ETF – Potpuni vodič za tragače

I F: Za diverzifikaciju vašeg elektroničkog portfelja ETF-ovi su najprikladniji i najprofitabilniji alati. Imaju sposobnost repliciranja izvedbe indeksa koje prate. To je prilično isplativ investicijski instrument. Saznajte sve o ETF-ovima.

Kako uložiti sredstva u ETF-ove?

Možete ulaganje ETF-ova na primarnom tržištu putem ovlaštenog financijskog posrednika ili ulagati u ETF-ove putem sekundarnog tržišta. Međutim, ulaganje u tržište može se izvršiti na sljedeći način: 

• bankovni račun obične vrste vrijednosnih papira ili;
• dionički plan štednje (PEA).

Što je ETF?

Akronim ETF definiran je na engleskom kao "Exchange Traded Funds", a neki ga nazivaju Tracker. To je burzovni indeksni fond. ETF-ovi prate kretanje dioničkog indeksa, bilo da raste ili pada, indekse kao što su:

• CAC 40;
• Euro Stock 50;
• EtfNasdaq 100;
• Itd. 

Što je strukturirani ETF?

Strukturirani indeksni fondovi odnose se na određenu vrstu praćenja. Karakterizira ih prisutnost nekoliko izvanrednih profila. Ovi profili rizika mogu dovesti do potpune zaštite vašeg kapitala i prijelaza na značajno preuzimanje rizika. Oni vam mogu donijeti profit, ali i velike gubitke u skladu s kretanjima na burzi putem poluge.

ETF-ovi: Što trebate znati

Bazirat ćemo se na to kako reagiraju na tržištu zahvaljujući jednom od najčešćih ETF-ova europskih burzovnih indeksa kako bismo upoznali ETF. Indeks burze Euro Stoxx 50 okuplja sljedeće ustanove:

• Sanofi;
• Siemens i;
• Ukupna.

Što se tiče Amundi Euro Stoxx 50 ETF-ova ili Lyxor EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF-DIST ETF-ova, oni su zajedno grupirani unutar Euro Stoxx 50 ETF-a. Ovi ETF-ovi mogu razborito reproducirati performanse dionica Euro Stoxx 50 tržišni indeks. 

Ova značajka ETF-ova omogućuje investitorima i trgovcima da ulažu u više indeksnih tvrtki u jednoj transakciji. Drugim riječima, investitor više ne mora pojedinačno kupovati jedinice Euro Stoxxa. ETF-ovi to čine jednostavnim i pristupačnim. Trenutno predstavljaju najbolji financijski instrument za diversifikaciju vašeg portfelja. 

ETF: Razlika između Warranta i Trackera

Imajte na umu da su varanti sastavni elementi obitelji izvedenih proizvoda, dok su Trackeri indeksni fondovi koji pripadaju potkategoriji Poduzeća za zajednička ulaganja u prenosive vrijednosne papire (UCITS).

Drugim riječima, Tracker ETF-ovi su kolektivni fondovi sastavljeni od vrijednosnica koje sadrže burzovne indekse. Ono što je najatraktivnije kod ETF-ova je da isplaćuju dividende koje se vrednuju na temelju uspješnosti dionica indeksa. 

Varant, s druge strane, označava ugovor koji omogućuje obavljanje kupoprodajnih operacija temeljne vrijednosti po trošku iu vrijeme ili na datum koji je unaprijed poznat. Ovo s ciljem unaprijed utvrđene strategije ulaganja fonda.

ETF rizici 

• volatilnost indeksa – Najpoznatiji od svih je onaj koji se odnosi na volatilnost indeksa koji prati. Doista, ako indeks koji ETF prati padne, vaš investicijski portfelj pada u istim omjerima kao i indeks. Imajte na umu da će za investitora koji je uložio sredstva s polugom pad biti koban.
• Valutni rizici – Važno je znati da su mnogi ETF-ovi manje likvidni jer nisu rašireni i svima poznati. Kao rezultat toga, potražnja za tim ETF-ovima je mala, a potencijalni kupci ograničeni. 

Kako funkcionira ETF?

