Istilah yang sering digunakan saat berinvestasi di pasar saham, leverage adalah mekanisme keuangan yang memungkinkan investor untuk meningkatkan dana mereka. Namun, penggunaannya dapat menyebabkan kerugian besar. Itulah sebabnya penting untuk mengetahui cara menerapkannya dengan hati-hati. Bagaimana cara menggunakan leverage pasar saham secara efektif? Apa itu instrumen leverage? Apa saja jebakan yang harus dihindari? Temukan semua detail tentang penggunaan leverage di pasar saham dalam panduan ini.

Isi halaman pameran

Leverage Pasar Saham – Apa itu?

Leverage pasar saham adalah perangkat yang dapat digunakan oleh individu, perusahaan atau bahkan organisasi keuangan untuk meningkatkan kapasitas investasinya bursa saham online. Ini terdiri dari meminjam uang selama investasi untuk meningkatkan prospek pendapatan.
Oleh karena itu, leverage terutama memiliki kekuatan untuk meningkatkan keuntungan jika analisis atau perkiraan investor terbukti benar. Namun, hal ini juga dapat menimbulkan kerugian besar ketika prediksi tidak menjadi kenyataan atau ketika investor mengambil terlalu banyak risiko. Selain itu, salah satu prinsip utama leverage adalah kemampuannya melipatgandakan keuntungan atau kerugian Anda. Semakin besar leverage, yaitu semakin besar risiko yang diambil, maka kemungkinan untung atau rugi pun semakin tinggi.
Secara umum, “leverage” mengacu pada jumlah yang dipinjam. Misalnya, jika Anda memiliki 10 euro dan leverage Anda 90 euro, Anda dapat berinvestasi 100 euro. Dalam hal ini, kami katakan Anda menggunakan leverage 10 banding 1. Menurut prinsip penggunaan, jika profitabilitas lebih besar daripada biaya utang (cost of debt), kita berbicara tentang leverage positif. Sebaliknya, ketika profitabilitas lebih rendah dari biaya, kita menyebutnya “efek massal” atau “efek bumerang”.

Leverage pasar saham – Bagaimana cara kerjanya?

Penggunaan leverage mempertemukan investor dan broker yang disebut kreditur. Faktanya, seorang investor yang ingin menggunakan leverage mengajukan permintaan kepada broker, yang meminjamkan uang kepadanya. Dengan demikian, trader menginvestasikan sebagian dana yang digunakan saat membuka posisi. Ditambah dengan jumlah tambahan yang tidak lain adalah dana yang dipinjamkan oleh broker. Namun, jumlah yang diinvestasikan tidak sepenuhnya terkunci di akun trading.

Mengenai durasi berinvestasi dengan leverage, bisa berlangsung dari beberapa detik hingga beberapa hari. Kredit investasi dimulai saat posisi perdagangan dibuka dan berakhir ketika perdagangan ditutup. Saat berdagang dengan leverage, semua operasi dilakukan secara otomatis dan dilakukan secara instan dari platform perdagangan. Oleh karena itu, ini adalah aktivitas yang harus Anda lakukan dengan sangat hati-hati dan menahan diri untuk membatasi risiko kerugian.

Efek Leverage Pasar Saham – Bagaimana Cara Menghitungnya?

Untuk menghitung leverage pasar saham dalam perdagangan, Anda harus menggunakan rumus berikut: Tingkat Leverage = Ukuran Posisi/Ekuitas.

Saat Anda membuka perdagangan di pasar, leverage terus berubah karena bergantung pada ekuitas Anda. Jika Anda memperoleh keuntungan dari posisi pasar saham Anda, leverage perdagangan Anda menurun, karena ekuitasnya lebih besar. Jika Anda mengalami kerugian pada posisi Anda saat ini, tingkat leverage akan turun.

Contoh penghitungan leverage pasar saham

Dengan menggunakan rumus perhitungan, kita mengambil dua contoh:

Berapa tingkat leverage saya?

Ekuitas = 10 euro
Ukuran posisi = 50 euro
Tingkat leverage = 50 euro/000 euro = 10

Berapa posisi maksimal yang bisa diambil trader di pasar?

Setoran awal = 1000 euro
Tingkat leverage = 1:30
1000 euro x 30 = 30 euro

Tingkat leverage untuk pasangan mata uang dan CFD tertentu bergantung pada nilai posisi nasional dan diberikan sesuai dengan persyaratan margin.

Leverage Pasar Saham – Bagaimana Cara Menggunakan Leverage?

Menggunakan leverage untuk berinvestasi sangat cepat dan mudah. Faktanya, saat ini ada SRD di bursa Paris yang tidak lain adalah Deferred Settlement Service. Salah satu prinsip pasar ini adalah memungkinkan investasi dilakukan secara kredit.

