ETF: a guía completa dos rastreadores

E F: Para a diversificación da súa carteira electrónica, os ETF son as ferramentas máis adecuadas e rendibles. Teñen a capacidade de replicar o rendemento dos índices que rastrexan. É un instrumento de investimento bastante rendible. Descubra todo sobre os ETF.

Como investir fondos en ETF?

Pode investir en ETF no mercado primario a través dun intermediario financeiro autorizado ou investir en ETF a través do mercado secundario. Non obstante, investir no mercado pódese facer mediante:

• unha conta de valores ordinaria tipo conta bancaria ou;
• un Plan de Aforro en Capital (PEA).

Que é un ETF?

O acrónimo ETF defínese en inglés como "Exchange Traded Funds", algúns refírense a el como Tracker. É un fondo de índice cotizado en bolsa. Os ETF seguen o movemento dun índice bursátil, xa sexa en subida ou baixada, índices como:

• o Cac 40;
• o Euro Stock 50;
• ETF Nasdaq 100;
• Etc

Que é un ETF estruturado?

Os fondos de índice estruturado fan referencia a un tipo particular de Tracker. Caracterízanse pola presenza de varios perfís destacados. Estes perfís de risco poden dar lugar a unha completa seguridade do seu capital e a un cambio cara a unha asumición significativa de riscos. Poden facerche obter enormes beneficios e tamén perdas dependendo dos movementos do mercado de accións a través do apalancamento.

ETF: O que necesitas saber

Basearémonos en como reaccionan no mercado grazas a un dos ETF máis habituais dos índices bursátiles europeos para coñecer un ETF. O índice bursátil Euro Stoxx 50 agrupa os seguintes establecementos:

• Sanofi;
• Siemens e;
• Total

No que respecta aos ETF Amundi Euro Stoxx 50 ou aos ETF Lyxor EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF-DIST, agrúpanse dentro do ETF Euro Stoxx 50. Estes ETF poden reproducir con criterio os rendementos do índice bursátil Euro Stoxx 50.

Esta característica dos ETF permite aos investimentos e comerciantes investir en varias empresas indexadas nunha única transacción. Noutras palabras, o investidor xa non necesita comprar unidades de Euro Stoxx individualmente. Os ETF fan que sexa fácil e accesible. Ata a data, representan o mellor instrumento financeiro para diversificar as túas carteiras.

ETF: Diferenza entre Warrants e Trackers

Teña en conta que os warrants son elementos constitutivos da familia de produtos derivados, mentres que os trackers son fondos indexados que pertencen á subcategoría de Organismos de Investimento Colectivo en Valores Mobiliarios (OICVM).

Noutras palabras, os ETF Tracker son fondos colectivos compostos por títulos que conteñen índices bursátiles. O máis atractivo dos ETF é que conceden dividendos que se avalían en función do rendemento dos valores do índice.

O warrant, pola súa banda, designa un contrato que permite realizar operacións de compravenda dun valor subxacente a un custo e nunha hora ou data coñecidas de antemán. Isto co obxectivo dunha estratexia de investimento do fondo fixada con antelación.

Os riscos dos ETF

• volatilidade do índice - O máis coñecido de todos é o vinculado á volatilidade do índice que segue. Isto ocorre porque se o índice que segue o ETF cae, a súa carteira de investimento cae na mesma proporción que o índice. Teña en conta que para un investidor que colocou fondos con alavancagem, a caída será fatal.
• Riscos de cambio - É importante saber que moitos ETF son menos líquidos porque non están moi estendidos e coñecidos por todos. Como resultado, a demanda destes ETF é baixa e os potenciais compradores son limitados.

Como funciona un ETF?

