ETF - De folsleine gids foar trackers

ETFs: Foar de diversifikaasje fan jo elektroanyske portefúlje binne ETF's de meast geskikte en rendabele ark. Se hawwe de mooglikheid om de prestaasjes fan 'e yndeksen dy't se folgje te replikearjen. It is in frij rendabel ynvestearringsynstrumint. Fyn alles út oer ETF's.

Hoe kinne jo jild ynvestearje yn ETF's?

Jo kinne ynvestearje ETF op 'e primêre merk fia in goedkarde finansjele intermediair of ynvestearje yn ETF's fia de sekundêre merk. Ynvestearje yn 'e merk kin lykwols dien wurde troch:

• in gewoane weardepapieren account type bankrekken of;
• in Equity Savings Plan (PEA).

Wat is in ETF?

It akronym ETF wurdt yn it Ingelsk definiearre as "Exchange Traded Funds", guon neame it Tracker. It is in útwiksele-ferhannele yndeksfûns. ETF's folgje de beweging fan in oandielyndeks, oft it no omheech of omleech giet, yndeksen lykas:

• de Cac 40;
• de Euro Stock 50;
• ETF Nasdaq 100;
• Etc.

Wat is in strukturearre ETF?

Strukturearre yndeksfûnsen ferwize nei in bepaald type Tracker. Se wurde karakterisearre troch de oanwêzigens fan ferskate treflike profilen. Dizze risikoprofilen kinne resultearje yn in folsleine feiligens fan jo kapitaal en ferskowe nei signifikant risikonimmen. Se kinne jo enoarme winsten meitsje en ek ferliezen ôfhinklik fan 'e bewegingen fan' e oandielmerk troch leverage.

ETF: Wat jo witte moatte

Wy sille ússels basearje op hoe't se reagearje op 'e merk troch ien fan' e meast foarkommende ETF's fan Jeropeeske oandielmerkindices om in ETF te kennen. De Euro Stoxx 50-oandielenyndeks bringt de folgjende fêstigings byinoar:

• Sanofi;
• Siemens en;
• Totaal

Oangeande de Amundi Euro Stoxx 50 ETF's as de Lyxor EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF-DIST ETF's, binne se groepeare binnen de Euro Stoxx 50 ETF's.

Dizze funksje fan ETF's lit ynvestearders en hannelers ynvestearje yn ferskate yndeksbedriuwen yn ien transaksje. Mei oare wurden, de ynvestearder hoecht net mear Euro Stoxx-ienheden yndividueel te keapjen. ETF's meitsje it maklik en betelber. Oant no ta fertsjintwurdigje se it bêste finansjele ynstrumint om jo portefúljes te diversifisearjen.

ETF: Ferskil tusken Warrants en Trackers

Tink derom dat warrants ûnderdielen binne fan 'e famylje fan derivative produkten, wylst Trackers yndeksfûnsen binne dy't hearre ta de subkategory fan Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities (UCITS).

Mei oare wurden, Tracker ETF's binne kollektyf fûnsen gearstald út weardepapieren dy't oandielmerkindices befetsje. It meast oantreklike ding oer ETF's is dat se dividenden jouwe dy't wurde evaluearre op basis fan 'e prestaasjes fan' e yndekswearden.

De warrant, foar har diel, jout in kontrakt oan wêrmei oankeap- en ferkeapoperaasjes fan in ûnderlizzende wearde kinne wurde útfierd tsjin in kosten en op in tiid of datum dy't foarôf bekend is. Dit mei as doel in ynvestearingsstrategy fan fûnsen foarôf fêststeld.

De risiko's fan ETF's

• Yndeks volatiliteit - De bekendste fan alles is dat keppele oan de volatiliteit fan 'e yndeks dy't it folget. Dit is om't as de yndeks dy't de ETF folget falt, falt jo ynvestearringsportfolio yn itselde ferhâlding as de yndeks. Tink derom dat foar in ynvestearder dy't fûnsen hat pleatst mei leverage, de drop fataal sil wêze.
• Valutarisiko's - It is wichtich om te witten dat in protte ETF's minder flüssig binne, om't se net wiidferspraat binne en bekend foar elkenien. As gefolch is de fraach nei dizze ETF's leech en potinsjele keapers binne beheind.