Untuk tujuan ini, seorang investor dapat membeli saham senilai 2000 euro dan hanya memiliki 1000 euro. Oleh karena itu, investasi meningkat, dengan harapan mencapai 2100 euro dalam beberapa bulan mendatang. Jadi, ketika harga saham mencapai 2100 seperti yang diharapkan, investor menjual sahamnya dan mendapatkan keuntungan dari leverage saat ini.

Dari sudut pandang praktis, bila Anda menggunakan leverage 50, ini berarti kerugian dan keuntungan akan dikalikan 50. Dengan leverage, alih-alih kehilangan atau menghasilkan keuntungan atas modal Anda untuk variasi yang diberikan, investor akan mendapatkan keuntungan. kehilangan atau mendapatkan 50 euro untuk variasi yang sama.

CFD (Kontrak Untuk Perbedaan)

CFD mewakili produk derivatif yang memungkinkan Anda bertaruh pada jatuh atau naiknya suatu aset keuangan. Sangat intuitif, ini menunjukkan efek pengganda saat digunakan. Dengan CFD, Anda mempunyai kemungkinan memiliki leverage 1:5 pada saham dan 1:20 pada indeks saham. Ini adalah produk keuangan dengan biaya risiko tinggi dan harus digunakan oleh investor terkonfirmasi atau pedagang berpengalaman.
Dengan menggunakan CFD, Anda dapat mulai berinvestasi dengan jumlah yang Anda miliki. Anda juga memiliki pilihan untuk melakukan penjualan singkat. Namun, Anda harus menyadari bahwa produk ini memiliki risiko kerugian dan perdagangan CFD melibatkan margin call.
Mengenai periode kepemilikan, tidak seperti kontrak berjangka atau opsi, CFD tidak memiliki tanggal kedaluwarsa. Salah satu kelebihan CFD adalah Anda dapat berinvestasi dalam banyak aset keuangan, termasuk saham, indeks, komoditas, pasangan mata uang, dan juga mata uang kripto.

ETF atau Pelacak

ETF atau Pelacak mewakili dana investasi yang terdaftar di bursa saham dan mereplikasi kinerja indeks pasar saham tertentu. Memang ketika Anda membeli saham CAC 40 ETF, Anda bisa mendapatkan kinerja. Efek pengganda produk ini umumnya x2 dan jarang x3. Untuk memanfaatkan efek penggandaan ini, ETF x2 mengambil hutang untuk diinvestasikan guna mendapatkan keuntungan dari pendapatan yang lebih tinggi.
Pada penutupan pasar saham, dana tersebut menutup posisinya, membayar utangnya dan melanjutkan aktivitasnya pada hari berikutnya. Sebelum menggunakan ETF dengan leverage, investor harus ingat bahwa ini adalah produk yang berisiko. ETF dengan leverage dapat digunakan untuk menangkap peluang jangka pendek, namun Anda perlu mewaspadai adanya volatilitas, yang dapat menyebabkan kerugian. Sebagai ETF dengan leverage, Anda memiliki Amundi MSCI USA dan Lyxor Eurostoxx 50.

Produk Leverage Lainnya

Selain CFD dan ETF dengan leverage, ada juga beberapa produk pasar saham dengan leverage lainnya. Di bawah ini adalah produk leverage yang perlu Anda ketahui.

Kontrak berjangka – Kontrak berjangka adalah kontrak dimana investor membuat prediksi tentang harga suatu instrumen. Oleh karena itu, dia tidak memperoleh atau kehilangan apa pun sebelum batas waktu yang dijadwalkan. Misalnya, jika seorang investor membeli suatu saham dan harga pada saat jatuh temponya lebih tinggi dari harga yang diperkirakan sebelumnya, maka ia akan mengalami kerugian. Namun jika prediksinya ternyata benar, ia akan mendapat untung dari investasinya.
Opsi atau jaminan – Opsi adalah kontrak yang memungkinkan Anda membeli aset pada tanggal yang sudah ditentukan dan harganya juga diketahui sebelumnya. Di sini, ketika harga lebih rendah, tidak ada perbedaan yang harus dibayar. Namun, jika harganya sesuai ekspektasi, Anda akan mendapatkan keuntungan modal yang menarik.
turbo – Sedangkan untuk turbo, mereka adalah produk yang dapat Anda gunakan sebagai imbalan atas “penghalang knock-out”. Namun, jika harga aset acuan berada di bawah batasan tersebut, Anda mungkin kehilangan modal yang diinvestasikan.

Prinsip dan Kepentingan SRD

Banyak broker saham menawarkan sistem penyelesaian ditangguhkan yang disebut SRD. Memang SRD adalah sistem yang membantu investor membayar pembeliannya di akhir bulan. Sistem ini bekerja seperti kemajuan. Misalnya, ketika Anda membeli 10 saham dengan harga 100 euro per saham untuk investasi 1000 euro dengan SRD, broker Anda hanya akan meminta 200 euro kepada Anda.