• Kupnja i prodaja ETF-ova: Ove financijske proizvode lako je kupiti. Doista, njihova je likvidnost razlog zašto je ETF-ovima lako trgovati bez većeg utjecaja na trošak i izvrsnom brzinom. S druge strane, relativno niska likvidnost predstavlja veliki rizik za investitore. Naime, investitori će biti prisiljeni prihvatiti trošak koji nije dovoljno povoljan, ako se potencijalni kupci ili prodavači ne jave. : Poput dionica, ETF-ovima se također trguje na burzi po različitim cijenama tijekom dana. Razlika je u tome što ponude ETF-a variraju, a ne tako fiksne kao dionice. Može se promijeniti u bilo koje doba dana kako bi se ispunila očekivanja investitora. Pojednostavljeno rečeno, ako je broj prodavača znatno veći od broja kupaca. 
• Kako ETF-ovi funkcioniraju na burzi: Njegovo djelovanje na burzi temelji se na njegovoj sposobnosti da predstavlja vrijednost svog burzovnog indeksa koji smatra važnim za sebe. To implicira da je ETF podložan varijaciji sljedećeg indeksa. Drugim riječima, vrijednost ETF-a na tržištu dionica varira ovisno o kretanju temeljnog indeksa dionica. Jednostavno rečeno, cijena Vanguard S&P 500 ETF-a raste kada se povećava temeljni S&P 500. Ovakvim načinom postupanja ETF-ova. Trgovci i investitori mogu koristiti jedan proizvod za ulaganje sredstava u veliki broj imovine odjednom. ETF-ovi su stoga pravi investicijski instrument koji nudi nekoliko online brokera. 

Sažetak usporedbe ETF-ova i aktivnih fondova (klasični UCITS)

Različite vrste tragača na tržištu

• ETF-ovi na burzi 

• Geografski ETF-ovi

• Sektorski ETF-ovi

• Robni ETF-ovi

Najbolji izdavatelji ETF-a 

• ETF-ovi u Sjedinjenim Državama

Sjedinjene Američke Države imaju 90% tržišnog udjela ETF-ova na burzi. Nakon analize, postoji pet glavnih emitera koji utječu na ovaj sektor u cijelom svijetu, ti emiteri su grupirani u sljedećoj tablici:

• ETF-ovi u Europi

Postoji nekoliko vodećih izdavatelja u Europi koji utječu na ETF tržište u Europi, uključujući sljedeće lidere: 

1. Crna stijena;
2. Bitcoin ETF ;
3. Deutsche AM; 
4. Lyxor ETF-ovi; 
5. Amundi ETF-ovi; 
6. iShares; 
7. Xtrackers; 
8. UBS; 
9. Vanguard; 
10. Državna ulica; 
11. Invesco; 
12. Drvo mudrosti; 
13. BNP Paribas. 

Trebate znati da su u Francuskoj na burzi ETF-a najutjecajnije institucije za upravljanje fondovima Lyxor i BlackRock. Te se menadžerske agencije neprestano nameću u Europi s žestokom konkurencijom među sobom. 

5/5

Regulira: FCA, ANMF, DNB Troškovi:  0,04%

Broj akcija: + 3000 i + 200 ETF-ova Kratka prodaja: oui

Investirajte sa Degiro

Stigavši ​​prije tridesetak godina, ETF-ovi ili Trackeri uspjeli su osvojiti srce tržišta. Visoko cijenjeni na financijskom tržištu, ETF-ovi su postali investicija koja se ne smije propustiti. Kupnjom ETF-ova na burzi imate koristi od višestruke imovine uz niske naknade. Ali što je ETF na burzi ili što ETF znači na burzi ili što ETF znači na burzi? I prije svega, koji su ETF-ovi najbolji za ulaganje? Odgovori su u ovom članku.

Što je ETF na burzi?

• Za početak naše analize, korisno je započeti davanjem definicije ETF-a na burzi. ETF na burzi, od English Exchange Traded Fund, je indeksni fond uvršten na burzu. Njegov cilj je reproducirati izvedbu indeksa bez pokušaja da ga premaši.
• ETF može pokrivati ​​više od jedne klase imovine. Nije u vlasništvu nijedne određene tvrtke kao druge vrijednosne papire kojima se javno trguje. Naprotiv, ETF može kombinirati nekoliko sredstava koja se odnose na različite sektore ili čak indekse.
• ETF je idealan financijski instrument za strategije diverzifikacije portfelja burze. Ova ideja diverzifikacije je važna kako ne bi ograničila vaše dobitke. ETF-ove izdaju specijalizirana i odobrena društva za upravljanje ili holding društva.

