Naknade za burzovno posredovanje – koliko košta trgovanje dionicama?

Naknade za burzovno posredovanje: To su naknade koje broker naplaćuje za jednu ili više transakcija. Broker je agent ili organizacija koja okuplja kupce i prodavače robe na burzi. Želite li početi ulagati na burzi? Pokrit ćemo sve što trebate znati o naknadama za burzovno posredovanje.

Naknade za burzovno posredovanje – Koje su razne burzovne naknade?

• Provizije ili spreadovi ;
• Brokerske naknade ;
• Stražarska prava ;
• Troškovi zatvaranja ;
• Ostale provizije.

Govoriti o naknadama za online posredovanje znači govoriti o različitim financijskim troškovima koje bi trgovac ili investitori mogli snositi. Ti su troškovi brojni i različite prirode. To su izravni troškovi koje trgovac snosi, ali i neizravni troškovi koji se mogu snositi u obliku pretplate. Ove naknade izravno utječu na zaradu trgovca. Što su veći, trgovac ili investitor će ostvariti manju zaradu. Važno je znati ove troškove prije lansiranja na burzu.

Provizije ili Spreads

To su naknade koje broker uzima izravno s otvorene pozicije. Rasponi se razlikuju od brokera do brokera i primjenjuju se na pozicije trgovanja. Stoga brokeri primjenjuju samo naknade u kontekstu špekulacija ili trgovanja CFD-ovima. Provizije mogu biti promjenjive ili fiksne ovisno o brokeru ili vrsti otvorene pozicije. Varijabilni namazi i fiksni namazi:

• Varijabilni namazi su spreadovi koji se mogu mijenjati kako se mijenja veličina pozicije. Može se naplatiti na temelju dobiti koju trgovac ostvari ili uloženog iznosa.
• Spreadovi su fiksni troškovi kada je iznos fiksan i unaprijed poznat. Trgovac može procijeniti neto iznos koji će platiti na poziciji čak i prije otvaranja pozicije. Ovo je preferirani pristup jer vam omogućuje da znate koliko će pozicija koštati prije nego što je otvorite.

Naknade za burzovno posredovanje

Brokerske naknade uvijek su spreadovi, ali oni koje primjenjuju online brokeri. Brokerske naknade primjenjuju se na izravna ulaganja na burzi. To može biti kupnja udjela ili ulaganje u ETF-ove, pa čak i budući ugovori. Za razliku od trgovanja, ovdje govorimo o naknadama za investicije na burzi.

• Naknade za skrbništvo – Naknade za skrbništvo su naknade koje brokeri naplaćuju na dugim pozicijama. To mogu biti pozicije starije od jednog dana ili pozicije koje su još uvijek otvorene nakon ponoći. Općenito govorimo o zamjenama ili roll-overu za prava na skrbništvo. Još jednom, iznos nije fiksan i varira od brokera do brokera, od proizvoda do proizvoda. Zamjene će biti veće na kriptovalutama u usporedbi s valutama. Ili još važnije za proizvode poput zlata u usporedbi s dionicama, indeksima ili drugim sirovinama.
• Naknade za zatvaranje – Naknade za zatvaranje su naknade koje neki brokeri naplaćuju na zatvaranje trgovačkih računa. Naknade za zatvaranje računa ne primjenjuju se na svim platformama, neke to rade posebno. Iznos nije standardan, sve ovisi o internoj politici prijenosa brokera.

Ostale naknade za burzovno posredovanje

Osim gore navedenih troškova koji mogu spadati u okvir izravnih troškova, postoje i neizravni troškovi ili opći troškovi koje bi trgovac mogao snositi. Među tim troškovima možemo navesti:

• Porezi na financijske transakcije. Ove naknade su dodatak naknadama za skrbništvo i naknadama za isplatu. Predstavljaju 0,30% iznosa transakcije na burzi. Da bi podlijegao, kupljeni udio mora pripadati tvrtki uvrštenoj na burzu u Francuskoj. Dotično poduzeće također mora imati kapitalizaciju veću od 1 milijarde eura.
• Naknade za uslugu odgođene nagodbe (SRD). SRD omogućuje investitorima pokretanje dugih ili kratkih pozicija u vrijednosnim papirima na burzi. Poput poluge, povećava dobitke, ali i gubitke kada se zloupotrijebi. Riječ je o uslugama koje se nude investitorima za odgodu isporuke određenih vrijednosnih papira na burzi. Ove usluge fakturiraju se dodatnim naknadama osim uobičajenih naknada koje su CRD.
• Posebni troškovi na PEA. L 'članak D221-111-1 Monetarnog i financijskog zakonika stvorena dekretom br°2020-95 od 5. veljače 2020. predviđa da su od 1. srpnja 2020. troškovi otvaranja, održavanja, transakcije i prijenosa PEA-a ili PEA-PME-a ograničeni. Dekretom br. 2025-925 od 13. srpnja 2025. proširuje se ograničenje transakcijskih troškova za neuvrštene vrijednosne papire.

Kako se razlikuju naknade za burzovno posredovanje?

Naknade za burzovno posredovanje razlikuju se ovisno o tržištu i imovini kojom se trguje na tržištu. S jednog tržišta na drugo, ili s jednog proizvoda na drugi, uvjeti trgovanja ne mogu biti slični. Uvijek postoje posebni uvjeti koji izravno utječu na brokerske naknade.