Ketika saham naik 1%, Anda akan mendapatkan kembali 10 euro keuntungan modal dengan 200 euro yang akan dimajukan. Namun, jika saham kehilangan 1%, Anda harus membayar 10 euro kepada broker Anda dan Anda hanya akan mendapat 190 euro pada taruhan awal Anda.

Beberapa Kekurangan SRD

Meskipun memiliki kelebihan, SRD tampaknya bukan alat yang menguntungkan karena beberapa alasan:

SRD sangat mahal – Pinjaman ini dikenakan biaya sekitar 8% di bank online seperti Boursorama, Fortuneo atau bahkan BforBank.
Beberapa judul memenuhi syarat untuk SRD – Ini adalah ratusan saham Perancis, namun CFD memperhitungkan beberapa ribu saham dari bursa saham internasional utama dan bahkan indeks saham atau bahkan bahan mentah.
SRD dikaitkan dengan biaya – Jika Anda memilih untuk menutup posisi di akhir bulan, ada biaya yang dikenakan.

Risiko Kerugian Signifikan tergantung Tingkat Leverage

Leverage menguntungkan sejauh memungkinkan Anda melipatgandakan keuntungan Anda. Memang benar, untuk mendapatkan keuntungan dengan menggunakan leverage pasar saham, Anda harus yakin dengan investasi Anda. Jika taruhan kalah, Anda berisiko kehilangan banyak uang karena kerugian Anda akan berlipat ganda tergantung pada leverage yang Anda terapkan. Pada prinsipnya, penggunaan leverage, meskipun bermanfaat, dapat menyebabkan Anda kehilangan banyak sumber keuangan di pasar saham.

Risiko Harus Menambah Dana Tambahan

Selain itu, tidak jarang melihat leverage yang menghasilkan margin call. Hal ini khususnya berlaku untuk SRD dan juga perdagangan margin. Margin call terjadi jika broker Anda menentukan bahwa Anda tidak lagi memiliki cukup dana untuk menutupi kemungkinan kerugian Anda.

Untuk mengilustrasikannya dengan lebih baik, bayangkan Anda melakukan pembelian saham senilai 1000 euro dengan kontribusi modal sebesar 200 euro. Ketika saham mengalami penurunan 10%, Anda harus kehilangan 100 euro. Likuiditas sebesar 200 euro akan memungkinkan Anda menutupi kerugian Anda, yang berarti Anda memiliki margin.

Risiko Penutupan Posisi

Di saat yang buruk, margin call dapat menyebabkan Anda menutup posisi. Pada dasarnya, Anda mungkin benar menurut analisis taruhan Anda, tetapi Anda tidak lagi dapat menghasilkan pendapatan. Oleh karena itu, penggunaan leverage nampaknya sangat berisiko dan sulit diterapkan, terutama bagi investor pemula. Untuk melakukan hal ini, Anda harus tetap teguh dalam memahami risiko yang terkait dengan leverage.

Bagaimana Menghindari Jebakan Leverage di Pasar Saham?

Untuk menghindari jebakan leverage, Anda harus mengikuti aturan tertentu saat berinvestasi:

Diversifikasi - Diversifikasi adalah salah satu pilihan investasi yang paling menguntungkan. Ini adalah pilihan yang sangat penting terutama ketika berinvestasi dengan leverage. Saat berinvestasi, Anda pasti berinvestasi dalam satu aset, tetapi opsi diversifikasi bahkan lebih aman dan menguntungkan.
Jangan menyalahgunakan - Leverage adalah perangkat yang sangat berisiko. Ketika Anda mengambil terlalu banyak risiko, kemungkinan kehilangan juga meningkat. Untuk menghindari situasi kerugian, Anda harus menilai risiko dan menguranginya sebanyak mungkin. Oleh karena itu, mengurangi risiko Anda selama berinvestasi sudah cukup untuk memberi diri Anda banyak peluang memperoleh keuntungan.
Pasang stop-loss - Anda mungkin menggunakan pengaruh penting untuk memperoleh penghasilan. Namun dalam kasus ini, Anda perlu memprogram order stop-loss. Dengan sistem ini, Anda dapat menentukan tingkat risiko yang dapat Anda terima. Cara melakukan sesuatu seperti ini memungkinkan Anda tetap terlindungi dari jatuh yang terlalu kuat. Jika Anda seorang day trader atau bahkan penggemar scalping, Anda bisa menggunakan teknik ini demi keamanan Anda.
Ukuran posisi - Untuk membatasi kerugian Anda dalam perdagangan dengan leverage, Anda perlu melihat ukuran posisi, bukan leverage saja. Ketika ukuran posisinya besar, potensi keuntungan dan kerugiannya juga besar. Begitu pula semakin kecil ukuran posisi, maka semakin kecil pula potensi keuntungan dan kerugiannya.

