Leverage Islam – Bagaimana Berdagang dengan Leverage Halal?

Manfaatkan Islam – Leverage Islam memungkinkan Anda untuk berdagang sesuai dengan ajaran hukum Islam, meningkatkan kapasitas investasi Anda, dan menghindari pembayaran bunga atas leverage. Inilah yang perlu Anda ketahui tentang perdagangan leverage Islam.

Apakah Leverage Halal dalam Islam?

Ya, asalkan menghormati prinsip utama keuangan Islam, yaitu larangan praktik riba atau bunga secara luas. Dengan kata lain, leverage halal dalam Islam jika dan hanya jika broker yang menawarkan mekanisme ini tidak membebankan bunga terkait dengan leverage tersebut.

Mengapa Leverage Islam Tidak Haram?

Leverage Islam, seperti leverage klasik, berfungsi sebagai pinjaman yang diberikan oleh broker kepada pedagang/investor pasar saham sehingga investor/investor dapat meningkatkan kapasitas investasinya. Namun pinjaman tersebut tidak haram dalam Islam; dan agar tetap halal atau halal dari sudut pandang Islam, yang paling penting adalah broker atau situsnya perdagangan Islam yang menawarkannya tidak membebankan bunga atas pinjaman ini.

Kapan Menggunakan Leverage Menjadi Haram dalam Islam?

Menggunakan leverage sesuai dengan prinsip-prinsip Islam memerlukan pemilihan broker islam terbaik, yang tidak membebankan bunga pada leverage atau pinjaman, dan memenuhi kriteria penting lainnya untuk memastikan kepatuhan syariah. Berikut adalah poin-poin penting yang perlu dipertimbangkan:

• Ketika bunga dibebankan oleh broker atas leverage atau pinjaman yang diberikan;
• Ketika swap dibebankan pada perdagangan/order dengan leverage yang ditahan lebih dari satu hari;
• Ketika pedagang menggunakan leverage Islam untuk tujuan spekulatif, spekulasi (Maysir) dilarang dalam Islam.
• Ketika pedagang menggunakan leverage Islam secara berlebihan, pengambilan risiko yang berlebihan (gharar) dan penyalahgunaan utang dilarang dalam Islam.
• Ketika leverage Islam digunakan untuk memperdagangkan aset haram (obligasi, futures, obligasi CFD, saham perusahaan yang melakukan aktivitas haram, dll).

Mengapa Menggunakan Leverage Islam?

• Berinvestasi atau berdagang sesuai dengan ajaran hukum Islam;
• Meningkatkan kapasitas investasi Anda tanpa harus membayar bunga atas pinjaman yang diperoleh selama ini;
• Investasikan dalam jumlah besar pada aset halal hanya dengan menggunakan sebagian kecil modal Anda;
• Lipat gandakan kemungkinan keuntungan dari perdagangan halal atau investasi Anda di pasar saham.

Tips Menggunakan Leverage dengan Benar Islam

• Pastikan Anda memahami masalah yang terkait dengan penggunaan leverage (apa yang dapat Anda peroleh dan apa yang dapat hilang) sebelum memulai;
• Berdagang atau berinvestasi melalui broker atau akun halal;
• Perdagangkan hanya aset halal dengan leverage Islam ini;
• Mempertimbangkan tingkat volatilitas aset yang diperdagangkan atau aset dasar produk derivatif yang diperdagangkan ketika menentukan tingkat leverage yang akan digunakan;
• Selalu melakukan analisis dan mengandalkannya untuk mengambil keputusan tentang leverage trading Islam atau investasi di pasar saham dengan leverage Islam;
• Jangan pernah menggunakan pengaruh Islam dengan tujuan untuk berspekulasi atau mengambil risiko berlebihan;
• Pertimbangkan pengalaman Anda dan profil investor Anda dan khususnya tingkat keengganan Anda terhadap risiko ketika memilih tingkat leverage Islami yang akan digunakan;
• Jangan lupa untuk melindungi perdagangan atau investasi Anda dengan stop loss, dan bahkan take profit.

Tingkat Leverage Berapa yang Harus Saya Gunakan dalam Trading?