• Compra e venda de ETF: Estes produtos financeiros son fáciles de comprar. De feito, a súa liquidez é a razón pola que os ETF son fáciles de negociar sen ningunha influencia importante no seu custo e cunha excelente velocidade. Por outra banda, a liquidez relativamente baixa representa un risco importante para os investidores. De feito, os investidores veranse obrigados a aceptar un custo que non é o suficientemente favorable, se os potenciais compradores ou vendedores non se presentan. : Do mesmo xeito que as accións, os ETF tamén se negocian na bolsa de valores a diferentes prezos ao longo do día. A diferenza é que as ofertas de ETF varían, non tan fixas como as accións. Pode cambiar a calquera hora do día para satisfacer as expectativas dos investidores. Para dicilo simplemente, se o número de vendedores é significativamente maior que o de compradores.
• Como funcionan os ETF no mercado de accións: O seu funcionamento en bolsa baséase na súa capacidade para representar o valor do seu índice bursátil, que considera importante para el. Isto implica que o ETF está suxeito á variación do seguinte índice. Noutras palabras, o valor do ETF no mercado de accións varía segundo os movementos do seu índice de accións subxacente. En pocas palabras, o prezo do ETF Vanguard S&P 500 aumenta cando o S&P 500 subxacente aumenta. Por esta forma de proceder dos ETF. Os comerciantes e os investimentos poden usar un só produto para investir fondos nunha gran cantidade de activos dunha soa vez. Os ETF son, polo tanto, un verdadeiro instrumento de investimento ofrecido por varios corretores en liña.

Resumo da comparación entre ETF e fondos activos (OICVM clásicos)

Os diferentes tipos de rastreadores no mercado

• ETFs do mercado de valores 

• ETF xeográficos

• ETF do sector

• ETF de mercadorías

Os principais emisores de ETF

• ETF nos Estados Unidos

Os Estados Unidos de América teñen unha cota de mercado do 90% dos ETF no mercado de accións. Despois da análise, son cinco os principais emisores que inflúen neste sector en todo o mundo, estes emisores agrúpanse na seguinte táboa:

• ETF en Europa

Hai varios emisores líderes en Europa que inflúen no mercado de ETF en Europa, incluíndo os seguintes líderes:

1. A Roca Negra;
2. Bitcoin ETF ;
3. Deutsche AM;
4. Lyxor ETF;
5. Amundi ETF;
6. iShares;
7. Xtrackers;
8. UBS;
9. Vangarda;
10. State Street;
11. Invesco;
12. Árbore da Sabedoría;
13. BNP Paribas.

Deberías saber que en No mercado de ETF, Lyxor e BlackRock son os xestores de activos máis influentes. Estas empresas están a gañar terreo de xeito constante en Europa, competindo ferozmente entre si.

5/5

Regulado por: FCA, ANMF, DNB Custos:  0,04%

Número de accións: + 3000 e + 200 ETF Venda curta: si

Investir con Degiro

Chegados hai uns trinta anos, os ETF, ou Trackers, conquistaron o corazón do mercado. Moi valorados no mercado financeiro, os ETF convertéronse nun investimento que non se pode perder. Ao mercar ETF na bolsa, benefíciase de múltiples activos con baixas comisións. Pero que é exactamente un ETF, ou que significa un ETF? E sobre todo, cales son os mellores ETF para investir? As respostas están neste artigo.

Que é un ETF de bolsa?

• Para comezar a nosa análise é útil comezar dando unha definición do ETF no mercado de accións. Un Exchange Traded Fund é un fondo índice que cotiza nunha bolsa de valores. O seu obxectivo é reproducir o rendemento dun índice sen tentar nunca superalo.
• Un ETF pode cubrir varias categorías de activos. Non está en mans dunha empresa específica como outros títulos que cotizan en bolsa. Pola contra, un ETF pode reunir varios activos relacionados con diferentes sectores ou mesmo índices.
• Un ETF é o instrumento financeiro ideal para as estratexias de diversificación da carteira no mercado de accións. Esta idea de diversificación é importante para non limitar as túas ganancias. Os ETF son emitidos por empresas de xestión ou carteira especializadas e autorizadas.