Različite vrste ETF-ova na burzi

Postoji nekoliko vrsta ETF-ova koji se mogu ulagati na burzi u financijskom području. Uglavnom ih koriste investitori koji žele diverzificirati svoj portfelj. Ovaj se instrument ističe na isti način kao i oni nove generacije. Ako želite ulagati u ETF-ove, ovdje su različite vrste ETF-ova na burzi:

• ETF-ovi prema zemljopisnom području: Možete ulagati u ETF-ove ovisno o geografskom području u kojem se nalazite. Ovi ETF-ovi također mogu pripadati istoj zoni u kojoj se ne nalazite nužno. Na primjer, možete pristupiti francuskom ETF-u, europskom ETF-u, sjevernoameričkom ETF-u itd.
• Međunarodni ETF-ovi: Za razliku od ETF-ova prema zemljopisnom području, ovaj ETF grupira nekoliko dionica raspoređenih na velikom području u nekoliko zemalja. Među potonjima nalazimo ETF iShares Korea MSCI EAFE ETF.
• ETF-ovi po sektoru ili industriji: Sektorski ETF-ovi, kao što ime sugerira, prate uspješnost određenog sektora. Možete pronaći Healthcare ETF-ove kao što su iShares S&P 500 (sp500) Health Care Sect ETF EUR H Dis ili iShares Healthcare Innov ETF USD Acc. Postoje i drugi ETF-ovi po sektorima, uključujući industrijske ETF-ove ili tehnološke ETF-ove ili druge.
• ETF na robi: ako vas zanima robno tržište na burzi, onda kupujte robne ETF-ove. Imate izbor između zlata, srebra, nafte, plina i poljoprivrednih proizvoda.
• ETF-ovi tržišta novca: Valutni ETF-ovi također su vrlo popularni u svijetu burze. Ovi EFT-ovi mogu pratiti određenu valutu ili čitav niz valuta.
• ETF-ovi s polugom: Ovo su kategorije ETF-ova koje možete kupiti pomoću poluge od svog brokera. Ne nude svi brokeri istu polugu, može se razlikovati ovisno o vrsti ulaganja ili imovini.
• Dionički ETF: Ova vrsta ETF-a prati vrijednost nekoliko dionica različitih tvrtki. Kao primjer možemo uzeti ETF MSCI World koji prati evoluciju MSCI World indeksa.

TOP 5 najboljih ETF burzi za ulaganje

• iShares NASDAQ 100 : Ovo je daleko najbolji od svih ETF-ova na burzi. U 5 godina postigao je pravi podvig digavši ​​cijenu svoje dionice na vrlo visoku razinu. Prati indeks Nasdaq 100 koji se sastoji od kompanija s visokim rastom u Sjedinjenim Državama. Rizici pada ovog ETF-a trenutno su vrlo niski.
• iShares Core S&P 500 USD Acc : U 5 godina dobio je više od 80% na burzi. Danas se svrstava među najbolje i najprofitabilnije ETF-ove na tržištu. Ponavlja vrijednost referentnog indeksa NYSE burze. Unatoč varijacijama u ovom indeksu, iShares Core S&P 500 USD Acc ETF održava uzlazni trend tijekom 5 godina.
• Provjerena globalna održivost iShares Dow Jones : Općenito, ovaj ETF je doživio snažan rast u 10 godina s povećanjem cijene za oko +195%. Njegov referentni indeks pripada njujorškoj burzi, Dow Jones. Iako je riječ o rizičnom ETF-u, jer se sastoji od dionica velikih međunarodnih kompanija, ostaje zanimljiv.
• iShares Euro Stoxx Small Ucits ETF : Što se tiče performansi dionica koje kotiraju na burzama u eurozoni, ovaj ETF ima kvalitete potrebne da postane dobro ulaganje. Čak i ako prati dionice srednje kapitalizacije, to ga ne sprječava da poveća svoju cijenu za +149% u 10 godina.
• iShares Core Euro Stoxx 50 Ucits ETF EUR : U prosjeku, cijena ovog ETF-a pratila je uzlazni trend tijekom 5 godina. Njegov referentni indeks je Euro Stoxx 50. Stoga prati vrijednost dionica koje kotiraju na burzi s velikom kapitalizacijom u eurozoni. U 2025. cijena mu je porasla za 24% i izgledi za njega ostaju pozitivni.

Najbolji robni ETF-ovi

Za početak, 100% robni ETF-ovi vrlo su ograničeni u usporedbi s drugim ETF-ovima. Većina robnih ETF-ova sastoji se od dionica kompanija koje proizvode robu. Ovo se može činiti kontraintuitivnim zbog činjenice da bi sirovine trebale biti puno važnije u numeričkom smislu.

