Mellores comisións de negociación: definición e comparación

Taxas de negociación Un bo operador debe prestar moita atención ás comisións nas que incorre en cada operación. Falar das comisións de negociación hoxe en día significa abordar un dos principais problemas aos que se enfrontan os operadores. Unha mala xestión das comisións pode levar a perdas significativas. Este é un problema recorrente para aqueles que dan os seus primeiros pasos no mercado de valores sen ter establecido un capital de negociación substancial.

Cales son as distintas comisións que se aplican á negociación de accións?

• Spreads ;
• O troco ;
• Comisións de retirada ;
• Taxas de conversión ;
• Taxas de mantemento da conta ;
• Taxas por inactividade; 
• Outras comisións comerciais.

Cada un destes custos xoga un papel importante no proceso e na constitución dun capital comercialIsto debe terse en conta para limitar as perdas. Cómpre sinalar que, no trading, un dos primeiros consellos que se lles dan aos principiantes é prestar sempre moita atención ás políticas de prezos dos corretores.

Comisións de negociación: spreads

Os corretores deducen automaticamente os spreads das posicións de negociación. Un spread é a diferenza entre o prezo de compra e o de venda dun produto financeiro. Sempre é importante familiarizarse coa táboa de spreads dun corretor antes de comezar a negociar. Algúns corretores ofrecen spreads bastante atractivos para axudar a reducir os custos de negociación para os principiantes. Os spreads están influenciados por factores como a volatilidade do mercado e as flutuacións dos prezos. De feito, canto máis volátil sexa un mercado, maiores poden ser os spreads. Este é o caso, por exemplo, dos spreads en índices ou criptomoedas, que son mercados particularmente volátiles.

Para calcular o Distribución comercialO enfoque e o método de cálculo son sinxelos e, ás veces, os mesmos en todos os corretores. Para iso, o operador debe restar o prezo de entrada, que representa o prezo de venda, do prezo real, que representa o prezo de venda do produto. Cómpre sinalar que hai diferenciais fixos e variables.

• Spreads fixos: como o nome indica, trátase de cargos predeterminados e fixos cuxo importe non sempre varía, xa sexa dependendo do produto ou da cantidade investida. As tendencias ou calquera outro factor non inflúe nos spreads que un operador debe pagar. Os operadores pagan segundo a táboa de prezos establecida na plataforma.
• Spreads variables: a diferenza dos spreads fixos, os spreads variables están influenciados por factores externos. Estes factores poden incluír a volatilidade dos prezos, o volume da posición ou mesmo os produtos específicos implicados.

Comisións de negociación: swaps

• Un swap é unha comisión que se cobra sobre unha posición entre dúas ou máis sesións de negociación. Estas comisións son significativas e moi comúns para os operadores de swing.
• Por cada día de negociación, dedúcense taxas adicionais da conta do operador como cargos ou taxas diarias. Como ocorre con moitos corretores, esta cantidade non é fixa e varía segundo as políticas internas do corretor.
• A contía da taxa de permuta tamén dependerá da volatilidade do mercado. Ten en conta a negociación de pips dependendo do tamaño da transacción, así como do número total de noites durante as que a posición permaneceu aberta.

Comisións de negociación: comisións de retirada

As comisións de retirada son cargos que un operador debe pagar ao retirar fondos da súa conta de negociación co corredor. A diferenza das retiradas, os depósitos non están suxeitos a comisións; son gratuítos.

Algúns corretores aplican comisións por retirada e outros non. Algúns corretores ofrecen retiradas gratuítas. Estas comisións tamén varían entre os corretores, xa que algúns ofrecen este servizo de balde.

Comisións de negociación: comisións de conversión

As comisións de conversión de moeda son cargos que se aplican a todas as transaccións de divisas. O valor do dólar non é igual ao do euro e non se converte a un custo fixo. Este é un dos principios que rexen o mercado Forex. Os operadores, como calquera investidor, sempre deben pagar pequenas comisións nos intercambios de divisas: estas son as comisións de conversión de moeda.