Hoe wurket in ETF?

• Keapje en ferkeapje ETF's: Dizze finansjele produkten binne maklik te keapjen. Yndied, har liquiditeit is de reden wêrom't ETF's maklik te hanneljen binne sûnder grutte ynfloed op 'e kosten en mei poerbêste snelheid. Oan 'e oare kant fertsjintwurdiget relatyf lege liquiditeit in grut risiko foar ynvestearders. Eins sille ynvestearders twongen wurde om in kosten te akseptearjen dy't net geunstich genôch binne, as potinsjele keapers of ferkeapers har net melde. Lykas oandielen wurde ETF's ek de hiele dei troch op 'e oandielebeurs ferhannele tsjin ferskillende prizen. It ferskil is dat ETF-oanbiedingen fariearje, net sa fêst as oandielen. It kin op elk momint fan 'e dei feroarje om te foldwaan oan 'e ferwachtingen fan ynvestearders. Om it simpel te sizzen, as it oantal ferkeapers signifikant grutter is as dat fan keapers.
• Hoe't ETF's wurkje op 'e oandielmerk: Syn operaasje op 'e oandielmerk is basearre op syn fermogen om de wearde fan syn oandielmerkyndeks te fertsjintwurdigjen, dy't it wichtich foar him achtet. Dit betsjut dat de ETF ûnderwurpen is oan de fariaasje fan 'e folgjende yndeks. Mei oare wurden, de wearde fan 'e ETF op 'e oandielmerk fariëarret neffens de bewegingen fan syn ûnderlizzende oandielyndeks. Simpelwei sein, de priis fan 'e Vanguard S&P 500 ETF nimt ta as de ûnderlizzende S&P 500 omheech giet. Troch dizze wize fan hanneljen fan ETF's. Hannelers en ynvestearders kinne ien produkt brûke om fûnsen te ynvestearjen yn in grut oantal aktiva tagelyk. ETF's binne dêrom in echt ynvestearringsynstrumint oanbean troch ferskate online brokers.

Gearfetting fan 'e fergeliking tusken ETF's en aktive fûnsen (klassike UCITS)

De ferskate soarten trackers op 'e merk

• Stock Market ETFs 

• Geografyske ETFs

• Sektor ETFs

• Commodity ETFs

De Leading ETF Issuers

• ETFs yn 'e Feriene Steaten

De Feriene Steaten fan Amearika hat in merkoandiel fan 90% fan ETF's op 'e oandielmerk. Nei analyse binne d'r fiif haademitters dy't dizze sektor oer de hiele wrâld beynfloedzje, dizze emitters binne groepearre yn 'e folgjende tabel:

• ETFs yn Europa

D'r binne ferskate liedende útjouwers yn Jeropa dy't de ETF-merk yn Jeropa beynfloedzje, ynklusyf de folgjende lieders:

1. The Blackrock;
2. Bitcoin ETF ;
3. Deutsche AM;
4. Lyxor ETF;
5. Amundi ETF;
6. iShares;
7. Xtrackers;
8. UBS;
9. Vanguard;
10. Steatsstrjitte;
11. Invesco;
12. Wisdom Tree;
13. BNP Paribas.

Jo moatte witte dat yn Yn 'e ETF-merk binne Lyxor en BlackRock de meast ynfloedrike assetmanagers. Dizze bedriuwen winne stadichoan terrein yn Jeropa, en konkurrearje fûl mei-inoar.

5/5

Regele troch: FCA, ANMF, DNB Kosten:  0,04%

Oantal oandielen: + 3000 & + 200 ETF's Koarte ferkeap: yes

Ynvestearje mei Degiro

ETF's, of Trackers, kamen sa'n tritich jier lyn op it each en hawwe it hert fan 'e merk ferovere. ETF's wurde heech wurdearre op 'e finansjele merk en binne in ynvestearring wurden dy't jo net misse moatte. Troch ETF's te keapjen op 'e oandielebeurs profitearje jo fan meardere aktiva mei lege fergoedingen. Mar wat is in ETF no krekt, of wêr stiet in ETF foar? En boppe alles, hokker binne de bêste ETF's om yn te ynvestearjen? De antwurden steane yn dit artikel.

