Margin Trading – Izbjegavajte Margin Call

Burza je susret kupaca i prodavača financijskih proizvoda. Ovi igrači trguju imovinskim pravima poduzeća, uvrštenim vrijednosnim papirima i dionicama. S obzirom na volatilnost određenih financijskih proizvoda, Trgovanje maržom je pristup ulaganju koji vam omogućuje da iskoristite i najmanja tržišna kretanja. Ovaj vodič predstavlja nacrte maržnog trgovanja.

Što je Margin Trading?

• Definicija trgovanja maržom : Margin trading je način klađenja na financijsku imovinu korištenjem posuđenog novca. To je zapravo iznos koji vam vaš broker posuđuje da zadržite poziciju koju ste otvorili s polugom. Također, ovaj oblik Trgovina na engleskom nazvano margin trading omogućuje vam kupnju mnogih financijskih proizvoda za iznos veći od iznosa koji imate.
• Što je margina? : Marža u Margin Tradingu je sigurnosni polog. Zapravo, predstavlja razliku u vrijednosti između ukupnog troška stečene financijske imovine i posuđenog iznosa. Stoga je kupnja marže praksa koja se sastoji od klađenja na proizvod burze plaćanjem samo dijela njegove vrijednosti i posuđivanjem ostatka koji se plaća od banke ili brokera. Margin trgovanje se može obavljati na Vantage fx, Vantage , AvaTrade, XTB i mnogi drugi renomirani brokeri.
• Sigurnosni depozit: Kako bi odobrio zajam, zajmodavac vaše ulaganje smatra kolateralom. Zapravo, imovina koju ste kupili ovim kreditom predstavlja sigurnosni polog. Zato što ste položili samo postotak iznosa kupnje dionica kao kolateral. Odabirom margin tradinga trgovac višestruko povećava svoj investicijski portfelj odnosno svoju kupovnu moć.
• Povećanje povrata ulaganja i gubitka: Kada trgovac ima visoku kupovnu moć, može povećati svoj povrat ulaganja isplatom manje novca. Međutim, trgovanje marginom također povećava gubitke do gornje granice vaših potencijalnih dobitaka. Ovo je ulaganje s visokim učinkom gubitka koji može utjecati na vašu sposobnost trgovanja.

Osnove Margin trgovanja

• Kupnja uz maržu: Uzmite u obzir da imate 3000 eura na svom margin računu. Međutim, namjeravate preuzeti pozicije do 15 eura financijske imovine. U tom slučaju, ako vam vaš račun dopušta kupnju s polugom od 000:1, tada vas vaš broker ili banka ovlašćuju da se kladite na burzi do 100 eura. Međutim, kamata se plaća na posuđeni iznos.
• Pristup kapitalu: Margin trgovac može pristupiti velikim količinama kapitala kako bi primijenio polugu na kupnju svoje imovine, što zahtijeva opsežne kontrole kapitala. Izvor sredstava posuđenih od investitora ovisi o tržištima trgovanja maržom. Zapravo, brokeri stavljaju resurse na raspolaganje na tradicionalnom tržištu. Za trgovanje kriptovalutama sredstva posuđuju drugi ulagači koji zarađuju kamate na zajmove. 
• Margin Trading tržišta : Trgovanjem uz marginu, trgovci mogu ostvariti značajan prihod od profitabilnih trgovina. Stoga je ovaj oblik klađenja na financijsku imovinu popularan na tržištima niske volatilnosti. To je posebno međunarodno Forex tržište. Poluga se također koristi na tržištima roba, dionica i kriptovaluta.

Ključni pojmovi maržnog trgovanja

• Marža održavanja: Marža održavanja ili potrebna trgovačka marža minimalni je iznos koji mora biti prisutan na računu za trgovanje maržom kako bi se izbjeglo zatvaranje otvorenih pozicija. Kada iznos na računu padne ispod minimalnog praga, investitor je dužan položiti novac ili prodati dio svoje imovine kako bi prilagodio razinu marže.
• Poziv na marginu : Poziv na marginu je signal ili upozorenje koje izdaje broker kako bi obavijestio da je stanje margine na računu ispod margine održavanja. Izraz margin call odnosi se na poruku koja vas obavještava da novac dostupan u gotovini na računu više nije dovoljan za održavanje otvorene pozicije s polugom. Ovo upozorenje je poziv za podešavanje stanja računa.
• Poluga : Poluga je mehanizam koji omogućuje umnožavanje dobitaka i gubitaka na otvorenoj poziciji. Koristi se uglavnom u margin tradingu, budući da ovaj sustav omogućuje financiranje kupnje financijske imovine bez potrebe plaćanja punog troška.
• Margin račun : Margin račun je brokerski račun koji vam omogućuje ulaganje na burzi plaćanjem dijela kupoprodajne cijene financijske imovine. Broker ili banka koja posuđuje razliku u trošku kupnje zadržava stečene vrijednosne papire kao kolateral. Margin račun se koristi u margin trgovanju za posuđivanje sredstava kako bi se održala otvorena pozicija s polugom.