Varijacije brokerskih naknada prema tržištima

• Brokerske naknade koje se primjenjuju na Euronextu nisu iste kao one koje se primjenjuju na drugim stranim burzama. Izvan Francuske i drugih zemalja Euronexta, brokerske naknade puno su veće.
• Na američkom su tržištu, primjerice, istraživanja koja su provela tijela za financijska tržišta pokazala da su brokerske naknade bile gotovo dvostruko skuplje od onih koje se primjenjuju u Francuskoj. Za poziciju od 5 eura, na primjer, trgovcu se oduzima 000 eura. Ovaj iznos predstavlja dvostruko veći iznos od iznosa povučenog s Euronexta.
• Politika će stoga biti specifična za druga tržišta kao što su Šangajska burza, Sidnejska burza ili Londonska burza.

Varijacije brokerskih naknada prema imovini kojom se trguje

Ovi brokeri ne naplaćuju provizije za ova dva financijska sredstva, što potiče trgovce na otvaranje pozicija. Drugi brokeri primjenjuju politiku fiksnih naknada i provizija unatoč dotičnom proizvodu. Tako ćete imati brokere kod kojih ćete platiti isti iznos bez obzira na otvorenu poziciju. Postoje brokeri koji prakticiraju jedinstvenu politiku cijena i standardno naplaćuju 1 € za svaku transakciju.

Naknade za brokersko posredovanje – Kako smanjiti brokerske naknade?

Politika cijena kakvu poznajemo nije konačna. Uvijek postoje načini da se te stope zaobiđu i plate manje od očekivanih naknada. Kako bi smanjili brokerske naknade, trgovci mogu usvojiti sljedeće stavove:

• Ograničite broj naloga kako biste smanjili brokerske naknade – Broj naloga po danu može utjecati na prihod trgovaca. Doista, što je veći broj transakcija, veće su naknade. Ako slijedimo logiku fiksnih naknada, sve dok trgovac otvara pozicije, morat će plaćati naknade u istom iznosu. Drugi brokeri favoriziraju trgovce koji im se čine aktivnijima. Brokeri nude iznimne uvjete za trgovce, kao što su paušalne ponude na primjer. Uz ove ponude, najaktivniji trgovci mogli bi imati koristi od niže stope.
• Odaberite online brokere umjesto banaka kako biste smanjili brokerske naknade – Kao što smo jasno vidjeli, politika cijena banaka je agresivnija u usporedbi s politikom online brokera. Mudar trgovac trebao bi izabrati online brokera u ovom trenutku. Nije nepoznato da banke još uvijek mogu pronaći način optimiziranja cijena kako bi konkurirale online brokerima. Izbor brokera također se može napraviti na temelju potreba trgovca.
• Izbjegavajte narudžbe putem telefona – Istraživanje koje su provele vlasti na financijskom tržištu pokazalo je da za narudžbu od 1 € trgovac plaća 000 € kod online brokera, 8 € za proviziju za burzovno poslovanje putem telefona i 14 € kod banaka. Uz ovo opažanje, jasno je da je bolje da sami naručite online na namjenskoj platformi. Banke su ponovno na prvom mjestu po visokim cijenama.

Koje se porezne odredbe odnose na naknade za burzovno posredovanje u Francuskoj?

Prihod od burze podliježe porezu koji se razlikuje od jednog tržišta do drugog, od jedne zemlje do druge. Odredbe u Francuskoj iste su kao iu zemljopisnom području koje pokriva Euronext. Na tržištu trgovci i ulagači podliježu jednokratnoj fiksnoj naknadi. Stopa socijalnih doprinosa revidirana je 2018. na 17,20%, prije 15,50%. Ova naknada može varirati u određenim uvjetima.

Naknade za posredovanje na burzi – Sastav jedinstvene paušalne naknade (PFU)

Jedinstveni paušalni porez je porez koji se primjenjuje na tvrtke od 2018. To je financijska inovacija uvedena pod mandatom Emmanuela Macrona. Ovaj namet sastoji se od poreza na dohodak po stopi od 12,8% i doprinosa za socijalno osiguranje po stopi od 17,2%. Ova se odredba uglavnom odnosi na dividende koje primaju dioničari.

Posebne porezne odredbe o PEA

Već neko vrijeme su donesene posebne odredbe o PEA-ima, s ciljem poticanja ulagača da dulje drže pozicije.

Dionice koje se drže dulje od 5 godina izuzete su od bilo kakvog poreza. Za one koji su u pritvoru prve dvije godine naplaćuje se naknada po stopi od 39,7% s uključenim socijalnim davanjima. Između 2 i 5 godina broker zadržava 36,2%, uključujući doprinose za socijalno osiguranje. Tek nakon 5 godina i više ulagač je potpuno oslobođen davanja.

Zašto uspoređivati ​​naknade za burzovno posredovanje?

Kao što je gore navedeno, brokerske naknade razlikuju se od platforme do platforme i proizvoda do proizvoda. Usporedbom je moguće istaknuti Broker Burza koji daje najbolju ponudu kako bi optimizirao svoje prihode. Što su brokerske naknade veće, to će trgovac ostvariti manji profit.