Wat is in oandielmerk ETF?

• Om ús analyse te begjinnen is it handich om te begjinnen mei it jaan fan in definysje fan 'e ETF op' e oandielmerk. In Exchange Traded Fund is in yndeksfûns fermeld op in beurs. It doel is om de prestaasjes fan in yndeks te reprodusearjen sûnder oait te besykjen om it te oertsjûgjen.
• In ETF kin ferskate assetkategoryen dekke. It wurdt net hâlden troch in spesifyk bedriuw lykas oare iepenbier ferhannele weardepapieren. Krektoarsom, in ETF kin ferskate aktiva byinoar bringe oangeande ferskate sektoaren as sels yndeksen.
• In ETF is it ideale finansjele ynstrumint foar portfolio-diversifikaasjestrategyen op 'e oandielmerk. Dit idee fan diversifikaasje is wichtich om jo winsten net te beheinen. ETF's wurde útjûn troch spesjalisearre en goedkard management of portfoliobedriuwen.

De ferskillende soarten ETF's op 'e oandielmerk

D'r binne ferskate soarten ETF's dy't kinne wurde ynvestearre yn 'e finansjele sektor op' e oandielmerk. Dizze wurde benammen brûkt troch ynvestearders dy't har portfolio wolle diversifiëren. Dit ynstrumint stiet frij op deselde wize út as dy fan de nije generaasje. As jo ​​​​wolle ynvestearje yn ETF's, binne hjir de ferskate soarten ETF's op 'e oandielmerk:

• ETF's per geografyske regio: Jo kinne ynvestearje yn ETF's op basis fan jo geografyske lokaasje. Dizze ETF's kinne ek ta deselde regio hearre, sels as jo dêr net fysyk fêstige binne. Jo kinne bygelyks tagong krije ta in ETF , in Europeeske ETF, in Noardamerikaanske ETF, ensfh.
• Ynternasjonale ETFs: Oars as ETF's per geografysk gebiet, bringt dizze ETF ferskate wearden byinoar ferspraat oer in grutte lokaasje yn ferskate lannen. Under de lêste fine wy ​​de iShares Korea MSCI EAFE ETF.
• ETF's per sektor of yndustry: Sektor ETF's, lykas de namme al fermoeden docht, folgje ûntwikkelingen yn in spesifike sektor. Jo kinne Healthcare ETF's fine lykas iShares S&P 500 (sp500) Health Care Sect ETF EUR H Dis of iShares Healthcare Innov ETF USD Acc. D'r binne ek oare ETF's per sektor, ynklusyf yndustriële ETF's as technology ETF's of oaren.
• Commodities ETF: As jo ​​​​ynteressearre binne yn 'e commodity merk op' e oandielmerk, keapje dan commodity ETF's. Jo hawwe de kar tusken Goud, Sulver, Oalje, Gas en lânbouprodukten.
• Money Market ETFs: Faluta ETF's wurde ek in soad brûkt yn 'e wrâld fan' e beurs. Dizze EFT's kinne in spesifike faluta of in heule set fan faluta folgje.
• Leveraged ETF: Dit binne de kategoryen fan ETF's dy't jo kinne keapje mei leverage fan jo broker. Brokers biede net allegear deselde leverage, it kin oars wêze ôfhinklik fan jo type ynvestearring as jo fermogen.
• Equity ETF: Dit type ETF folget de wearde fan meardere oandielen fan ferskate bedriuwen. Wy kinne as foarbyld nimme de MSCI World ETF dy't de evolúsje fan 'e MSCI World yndeks folget.