As comisións de conversión adoitan estar dispoñibles en liña e algúns investidores as coñecen na data do mercado. Non obstante, algúns corretores teñen as súas propias políticas internas e ás veces cobran máis que a cantidade estándar. Polo tanto, é esencial comprobar a política de cada corretor.

Comisións de negociación: taxas de mantemento de contas

As comisións de mantemento de contas son gastos xerais que o comerciante debe pagar. Poden optar por pagalas mensualmente, trimestralmente, semestralmente ou anualmente. Trátase de comisións significativas que cobren servizos como notificacións e a elaboración dun extracto en tempo real ao final do mes.

As plataformas establecen as comisións de mantemento de contas en función de políticas competitivas e outros factores. Non existe un método de cálculo específico para determinar a cantidade que se cobrará polas comisións de mantemento de contas.

Comisións de negociación: comisións por inactividade

As contas que permanecen inactivas durante períodos prolongados adoitan estar suxeitas a comisións por inactividade. Estas comisións adoitan ter como obxectivo fomentar a negociación de diversos produtos e, o que é máis importante, evitar o desánimo.

O prazo despois do cal un operador debe pagar as taxas de inactividade varía segundo o corredor, así como o importe da taxa. Algúns corretores cobran taxas de inactividade despois de 90 días, mentres que outros as cobran despois de 6 meses e outros despois dun ano.

Unha vez máis, a cantidade das comisións por inactividade non é fixa e non segue un estándar xeral. Cada corredor fixa a cantidade ao seu criterio.

Outras comisións de negociación

Ademais das taxas mencionadas anteriormente, existen outras taxas específicas e algo pouco ortodoxas que o comerciante pode ter que pagar. Estas taxas dedúcense en función de condicións particulares do mercado e permiten que o corredor cubra certas perdas. Entre elas inclúense:

• Comisións específicas do mercado de valoresOs CFD sobre índices, materias primas e índices bursátiles non están suxeitos ás mesmas condicións que produtos como as accións. Estas condicións inclúen comisións de subscrición e certas comisións europeas específicas. Estas comisións xeralmente cóbranse polo acceso a datos en tempo real de mercados estranxeiros.
• Comisións garantidas por ordes de stop lossAlgúns corretores cobran polo uso de ordes de stop loss nas súas plataformas debido á súa importancia.

Que é unha comisión de negociación?

Como probablemente xa entendiches na sección anterior, as comisións de negociación son cargos que os corretores cobran polas posicións que manteñen nas súas plataformas. O cálculo das comisións de negociación ten en conta varios factores, como o tamaño da posición, a actividade na plataforma, os produtos nos que investe o operador, etc. As comisións de negociación son unha proporción dos ingresos xerados polo operador durante un período determinado.

Comisións de corretagem ou de negociación?

Investir en bolsa Isto implica necesariamente o pago de comisións polos investimentos. As comisións de corretagem son comisións xeradas polos investimentos directos realizados en contas PEA ou contas de valores. As comisións de negociación, por outra banda, son as comisións que os comerciantes pagan polos investimentos que realizan en plataformas de corretagem en liña. Estes corretores varían e cada un ten o seu propio conxunto de comisións.

Por que pagar comisións de negociación?

As comisións de negociación constitúen unha compensación para os corretores en xeral. Trátase da remuneración que reciben polo servizo de conectar os comerciantes cunha plataforma de negociación en liña. Estas plataformas poden ser bancos de investimento, plataformas de corretagem en liña, etc.

Como se calculan as comisións de corretagem?

As comisións de negociación non están reguladas. Cada corredor establece a súa propia política baseada nas tendencias do mercado. Algúns son menos estritos en canto á consistencia das comisións de negociación, mentres que outros se centran moito na cantidade de comisións que deducen das contas dos seus clientes.

Non obstante, en xeral, as comisións de negociación representan todas as comisións, xa sexan comisións de inactividade, comisións de conversión, spreads, swaps, etc.

Como reducir as túas comisións de negociación en xuño?