• Yang sesuai dengan profil investor Anda (tepatnya tingkat penghindaran risiko Anda): Semakin Anda menghargai risiko, semakin tinggi pula leverage yang dapat Anda miliki (tanpa terjerumus ke dalam gharar atau maysir) dan sebaliknya.
• Yang memungkinkan Anda memanfaatkan volatilitas aset: semakin tinggi tingkat volatilitas suatu aset, semakin sedikit Anda memerlukan leverage yang tinggi, dan sebaliknya.
• Risiko keuangan yang dapat Anda tanggung: Semakin banyak Anda memiliki dana yang cukup untuk menahan kerugian yang signifikan, semakin tinggi leverage yang dapat Anda gunakan, dan sebaliknya.
• Salah satu yang sesuai dengan pengalaman Anda dalam berdagang atau berinvestasi di pasar saham Islam: semakin banyak pengalaman yang Anda miliki, semakin banyak Anda dapat menggunakan leverage Islam tingkat tinggi; namun kriteria ini harus dikaitkan dengan profil risiko dan volatilitas, karena bahkan pedagang/investor halal yang berpengalaman pun bisa menghindari risiko dan oleh karena itu menggunakan leverage Islami yang rendah.

Berapa Tingkat Maksimal Pengaruh Islam yang Harus Saya Gunakan agar Tetap Halal?

Batasan leverage yang ditetapkan oleh ESMA (Otoritas Sekuritas dan Pasar Eropa) memberikan dasar yang baik yang dapat diandalkan oleh pedagang/investor halal untuk mengetahui leverage maksimum yang dapat mereka gunakan untuk menjaga bisnis mereka tetap mematuhi rekomendasi hukum Islam (terutama rekomendasi tidak mengambil risiko berlebihan). Alasannya adalah bahwa tujuan ESMA dengan batasan tersebut memenuhi persyaratan hukum Islam mengenai pedagang/investor: batasan ini memungkinkan pedagang dan investor untuk mengambil risiko yang wajar dan tidak merugikan fungsi pasar keuangan. .

Dengan demikian, pedagang halal dapat menetapkan batasan berikut mengenai leverage Islam yang akan digunakan:

• maksimum 1:2 untuk mata uang kripto halal;
• maksimum 1:5 untuk tindakan halal;
• maksimal 1:10 untuk bahan baku halal (tidak termasuk emas);
• maksimum 1:20 untuk indeks halal dan emas;
• Maksimal 1:30 untuk forex.

Aset Keuangan Apa yang Dapat Anda Perdagangkan dengan Leverage Islami?

• Pasangan mata uang – Valas –: Perdagangan valas atau perdagangan pasangan mata uang halal, karena tidak ada penundaan dalam transaksi.
• Tempat bahan baku: memperdagangkan atau berinvestasi pada suatu komoditas adalah halal, jika komoditas tersebut nyata dan diperdagangkan secara tunai.
• Mata uang kripto: ini menyangkut mata uang kripto yang pengoperasiannya halal dan tidak terkait dengan aktivitas haram seperti keuangan klasik (praktik bunga), alkohol, dll. Beberapa kripto seperti Stellar Lumens (XLM) atau OneGramCoin (OGC) bahkan memiliki sertifikasi Syariah untuk karakternya. mata uang kripto halal.
• Tindakan: ini harus berupa saham perusahaan yang bergerak di sektor halal. Misalnya, Anda tidak boleh berinvestasi pada saham perusahaan perjudian, pornografi, atau bahkan minuman beralkohol. Ini biasanya berupa CFD saham.
• Petunjuk : seperti halnya saham, ini harus berupa indeks yang hanya terdiri dari nilai atau saham perusahaan yang beroperasi di sektor yang dianggap halal. Ini mungkin juga merupakan indeks Islam itu sendiri.
• CFD: Perdagangan CFD adalah halal (seperti halnya penggunaan leverage bebas bunga pada CFD yang diperdagangkan), dengan ketentuan bahwa aset dasar CFD tersebut adalah halal. Misalnya, seorang trader Muslim dapat memperdagangkan CFD saham dan komoditas, namun tidak dapat memperdagangkan CFD obligasi, karena obligasi (yang mendasari CFD) adalah haram dalam Islam.