Drugi rječnici trgovanja maržom

• Zajmodavac i zajmoprimac: U trgovanju kripto maržom neki su ulagači stvorili fond zajmova. Ovi trgovci su zajmodavci koji dio ili svu svoju imovinu drže na burzama kako bi posuđivali trgovce maržom. Zajmoprimci su trgovci s polugom na burzi.
• Kamatna stopa i kamata: Kada podignete zajam da biste otvorili margin poziciju, platforma primjenjuje stopu na zajam. Ovaj postotak definira kamatu koju trgovac s polugom mora plaćati svaki dan na uzeti zajam.
• Cijena na otvaranju i cijena na zatvaranju: Budući da se maržna trgovina uglavnom provodi posuđenim novcem, početna cijena odnosi se na trošak financijske imovine pri kupnji. Taj se iznos mijenja dok se transakcija ne zatvori; dakle cijena na zatvaranju. U osnovi, kada primijenite cijenu otvaranja – cijenu zatvaranja x veličinu pozicije, rezultat je ostvarena dobit ili gubitak.

Koja su načela maržnog trgovanja?

• Kamate na kredit : Za kompenzaciju ili namirenje maržnog zajma za trgovanje, morate platiti kamatu na iznos koji pokriva broker. Općenito, prihod ostvaren vašim ulaganjem novca može se koristiti za otplatu posuđenog iznosa i pripadajućih kamata.
• Razina marže održavanja : Kako bi margin račun bio dostupan, brokeri zahtijevaju osnovnu maržu za održavanje. U načelu, na većini brokerskih platformi morate imati u prosjeku 25% ukupne tržišne vrijednosti financijskih vrijednosnih papira na svom margin računu. Ova rezerva kapitala razlikuje se od brokera do brokera i može se povećati do 30% ili čak 40%.
• Upravljanje pozivom na marginu : upravljanje margin callom uključuje reakciju (unutar kratkog vremenskog okvira) kako bi se pokrili potencijalni gubici nastali nakon otvaranja pozicije s polugom. Kada ulagač ne može položiti novčani depozit kako bi uskladio potrebnu trgovačku maržu, suočava se s obvezom prodaje imovine.
• Ugovori o maržnom računu: kako bi odgovorili na margin call, broker može prodati financijske vrijednosne papire po svom izboru na vašem margin računu kako bi kompenzirao prekomjerni deficit, bez čekanja vašeg odgovora na upozorenje. Ovaj prerogativ brokera spominje se u ugovorima o margin računu.
• gubitak kapitala : odabirom margin ulaganja, trgovac je više izložen gubitku likvidnosti. U načelu, taj je gubitak manji od sredstava koje je stvarno uložio za stjecanje financijske imovine.

Prednosti Margin Tradinga

• Prilagodba preuzimanja rizika
• Ograničenje iznosa imobiliziranih na računu za trgovanje
• Trgovanje s malim rasponima ili trajanjem

Nedostaci Margin Tradinga

• Rizik velikih gubitaka
• Veće provizije
• Protiv dugoročnih ulaganja

Kako izračunati potrebnu maržu u trgovanju?

• Opće informacije o formuli za izračun potrebne marže: Potrebna marža jednaka je vrijednosti transakcije pomnoženoj sa stopom marže. Također se dobiva dijeljenjem vrijednosti transakcije s razinom poluge operacije. U načelu, trgovac može djelovati samo na vrijednost svoje novčane transakcije ili na veličinu otvorene pozicije kako bi prilagodio traženu marku ili maržu održavanja. Stopu marže i učinak poluge postavlja broker.
• Materijalizacija formule za izračun potrebne marže : Potrebna marža = vrijednost transakcije x stopa marže ili vrijednost transakcije / poluga. Nakon izračuna trgovačke marže, ako želite rezultat u eurima, morate dobiveni iznos u dolarima pretvoriti u eure. Na primjer, za izračun trgovačke marže, oznaka potrebna za transakciju kupnje EUR/USD 1 lot od 100 eura s učinkom poluge od 000:1, imamo: Maržu održavanja = 30 / 100 = 000 eura.
• Online kalkulator marže : Korištenje online kalkulatora marže je brz i jednostavan način za određivanje marže održavanja. Mnogi brokeri ili online brokeri nude kalkulator trgovanja i marže za Forex. Ovi vam alati omogućuju izračunavanje ne samo marže, već i mogućih dobitaka i gubitaka. Međutim, svaki kalkulator radi na temelju metoda maržnog trgovanja koje primjenjuje broker.