U nastavku pronađite najbolje robne ETF-ove koji se mogu uložiti na burzi:

• SPDR zlatne dionice: ovaj EFT prati vrijednost SPDR Gold dionica. Trguje se na nekoliko burzi, a glavna je NYSE. Ovaj ETF je u potpunosti fokusiran na zlato i fond je kojim se najviše trguje na ovom tržištu.
• iShares Silver Trust: ovaj ETF nastoji ponoviti performanse cijena srebra. Posebnost ovog ETF-a je u tome što ne podliježe istim zahtjevima kojima podliježu drugi ETF-ovi. Međutim, njegova učinkovitost nije smanjena.
• iShares Gold Producers UCITS ETF USD: temelji se na referentnom indeksu S&P CP Gold NTR. Prije godinu dana cijena mu je porasla oko 21 posto. Za razliku od prva dva ETF-a, nije u potpunosti sastavljen od sirovina. U ovom ETF-u možete pronaći dionice iz sektora plemenitih metala.

Koji su najbolji isplativi ETF-ovi za odabir dionica i vrijednosnih papira?

Ako trebate ulagati u ETF-ove u dionice i vrijednosne papire, odaberite one najbolje i najprofitabilnije na burzi od pouzdanog brokera. Među nizom ETF-ova na tržištu, odlučili smo se za sljedeće dioničke i vrijednosne ETF-ove:

• Lyxor MSCI World i iShares Core MSCI World: ova prva dva ETF-a otvaraju vrata svijeta. Osim toga, omogućuju ulaganje u dionice kompanija iz više zemalja u svijetu. S takvim ETF-om izgledi su na strani investitora da dobije na profitabilnosti.
• iShares Istraživanje i proizvodnja nafte i plina UCITS ETF USD (Acc): ovaj ETF ima za cilj replicirati vrijednost i rezultate dionica S&P Commo Producers Oil & Gas. Ovaj indeks prati učinak energetskog sektora. Tijekom posljednja 4 mjeseca, cijena iShares Oil & Gas Explor&Prod ETF-a bilježi trend rasta. Ako želite uložiti u profitabilni ETF za ovu godinu, razmislite o ovom.
• Lyxor Stoxx Europe 600 Healthcare Ucits ETF ACC: preuzima iskorištavanje zdravstvenih dionica. Ove su dionice uključene u STOXX EU 600 Healthcare NR EUR indeks. U 3 godine, ovaj ETF je uspio postići rast od oko 54% na burzi. Ako ste u potrazi za isplativim zdravstvenim ETF-om, odlučite se za ovaj.

PS imajte na umu da kupnja ETF-ova može biti u PEA ako je radnja prihvatljiva.

Najbolji ETF-ovi za dioničke indekse

Kao što znamo, općenito, ETF-ovi prate izvedbu indeksa.

Ako planirate započeti u ovom okruženju, predlažemo sljedeće ETF-ove za indeks dionica:

• iShares Core S&P 500: Kao što je spomenuto, ovaj ETF prati referentnu vrijednost S&P 500, što su američke dionice velike kapitalizacije. Svojim dobrim rezultatima u potpunosti odaje počast svom indeksu i svojim investitorima. U 3 godine cijena potonjeg nastavila se razvijati i zabilježila porast od +75%. Na čelu ovog ETF-a nalazimo akciju Apple Inc, zatim dolazi Microsoft Corp.
• Lyxor CAC 40 (DR) Ucits ETF: ako živite u Francuskoj i radije ulažete u ETF iz svoje zemlje, ovaj je za vas. Lyxor CAC 40 ETF je ETF indeksa CAC 40. Prošle godine mu je cijena porasla za +31.61% nakon pada u 2020. Prema procjenama, uzlazni trend bi se mogao zadržati iu ovoj godini. Uložite sada kako biste ostvarili više profita na burzi.
• Lyxor DAX 40 (DR) Ucits ETF: Ako vas osvaja moć njemačkih dionica, onda vam kupnja DAX indeksnog ETF-a ne bi trebala smetati. Dotični ETF je ostvario rast od +40% u cijeni svoje dionice tijekom 3 godine. Nakon glavnog indeksa njemačke burze, ovaj ETF ima sve šanse da postane korisno ulaganje

Što je ETF?

Pitate se što je ETF? Kao što smo rekli na početku ovog članka, ETF je indeksni fond koji želi ponoviti uspjeh indeksa. To je alat stvoren za ulagače kako bi im se otvorilo veće i likvidnije tržište.

Da ne bude zabune, ETF-ovi na burzi i tradicionalni ETF-ovi. Potonji imaju manju likvidnost i manje su cijenjeni u usporedbi s prvima.

Kako staviti ETF na burzu?

