ETF Broker vuonna 2023 – Parhaiden ETF-välittäjien valinta

0
4471

Nourou-Deen DABINA Viimeksi päivitetty: 15. marraskuuta 2022

maxresdefault (3)Välittäjän ETF:t: Useiden vuosien ajan pörssissä vaihdettuja rahastoja (ETF) on ilmestynyt osakemarkkinoille. Ne ovat rahoitusvälineitä, joiden teknologia soveltuu hyödykkeisiin, osakkeisiin ja joukkovelkakirjoihin. Markkinoilla olevien ETF-välittäjien monimuotoisuuden vuoksi on kuitenkin olennaisen tärkeää tehdä parempi valinta, jotta voit hyötyä täysin tämän tekniikan tarjoamista eduista.

Sääntely: FCA, ASIC, CIMA, VFSC

Pääkonttori: Sydney, Australia

Luomisvuosi: 2009

Minimi talletus: 200 €

Broker ETF - mikä se on?

  • ETF-konsepti - Les Pörssissä rahasto ETF-rahastot, joita kutsutaan myös vaihdetuiksi rahastoiksi, ovat sijoitustuotteita tai arvopaperikoria, joilla käydään kauppaa pörssissä. Näiden tuotteiden avulla on mahdollista seurata osakemarkkinaindeksin kehitystä ylöspäin ja alaspäin. Selvästi sanottuna se on rahoitusväline, jolla voidaan käydä kauppaa pörssissä, kuten osakkeilla.
  • Broker ETF -konsepti - Yksi välittäjä on työkalu, joka toimii välittäjänä ETF-asiakkaiden ja liikkeeseenlaskijoiden välillä. Se mahdollistaa ETF:ien hinnan tarjoamisen asiakkaille ottamalla huomioon liikkeeseenlaskijoiden saatavilla olevan määrän. Ing broker etf on yksi välittäjistä, joka tarjoaa ETF:ien ostoa ja myyntiä.

Paras ETF-verkkovälittäjä? 

1.  AvaTrade - Paras välittäjä, jolla on vipuvaikutus

2.Vantage FX - Paras välittäjä kaupankäyntisignaaleilla

3.  Libertex - Välittäjä, jolla on parhaat hinnat

4.  KIERTO - Paras osake- ja ETF-välittäjä

5.eToro

6. IG Markets

7. Saxo Bank

8.XTB

9. Interaktiiviset välittäjät

10.XM

11. ProRealTime

12. Admiral Markets

13.FXCM

14. Alvexo

15.Capital.com

16.Ilves

17.FX PRO

18. Dukascopy

19.ActivTrades

Suositellut välittäjät

Broker ETF:n toimintatapa 

  1. Luo ostoskori - Ensinnäkin ETF-palveluntarjoaja luo osakemarkkinoiden indeksistä korin saatavilla olevista osakkeista, joukkovelkakirjoista ja hyödykkeistä. Siten korissa olevien varojen arvon kasvaessa myös ETF:n arvo kasvaa. 
  2. Kaupankäynti ETF:llä – Kun kori on luotu, se toimitetaan tavarantoimittajille, jotta sillä voidaan käydä kauppaa pörssissä aivan kuten yrityksen osakkeilla. Myyjien ja ostajien välisiä neuvotteluja käydään koko päivän.

Mitkä ovat ETF-tyypit?

  • Osake-ETF:t – Ne yhdistävät useita toimintoja yhdeksi. Nämä osakkeet on tarkoitettu pitkän aikavälin kasvuun. Osake-ETF:t ovat yleensä vähemmän riskialttiita kuin yksittäiset osakkeet.
  • Hyödyke-ETF:t – Hyödykkeet, kuten ovat sijoitustuotteita, joita voidaan myydä tai ostaa. Hyödyke-ETF:t tarjoavat mahdollisuuden seurata näiden hyödykkeiden hintoja niputtamalla ne yhdeksi sijoitukseksi.
  • Joukkovelkakirjalainojen ETF:t – Ne yhdistävät useita joukkovelkakirjoja yhdeksi rahastoksi. Tämäntyyppinen ETF mahdollistaa säännöllisten maksujen suorittamisen sijoittajille. Ne ovat vähemmän riskialttiita kuin osake-ETF:t.
  • Kansainväliset ETF:t – Nämä ovat suosituimmat ETF:t kaikille sijoittajille, jotka haluavat hajauttaa salkkuaan. Ne ovat vähemmän riskialttiita ja helpompi tapa sijoittaa ulkomaille. 
  • Toimialan ETF:t – Pörssissä on yhteensä 11 sektoria. Kullakin alalla toimii useita yrityksiä. Alakohtaiset ETF:t tarjoavatkin mahdollisuuden sijoittaa tiettyihin yrityksiin, jotka muodostavat nämä sektorit.