Kako izračunati razinu poluge/trgovačke marže?

• Bodovanje poluge u trgovanju marginom : učinak poluge bilježi se kao 1 podijeljen s cijelim brojem, na primjer 1:5 ili 1:10… Vidjevši ovo pisanje, margin trgovac mora shvatiti da se njegovo ulaganje množi s 5 ili 10 ovisno o financijskim proizvodima na kojima se nagađa. Zatim predstavlja razinu poluge. U načelu, poluga umnožava dobitke ili gubitke koje ostvarite u trgovini.
• Formula za izračun poluge: Da biste odredili razinu financijske poluge koju broker nudi na dionici, podijelite veličinu pozicije s kapitalom. To daje razinu poluge = Veličina pozicije/Kapital.
• Evolucija učinka poluge: Kada otvorite poziciju, vrijednost razine poluge stalno se mijenja u skladu s uloženim kapitalom. Međutim, ako zaradite na svom ulaganju s polugom, razina poluge trgovanja pada u korist uloženog kapitala. Slično tome, u slučaju gubitaka na trenutnim pozicijama, vaša poluga pada.

Kako poluga umnožava gubitke i dobitke u trgovanju?

• Pravilo razine poluge: Što je viša razina poluge, veći će biti vaši dobici ili gubici. Za operaciju trgovanja maržom bez poluge (poluga 1:1), porast ili pad cijene EUR/USD od 5% također predstavlja dobitak ili gubitak od 5% za investitora, ovisno o smjeru njegove pozicije. Ovdje je poluga jednaka nuli, vrijednost dobiti ili gubitka se množi s postotkom promjene cijene.
• Primjena poluge: Razmislite o kupnji EUR/USD u margin trgovanju s polugom od 1:30. Povećanje ili smanjenje od 5% u valutnom paru stvara dobit ili manjak od 150%, jer se stopa promjene valute množi s 30, tj. 5% x 30 = 150%. Ovo pravilo izračuna također vrijedi u slučaju prodaje na financijskim tržištima.

Koje efekte poluge odabrati?

• Mali efekti poluge: Postoje različite kategorije poluge. Male razine poluge počinju od 1:2, 1:5 do 1:10. Ovi multiplikatori prikladni su za početnike u trgovanju maržom. Doista, korištenje niske poluge omogućuje ulagaču da nauči više o klađenju na margin trgovanje u stvarnom načinu rada kako bi se ograničili rizici povezani s ovom vrstom ulaganja.
• Prosječni učinci poluge : Trgovci koji su stekli iskustvo s nižom polugom mogu prijeći na višu razinu trgovačke marže, između 1:20 i 1:100. S ovim vrstama razina prosječni trgovac može upravljati rizicima jer razumije utjecaj poluge na njegov kapital. Stoga može cijeniti te rezultate i poboljšati svoju strategiju maržnog trgovanja.
• Kolosalni učinci poluge ili maksimalno: Profesionalni trgovci imaju iskustvo i vještine za korištenje najviših razina poluge. Ali u praksi neće uvijek koristiti maksimalnu polugu. Ove poluge variraju od 200 do 1000, ili čak 2000. Kod margin trgovanja, trgovac špekulira s punim znanjem o činjenicama. Međutim, unatoč svom iskustvu i vještini, ovi investitori ne koriste uvijek maksimalnu polugu.

Koja je veličina pozicije u Margin Tradingu?

