Besta skuldsetning á hlutabréfamarkaði

Hugtak sem oft er nefnt þegar fjárfest er á hlutabréfamarkaði, skiptimynt er fjármálatæki sem gerir fjárfestum kleift að auka fjármuni sína. Hins vegar getur notkun þess leitt til talsverðs taps. Þess vegna verður þú að vita hvernig á að nota það með varúð. Hvernig á að nota hlutabréfamarkaðinn á áhrifaríkan hátt? Hvað eru skuldsett hljóðfæri? Hvaða gildrur þarf að forðast? finndu í gegnum þessa handbók allar upplýsingar um notkun skuldsetningar á hlutabréfamarkaði.

Hlutabréfaskipti - hvað er það?

• Hlutabréfaskipti eru tæki sem einstaklingur, fyrirtæki eða jafnvel fjármálafyrirtæki geta notað til að auka fjárfestingargetu sína í kauphöll á netinu. Það felst í því að taka lán meðan á fjárfestingu stendur til að auka tekjur.
• Þannig hefur skiptimynt sérstaklega þann kraft að auka hagnað ef greiningar eða spár fjárfesta reynast sannar. Hins vegar getur það einnig valdið miklu tapi þegar spár ganga ekki eftir eða þegar fjárfestir tekur of mikla áhættu. Þar að auki, ein af meginreglum skiptimyntarinnar er geta þess til að margfalda hagnað þinn eða tap. Því meiri sem skuldsetningin er, þ.e.a.s. því meiri áhættu sem þú tekur, því meiri möguleikar á hagnaði eða tapi verða líka.
• Almennt vísar „skuldsetning“ til upphæðarinnar sem er lánuð. Sem dæmi, ef þú ert með 10 evrur og skuldsetning þín er 90 evrur, geturðu fjárfest 100 evrur. Í þessu tilviki segjum við að þú notir skiptimynt 10 til 1. Samkvæmt notkunarreglunni, ef arðsemi er meiri en kostnaður við skuldir (kostnaður við skuldir), er talað um jákvæða skuldsetningu. Annars, það er að segja þegar arðsemi er lægri en kostnaður, er talað um „massaáhrif“ eða „búmerang áhrif“.

Hlutabréfaskipti – hvernig virkar það?

Notkun skuldsetningar leiðir saman fjárfesti og miðlara sem er kallaður kröfuhafi. Reyndar gerir fjárfestir sem vill nota skiptimynt beiðni til miðlarans sem lánar honum peninga. Þannig fjárfestir kaupmaðurinn hluta af þeim fjármunum sem eru notaðir við opnun stöðunnar. Við þetta bætist viðbótarupphæð sem er engin önnur en sjóðurinn sem miðlarinn lánar. Hins vegar er fjárhæðin sem fjárfest er ekki alveg læst á viðskiptareikningnum.

Varðandi lengd skuldsettrar fjárfestingar getur hún varað frá nokkrum sekúndum upp í nokkra daga. Fjárfestingarinneign hefst þegar viðskiptastaða er opnuð og lýkur þegar viðskiptum er lokað. Þegar viðskipti eru með skiptimynt eru allar aðgerðir sjálfvirkar og framkvæmdar samstundis frá viðskiptavettvangi. Þetta er því starfsemi sem þú verður að sinna af mikilli varkárni og aðhaldi til að takmarka hættu á tjóni.

Opna reikning Vantage →

Hlutabréfamarkaðsskuldbinding - Hvernig á að reikna það út?

Til að reikna út skuldsetningu á hlutabréfamarkaði í skiptaÞú verður að nota eftirfarandi formúlu: Skiptingarstig = Stærð/eigið fé.

Þegar þú opnar viðskipti á markaðnum er skuldsetningin stöðugt að breytast bara vegna þess að það fer eftir eigin fé þínu. Ef þú færð hagnað á hlutabréfamarkaðsstöðu þinni minnkar viðskiptaskuldbinding þín þar sem eigið fé er meira. Ef þú tapar á núverandi stöðu þinni lækkar skuldsetningarstigið.

Dæmi um útreikning á skuldsetningu hlutabréfamarkaðar

Með því að nota útreikningsformúluna tökum við tvö dæmi:

• Hvert er skuldsetningarstigið mitt?

1. Eigið fé = 10 evrur
2. Stærð = 50 evrur
3. Nýtingarstig = 50 evrur/000 evrur = 10

• Hver er hámarksstaða sem kaupmaðurinn getur tekið á markaðnum? 