Os diferentes tipos de ETF no mercado de valores

Existen varios tipos de ETF que se poden investir no sector financeiro en bolsa. Estes son utilizados principalmente por investidores que queren diversificar a súa carteira. Este instrumento destaca bastante do mesmo xeito que os da nova xeración. Se queres investir en ETFs, aquí tes os diferentes tipos de ETFs en bolsa:

• ETFs por rexión xeográfica: Podes investir en ETF segundo a túa localización xeográfica. Estes ETF tamén poden pertencer á mesma rexión mesmo se non te atopas fisicamente alí. Por exemplo, podes acceder a un ETF , un ETF europeo, un ETF norteamericano, etc.
• ETF internacionais: A diferenza dos ETF por área xeográfica, este ETF reúne varios valores repartidos por unha gran localidade en varios países. Entre estes últimos, atopamos o iShares Korea MSCI EAFE ETF.
• ETFs por sector ou industria: Os ETF do sector, como o seu nome indica, seguen os desenvolvementos nun sector específico. Podes atopar ETF Healthcare como iShares S&P 500 (sp500) Health Care Sect ETF EUR H Dis ou iShares Healthcare Innov ETF USD Acc. Tamén hai outros ETF por sector, incluíndo ETF industriais ou ETF tecnolóxicos ou outros.
• ETF de mercadorías: Se estás interesado no mercado de mercadorías en bolsa, compra ETF de mercadorías. Podes escoller entre ouro, prata, petróleo, gas e produtos agrícolas.
• ETF do mercado monetario: Os ETF de moeda tamén son moi utilizados no mundo do mercado de accións. Estes EFT poden rastrexar unha moeda específica ou un conxunto completo de moedas.
• ETF apalancado: Estas son as categorías de ETF que podes mercar con alavancagem do teu corredor. Non todos os corredores ofrecen a mesma alavancagem, pode ser diferente dependendo do seu tipo de investimento ou dos seus activos.
• ETF de capital: Este tipo de ETF rastrexa o valor de varias accións de varias empresas. Podemos tomar como exemplo o MSCI World ETF que segue a evolución do índice MSCI World.

TOP 5 Mellores ETF para investir

• iShares NASDAQ 100 : Este é, con diferenza, o mellor de todos os ETF da bolsa. En 5 anos, logrou un auténtico tour de force aumentando o prezo das súas accións a un nivel moi alto. Fai un seguimento do índice Nasdaq 100 que está formado por empresas de alto crecemento nos Estados Unidos. Os riscos de ver caer este ETF son actualmente moi baixos.
• iShares Core S&P 500 USD Acc : En 5 anos gañou máis do 80% en bolsa. Atópase hoxe entre os mellores e máis rendibles ETF do mercado. Replica o valor do índice de referencia do mercado de accións NYSE. A pesar das variacións neste índice, o iShares Core S&P 500 USD Acc ETF mantén unha tendencia á alza durante 5 anos.
• iShares Dow Jones Global Sustainability Screened : En xeral, este ETF experimentou un forte crecemento en 10 anos co seu prezo aumentando en torno a +195%. O seu índice de referencia pertence á Bolsa de Nova York, o Dow Jones. Aínda que é un ETF arriscado, xa que está composto por accións de grandes empresas internacionais, segue sendo interesante.
• iShares Euro Stoxx Small Ucits ETF : Referíndose ao rendemento das accións que cotizan nas bolsas da zona euro, este ETF ten as calidades necesarias para converterse nun bo investimento. Aínda que siga as accións de mediana capitalización, iso non impide que aumente o seu prezo nun +149% en 10 anos.
• iShares Core Euro Stoxx 50 Ucits ETF EUR : De media, o prezo deste ETF seguiu unha tendencia á alza durante 5 anos. O seu índice de referencia é o Euro Stoxx 50. Polo tanto, fai un seguimento do valor das accións que cotizan na bolsa cunha gran capitalización na zona euro. En 2025, o seu prezo aumentou un 24% e as perspectivas seguen sendo positivas.

Mellores ETF de mercadorías

Para comezar, os ETF de mercadorías 100% son moi limitados en comparación con outros ETF. A maioría dos ETF de mercadorías están compostos por accións de empresas que producen mercadorías. Isto pode parecer contra-intuitivo debido ao feito de que as materias primas deberían ser moito máis importantes en termos numéricos.

