Taxas de corretaxe de accións: canto custa unha transacción no mercado de accións?

Taxas de corretaxe do mercado de valores: Estas son as comisións que cobra un corredor nunha ou máis transaccións. Un corredor é un axente ou organización que conecta compradores e vendedores dun produto do mercado de valores. ¿Estás interesado en comezar a investir no mercado de valores? Cubriremos todo o que necesitas saber sobre as comisións dos corretores de valores.

Taxas de corretaxe de accións: cales son as diversas taxas no mercado de accións?

• Comisións ou spreads ;
• Taxas de corretaxe ;
• Dereitos dos gardas ;
• Custos de peche ;
• Outras comisións.

Falar de comisións de corretaxe en liña significa falar das diferentes cargas financeiras que o comerciante ou os investimentos poderían estar obrigados a soportar. Estes custos son numerosos e de diversa natureza. Son custos directos que soporta o comerciante, pero tamén custos indirectos que poden sufragarse en forma de subscrición. Estas taxas inflúen directamente nas ganancias do comerciante. Canto máis grandes sexan, menos beneficios terá o comerciante ou investidor. É importante coñecer estes custos antes de lanzarse á bolsa.

Comisións ou Spreads

Estas son as taxas que o corredor cobra directamente nunha posición aberta. Os spreads varían dun corredor a outro e aplícanse ás posicións comerciais. Polo tanto, estas son só as taxas que aplican os corredores no contexto da especulación ou a negociación de CFD. As comisións poden ser variables ou fixas dependendo do corredor ou do tipo de posición aberta. Spreads variables e spreads fixos:

• Spreads variables son spreads que poden cambiar a medida que cambia o tamaño da posición. Pódese cobrar en función das ganancias que obtén o comerciante ou da cantidade investida.
• Os spreads son cargos fixos cando o importe estea fixado e coñecido de antemán. O comerciante pode estimar o importe neto que pagará nunha posición mesmo antes de abrir a posición. Este é un enfoque preferido, porque permite saber o que custará unha posición antes de abrila.

Taxas de corretaxe de accións

As taxas de corretaxe seguen sendo diferenciadas, pero as que cobran os corredores en liña. As comisións de corretaxe aplícanse aos investimentos directos en bolsa. Isto pode implicar comprar unha acción ou investir en ETF ou mesmo contratos futuros. A diferenza do comercio, estamos a falar aquí de comisións sobre investimentos en bolsa.

• Taxas de custodia: as taxas de custodia son as taxas que cobran os corredores nas posicións longas. Estes poden ser postos que teñan máis dun día de antigüidade ou postos que aínda estean abertos despois da medianoite. En xeral, falamos de permutas ou transferencias para referirnos aos dereitos de custodia. Unha vez máis, a cantidade non é fixa e varía dun corredor a outro, dun produto a outro. Os intercambios serán maiores nas criptomoedas en comparación coas moedas. Ou aínda máis importante en produtos como o ouro en comparación con accións, índices ou outras materias primas.
• Taxas de peche: as taxas de peche son as taxas que algúns corretores cobran ao pechar as contas comerciais. As taxas de peche de conta non se aplican en todas as plataformas, algunhas fano especialmente. A cantidade non é estándar, todo depende da política de transferencia interna do corredor.

Outras taxas de corretaxe de valores

Ademais dos custos que mencionamos anteriormente e que poden estar no marco dos custos directos, tamén hai custos indirectos ou custos xerais que o comerciante podería estar obrigado a soportar. Entre estes custos, podemos citar:

• Impostos sobre Transaccións FinanceirasEstas comisións súmanse ás comisións de custodia e retirada. Representan o 0,30 % do importe da transacción en bolsa. Para estar suxeita a estas comisións, a acción adquirida debe ser dunha empresa que cotice en bolsa. A empresa en cuestión tamén debe ter unha capitalización de mercado superior a mil millóns de euros.
• Taxas polo servizo de liquidación diferida (SRD). O SRD permite aos investimentos iniciar posicións longas ou curtas en valores no mercado de valores. Como a palanca, pode amplificar as ganancias, pero tamén as perdas cando se usa incorrectamente. Trátase de servizos que se ofrecen aos investidores para aprazar a entrega de determinados títulos en bolsa. Estes servizos son facturados por tarifas adicionais ademais das tarifas habituais que son os CRD.
• Tarifas especiais en PEA. L 'artigo D221-111-1 do Código Monetario e Financeiro creada por decreto Nº 2020-95 do 5 de febreiro de 2020 establece que a partir do 1 de xullo de 2020 se limitan os custos de apertura, mantemento, transacción e transferencia de PEA ou PEA-PME. O Decreto n.o 2025-925, do 13 de xullo de 2025, amplía o límite máximo ás comisións de transacción de valores non cotizados.

Como varían as taxas de corretaxe de accións?

As taxas de corretaxe de valores varían dependendo do mercado e dos activos negociados no mercado. Dun mercado a outro, ou dun produto a outro, as condicións comerciais non poden ser similares. Sempre hai condicións específicas que inflúen directamente nas taxas de corretaxe.

