Un termo usado a miúdo cando se inviste no mercado de accións, o alavancamento é un mecanismo financeiro que permite aos investimentos aumentar os seus fondos. Non obstante, o seu uso pode provocar perdas considerables. Por iso é importante saber aplicalo con precaución. Como usar a palanca do mercado de valores de forma eficaz? Que son os instrumentos apalancados? Cales son as trampas a evitar? Atopa todos os detalles sobre o uso do apalancamento no mercado de accións nesta guía.

Resumo da páxina Pin up

Apalancamento do mercado de accións: que é?

O apalancamento bursátil é un dispositivo que pode ser utilizado por un individuo, unha empresa ou mesmo unha organización financeira para aumentar a súa capacidade de investimento en mercado de valores en liña. Consiste en pedir diñeiro prestado durante un investimento para aumentar as perspectivas de ganancias.
Así, o apalancamento ten sobre todo esa forza de aumento dos beneficios no caso de que as análises ou previsións do investidor resulten certas. Non obstante, tamén pode provocar grandes perdas cando as previsións non se fan realidade ou cando o investidor corre demasiado risco. Ademais, un dos principais principios da alavancagem é a súa capacidade para multiplicar as súas ganancias ou perdas. Canto maior sexa o apalancamento, é dicir, canto máis risco asuma, maior será tamén a posibilidade de obter beneficios ou perdas.
Xeralmente, "apalancamento" refírese á cantidade prestada. Como exemplo, se tes 10 euros e o teu apalancamento é de 90 euros, podes investir 100 euros. Neste caso, dicimos que usa un apalancamento de 10 a un 1. Segundo o principio de uso, se a rendibilidade é maior que o custo da débeda (custo da débeda), falamos de apalancamento positivo . En caso contrario, é dicir, cando a rendibilidade é inferior ao custo, fálase dun “efecto de masa” ou “efecto boomerang”.

Apalancamento do mercado de accións: como funciona?

O uso da alavancagem reúne ao investidor e ao corredor que se chama acredor. De feito, un investidor que desexa usar a palanca fai unha solicitude ao corredor, que lle presta diñeiro. Así, o comerciante inviste parte dos fondos que se usa ao abrir a posición. Isto complétase cunha suma adicional que non é outra que o fondo prestado polo corredor. Non obstante, o importe investido non está completamente bloqueado na conta de negociación.

Cando se trata da duración do investimento apalancado, pode durar desde uns segundos ata varios días. O crédito de investimento comeza cando se abre a posición comercial e remata cando se pecha a negociación. Cando se negocia con alavancagem, todas as operacións son automáticas e realízanse ao instante desde a plataforma de negociación. Trátase, polo tanto, dunha actividade que debes realizar con moita cautela e moderación para limitar o risco de perda.

Efecto de apalancamento do mercado de accións: como calculalo?

Para calcular o apalancamento bursátil na negociación, debes usar a seguinte fórmula: Nivel de alavancagem = Tamaño da posición/Patrimonio.

Cando abres unha operación no mercado, a alavancagem cambia constantemente só porque depende do teu patrimonio. Se obtén ganancias nas súas posicións en bolsa, a súa alavancagem comercial diminúe, xa que o capital é maior. No caso de que perdas nas túas posicións actuais, o nivel de alavancagem cae.

Exemplo de cálculo do apalancamento bursátil

Usando a fórmula de cálculo, tomamos dous exemplos:

Cal é o meu nivel de alavancagem?

Patrimonio neto = 10 euros
Tamaño do posto = 50 euros
Nivel de apalancamento = 50 euros/000 euros = 10

Cal é a posición máxima que pode ocupar o comerciante no mercado?

Depósito inicial = 1000 euros
Nivel de apalancamento = 1:30
1000 euros x 30 = 30 euros

A taxa de alavancagem dos pares de moedas e certos CFD depende do valor da posición nacional e ofrécese segundo os requisitos de marxe.

Apalancamento do mercado de accións: como usar o apalancamento?