1. Mikro lot: Veličina mikro lota u trgovanju jednaka je 1 jedinica. To je stoti dio standardnog lota, s jednim pipom jednakim 000 centi dolara, ili 10 lota. Stoga je moguće otvoriti poziciju s 0,01 eura ili dolara, ovisno o osnovnoj valuti, za kontrolu 200 pipsa. Kada zauzmete poziciju od 2000 na valutnom paru EUR/USD, pomak od jednog pipa je ekvivalentan 1 USD gore ili dolje na vašem ulaganju. Potrebna trgovačka marža tada iznosi 000 eura za stjecanje valutnih parova. S računom od 0,10 eura, investitor tada koristi polugu od 1%.
2. Mini serija: Veličina mini-lota na Forexu jednaka je 10 000 jedinica ili 0,1 lota. Stoga predstavlja desetinu standardnog lota s pipom koji vrijedi 1 dolar u mini lotu. Kada trgovac marginom koristi polugu 1:400, može otvoriti poziciju USD/EUR s 25 USD. Stoga, zauzimanjem pozicije u ovoj kategoriji na paru EUR/USD, jedan pip vrijedi 1 USD. Dapače, za otvaranje pozicije na paru EUR/USD u mini lotu potrebno je osigurati 10 eura. Dakle, s računom od 000 eura, investitor pribjegava učinku poluge od 5000:1.
3. Standardni lot: Veličina standardnog lota jednaka je 100 jedinica, odnosno 000 lot. Otvaranjem pozicije na valutnom paru, kretanje prema gore ili dolje iznosi 1 USD na vašem računu. Kada trgovac primijeni polugu od 10:1 ili 100:1, potrebno mu je prosječno 400 eura ili 1000 eura da otvori poziciju na paru EUR/USD.

Stop Loss za upravljanje ulaganjem u Margin Trading

• Definicija Stop Loss-a : to je sustav za zatvaranje otvorene pozicije kada se dosegne najveći gubitak. U financijskom smislu, stop loss je unaprijed određena cijena negdje ispod točke rentabilnosti otvorene pozicije s polugom. Tehnički, stop loss je automatizirani nalog za zatvaranje pozicije.
• Predviđanje gubitka: Zaustavljanje gubitka idealan je način da se unaprijed odredi maksimalni iznos koji investitor prihvaća izgubiti na određenoj poziciji. Drugim riječima, daje prednost predviđanju gubitaka. Pod pretpostavkom da ste otvorili poziciju kupnjom jednog lota EUR/USD po 1,6250 $, tada označavate zaustavljanje gubitka na 1,6180. Ovaj dijagram pokazuje da bi vaš najveći gubitak bio 70 pipsa.
• Kontrola negativnih tržišnih kretanja: S trgovinom s visokom maržom i/ili velikom količinom lotova, mali tržišni preokreti mogu raditi protiv vas i uzrokovati velike gubitke. Dakle, upotrijebite zaustavljanje gubitka kako biste poštovali svoje upravljanje portfeljem i izbjegli maksimalan gubitak.

Koje su vrste Stop Loss-a u Margin Tradingu?

• Trailing Stop Loss nalozi: koji se nazivaju i Trailing Stop Loss nalozi, Trailing Stop Loss nalozi se izdaju kako bi se ograničili trgovčevi gubici kada se tržišna kretanja kreću protiv njega. Također, ovi nalozi omogućuju osiguravanje dijela profita trgovca praćenjem povoljnih promjena cijena. Drugim riječima, ove upute o ograničenjima su fleksibilne.
• Zajamčeni nalozi za zaustavljanje gubitka: Zajamčeni nalozi za zaustavljanje gubitka su fiksni nalozi jer određuju apsolutno ograničenje potencijalnih gubitaka koji se očekuju u transakciji trgovanja marginom. U stvarnosti, kada postavite zajamčeni stop loss, vaša trgovina će biti zatvorena po navedenoj cijeni. Stoga ova konkretna uputa pruža dodatnu sigurnost trgovcu. Međutim, njegovo korištenje podliježe plaćanju provizije koja je vidljiva na vašoj narudžbi.
• Saznajte kako funkcioniraju proizvodi s polugom: Korištenje Stop Loss-a uobičajena je strategija trgovanja marginom. Koriste ga i početnici i profesionalci za upravljanje maržom u trgovanju. Rad ovog alata temelji se na razumijevanju načina na koji proizvodi s polugom funkcioniraju. Doista, prije nego što se klade na financijsku imovinu, mudri ulagači provode dubinsku analizu.