Kuinka käydä kauppaa ETF:illä ETF-välittäjän kanssa?

  1. Rekisteröidy Broker ETF eToroon
  2. Lataa tilisi
  3. Tutki ja osta ETF.

Broker ETF – ETF:ien luokittelu kategorioiden mukaan

1. Fyysisesti replikoitu ETF

Nämä ETF:t ostavat vain osakkeita tai joukkovelkakirjoja, jotka muodostavat indeksin. Niiden avulla sijoittajat voivat varmistaa, että indeksin muodostavat varat todella kuuluvat liikkeeseenlaskijoille. 

2. Synteettisesti kopioivat ETF:t

Nämä ovat ETF:itä, jotka eivät ole varsinaisesti kiinnostuneita indeksien sisällöstä. Nämä ovat ETF:itä, jotka tarjoavat sijoittajille pienemmän eron vertailuindeksin kanssa.

3. Osingonmaksun ETF:t

Nämä ovat ETF:itä, jotka jakavat osinkoja joka vuosi tai useammin. Tämäntyyppiset ETF:t antavat sijoittajille mahdollisuuden kerätä osinkoaan vuodesta toiseen. Jos et halua nostaa osinkojasi, ETF:ien hallinnoinnista vastaavat organisaatiot sijoittavat ne automaattisesti uudelleen. 

4. Vipuvaikutteiset ETF:t

Sen ETF-rahastoihin sijoittaminen mahdollistaa vaikutuksen. Yksinkertaisesti sanottuna vipuvaikutteisiin ETF-rahastoihin sijoittaminen tarkoittaa sekä tulojen että tappioiden lisäämistä. Jos esimerkiksi sijoitat 2000 dollaria ETF:ään x3-vipuvaikutuksella, on kuin olisit sijoittanut 6000 dollaria. Tämä tekniikka mahdollistaa voittojen moninkertaistamisen, mutta myös tappioiden lisäämisen.

5. PEA:n saamiseen oikeutetut ETF:t

PEA on verotuksellisesti houkutteleva kirjekuori, joka mahdollistaa sijoittamisen osakemarkkinoille. Kaikki ETF:t eivät todellakaan ole kelpoisia. Vain yritykset, joiden kotipaikka on Euroopan unionissa (EU) tai muissa Euroopan talousalueeseen kuuluvissa valtioissa, ovat tukikelpoisia. Jotkut ETF:t eivät täytä tätä ehtoa, mutta ovat oikeutettuja PEA:han.

ETF-sijoittaminen ETF-välittäjän kanssa – Kuinka valita ETF-rahastosi?

1. Tunne ETF:n replikoima osakeindeksi

Oikean ETF:n valitsemiseksi on tärkeää tarkistaa osakkeet, jotka muodostavat sen vertailuindeksin. Nämä osakkeet tai joukkovelkakirjat määrittelevät indeksin suorituskyvyn. Itse asiassa indeksejä on useita tyyppejä:

  • Sektoriindeksit
  • Indeksit, jotka seuraavat hyödykkeitä, joukkovelkakirjoja ja yrityksiä
  • Maantieteelliset osakeindeksit

On vaikea sanoa, mikä indeksi on paras. Kuitenkin ranskalaisten suosituin indeksi on CAC40, mikä on ymmärrettävää. Suurin osa indeksin muodostavista yrityksistä on ranskalaisia ​​yrityksiä.

2. Tutustu ETF-maksuihin

Toisin kuin yhteisrahastot, seurantalaitteet hankitaan yleensä halvemmalla. Lisäksi ETF:n ostaminen on halvempaa kuin osakekorien ostaminen erikseen.  ETF:t tarjoavat mahdollisuuden ostaa useita osakkeita kerralla. Tämä vähentää ETF-välittäjän välityspalkkioita. 

ETF:stä riippuen maksu vaihtelee 0,2 prosentista 0,4 prosenttiin vuodessa. Jotkut ylittävät 0,4 %, mutta on harvinaista löytää ETF:itä, joiden palkkiot ylittävät 1 % vuodessa. Jos haluat sijoittaa halvimpiin ETF-rahastoihin, tässä on muutamia:

  • Vanguard S&P 500 0,03 %:n maksulla
  • IShare Core S&P 500 0,04 %:n maksulla
  • SPDR s&P 500 ETF Trust 0,09 %:n maksulla
  • Lyxor MSCI World 0,3 %:n maksulla
  • Amundi MSCI World 0,38 %:n maksulla 