TOP 5 bêste ETF's om yn te ynvestearjen

• iShares NASDAQ 100 : Dit is fierwei de bêste fan alle ETF's op 'e beurs. Yn 5 jier berikte hy in echte tour de force troch syn oandielpriis nei in heul heech nivo te ferheegjen. It folget de Nasdaq 100-yndeks dy't bestiet út bedriuwen mei hege groei yn 'e Feriene Steaten. De risiko's om dizze ETF falle te sjen binne op it stuit heul leech.
• iShares Core S&P 500 USD Acc : Yn 5 jier krige hy mear as 80% op 'e beurs. It ranks hjoed ûnder de bêste en meast rendabele ETF's op 'e merke. It replikearret de wearde fan 'e benchmark-yndeks fan' e NYSE-beurs. Nettsjinsteande fariaasjes yn dizze yndeks, behâldt de iShares Core S&P 500 USD Acc ETF in opkommende trend oer 5 jier.
• iShares Dow Jones Global Sustainability Screened : Yn 't algemien hat dizze ETF yn 10 jier in sterke groei ûnderfûn mei har priis tanimmend mei sawat + 195%. De benchmark-yndeks heart ta de New York Stock Exchange, de Dow Jones. Ek al is it in risikofolle ETF, om't it bestiet út oandielen fan grutte ynternasjonale bedriuwen, bliuwt it ynteressant.
• iShares Euro Stoxx Small Ucits ETF : Ferwizend nei de prestaasjes fan oandielen dy't op 'e beurzen yn' e eurosône steane, hat dizze ETF de kwaliteiten dy't nedich binne om in goede ynvestearring te wurden. Sels as it middels-cap-oandielen folget, hinderet dat it net om syn priis yn 149 jier mei +10% te ferheegjen.
• iShares Core Euro Stoxx 50 Ucits ETF EUR : Gemiddeld hat de priis fan dizze ETF in opkommende trend folge oer 5 jier. Syn benchmark-yndeks is de Euro Stoxx 50. It folget dêrom de wearde fan oandielen dy't op 'e beurs opnommen binne mei in grutte kapitalisearring yn' e eurosône. Yn 2025 is de priis tanommen mei 24% en de foarútsichten dêrfoar bliuwe posityf.

Bêste Commodity ETF's fan

Om te begjinnen, binne 100% commodity ETF's heul beheind yn ferliking mei oare ETF's. De mearderheid fan commodity ETFs bestiet út oandielen fan bedriuwen dy't commodity produsearje. Dit kin tsjinoerstelde lykje troch it feit dat grûnstoffen yn numerike termen folle wichtiger moatte wêze.

Fyn de bêste commodity ETF's dy't kinne wurde ynvestearre yn 'e oandielmerk hjirûnder:

• SPDR Gold Shares: Dizze EFT folget de wearde fan SPDR Gold-oandielen. It wurdt ferhannele op ferskate útwikselingen, de wichtichste is NYSE. Dizze ETF is folslein rjochte op goud en is it meast ferhannele fûns op dizze merk.
• iShares Silver Trust: dizze ETF besiket de priisprestaasjes fan sulver te replikearjen. It bysûndere fan dizze ETF is dat it net wurdt regele troch deselde easken dêr't oare ETF's ûnderwurpen binne. Lykwols, syn prestaasjes wurde net fermindere.
• iShares Gold Producers UCITS ETF Amerikaanske dollar wearde skiednis It is basearre op de S&P CP Gold NTR benchmark yndeks. In jier lyn is de priis ferhege mei sawat 21%. Oars as de earste twa ETF's, is it net folslein gearstald út commodities. Oandielen út 'e edele metalen sektor kinne fûn wurde yn dizze ETF.

Wat binne de bêste winstjouwende ETF's om te kiezen yn oandielen en weardepapieren?