Atopa os mellores ETF de mercadorías que se poden investir no mercado de accións a continuación:

• Accións SPDR Gold: Este EFT rastrexa o valor das accións de SPDR Gold. Cotiza en varias bolsas, sendo a principal NYSE. Este ETF está completamente centrado no ouro e é o fondo máis negociado neste mercado.
• iShares Silver Trust: este ETF busca replicar o rendemento do prezo da prata. A particularidade deste ETF é que non se rexe polos mesmos requisitos aos que están suxeitos outros ETF. Non obstante, o seu rendemento non se reduce.
• iShares Gold Producers UCITS ETF USD: baséase no índice de referencia S&P CP Gold NTR. Hai un ano, o seu prezo aumentou arredor dun 21%. A diferenza dos dous primeiros ETF, non está composto enteiramente por mercadorías. Neste ETF pódense atopar accións do sector dos metais preciosos.

Cales son os mellores ETF rendibles para escoller en accións e valores?

Se precisa investir en ETF en accións e valores, elixe os mellores e máis rendibles do mercado de accións dun corredor de confianza. Entre a gama de ETF do mercado, optamos polos seguintes ETF de accións e valores:

• Lyxor MSCI World e iShares Core MSCI World: estes dous primeiros ETF abren a porta a todo o mundo. Ademais, permítenche investir en accións de empresas de varios países do mundo. Con tal ETF, as posibilidades do investidor para gañar rendibilidade.
• iShares Oil & Gas Exploration & Production UCITS ETF USD (Acc): este ETF ten como obxectivo replicar o valor e o rendemento das accións de S&P Commo Producers Oil & Gas. Este índice fai un seguimento do rendemento do sector enerxético. Durante os últimos 4 meses, o prezo do ETF iShares Oil & Gas Explr&Prod estivo nunha tendencia alcista. Se queres investir nun ETF rendible para este ano, considera este.
• Lyxor Stoxx Europe 600 Healthcare Ucits ETF ACC: retoma as explotacións das accións do sector sanitario. Estas accións están incluídas no índice STOXX EU 600 Healthcare NR EUR. En 3 anos, este ETF foi quen de acadar un aumento en torno ao 54% na bolsa. Se estás a buscar un ETF de saúde rendible, vai por este.

PS teña en conta que a compra de ETF pode ser en PEA se a acción é elixible.

Mellores ETF do índice de accións

Como é sabido, en xeral, os ETF seguen o rendemento dun índice.

Se planeas comezar neste sector, suxerímoslle os seguintes ETF de índices de accións:

• iShares Core S&P 500: Como se indicou, este ETF fai un seguimento do índice de referencia S&P 500, que son as accións de gran capitalización estadounidense. Rende plenamente homenaxe ao seu índice e aos seus investidores cos seus bos resultados. En 3 anos, o prezo deste último seguiu evolucionando e rexistrou un incremento do +75%. Na vangarda deste ETF, atopamos a acción Apple Inc, despois vén Microsoft Corp.
• Lyxor CAC 40 (DR) Ucits ETF: se vives en Se prefires investir nun ETF do teu país, este é para ti. O ETF Lyxor CAC 40 replica o índice CAC 40. O ano pasado, o seu prezo subiu un 31.61 % despois dun descenso en 2020. As estimacións suxiren que esta tendencia alcista podería continuar este ano. Inviste agora para maximizar a túa rendibilidade no mercado de accións.
• Lyxor DAX 40 (DR) Ucits ETF: Se a destreza das accións alemás te cativa, mercar un ETF do índice DAX non debería desagradarche. O ETF en cuestión alcanzou un crecemento do +40% no prezo das súas accións durante 3 anos. Seguindo o índice principal do mercado de accións alemán, este ETF ten todas as posibilidades de converterse nun investimento beneficioso

Que é un ETF?

Estás a preguntar que é un ETF? Como dixemos ao comezo deste artigo, un ETF é un fondo índice que busca reproducir o éxito dun índice. É unha ferramenta creada para que os investidores os abran a un mercado máis grande e líquido.

Non confunda os ETF de bolsa cos ETF tradicionais. Estes últimos teñen menos liquidez e son menos valorados en comparación cos primeiros.