Za pohranjivanje ETF-ova na burzi, najbolji način bi bio korištenje portfelja kao i za svu drugu imovinu. To će vas spriječiti da izgubite iz vida svoja ulaganja i pomoći će vam da pažljivo pratite napredak svog ETF-a.

Osim toga, ETF-ovi su već poput neke vrste portfelja koji sadrži nekoliko dionica ili financijskih vrijednosnica. Međutim, ne bi bilo loše imati još jedan novčanik za sigurno čuvanje.

Što su rizični ETF-ovi?

Kao i svako ulaganje, ETF-ovi nose rizike, ali koje?

• Varijacija indeksa: Varijacija u cijeni indeksa koju prati ETF nedvojbeno je najveći rizik u ovom ulaganju. Cijena indeksa vrlo je volatilna i fluktuacija tržišta ne pomaže njezinoj stabilizaciji. Osim toga, radnje koje ga grupiraju mogu se promijeniti u bilo kojem trenutku.

• Tečajevi valuta: Budući da neki ETF-ovi slijede tečaj stranih valuta, promjena valuta može utjecati na vaše ulaganje. Ne samo da će indeks biti promjenjiv, nego povrh toga cijena može biti i loš saveznik.

• Pogreška praćenja ili rizik pogreške praćenja: U nekim slučajevima, neće sve dionice u ETF-u pratiti izvedbu indeksa. Na primjer, umjesto da poraste 6%, dionica će uzeti samo 2%. U ovom trenutku može doći do velike razlike između cijene indeksa i ETF-a.

To su, štoviše, najveći rizici kod ulaganja ETF-a na burzu. Međutim, osim ovih rizika, ETF-ovi imaju mnoge prednosti koje ih čine vrlo privlačnima.

Zašto ulagati u ETF-ove?

• Jednostavni su za korištenje;
• Njihovi honorari su privlačni;
• Imaju izvrsnu likvidnost;
• Osigurava diverzifikaciju vašeg portfelja;
• Postoje u raznolikom i rastućem rasponu;
• Ovo su najbolji financijski instrumenti i strategije za ulaganje na burzi;

Povratak ETF-ova

Najbolji ETF prema tržištu

1. MSCI World (Svijet): Lyxor MSCI svijet;
2. SP500 (SAD): Lyxor ETF SP 500;
3. Europski ETF-ovi: Lyxor MSCI Europe;
4. Azijski ETF-ovi: Lyxor MSCI Asia Pacific ex Japan;
5. Tržište u razvoju: Amundi ETF MSCI tržišta u razvoju EUR;
6. ETF s najboljom dividendom: Vanguard FTSE All-World High Div Yld ETF;
7. ETF vrijednost: Lyxor MSCI EMU vrijednost;
8. Ekološki odgovoran ESG ETF: Lyxor MSCI ETF Svjetski ESG Trend Leaders (Svijet);
9. Renewable Energy ETF: iShares Global Clean Energy;
10. Nekretnine ETF: iShares razvijena tržišta Property Yield;
11. Tržište novca ETF: Lyxor ETF Euro Cash;
12. Bond ETF-ovi: Db x-trackers II Global Sov 1C (EUR hedge) (Svijet);
13. Yield ETF: Amundi ETF državna obveznica s najnižom ocjenom EuroMTS.

Najbolji ETF PEA nakon kojeg slijede najbolji fondovi

Zaključak – je li pravo vrijeme za ulaganje u ETF-ove?

Pravo vrijeme za ulaganje u ETF-ove na burzi ovisi o vašoj investicijskoj strategiji i vašoj procjeni tržišta. Ne možemo dati točno vrijeme ulaganja, jer svako tržište i svaki ETF ima svoje posebnosti. Da biste saznali idealno vrijeme za ulaganje u ETF-ove, morate proći kroz analizu tržišta. U svakom slučaju, kada počnete ulagati, razmislite o suradnji s kvalificiranim brokerima. Barem možete u potpunosti iskoristiti svoj ETF s najboljim ponudama na tržištu. Pogotovo jer su područja djelovanja ETF-ova vrlo raznolika, kao što su:

• Copper ETF
• Vodeni ETF-ovi
• ETF BTC za Bitcoin za kriptovalutu
• Željeznički ETF
• Vodikov ETF
• ETF Airways
• ETF za nekretnine
• Vanguard ETF-ovi
• Metaverse ETF-ovi
• Špijunski ETF
• Luksuzni ETF-ovi
• ETF-ovi za poluvodiče i umjetnu inteligenciju
• ETF za obnovljivu energiju
• BlackRock ETF-ovi