Uvod u trgovanje kripto maržom

• Definicija trgovanja kriptovalutama: Trgovanje kriptovalutama je tržište ponude i potražnje na kojem ulagači trguju kretanjem cijena kriptovalute. Stručnjaci za ovaj oblik ulaganja trguju putem CFD računa za trgovanje putem platforme za razmjenu. Posljednji kanal koristi se za kupnju i prodaju temeljne valute.
• Trgovanje kripto maržom : Poput tradicionalnog trgovanja maržom, trgovanje kripto maržom uključuje korištenje sredstava koje osigurava broker ili treća strana za obavljanje imovinskih transakcija u virtualnim valutama. Dakle, postoje dva oblika burzovnog ulaganja u kriptovalute. Možete trgovati s uključenom maržom Vantage fx, Vantage , AvaTrade, XM, XTB i mnogi drugi brokeri.
• CFD-ovi u trgovanju: CFD-ovi, poznati na francuskom kao ugovori za razliku, ugovori su između klijenta i brokera. U ovim konvencijama, trgovac je kupac, a broker je prodavač. Tako je dokumentom predviđeno da će kupac dobiti ili platiti razliku između prodajne cijene imovine i njezine cijene u trenutku sklapanja ugovora. U načelu, CFD-ovi su financijski instrumenti izvedeni iz temeljnog financijskog proizvoda.
• CFD-ovi na izvedenice s polugom : CFD-ovi su neregulirani i omogućuju ostvarivanje profita ovisno o varijacijama naviše ili naniže u cijeni imovine za koju su vezani. Također, oni su proizvodi s polugom, što podrazumijeva da trgovac mora vezati mali dio kapitala potrebnog za otvaranje pozicije na kretanje kripto valuta.

Kako funkcionira trgovanje maržom kriptovalute

• Trgovanje kriptovalutama na CFD-ovima: Trgovanje CFD-ovima provodi se putem CFD-ova. S ovim financijskim derivatima, trgovac kripto maržama može trgovati na temelju kretanja cijena kriptovaluta, a da zapravo ne posjeduje temeljnu kriptovalutu. S tim u vezi, kada mislite da će vrijednost virtualne valute porasti, jednostavno se morate pozicionirati da je kupite. U suprotnom, pozicionirajte se za prodaju.
• Kupnja ili prodaja kriptovaluta: putem platforme za razmjenu, trgovac može nabaviti kriptovalute. Ova operacija mu omogućuje da drži vrijednost same virtualne valute. Općenito, za trgovanje digitalnim valutama pomoću ove strategije potrebno je samo otvoriti račun i zaključati cijelu otvorenu poziciju. Ova radnja vam omogućuje da stečene digitalne tokene zadržite u svom novčaniku kriptovalute dok ih ne preprodate.
• Kako funkcioniraju platforme za trgovanje: Postoje različite platforme za razmjenu za margin trgovanje s kriptovalutama. Svaki alat ima poseban način rada jer se temelji na tehnologiji koju je prilagodio broker ili trgovac. Stoga je neophodno razumjeti uvjete ulaganja vaše platforme za kripto razmjenu.

Pojmovi slobodne marže, izolirane marže i unakrsne marže u trgovanju maržom

• Slobodna margina: Slobodna trgovačka marža predstavlja vlastita sredstva trgovca koja će koristiti za otvaranje pozicije u maržnom trgovanju ili na nekom financijskom instrumentu. Ti se resursi razvijaju (povećavaju ili smanjuju) ovisno o ukupnom iznosu gubitaka ili dobiti koje je ostvario investitor na burzi.
• Izolirana marža u trgovanju: Način izolirane marže konfiguracija je platforme za trgovanje koja omogućuje ograničenje gubitka trgovca s polugom na iznos potrebne marže dodijeljene otvorenoj poziciji. Drugim riječima, sva neraspoređena sredstva koja preostanu na računu za trgovanje maržom ne koriste se za sprječavanje likvidacija.
• Križna marža u trgovanju: S načinom cross-margin u trgovanju, sredstva dostupna na računu trgovca koriste se sustavno kako bi se izbjegla prodaja na kratko. Većina posredničkih platformi između tržišta dionica i investitora programirana je za matematičku raspodjelu resursa na temelju gubitaka dioničkih pozicija.
• Konfiguracija načina margina: U osnovi, ploča s pozicijama omogućuje trgovcu da odabere opciju trgovanja s unakrsnom maržom ili izoliranog trgovanja s maržom. S drugim načinom, može distribuirati svoju slobodnu maržu prema ciljanim pozicijama kako bi se izbjegle likvidacije u slučaju nestabilnih tržišnih scenarija. Odabirom načina trgovanja s unakrsnom maržom, trgovac nije u mogućnosti ručno definirati ili dodijeliti potrebna sredstva koja mogu održavati minimalne zahtjeve marže; Ovaj proces je automatski.
• Zadani način rada na burzama: Unakrsno marginiranje obično je zadani način na platformama za razmjenu. U načelu, trgovac može odabrati samo jednu vrstu marže za svaku poziciju. Podrazumijeva se da možete postaviti isti način margine na različitim pozicijama.