3. Tarkista indeksirahaston likviditeetti

Omaisuuserän likviditeetti on sen kykyä liikkua nopeasti markkinoilla. Likvidejä varoja on enemmän, kun taas toisia ei ole. Sijoittajalle on tärkeämpää valita likvidimpiä omaisuuseriä, koska jälkimmäisen on nopeasti myytävä ne edelleen markkinahintaan, jotta ei jää tappiota. Likviditeetti on siksi olennainen tekijä, joka on tarkistettava ennen ETF:ään sijoittamista. ETF:n likviditeetin tarkistamiseen voidaan kuitenkin käyttää kahta indeksiä:

  • Tilauskirja - se antaa yleiskatsauksen tällä hetkellä kaupankäynnin kohteena olevan omaisuuserän määrästä ja osoittaa osto- tai myyntipositiot.
  • Levitystaso - se edustaa hyödykkeen ostohinnan ja myyntihinnan välistä erotusta. Todellakin, saadakseen palkan, välittäjät nostavat hieman omaisuuden hintaa. 

Koska useat välittäjät kilpailevat, jotkut minimoivat likvidimpien varojen leviämistä lisätäkseen osakekauppaa massiivisesti. Valitettavasti vähemmän likvidien varojen marginaalit pysyvät korkeina, mikä antaa välittäjille mahdollisuuden pysyä kustannustensa sisällä. Joten mitä korkeampi ETF:n leviämistaso, sitä vähemmän ETF on likvidiä. Siksi on suositeltavaa valita ETF:t, joilla on alhainen leviämistaso.

4. ETF:n replikoinnin laatu

Teoreettisesti ETF:illä on periaate kopioida vertailuindeksinsä. On kuitenkin joitain eroja. Joskus vertailuindeksi nousee enemmän kuin ETF. Kun suunnittelet sijoittamista ETF:iin, muista tarkistaa niiden seurantavirhe ennen sijoittamista.

5. ETF:n liikkeeseenlaskijan laatu

On järkevämpää tallettaa varat luotettavampien liikkeeseenlaskijoiden ETF-rahastoihin. Suositeltavimmat ovat:

  • Lyxor
  • Amundi
  • BNP Paribas
  • Deutsch Bank DB-X
  • UBS
  • etujoukko
  • iShares

Varmista myös, että saat selville jäljellä olevan määrän. Tämä määrittää ETF:n vakauden asteen. Itse asiassa, mitä enemmän ETF maksaa rahastoyhtiölleen, sitä suurempi on jälkimmäisen hallinnoima summa. 

Jotkut rahastoyhtiöt kuitenkin estävät ETF:t, koska niillä on alhaiset varat ja siksi niillä on vähemmän tuottoa. Sen jälkeen kaikki rahaston osuudet myydään, mikä voi aiheuttaa sijoittajille suuria tappioita. Siksi suosittelemme sijoittamaan ETF:iin, joilla on suuri määrä omaisuutta ja joita hallinnoi hyvä liikkeeseenlaskija.

Broker ETF:n edut ja haitat

Les Edut Broker ETF

  • Portfolion monipuolistaminen
  • Sijoita osakemarkkinoille alhaisin kustannuksin
  • ETF:t ja likviditeetti
  • Tee ostoksia pieniä määriä
  • Käytä vaihtoehtoisia ja eksoottisia sijoituksia

Les Haitat Broker ETF

  • Ylihajauttamisen riskit
  • Korkeammat maksut
  • Tasapainotuksen puute

Vinkkejä oikean ETF:n valitsemiseen välittäjälle

  1. Määrittele tavoitteesi
  2. Tunne ETF-välittäjään liittyvät riskit
  3. Valitse ETF:n liikkeeseenlaskija

Parhaat ETF-välittäjiltä saatavilla olevat ETF:t

  • Lyxor MSCI World - Tämän ETF:n avulla voit sijoittaa useisiin yrityksiin ympäri maailmaa. Se perustettiin vuonna 2006, ja se koostuu pääasiassa amerikkalaisista yrityksistä. 
  • Lyxor MSCI Europe – Se on Euroopan markkinoiden suosituin saatavilla oleva ETF. Se koostuu pääasiassa eurooppalaisista yrityksistä. 
  • Amundi ETF MSCI Emerging Markets EUR – MSCI Emerging -indeksin vertailuindeksinä se edustaa ETF:ää, johon monet sijoittavat kehittyviin maihin.
  • ISjakaa maailmanlaajuisen energian - Se on uusiutuvan energian ETF, joka koostuu 30 suuren maailmanlaajuisen yrityksen osakkeista.

Kuinka paljon voit ansaita sijoittamalla ETF:ään välittäjän kautta?