Como almacenar ETF na bolsa de valores?

Para almacenar os teus ETF no mercado de accións, a mellor forma sería usar carteiras como para calquera outro activo. Isto evitará que perda a pista dos seus investimentos e axudará a supervisar de preto o progreso do seu ETF.

Ademais, os ETF xa son unha especie de carteira que contén varias accións ou títulos financeiros. Non obstante, ter outra carteira para mantelo seguro non estaría mal.

Que son os ETF de risco?

Como calquera investimento, os ETF conllevan riscos, pero cales son?

• Variación do índice: A variación do prezo do índice seguido polo ETF é sen dúbida o maior risco deste investimento. O prezo dun índice é moi volátil e as flutuacións do mercado non axudan a estabilizalo. Ademais, as accións que o agrupan poden cambiar en calquera momento.

• Tipos de moeda: Como algúns ETF rastrexan o prezo das moedas estranxeiras, as flutuacións da moeda poden afectar o seu investimento. Non só o índice será volátil, senón que ademais, o prezo tamén pode ser un mal aliado.

• Erro de seguimento ou risco de erro de seguimento: Nalgúns casos, non todas as accións dun ETF poden seguir o índice. Por exemplo, en lugar de subir un 6%, as accións só subirán un 2%. Neste momento pode producirse unha gran diferenza entre o prezo do índice e o ETF.

Estes son, ademais, os maiores riscos nun investimento ETF en bolsa. Non obstante, máis aló destes riscos, os ETF teñen moitas vantaxes que os fan moi atractivos.

Por que investir en ETF?

• Son fáciles de usar;
• As súas tarifas son atractivas;
• Teñen unha excelente liquidez;
• Asegura a diversificación da túa carteira;
• Existen nunha gama variada e en crecemento;
• Estes son os mellores instrumentos financeiros e estratexias para investir en bolsa;

Rendemento do ETF

Mellor ETF por mercado

1. MSCI World (Mundo): o Lyxor MSCI World;
2. SP500 (Estados Unidos): Lyxor ETF SP 500;
3. ETF Europa: Lyxor MSCI Europe;
4. ETF asiático: Lyxor MSCI Asia Pacific sen Xapón;
5. Mercado emerxente: Amundi ETF MSCI Emerging Markets EUR;
6. Mellor ETF de dividendos: Vanguard FTSE All-World High Div Yld ETF;
7. Valor ETF: Lyxor MSCI EMU Value;
8. ETF ESG eco-responsable: Lyxor MSCI ETF World ESG Trend Leaders (World);
9. Renewable Energy ETF: iShares Global Clean Energy;
10. ETF inmobiliario: iShares Developed Markets Property Yield;
11. ETF monetario: Lyxor ETF Euro Cash;
12. ETF de bonos: Db x-trackers II Global Sov 1C (hedge EUR) (Mundo);
13. Rendemento do ETF: Amundi ETF Govt Bond EuroMTS coa valoración máis baixa.

Mellor ETF PEA seguido dos Mellores Fondos

Conclusión: é agora o momento axeitado para investir en ETF no mercado de accións?

O momento adecuado para investir en ETF depende da súa estratexia de investimento e da súa avaliación do mercado. Non podemos dar o tempo exacto para investir, porque cada mercado e cada ETF ten a súa particularidade. Para coñecer o momento ideal para investir en ETF, cómpre pasar por unha análise de mercado. Independentemente, ao comezar a investir, considere traballar con corretores cualificados. Polo menos poderías aproveitar ao máximo o teu ETF coas mellores ofertas do mercado. Sobre todo porque as áreas de actuación dos ETF son moi variadas como:

• O ETF de cobre
• ETF de auga
• BTC ETF para Bitcoin para criptomoneda
• A ETF ferroviaria
• ETF de hidróxeno
• ETF Airways
• O ETF inmobiliario
• ETF Vanguard
• Metaverso ETF
• O ETF espía
• ETF de luxo
• ETF de semicondutores e intelixencia artificial
• ETF de enerxías renovables
• BlackRock ETF