Os comerciantes poden tomar medidas importantes para reducir os custos de negociación. Un dos principais desafíos e preocupacións dun comerciante é obter beneficios sen incorrer en comisións significativas. Para reducir os custos de negociación, os comerciantes poden proceder do seguinte xeito:

• Realizar un estudo comparativo exhaustivo das comisións dos corretoresAs ofertas varían dun corredor a outro. As comisións tamén dependen das condicións comerciais que ofrece o corredor, polo que isto debe terse en conta.
• Teña unha boa estratexia comercialAs comisións de negociación, como os spreads, son máis altas para o scalping que para o day trading. Polo tanto, é necesario un enfoque selectivo á hora de elixir un corredor e a estratexia que pareza menos custosa, tendo en conta os beneficios potenciais.
• Pecha sempre as posicións ao final da sesión de negociaciónAs posicións abertas ao final dunha sesión de negociación poden incorrer en comisións adicionais, concretamente en swaps. Cando as posicións están pechadas, os operadores están limitados ás diversas comisións incorridas durante o día.

Spreads vs. Comisións: Cales son as diferenzas?

Os corretores cobran spreads e comisións co mesmo propósito: gañar diñeiro. De feito, para compensar certos servizos, como conectar un comprador e un vendedor, o comerciante paga as comisións do corretor. Estas comisións poden ser spreads ou comisións.

Os spreads son cargos variables, mentres que as comisións de financiamento son fixas. Polo tanto, os operadores poden estimar os cargos previstos con antelación cando teñen que pagar comisións. Non obstante, cando se trata de spreads, primeiro deben avaliar o tamaño do seu investimento.

Outro punto importante é que os spreads se pagan unha vez ao final da sesión, mentres que as comisións se pagan por cada transacción. Polo tanto, o operador pode limitar o número de transaccións á cantidade de spreads que pode permitirse.

Comisións de negociación: a política da bolsa de valores sen comisións

Algúns corretores ofrecen unha política de comisión de rendemento cero en determinadas ordes para animar aos comerciantes a comezar no comercioEste é o caso, por exemplo, de Vantage que ofrece unha estratexia de participación na corretaxe con comisión cero en certos produtos á apertura do mercado. Esta estratexia tende a darlles aos operadores novatos a oportunidade de reducir algúns custos de negociación cando comezan.

Comisións de copiado de comercio Vantage

O copy trading é o exemplo perfecto dun servizo gratuíto que un operador podería ter no mercado de valores. De feito, non hai taxas adicionais por copiar a estratexia de negociación doutro operador e aplicala á túa propia conta. Vantage Isto forma parte dos paquetes que ofrece aos seus clientes para facilitar os ingresos.

Os Stop Loss e Take Profit non están garantidos e as operacións con apalancamento supoñen un risco elevado.

Aplicacións de negociación sen taxas

Antigamente, era cuestión de ir a bancos e institucións financeiras para mercar produtos e investir no mercado de valores, xa fose mercando accións ou simplemente negociando. Naquel tempo, os principais custos implicados eran as comisións de custodia e as comisións de renovación.

Hoxe, con só uns poucos clics, os comerciantes poden realizar ordes de compra de diversos produtos. Esta revolución, a diferenza do que estabamos a afrontar antes, non implica o pago de taxas adicionais.

Aplicación de negociación sen taxas

Entre os corretores con aplicacións de negociación sen comisións, podemos mencionar:

• AvaTrade Nesta aplicación, é posible mercar e negociar accións de todo o mundo, así como participar na negociación de divisas. Un simple clic no navegador ou na súa aplicación para Android é suficiente. Este corredor revolucionou a negociación con Copy trading a través de contas PAM/MAM, que son en si mesmas un tipo de... Comercio gratuíto.
• XTB Este é un corredor imprescindible para aqueles que queiran operar sen gastar cartos. Este corredor ofrece acceso a unha ampla gama de activos financeiros e unha oferta igualmente atractiva. A súa oferta de negociación sen comisións a través dunha aplicación móbil céntrase principalmente en ETF e trackers.

Outras aplicacións de negociación sen taxas

• Robinhood nos EUAEsta aplicación ofrece investimento e negociación gratuíta no mercado de valores. Tamén permite a negociación cun só clic a través da súa aplicación de negociación.
• BUX ZERO e BUX BV nos Países BaixosEstas plataformas tamén ofrecen a posibilidade de negociar e investir en accións e ETF. Estes corretores tamén ofrecen a opción de negociar sen comisións e nunha ampla variedade de accións.