Usar a palanca para investir é moi rápido e sinxelo. De feito, na actualidade existe o SRD na bolsa de París, que non é outra cousa que o Servizo de Liquidación Diferida. Un dos principios deste mercado é que permite realizar investimentos a crédito.

Para iso, un investidor pode comprar 2000 euros de accións mentres só posúe 1000 euros. O investimento vai polo tanto en aumento, esperando chegar aos 2100 euros nos próximos meses. Entón, cando o prezo das accións chega a 2100 como se esperaba, o investidor vende as súas accións e benefíciase da alavancagem neste momento.

Desde un punto de vista práctico, cando se utiliza un apalancamento de 50, isto significará que as perdas e ganancias se multiplicarán por 50. Co apalancamento, en lugar de perder ou xerar beneficios sobre o seu capital por unha variación dada, o investidor terá perder ou gañar 50 euros pola mesma variación.

CFDs (contrato por diferenza)

Os CFD representan produtos derivados que che permiten apostar pola caída ou o aumento dun activo financeiro. Moi intuitivo, demostra un efecto multiplicador cando se usa. Cos CFD, tes a posibilidade de ter un apalancamento de 1:5 en accións e 1:20 en índices bursátiles. É un produto financeiro cun alto custo de risco e debe ser usado por investidores confirmados ou comerciantes experimentados.
Usando CFDs, podes comezar a investir coa cantidade que tes. Tamén tes a opción de facer vendas curtas. Non obstante, debes ter en conta que este produto presenta riscos de perda e que a negociación de CFD implica chamadas de marxe.
En canto ao período de tenencia, a diferenza dun contrato de futuros ou dunha opción, os CFD non teñen data de caducidade. Un dos puntos fortes dos CFD é que pode investir nunha multitude de activos financeiros, incluíndo accións, índices, commodities, pares de divisas e tamén criptomoedas.

ETF ou rastreadores

Os ETF ou Trackers representan un fondo de investimento que cotiza nunha bolsa de valores e que replica o rendemento dun determinado índice bursátil. De feito, cando compras accións de CAC 40 ETF, podes obter rendemento. O efecto multiplicador deste produto é xeralmente x2 e raramente x3. Para aproveitar este efecto multiplicador, un ETF x2 contrae débeda para investir para beneficiarse de maiores ingresos.
Ao peche da bolsa, o fondo pecha a posición, amortiza a débeda e retoma a actividade ao día seguinte. Antes de usar ETF apalancados, os investimentos deben ter en conta que é un produto arriscado. Os ETF apalancados pódense empregar para capturar oportunidades a curto prazo, pero cómpre ter en conta a presenza de volatilidade, que pode provocar unha perda. Como ETF apalancados, ten Amundi MSCI USA e Lyxor Eurostoxx 50.

Outros produtos apalancados en

Ademais dos CFDs e os ETF apalancados, tamén hai outros produtos de bolsa apalancados. A continuación móstranse os produtos apalancados que debes coñecer.

contratos de futuros - Os contratos de futuros son contratos a través dos cales o investidor fai predicións sobre o prezo dun instrumento. Polo tanto, nin gañou nin perdeu nada antes do prazo previsto. Por exemplo, se o investidor compra unha acción e o prezo ao vencemento é superior ao prezo que predixo inicialmente, sufrirá, polo tanto, unha perda. Pero no caso de que a súa predición resulte certa, poderá beneficiarse do seu investimento.
Opcións ou garantías - As opcións son contratos que permiten mercar un activo nunha data xa fixada e cuxo prezo tamén se coñece de antemán. Aquí, cando o prezo é máis baixo, non hai diferenza que pagar. Pero, se o prezo resulta o esperado, beneficiarase de ganancias de capital atractivas.
Os turbos - En canto aos turbos, son produtos cos que se pode ter palanca a cambio dunha "barrera eliminatoria". Non obstante, se o prezo do subxacente está por debaixo da barreira, pode perder o seu capital investido.

Principio e intereses da SRD

Moitos corredores de bolsa ofrecen un sistema de liquidación diferido chamado SRD. De feito, o SRD é un sistema que axuda aos investimentos a pagar as súas compras a finais de mes. Este sistema funciona un pouco como un avance. Por exemplo, cando compras 10 accións a 100 euros por acción por un investimento de 1000 euros co SRD, o teu corredor só che pedirá 200 euros.