As jo ​​moatte ynvestearje yn ETF's yn oandielen en weardepapieren, kies dan de bêste en meast rendabele op 'e beurs fan in betroubere brokker. Under it oanbod fan ETF's op 'e merke hawwe wy keazen foar de folgjende stock- en feiligens-ETF's:

• Lyxor MSCI World en iShares Core MSCI World: dizze earste twa ETFs iepenje de doar nei de hiele wrâld. Derneist kinne se jo ynvestearje yn bedriuwsoandielen út ferskate lannen om 'e wrâld. Mei sa'n ETF binne de kânsen oan 'e kant fan' e ynvestearder om profitabiliteit te krijen.
• iShares Oil & Gas Exploration & Production UCITS ETF Amerikaanske dollar wearde skiednis Dizze ETF is fan doel de wearde en prestaasjes fan S&P Commo Producers Oil & Gas-oandielen te replikearjen. Dizze yndeks folget de prestaasjes fan 'e enerzjysektor. Yn 'e lêste moanne feroare de kredytpriis fan iShares Oil & Gas Explr&Prod ETF oant 4%. As jo ​​​​wolle ynvestearje yn in profitable ETF foar dit jier, beskôgje dan dizze.
• Lyxor Stoxx Europe 600 Healthcare Ucits ETF ACC is hjoed registrearre yn Feriene Steaten. it nimt de eksploaten fan oandielen yn 'e sûnenssektor op. Dizze oandielen binne opnommen yn 'e STOXX EU 600 Healthcare NR EUR-yndeks. Yn 3 jier koe dizze ETF in ferheging fan sawat 54% op 'e oandielmerk berikke. As jo ​​​​op syk binne nei in rendabele sûnens ETF, gean dan foar dizze.

PS note dat de oankeap fan ETF's yn PEA kin wêze as de aksje yn oanmerking komt.

Bêste Stock Index ETFs

Lykas bekend, folgje ETF's yn 't algemien de prestaasjes fan in yndeks.

As jo ​​​​plannen om te begjinnen yn dizze sektor, stelle wy de folgjende stock index ETF's foar:

• iShares Core S&P 500: Lykas opmurken, folget dizze ETF de benchmark S&P 500, dat is Amerikaanske large-cap-oandielen. It bringt folslein earbetoan oan syn yndeks en har ynvestearders mei syn goede resultaten. Yn 3 jier is de priis fan 'e lêste fierder te evoluearjen en registrearre in ferheging fan +75%. Oan 'e foargrûn fan dizze ETF fine wy ​​de aksje Apple Inc, dan komt Microsoft Corp.
• Lyxor CAC 40 (DR) Ucits ETF: as jo yn wenje As jo ​​leaver ynvestearje yn in ETF út jo lân, dan is dizze foar jo. De Lyxor CAC 40 ETF folget de CAC 40-yndeks. Ferline jier steeg de priis mei 31.61% nei in delgong yn 2020. Skattings suggerearje dat dizze opwaartse trend dit jier trochgean kin. Ynvestearje no om jo oandielmerkrendemint te maksimalisearjen.
• Lyxor DAX 40 (DR) Ucits ETF: As de feardigens fan Dútske oandielen jo boeit, dan soe it keapjen fan in DAX-yndeks ETF jo net ferfele moatte. De ETF yn kwestje hjir hat berikt groei fan +40% yn syn oandielpriis oer 3 jier. Nei de haadyndeks fan 'e Dútske oandielmerk hat dizze ETF alle kâns om in foardielige ynvestearring te wurden

Wat is in ETF?

Freegje jo jo ôf wat in ETF is? Lykas wy oan it begjin fan dit artikel seine, is in ETF in yndeksfûns dat besiket it sukses fan in yndeks te replikearjen. It is in ark makke foar ynvestearders om se te iepenjen foar in gruttere en flüssiger merk.

Ferwarje beurs-ETF's net mei tradisjonele ETF's. De lêste hawwe minder liquiditeit en wurde minder wurdearre yn ferliking mei de eardere.

Hoe kinne jo ETF's opslaan op 'e oandielbeurs?

Om jo ETF's op 'e oandielmerk op te slaan, soe de bêste manier wêze om wallets te brûken lykas foar alle oare aktiva. Dit sil foarkomme dat jo it spoar fan jo ynvestearrings ferlieze en helpe jo de fuortgong fan jo ETF nau te kontrolearjen.

Derneist binne ETF's al in soarte fan portefúlje mei ferskate oandielen as finansjele weardepapieren. In oare beurs hawwe om it feilich te hâlden soe lykwols net mis wêze.

Wat binne risiko-ETF's?

Lykas elke ynvestearring drage ETF's risiko's, mar wat binne se?