Negociación de taxas e comisións de negociación

Aínda que as comisións son fixas e parecen inmutables para todos, os operadores poden negocialas. Ao operar con grandes volumes, ten moito sentido tentar baixar as comisións. Neste caso, unha redución é puramente unha decisión empresarial. É importante saber que non todos os corretores comparten esta opinión ou enfoque.

As comisións de negociación varían segundo o mercado

Aínda que todo parece moverse en sincronía, as comisións de negociación varían dun mercado a outro. As comisións dun operador non serán as mesmas tanto se opera con accións como con índices. Para comprender mellor isto, vexámolo máis de cerca.

Comisións de negociación do mercado Forex

Neste mercado, os spreads son máis comúns que outras comisións. De feito, o volume de comisións que se gastan no mercado Forex é moito menor. Aquí, os operadores xeralmente toman posicións curtas, agás en situacións económicas específicas. Polo tanto, eliminan comisións como swaps, comisións overnight ou comisións por inactividade.

No mercado Forex, as comisións aumentan en función do número de transaccións e, ás veces, do volume das transaccións. O mercado adoita ser bastante volátil e as comisións poden aumentar en consecuencia.

Comisións de negociación no mercado de CFD

Neste mercado, a negociación adoita implicar produtos como materias primas, índices ou futuros. Polo tanto, os valores exprésanse en pips, como ocorre no mercado de divisas. Os diferenciais aquí flutúan segundo o volume de negociación e a volatilidade do mercado. As posicións mantidas durante varias sesións de negociación incorren en taxas adicionais.

Comisións de negociación na bolsa de valores

Investir en accións é moito máis sensible que outros tipos de negociación. Neste mercado, hai que pagar comisións cando se realiza unha orde de compra, pero tamén comisións cando se vende. Como podes ver, os operadores están a pagar basicamente o dobre de comisións aquí.

Polo tanto, o mercado de negociación de accións ten comisións superiores á media. As comisións aquí son máis altas que as que se atopan nos mercados de accións, CFD e Forex.

Como lograr unha boa xestión no trading

A negociación é unha actividade como calquera outra. Aquí tamén, unha boa xestión implica principalmente xestionar eficazmente os gastos incorridos ao longo do proceso. Por iso é fundamental supervisar de preto todos os custos. Para iso, hai aspectos específicos a ter en conta.

Realizar un estudo comparativo das comisións de negociación por corredor

As comisións de negociación varían dun corredor a outro. Mentres que algúns ofrecen negociación con comisións bastante accesibles, outros son máis transparentes ao respecto. Dependendo do mercado e dos obxectivos do operador, este debería poder avaliar as ofertas de diferentes corretores para atopar un bo equilibrio. O obxectivo é ter unha boa experiencia de negociación a un custo menor.

Non te limites a unha comparación de comisións de negociación.

As comisións de negociación por si soas non son todo o que un corredor pode ofrecer. Para garantir que a cantidade investida coincida coa oferta do corredor, é fundamental verificar primeiro un equilibrio entre prezo e oferta. Isto implica ter en conta factores como:

• RegulamentoUn corredor regulado probablemente ofrecerá comisións máis altas que un corredor ordinario que claramente non ofrece seguridade para os investimentos.
• Activos dispoñiblesAlgúns corretores están a facer todo o posible e a tentar ofrecerlles aos seus clientes produtos que non atoparían facilmente noutro lugar.
• Ferramentas comerciaisA facilidade de uso das ferramentas de negociación é crucial para o éxito das operacións. É importante elixir unha plataforma que sexa doada de usar e que ofreza servizos premium para facilitar as transaccións. Estes servizos adoitan incluír ferramentas analíticas, indicadores técnicos e opcións de apalancamento.

Cales son as disposicións fiscais relativas ás comisións de negociación?

En resumo, as comisións de negociación non son deducibles dos beneficios tributábeis. A taxa de Impostos comerciais aplícase a todos os beneficios obtidos na plataforma de negociación.