Variación das taxas de corretaxe en función dos mercados

• As comisións de corretagem que se aplican a Euronext non son as mesmas que as que se aplican a outras bolsas estranxeiras. Ademais de e noutros países de Euronext, as comisións de corretagem son moito máis elevadas.
• No mercado estadounidense, por exemplo, os estudos realizados polas autoridades do mercado financeiro demostraron que as comisións de corretagem son case o dobre das aplicadas no mercado estadounidense. Por exemplo, para unha posición de 5.000 €, dedúcense 15 € da conta do operador. Esta cantidade representa o dobre da cantidade deducida de Euronext.
• Así, a política será específica doutros mercados como a Bolsa de Shanghai, a Bolsa de Sydney ou a Bolsa de Londres.

Variación das comisións de corretaxe en función dos activos negociados

Estes corredores non cobran comisións por estes dous activos financeiros, o que anima aos comerciantes a abrir posicións. Outros corredores aplican unha política de tarifas e comisións fixas a pesar do produto en cuestión. Así, terás corredores cos que pagarás a mesma cantidade independentemente da posición aberta. Hai corredores que practican unha única política de prezos e cobran 1 € por cada transacción como estándar.

Taxas de corretaxe de accións: como reducir as taxas de corretaxe?

A política de prezos tal e como a coñecemos non é definitiva. Sempre hai formas de evitar estas taxas e pagar menos das taxas esperadas. Para reducir as taxas de corretaxe, os comerciantes poden adoptar as seguintes actitudes:

• Limitar o número de pedidos para reducir as taxas de corretaxe - O número de pedidos por día pode influír nos ingresos dos comerciantes. De feito, canto maior sexa o número de transaccións, maiores serán as taxas. Se seguimos a lóxica das comisións fixas, sempre que o comerciante abra posicións, terá que pagar cotas da mesma cantidade. Outros corredores favorecen aos comerciantes que lles parecen máis activos. Os corredores ofrecen condicións excepcionais para os comerciantes, como ofertas planas, por exemplo. Con estas ofertas, os comerciantes máis activos poderían beneficiarse dunha taxa máis baixa.
• Escolla corretores en liña en lugar de bancos para reducir as taxas de corretaxe - Como vimos tan claramente, a política de prezos dos bancos é máis agresiva en comparación coa dos corredores en liña. Un comerciante sabio debería escoller un corredor en liña neste momento. Non se descoñece que os bancos aínda poden atopar unha forma de optimizar os prezos para competir cos corredores en liña. A elección do corredor tamén se pode facer en función das necesidades do comerciante.
• Evite facer pedidos por teléfono - Un estudo realizado polas autoridades do mercado financeiro amosou que por un pedido de 1 euros o comerciante paga 000 euros co corredor en liña, 8 euros pola comisión de operacións en bolsa por teléfono e 14 euros coa banca. Con esta observación, é claramente preferible facer pedidos en liña vostede mesmo nunha plataforma dedicada. Unha vez máis, os bancos ocupan o primeiro lugar en canto a prezos elevados.

Que disposicións fiscais relacionadas coas comisións de corretagem de accións en ?

As ganancias do mercado de accións están suxeitas a impostos que varían dun mercado a outro e dun país a outro. As disposicións en As regras son as mesmas que na área xeográfica cuberta por Euronext. No mercado, os comerciantes e os investidores están suxeitos a unha única taxa fixa. A taxa de cotización á seguridade social revisouse en 2018 ao 17,20 %, fronte ao 15,50 % anterior. Esta taxa pode variar en función de condicións específicas.

Taxas de corretaxe do mercado de valores: composición do imposto único a tanto alzado (PFU)

A taxa única plana é unha taxa aplicada ás empresas desde 2018. Trátase dunha innovación financeira realizada baixo o mandato de Emmanuel Macron. Este gravame está composto polo IRPF ao tipo do 12,8% e as cotas á Seguridade Social ao tipo do 17,2%. Esta disposición aplícase principalmente aos dividendos recibidos polos accionistas.

Disposicións fiscais especiais sobre PEA

As disposicións especiais foron adoptadas sobre os PEA dende hai tempo, co obxectivo de impulsar aos investidores a manter as posicións máis tempo.

As accións mantidas durante máis de 5 anos están exentas de calquera gravame. Para os que estean detidos durante os dous primeiros anos, cóbrase un gravame do 39,7% coas cotas á Seguridade Social incluídas. Entre 2 e 5 anos, o corredor conserva o 36,2%, cotas á seguridade social incluídas. Só a partir de 5 anos o investidor está totalmente exento de deducións.

Por que comparar as taxas de corretaxe de accións?

Como vimos anteriormente, as taxas de corretaxe varían de plataforma a plataforma e de produto a produto. Facer unha comparación permítenos destacar o Corredor de bolsa que fai a mellor oferta para optimizar os seus ingresos. Canto máis altas sexan as taxas dun corredor, menos beneficios terá o comerciante.