Sijoituksesta saamasi tuotto riippuu rahastosi koosta, vuosittain maksamistasi maksuista ja välittäjääsi liittyvistä maksuista. Tässä on taulukko, joka näyttää voittoprosentin ensimmäisestä viidenteen vuoteen sijoituksen jälkeen, jos otamme kaksi erilaista ETF:ää:    

ETF Tammikuu 2022 1an 3ans 5ans
Lyxor MSCI Europe 0% 32.86% 18.37% 47.28%
Lyxor S&P 500 0% 32.98% 57.46% 105.28%

Kun sijoitat 10 000 euroa ETF:ään Lyxor S&P 500, vuoden kuluttua saat 32.98 %:n tuoton, mikä antaa sinulle 13 298 euroa. Jos sijoitat saman summan ETF:ään LyxorMSCI Europe, lompakossasi on yhteensä 13 286 euroa. Ero on 12 euroa.

Jos odotat 5 vuotta myöhemmin, sinulla on ETF:ssä 20 595 euroa Lyxor S&P 500 kun taas ETF:n kanssa Lyxor MSCI Europe sinulla on vain 14 728. Tämän esimerkin perusteella voidaan sanoa, että sijoituksesi tuotto vaihtelee selvästi sijoituksen keston ja valitun ETF:n mukaan. 

Johtopäätös: Mikä on paras välittäjän ETF 2023?

ETF:t ovat työkaluja, joilla on monia etuja kauppiaille tai sijoittajille. Niillä on tärkeä rooli salkun hajauttamisessa. Näin voidaan vähentää salkun osakkeiden tai sijoitustuotteiden hinnanvaihteluihin liittyviä riskejä. Toinen ETF:ien etu on, että niiden avulla sijoittajat pääsevät helpommin ja halvemmalla markkinoille, joille on vaikea päästä.

Jos päätät sijoittaa ETF-rahastoihin, sinun on ensin valittava luotettavampi ETF-välittäjä. Tässä artikkelissa meidän piti luetella muutamia. Itse asiassa näiden joukossa eToro sattuu olemaan paras CFD-välittäjät Myös. Se tarjoaa laajan valikoiman ETF:itä (lähes 250), eikä veloita palkkioita ETF:ien ostamisesta ja myymisestä. Lisäksi sillä on hyvälaatuinen alusta ja se on paras vaihtoehto kaupankäynnin aloittelijoille. Se tekee hänestä ilmeisemmän valinnan.

Sääntely: FCA, ASIC, CIMA, VFSC

Pääkonttori: Sydney, Australia

Luomisvuosi: 2009

Minimi talletus: 200 €

🤔 Mikä ETF:n välittäjä?

Välittäjä, joka esittelee enemmän osakemarkkinoilla saatavilla olevien ETF-välittäjien joukossa, on eToro. Sillä ei ole vain laaja valikoima ETF-rahastoja, vaan se tarjoaa sopivan kaupankäyntialustan kaikille sijoittajille, olipa se aloittelija tai kokenut. Huomaa myös, että eToron kanssa ei makseta palkkioita ostettaessa tai myytäessä ETF:itä.

🔎 Mikä PEA:n ETF?

Useat ETF:t ovat oikeutettuja PEA:han. Voimme mainita muun muassa: Amundi MSCI World Lyxor MSCI World Lyxor PEA S&P 500 BNP Paribas Easy Stoxx Europe Amundi MSCI EMU ESG Leaders

😕 Mikä on ETF osakemarkkinoilla?

Exchange Traded Funds (ETF) on pörssiin sijoitettu rahasto. Niiden tavoitteena on jäljitellä tietty osakemarkkinaindeksi, jotta voidaan seurata jälkimmäisen nousu- ja laskukehitystä.

💰 Kuka voi sijoittaa ETF:iin?

Kuten kaikki instrumentit, ETF:t sisältävät tappioriskin. Jokaisen ETF:n henkilökorttiin liittyy kuitenkin kaikki siihen liittyvät riskit. Joten jokainen tästä riskistä tietoinen sijoittaja voi kaupankäyntityylistään riippumatta sijoittaa ETF:iin.

📱 Soveltuvatko ETF-välittäjät aloittelijoille?

ETF-välittäjät sekä ETF:t sopivat aloittelijoille sijoituskohteena, joka ei hajautuksen vuoksi aiheuta suurta riskiä. On kuitenkin tärkeää, että sinulla on perusasiat hyvän sijoituksen tekemiseen.

💻 Mihin pitäisi perustua ETF-välittäjän valinnassa?

ETF-välittäjää valittaessa on tärkeää ottaa huomioon saatavilla olevien ETF-rahastojen valikoima, turvallisuus ja sääntely. Sinun on kuitenkin myös tarkistettava jälkimmäisen tarjoaman kaupankäyntialustan laatu. On monia välittäjiä, jotka täyttävät nämä kriteerit, eToro on tarkempi.