• De fariaasje fan 'e yndeks: De fariaasje yn 'e priis fan' e yndeks folge troch de ETF is nei alle gedachten it grutste risiko yn dizze ynvestearring. De priis fan in yndeks is tige flechtich en merkfluktuaasjes helpe it net te stabilisearjen. Derneist kinne de aksjes dy't it byinoar groepearje op elk momint feroarje.

• Faluta tariven: Om't guon ETF's de priis fan bûtenlânske faluta folgje, kinne falutafluktuaasjes ynfloed hawwe op jo ynvestearring. Net allinich sil de yndeks flechtich wêze, mar boppedat kin de priis ek in minne bûnsgenoat wêze.

• Tracking flater of risiko op tracking flater: Yn guon gefallen kinne net alle oandielen yn in ETF de yndeks folgje. Bygelyks, ynstee fan 6% te ferheegjen, sil de stock mar 2% opkomme. In grut ferskil tusken de priis fan 'e yndeks en de ETF kin op dit stuit foarkomme.

Dit binne boppedat de grutste risiko's yn in ETF-ynvestearring op 'e beurs. Bûten dizze risiko's hawwe ETF's lykwols in protte foardielen dy't se tige oantreklik meitsje.

Wêrom ynvestearje yn ETF's?

• Se binne maklik te brûken;
• Harren fergoedingen binne oantreklik;
• Se hawwe poerbêst liquidity;
• Soarget de diversifikaasje fan jo portefúlje;
• Se bestean yn in fariearre en groeiende berik;
• Dit binne de bêste finansjele ynstruminten en strategy foar ynvestearjen yn 'e oandielmerk;

ETF prestaasje

Bêste ETF troch Market

1. MSCI World (Wrâld): de Lyxor MSCI World;
2. SP500 (Feriene Steaten): Lyxor ETF SP 500;
3. ETF Europe: Lyxor MSCI Europe;
4. Asia ETF: Lyxor MSCI Asia Pacific ex Japan.
5. Emerging Market: Amundi ETF MSCI Emerging Markets EUR;
6. Best Dividend ETF: Vanguard FTSE All-World High Div Yld ETF.
7. Wearde ETF: Lyxor MSCI EMU Value;
8. Eco-ferantwurde ESG ETF: Lyxor MSCI ETF World ESG Trend Leaders (Wrâld);
9. Renewable Energy ETF wearde skiednis yn iShares Global Clean Energy.
10. Real Estate ETF: iShares Developed Markets Property Yield;
11. Monetêre ETF: Lyxor ETF Euro Cash;
12. Bond ETF: Db x-trackers II Global Sov 1C (EUR hedge) (Wrâld);
13. ETF Performance: Amundi ETF Govt Bond Leechste Rated EuroMTS.

Best PEA ETF folge troch de Best Funds

Konklúzje - Is no de goeie tiid om te ynvestearjen yn ETF's op 'e oandielmerk?

De krekte tiid om te ynvestearjen yn ETF's hinget ôf fan jo ynvestearringsstrategy en jo beoardieling fan 'e merk. Wy kinne de krekte tiid net jaan om te ynvestearjen, om't elke merk en elke ETF syn eigen bysûnderheden hat. Om de ideale tiid te witten om te ynvestearjen yn ETF's, moatte jo in merkanalyse gean. Nettsjinsteande, as jo begjinne te ynvestearjen, beskôgje dan wurkje mei kwalifisearre makelders. Jo koene teminsten it measte út jo ETF meitsje mei de bêste oanbiedingen op 'e merke. Benammen om't de aksjegebieten foar ETF's heul farieare binne, lykas:

• De kosten fan oandielen Copper ETF
• Wetter ETF
• BTC ETF foar Bitcoin foar cryptocurrency
• De railway ETF
• Hydrogen ETF
• ETF Airways
• De bedriuw Real Estate ETF
• Vanguard ETFs
• Metaverse ETF
• De Spy ETF
• Lúkse ETF
• Semiconductor and Artificial Intelligence ETF
• De Renewable Energy ETF
• BlackRock ETF