Cando a bolsa gane un 1%, recuperará 10 euros de plusvalía cos 200 euros que se adiantarán. Non obstante, se as accións perden un 1%, debes pagar 10 euros ao teu corredor e só terás 190 euros na túa aposta inicial.

Algunhas desvantaxes do SRD

A pesar das súas vantaxes, o SRD parece non ser unha ferramenta rendible por varias razóns:

SRD é moi caro - O préstamo cóbrase ao redor do 8% nun banco en liña como Boursorama, Fortuneo ou mesmo BforBank.
Poucos títulos son elixibles para SRD - Trátase de centos de accións francesas, pero os CFD teñen en conta varios miles de accións das principais bolsas internacionais e mesmo de índices bursátiles ou mesmo de materias primas.
SRD está asociado con taxas - Cando elixes pechar a túa posición a finais de mes, hai taxas que se aplican.

Risco de perda significativa dependendo do nivel de apalancamento

O alavancamento é rendible na medida en que che permite multiplicar os teus beneficios. De feito, para obter beneficios usando o apalancamento do mercado de accións, debes estar seguro dos teus investimentos. No caso dunha aposta perdedora, corres o risco de perder moito diñeiro xa que as túas perdas multiplicaranse en función do apalancamento que aplicaches. En principio, o uso do apalancamento, aínda que beneficioso, pode levar a perder moitos recursos financeiros en bolsa.

Risco de ter que engadir fondos adicionais

Ademais, non é raro ver apalancamento que resulta en chamadas de marxe. Este é particularmente o caso do SRD e tamén do comercio de marxe. A chamada de marxe realízase no caso de que o seu corredor determine que xa non ten fondos suficientes para cubrir as súas posibles perdas.

Para ilustralo mellor, imaxinemos que realizas unha compra de 1000 euros de accións cunha achega de capital de 200 euros. Cando as accións experimenten unha baixada do 10%, terás que perder 100 euros. Os 200 euros de liquidez permitiranche cubrir as perdas, o que significará que tes marxe.

Risco de Peche do Posto

Nos malos momentos, as chamadas de marxe poden facer que peches as túas posicións. Basicamente, quizais teñas razón segundo as túas análises de apostas, pero xa non poderás xerar ingresos. Polo tanto, o uso da alavancagem parece moi arriscado e difícil de aplicar, especialmente para os investimentos novatos. Para iso, cómpre manter a súa posición para comprender mellor os riscos asociados ao apalancamento.

Como evitar as trampas do apalancamento do mercado de accións?

Para evitar trampas de alavancagem, cómpre seguir certas regras ao investir:

Diversificación - A diversificación é unha das opcións de investimento máis rendibles. Esta é unha opción moi importante, especialmente cando se trata de investir con alavancagem. Ao investir, pode estar seguro de investir nun único activo, pero a opción de diversificación é aínda máis segura e rendible.
Non abuses - O apalancamento é un dispositivo moi arriscado. Cando se arrisca demasiado, a probabilidade de perder tamén aumenta. Para evitar atoparse nunha situación de perda, debes avaliar os riscos e reducilos na medida do posible. Polo tanto, é suficiente con reducir os riscos durante o investimento para darche moitas posibilidades de obter beneficios.
Poñer stop-loss - Podes estar usando pancas importantes para obter ingresos. Pero neste caso, cómpre programar ordes de stop-loss. Con este sistema, pode definir o nivel de risco que é capaz de aceptar. Esta forma de facer as cousas permíteche estar protexido dunha gota demasiado forte. Se es un comerciante de día ou mesmo un entusiasta do coiro cabeludo, podes usar esta técnica para a túa seguridade.
Tamaño da posición - Para limitar as súas perdas no comercio apalancado, cómpre mirar o tamaño da posición en lugar de apalancar só. Cando o tamaño da posición é grande, as ganancias e perdas potenciais son grandes. Do mesmo xeito, canto menor sexa o tamaño da posición, menores serán os beneficios e as perdas potenciais.

