa sijoitusrahaston kokonaispääomaan.
• FCP- Ne toimivat SICAVin tavoin vain siten, että toisin kuin jälkimmäisistä, sinusta ei tule osakkeenomistajaa, vaan sinua pidetään arvopapereiden osaomistajana. 
• UCITS – Siirtokelpoisiin arvopapereihin tekemällä yhteissijoituksella sijoittajat voivat hajauttaa riskejä sijoittamalla useisiin kiinteistöhankkeisiin. Se toimii osakkeiden tai joukkovelkakirjojen kautta.
• FCPE – Kuten nimestä voi päätellä, se on sijoitusrahasto, joka on luotu palkkasäästöjä varten. Se kuuluu sekä uusille että entisille yrityksen työntekijöille. FCPE:n perustamisen jälkeen kaikki työntekijöiden edustajat kokoontuvat muodostamaan hallituksen.

Sijoitusrahastot – FIP:t ja FIPE:t

• Pääomasijoitusrahastot – Se on innovatiivisille yrityksille suunnattu keskinäisen riskin sijoitusrahasto (FCPR). FCPR:iin sijoittaminen sisältää edelleen paljon riskejä, koska nämä ovat rahastoja, jotka on luotu vähän aikaa sitten. Sinulla on kuitenkin verovähennysetu, jos valitset nämä rahastot, koska niiden avulla voit saada 18–25 prosentin veronalennuksia.
• Paikallinen sijoitusrahasto (FIP) – Se perustettiin vuonna 2007, ja sen tavoitteena on luoda työpaikkoja ja tukea merentakaista taloutta. FIP ulkomailla on investoitava pieniin yrityksiin, jotka sijaitsevat jopa 70% ulkomailla, koska se on verovapautuksen tuote. Sijoittamalla FIP:iin saat 30 % veronalennusta. Hyötyäksesi tästä 30 %:n veronalennuksesta sinun on kuitenkin sijoitettava sijoitus vähintään 5 vuoden ajanjaksolle. 

Sijoitusrahastot - FPCI:t, ETF:t, AIF:t

• Ammattimaiset pääomarahastot (FPCI) – Se on rahasto, jonka avulla sijoittajat voivat sijoittaa listaamattomiin yhtiöihin vähintään 50 prosentin tuotolla. FPCI:t ovat tuotteita pääomasijoitus ja se on varattu vain päteville sijoittajille, jotka voivat sijoittaa vähintään 100 000 euroa.
• Exchange Traded Funded (ETF) – ETF:t, joita kutsutaan myös listatuiksi indeksirahastoiksi ja jotka käyvät kauppaa koko päivän osakemarkkinoilla. Mikä on mahdotonta perinteisillä sijoitusrahastoilla, joilla voidaan käydä kauppaa vain päivittäin. Sijoittamalla listattuihin indeksirahastoihin voit sijoittaa erilaisiin osakkeisiin tai joukkovelkakirjoihin, jotka muodostavat vertailuindeksin, jota jälkimmäinen seuraa. ETF:t ovat yksinkertaisempia rahoitusvälineitä, jotka eivät vaadi kovin korkeita hallinnointipalkkioita ja ovat myös erittäin likvidejä.
• Vaihtoehtoinen sijoitusrahasto (AIF) – Vaihtoehtoiset sijoitusrahastot ovat joustavampia rahastoja, joilla on joustavammat sijoitusstrategiat. Sen avulla sijoittajat voivat hyötyä suuremmasta vipuvaikutuksesta. Se ei ole yksityishenkilöiden rahasto. Se on enemmän rahasto yksityisille sijoittajille. Tämäntyyppiseen rahastoon pääsyyn vaadittava vähimmäissumma ei useinkaan ole yksityishenkilöiden ulottuvilla.

