Tőzsdei termékek: Hogyan válasszunk jól?

A tőzsdei termékek alternatívát jelentenek a tőke növelésére. Jelenleg a tőzsdén történő befektetés a jövedelmezősége miatt egyre vonzóbb, feltéve, hogy körültekintően választja ki a terméket, de a kockázatok jelentősek. Fedezze fel ebben a cikkben a különböző pénzügyi termékeket a tőzsdén és a befektetés módját.

Mi az a cseretermék?

A tőzsdei termék egy bankintézet által kibocsátott, a Párizsi Értéktőzsdén folyamatosan jegyzett likvid értékpapír.

A tőzsdei termékek különböző formákban elérhető pénzügyi eszközök, mint például tőzsdeindexek, részvények, áruk, devizák, határidős ügyletek… A kereskedő ezeken a különböző eszközökön keresztül fektethet be különböző forgatókönyvek szerint, attól függően, hogy a piac hogyan működik időhorizontokat.

Tőkésített tőzsdei termékek: Turbo, Warrant és Leverage

Ezek olyan tőzsdei termékek, amelyek tőkeáttételt használnak az alapul szolgáló eszköz ingadozásainak felfelé és lefelé történő felerősítésére. A tőkeáttétel lehetővé teszi a befektetők számára, hogy a kezdetben alacsony tőkével rendelkező piacok emelkedésére vagy bukására játsszanak. Ennek eredményeként a tőkeáttétel lehetővé teszi, hogy tőkenyereséget generáljon, valamint megsokszorozza nyereségét és veszteségét. A tőkeáttétel alkalmazása lehet kedvező vagy kedvezőtlen a befektető számára. A kockázat azonban továbbra is a befektetett összegre korlátozódik.

Ebben a kategóriában említhetjük a Turbókat, a Warrantokat, vagy akár a Leverage és Short bónuszleveleket.

1. Turbó:  A turbó egy tőkeáttételes származékos termék, amely lehetővé teszi, hogy pozíciót foglaljon a mögöttes eszközök széles választékában anélkül, hogy birtokolta volna azokat. Ez egy származékos termék, amely rövid távon kereskedhet. A turbónak az a jellemzője vantőkeáttétel és kerítés letiltása. Ez utóbbi ugyanis véd a kedvezőtlen piac ellen. A mögöttes értékpapír árfolyamának átlépése esetén a gát deaktiválódik, így a kezdeti befektetés elveszik.
2. Szabályzat: Ez egy tőzsdén jegyzett opció, amely jogot biztosít tulajdonosának egy mögöttes eszköz vásárlására vagy eladására, amely lehet részvény, index, árucikk vagy deviza, előre meghatározott áron, lejárati dátummal. E jog megszerzéséhez a befektetőnek prémiumot kell fizetnie, amelyet bevezetnek a tőzsdére. A warrantok valójában származékos termékek, amelyek lehetővé teszik portfóliójának diverzifikálását, hogy profitálhasson a piaci előrejelzésekből, vagy egyszerűen megvédje portfólióját.
3. Tőkeáttételi és short tanúsítványok: Mint minden tőkeáttételes tőzsdei termék, a Leverage és Short certifikátok lehetővé teszik, hogy tőkeáttétellel fektessen be egy médiumra, és erősítse annak variációit anélkül, hogy birtokolnia kellene. A tőkeáttételi tanúsítvány lehetővé teszi, hogy hasznot húzzon egy mögöttes és a immobilizációs bizonyítvány Rövid a hanyatlásról.

Ellentétben a Warrant-tal vagy bizonyos Turbókkal, a Leverage és a Short élettartama megvan korlátlan . A tőkeáttétel és a short befektetési kockázatok ellenőrzéséhez az eredetileg befektetett összegre kell korlátozni magunkat, ezért nem lehet többet veszíteni, mint a befektetett összeg. A tőke azonban nem garantált.

Tőzsdei termék – Hozamtermékek vagy strukturált termékek

• A hozamtermékek teljesen hagyományos pénzügyi befektetések, például részvények vagy származékos termékekkel rendelkező kötvények, amelyek nagyobb potenciális megtérülést generálnak egy adott mögöttes eszközbe történő közvetlen befektetéstől.
• Teljesítményük matematikai képlettel számítható ki. Leggyakrabban korlátozott élettartamúak korai visszaváltási rendszerrel, ha a mögöttes eszköz egy előre meghatározott lejárati dátum szerint határozott teljesítményt rögzít, legyen az pozitív vagy nulla.
• A hozamtermékek megoldást jelentenek a közvetlen befektetésekre. Érdekesek a piacok stagnálása esetén, de emelkedés mellett is lehetővé tehetik, hogy a tőke részleges védelmével együtt alacsonyabb hozamból profitáljanak.
• Ezekben a teljesítménytermékekben bónuszokat vagy strukturált termékeket találunk.

Tőzsdei termék – Indexelő termékek:

Ezek a termékek, amelyek megismétlik egy mögöttes termék teljesítményét. Ezek a termékek lehetővé teszik az egyéni befektetők számára, hogy olcsóbban diverzifikálják portfóliójukat.

Az ETF-ek vagy nyomkövetők a tőzsdei termékek e kategóriájának zömét képviselik.

Tőzsdei termékek: Milyen befektetési terv májusra?

A tőzsdei termék kategóriájától függően Ön választhat borítékot az értékpapírok vásárlásához. Valójában minden tőzsdei termék tartható értékpapírszámlán (CTO), azonban csak kevesen jogosultak a PEA-ra vagy életbiztosítási szerződésre. Mielőtt a befektetés mellett döntene, tájékozódjon arról, hogy a borítéka alkalmas-e a tőzsdei termékek vásárlására a piacon.

A tőzsdei termékek fő előnyei

• A tőzsdei termékek lehetővé teszik a mögöttes eszközök, például részvények, kötvények, áruk, devizák stb. széles választékába történő befektetést, és hozzáférést kínálnak olyan eszközosztályokhoz, amelyeket nehéz közvetlenül tartani a lakossági befektetők számára.
• Lehetővé teszik, hogy kihasználja a felfelé és lefelé irányuló piaci mozgásokat, de rövid távon megvédje portfólióját, vagy profitáljon a teljesítményből, még azokon a piacokon is, ahol nincs trend.
• Bár a tőzsdei termékeknek van bizonyos költsége, lehetővé teszik az egyéni befektetők számára, hogy olykor nehezen hozzáférhető mögöttes eszközökre pozícionálják magukat, és így elkerüljék az összetett portfóliókezelési stratégiák megvalósítását.

A tőzsdei termékek jelentős kockázatai

• A tőzsdei termékek tőkeveszteség kockázatával járnak. A veszteség azonban nem lehet nagyobb, mint az eredetileg befektetett összeg, és részleges tőkevédelemmel korlátozható.
• Mint minden átruházható értékpapír, a tőzsdei termékek is likviditási kockázatnak vannak kitéve.
• Befektetés előtt meg kell érteni, hogyan működik a tőzsdei termék.