Apalancamento no mercado de accións: que apalancamento deberías elixir?

O apalancamento a utilizar depende esencialmente da estratexia comercial utilizada por cada investidor:

Os comerciantes de scalping e os comerciantes de día xeralmente optan por unha alta relación de alavancagem e buscan posicións moi rápidas e pequenos movementos.
Os comerciantes a longo prazo, ou aqueles que optan por un enfoque de negociación swing, adoitan comerciar cun baixo nivel de alavancagem. Esta influencia desexada por un comerciante de swing adoita variar entre 1:5 e 1:20.

Por iso, elixir o apalancamento correcto do mercado de valores é moi importante, especialmente cando estás comezando a investir no mercado de accións. Para detectar os pequenos movementos dispoñibles no mercado, os investimentos tenden a utilizar un ratio de alavancagem forte e, de feito, máis alto.

Que apalancamento se utiliza segundo o perfil de investimento?

Comerciantes profesionais - Os comerciantes experimentados ou incluso os comerciantes confirmados son aqueles que poden usar unha alavancagem significativa. Estes últimos poden darse o luxo de arriscarse un pouco xa que teñen o maior coñecemento posible sobre os efectos de alavancagem.
Comerciantes principiantes - Para os comerciantes principiantes, poden usar unha alavancagem moi baixa. Isto permitiralles evitar perdas rápidas no mercado. Así mesmo, poderán ir acostumándose aos poucos ao uso da palanca antes de asumir máis riscos. Ademais, os comerciantes principiantes poden usar unha conta de demostración moito antes de comezar a usar fondos de investimento reais.

Cales son as vantaxes do Leveraged Trading? Mercado de accións de intereses

Permíteche investir nos mercados máis que o teu capital
Ofrece acceso a mercados de capitais como Forex
Amplía os beneficios que podes obter nos mercados
Mellora a taxa de retorno do seu investimento
O comerciante é capaz de participar en varias oportunidades comerciais ao mesmo tempo
O uso de derivados apalancados dá a posibilidade de venda en curto para especular coa caída dos prezos.

Cales son as desvantaxes do comercio apalancado?

Incrementa as perdas en caso de uso indebido do apalancamento bursátil
Reduce a taxa de retorno en caso de perdas
Se o comerciante acumula demasiadas perdas nunha posición actual debido ao apalancamento, pode ter unha chamada de marxe e mesmo un peche automático da súa posición.
O comerciante pode ter que pagar taxas de intercambio se mantén unha posición apalancada durante a noite

Polo tanto, a panca representa unha ferramenta bidireccional que debes empregar con moito coidado. Debes saber que usalo é moi arriscado e non é raro facer grandes perdas no mercado cun alto apalancamento.

Algúns consellos para usar correctamente o apalancamento

Use un apalancamento máis baixo, especialmente cando es un comerciante principiante
Use produtos de bolsa apalancados que domina como os CFD
Escolla un corredor de confianza e regulado
Negociar cunha boa xestión do diñeiro
Use a calculadora de apalancamento financeiro e de marxe de negociación para ter éxito nos seus cálculos de marxe
Os principiantes poden abrir unha conta de demostración para practicar, aprender a comerciar con alavancagem antes de investir na vida real.

Conclusión: deberías usar a palanca para investir no mercado de accións?

O apalancamento é unha ferramenta que se usa a miúdo nos investimentos. Axuda aos comerciantes a apostar por activos con máis fondos dos que posúen. Como resultado, o apalancamento preséntase como unha ferramenta arriscada. Cando se eleva, aumentan as posibilidades de gañar así como a de perder. O apalancamento moi baixo reduce o risco, pero xera poucos ingresos. Para iso, debes usar con coidado o apalancamento no mercado de accións.

Investir en bolsa implica riscos e máis aínda cando se utiliza a palanca. Infórmese e siga os consellos de investimento mencionados nesta guía para superalo.

✔️✔️✔️Tes outras preguntas sobre o apalancamento bursátil ou queres compartir a túa experiencia? Déixanos un comentario.✔️✔️✔️