Leverage Pasar Saham – Leverage Mana yang Harus Anda Pilih?

Leverage yang digunakan pada dasarnya bergantung pada strategi perdagangan yang digunakan oleh masing-masing investor:

Scalper dan pedagang harian umumnya memilih rasio leverage yang tinggi dan mencari posisi yang sangat cepat dan pergerakan kecil.
Pedagang jangka panjang, atau mereka yang memilih pendekatan swing trading, umumnya berdagang menggunakan tingkat leverage yang rendah. Leverage yang diinginkan oleh seorang swing trader sering kali bervariasi antara 1:5 dan 1:20.

Oleh karena itu, memilih leverage pasar saham yang tepat sangatlah penting, terutama ketika Anda baru mulai berinvestasi di pasar saham. Untuk mengetahui pergerakan kecil yang tersedia di pasar, investor cenderung menggunakan rasio leverage yang kuat dan bahkan tertinggi.

Leverage Apa yang Digunakan Menurut Profil Investasi?

Pedagang profesional - Trader berpengalaman atau bahkan trader terkonfirmasi adalah mereka yang bisa menggunakan leverage yang signifikan. Yang terakhir mampu mengambil sedikit risiko karena mereka memiliki pengetahuan sebanyak mungkin tentang efek leverage.
Pedagang pemula - Bagi trader pemula bisa menggunakan leverage yang sangat rendah. Hal ini akan memungkinkan mereka menghindari kerugian cepat di pasar. Demikian pula, mereka secara bertahap akan terbiasa menggunakan leverage sebelum mengambil lebih banyak risiko. Selain itu, trader pemula dapat menggunakan akun demo dengan baik sebelum mulai menggunakan dana investasi nyata.

Apa Keuntungan Perdagangan dengan Leverage? Bunga Leverage Pasar Saham

Memungkinkan Anda berinvestasi di pasar lebih dari modal Anda
Memberikan akses ke pasar modal seperti Forex
Memperkuat keuntungan yang bisa Anda peroleh di pasar
Meningkatkan tingkat pengembalian investasi Anda
Trader dapat terlibat dalam berbagai peluang trading pada saat yang bersamaan
Penggunaan derivatif dengan leverage memberikan kemungkinan short-selling untuk berspekulasi mengenai penurunan harga.

Apa Kerugian dari Perdagangan Leverage?

Meningkatkan kerugian jika terjadi penggunaan leverage pasar saham yang tidak tepat
Mengurangi tingkat pengembalian jika terjadi kerugian
Jika trader mengakumulasi terlalu banyak kerugian pada posisi saat ini karena leverage, ia mungkin harus menarik margin dan bahkan menutup posisinya secara otomatis.
Trader mungkin harus membayar biaya swap jika memegang posisi leverage dalam semalam

Oleh karena itu, tuas mewakili alat dua arah yang harus Anda gunakan dengan sangat hati-hati. Perlu Anda ketahui bahwa penggunaannya sangat beresiko dan tidak jarang terjadi kerugian besar di pasar dengan leverage yang tinggi.

Beberapa Tips Menggunakan Leverage dengan Benar

Gunakan leverage yang lebih rendah terutama bila Anda seorang trader pemula
Gunakan produk pasar saham leverage yang Anda kuasai seperti CFD
Pilih broker yang andal dan teregulasi
Berdagang dengan pengelolaan uang yang baik
Gunakan leverage keuangan dan kalkulator margin perdagangan untuk berhasil dalam perhitungan margin Anda
Pemula dapat membuka akun demo untuk berlatih, belajar trading dengan leverage sebelum berinvestasi di kehidupan nyata.

Kesimpulan – Haruskah Anda Menggunakan Leverage untuk Berinvestasi di Pasar Saham?

Leverage adalah alat yang sering digunakan dalam investasi. Ini membantu pedagang bertaruh pada aset dengan dana lebih banyak daripada yang mereka miliki. Akibatnya, leverage menampilkan dirinya sebagai alat yang berisiko. Ketika dinaikkan, peluang menang dan kemungkinan kalah meningkat. Leverage yang sangat rendah mengurangi risiko, namun menghasilkan sedikit pendapatan. Untuk melakukan ini, Anda harus menggunakan leverage di pasar saham dengan hati-hati.

Berinvestasi di pasar saham mengandung risiko dan terlebih lagi jika Anda menggunakan leverage. Didiklah diri Anda sendiri dan ikuti saran investasi yang disebutkan dalam panduan ini untuk melewatinya.

✔️ ✔️ ✔️ Apakah Anda memiliki pertanyaan lain tentang leverage pasar saham atau ingin berbagi pengalaman Anda? Tinggalkan kami komentar. ✔️ ✔️ ✔️