5 / 5

Sääntely: FCA, ASIC, CIMA, VFSC Pääkonttori: Sydney, Australia

Luomisvuosi: 2009 Minimi talletus: 200 €

Aloita kauppa

Erityyppiset sijoitusrahastot

1. Kiinteistösijoitusrahastot

Kiinteistösijoitusrahastot, joita kutsutaan myös kiinteistösijoitusrahastoiksi, ovat ranskalaisten perustamia organisaatioita. Heillä on strategia, joka perustuu yksinomaan kiinteistöalaan. 

2. Pääomarahastot

Private equity on sijoitusrahasto, joka yhdistää kaikki markkinoilla olevat yritykset, olivatpa ne nuoria (start-uppeja), keskikokoisia, pieniä tai suuria. Jos etsit varainhankintatyyppistä rahoitusta pääomankorotuksella, nämä ovat rahoituksen tyyppejä, joihin sinun kannattaa pyrkiä. Hyvän valinnan tekemiseksi onkin olennaista tunnistaa rahaston sijoitusstrategia ja sen sijoitus.

Jos sinun on tehtävä valinta, tässä on muutamia kriteerejä, jotka on tärkeää tarkistaa:

• Rahaston kannattavuus
• Liikevaihdon suuruus
• Positio toimialasuunnitelmassa sekä strategiasuunnitelmassa.
• Yrityksen taloudellinen tarve
• Rahoitettavan toiminnan tyyppi

3. Pörssisijoitusrahastot

Näitä myös listatuiksi rahastoiksi kutsuttuja sijoitusrahastoja, jotka sijoittavat suuriin yrityksiin, kuten hyödykkeisiin. Muut ovat myös erikoistuneet pienten ja keskisuurten yritysten osakkeiden sijoittamiseen. 

4. Talouslainasijoitusrahasto

Nämä ovat rahastoja, joita yleensä rahoittavat pankit ja vakuutuslaitokset. Nämä rahastot perustettiin vuonna 2013, ja ne on varattu maatalous-, teollisuus-, kiinteistö- ja kaupallisilla aloilla toimiville pk-yrityksille ja ETI-yrityksille. Tämäntyyppinen rahasto tukee näiden yritysten kehitystä tarjoamalla niille lyhyt- tai pitkäaikaisia ​​lainoja. Se eroaa pankeista koon, rahoituksen ja päätöksentekoprosessin osalta.

Sen avulla pk-yritykset ja ETI:t voivat nostaa lainoja ilman pankkien kautta ja siten osaltaan hajauttaa pankkilainoihin liittyviä riskejä. Talouslainasijoitusrahaston toinen päärooli on saada lainaa haluavat yritykset ja lainanantajat yksinkertaisesti kosketuksiin keskenään ilman välittäjiä.

Kuinka sijoittaa sijoitusrahastoon?

• Luo tili eToroon
• Vahvista tilisi
• Talleta varoja
• Valitse sijoitusrahasto
• Vahvista valitun sijoitusrahaston osto

Erityyppisten rahastojen luokittelu omaisuuserien mukaan

1. Osakerahastot
2. Joukkovelkakirjat
3. Raaka-aineet
4. Kiinteistörahastot
5. Peruutus ja vipu
6. Eettiset rahastot

Joitakin sijoitusrahastojen etuja

• Portfolion monipuolistaminen
• Helppo neuvotella
• Rajoitettu hallinnointipalkkio
• Mahdollisuus saada osinkoja

5 / 5

Vipuvaikutus: 1: 500 Levitteet: alkaen 0.0 pistettä

Säätö: ASIC, FCA, CIMA, VFSC Minimi talletus: 200 €

Osta Crypto

Onko hyvä idea sijoittaa sijoitusrahastoon?

Sijoitusrahastoon sijoittaminen tarjoaa paljon enemmän, olipa kyseessä sitten paras tai kaupankäynnin aloittelija tai muun tyyppinen sijoittaja. Tässä oppaassa esitetyistä useista juridisista muodoista ETF:t ovat kuitenkin käytännöllisimpiä ja tarjoavat enemmän etuja kuin muut. Näihin sijoitusrahastoihin sijoittamalla vuonna 2023 olisi hyvä ansaita rahaa.