Leverage Islam untuk Digunakan Tergantung pada Gaya Trading Anda

• Investor atau pedagang halal jangka panjang dapat menggunakan leverage syariah nol (1:1), atau sangat kecil (paling banyak 1:5). Leverage yang tinggi meningkatkan risiko, namun sifat investasi jangka panjang adalah risikonya lebih kecil, sehingga leverage harus nol atau sangat rendah.
• Swing trader halal dapat menggunakan leverage Islam rendah hingga menengah (1:5 hingga 1:20). Pengikut swing trading melakukan perdagangan dalam jangka menengah (beberapa minggu/bulan), mengambil lebih sedikit risiko dan memasukkan lebih banyak uangnya ke posisi tersebut dibandingkan pedagang jangka pendek. Oleh karena itu, dia tidak mampu menggunakan leverage Islam yang tinggi dan dikaitkan dengan risiko yang besar.
• Pedagang intraday dan calo halal dapat menggunakan leverage Islami yang tinggi. Penggemar day trading dan halal scalping adalah trader yang umumnya harus melakukan perdagangan dengan ukuran kolosal untuk bisa mendapatkan keuntungan dari pergerakan harga yang kecil. Karena mereka tidak mempunyai cukup uang untuk membuka posisi sebesar itu, mereka dapat menggunakan leverage tinggi yang melipatgandakan kapasitas investasi mereka.
• Namun pedagang jangka pendek/jangka panjang pada umumnya harus tetap halal dalam pendekatannya dengan menghindari mengambil terlalu banyak risiko dengan leverage yang terlalu besar dibandingkan dengan apa yang dapat mereka tanggung secara psikologis dalam hal stres dan secara finansial dalam hal kerugian. Mereka juga harus mendasarkan keputusan mereka pada analisis dan menghindari penggunaan pengaruh Islam semata-mata untuk berspekulasi.

Berapa Biaya Terkait Penggunaan Islam Leverage?

Tidak ada. Memang benar, agar leverage Islam benar-benar halal, tidak ada bunga dan bahkan tidak ada biaya yang harus dibebankan padanya. Leverage adalah pinjaman dari broker kepada pedagang atau investor, dan oleh karena itu, pinjaman ini tidak boleh dikenakan bunga atau biaya apa pun sesuai dengan ajaran Islam. Namun secara logis, biaya perdagangan yang tidak berhubungan dengan leverage Islami dan memberi imbalan pada aktivitas broker adalah halal (spread, biaya administrasi).

Broker Mana yang Harus Saya Gunakan untuk Berdagang dengan Leverage dalam Islam?

• Broker halal yang menawarkan akun Islami (inilah akun yang sebaiknya Anda gunakan)
• Broker yang tidak mengenakan bunga atau biaya leverage
• Broker yang tidak membebankan biaya swap
• Broker yang mengeksekusi perdagangan dengan segera (tanpa penundaan)
• Kriteria umum lainnya: broker teregulasi dan bereputasi baik yang menawarkan platform perdagangan/investasi yang mudah digunakan, membebankan komisi dan/atau spread yang kompetitif, dan dengan dukungan yang tersedia dan efisien.

Keuntungan Leverage Islam

• Cara terbaik untuk berinvestasi atau berdagang dengan leverage yang sepenuhnya sesuai dengan ajaran Islam
• Fasilitas yang memungkinkan Anda melipatgandakan kapasitas investasi Anda
• Penggandaan keuntungan apabila terjadi pergerakan harga sesuai dengan prediksi
• Tidak ada bunga yang harus dibayar atas “pinjaman” yang diperoleh

Risiko dan Kerugian Leverage Islam

• Besarnya risiko melakukan perilaku haram (maysir, gharar), apalagi jika menggunakan leverage yang tinggi
• Penggandaan kerugian jika terjadi pergerakan harga yang berlawanan dengan prediksi
• Meningkatnya stres, terutama untuk leverage yang tinggi, karena taruhannya yang tinggi