1. Upphafleg innborgun = 1000 evrur
2. Nýtingarstig = 1:30
3. 1000 evrur x 30 = 30 evrur

Skuldsetningarhlutfall gjaldmiðlapöra og tiltekinna CFDs fer eftir innlendu stöðugildi og er veitt í samræmi við framlegðarkröfur.

Hlutabréfaskipti – Hvernig á að nota skuldsetningu?

Notkun skuldsetningar til að fjárfesta er mjög fljótleg og auðveld. Reyndar er nú SRD í kauphöllinni í París, sem er ekkert annað en Deferred Settlement Service. Ein af meginreglum þessa markaðar er að hann gerir kleift að fjárfesta á lánsfé.

Í þessu skyni getur fjárfestir keypt 2000 evrur af hlutabréfum á meðan hann á aðeins 1000 evrur. Fjárfesting er því að aukast og vonast til að ná 2100 evrur á næstu mánuðum. Svo, þegar hlutabréfaverðið nær 2100 eins og búist var við, selur fjárfestirinn hlutabréf sín og nýtur góðs af skuldsetningu á þessum tíma.

Frá hagnýtu sjónarhorni, þegar þú notar skuldsetningu upp á 50, mun þetta þýða að tap og hagnaður verður margfaldaður með 50. Með skuldsetningu, í stað þess að tapa eða búa til hagnað á fjármagni þínu fyrir tiltekið afbrigði, mun fjárfestirinn hafa að tapa eða græða 50 evrur fyrir sama afbrigði.

CFDs (Contract For Difference)

• CFDs tákna afleiðuvörur sem gera þér kleift að veðja á fall eða hækkun fjáreignar. Mjög leiðandi, það sýnir margföldunaráhrif þegar það er notað. Með CFD hefurðu möguleika á að hafa skuldsetningu 1:5 á hlutabréfum og 1:20 á hlutabréfavísitölum. Þetta er fjármálavara með miklum áhættukostnaði og ætti að nota af staðfestum fjárfestum eða reyndum kaupmönnum.
• Með því að nota CFD geturðu byrjað að fjárfesta með þeirri upphæð sem þú hefur. Þú hefur líka möguleika á að gera skortsölu. Hins vegar ættir þú að vera meðvitaður um að þessari vöru fylgir hætta á tapi og að CFD viðskipti fela í sér framlegðarsímtöl.
• Varðandi eignarhaldstímann, ólíkt framtíðarsamningi eða valrétti, hafa CFDs ekki fyrningardag. Einn af sterkustu hliðum CFDs er að þú getur fjárfest í fjölmörgum fjáreignum, þar á meðal hlutabréfum, vísitölum, hrávörum, gjaldmiðlapörum og einnig dulritunargjaldmiðlum.

ETF eða rekja spor einhvers

• ETFs eða Trackers tákna fjárfestingarsjóð sem er skráður í kauphöll og endurspeglar árangur tiltekinnar hlutabréfamarkaðsvísitölu. Reyndar, þegar þú kaupir CAC 40 ETF hlutabréf geturðu fengið frammistöðu. Margföldunaráhrif þessarar vöru eru yfirleitt x2 og sjaldan x3. Til að nýta sér þessi margföldunaráhrif tekur x2 ETF á sig skuldir til að fjárfesta til að njóta góðs af hærri tekjum.
• Við lok hlutabréfamarkaðar lokar sjóðurinn stöðunni, greiðir niður skuldina og byrjar aftur daginn eftir. Áður en skuldsett ETFs eru notuð ættu fjárfestar að hafa í huga að það er áhættusöm vara. Hægt er að nota skuldsettar ETFs til að grípa tækifæri til skamms tíma, en þú þarft að vera meðvitaður um tilvist flökts, sem getur leitt til taps. Sem skuldsett ETFs ertu með Amundi MSCI USA og Lyxor Eurostoxx 50.

Aðrar vörur með skuldsetningaráhrif í Frakklandi

Burtséð frá CFD og skuldsettum ETFs, eru einnig nokkrar aðrar skuldsettar hlutabréfamarkaðir vörur. Hér að neðan eru skuldsettar vörur sem þú þarft að vita um.

• Framtíðarsamningar - Framtíðarsamningar eru samningar þar sem fjárfestir spáir um verð á gerningi. Hann hafi því hvorki hagnast né tapað neinu fyrir tilsettan frest. Til dæmis ef fjárfestirinn kaupir hlutabréf og verðið á gjalddaga er hærra en það verð sem hann spáði í upphafi mun hann því verða fyrir tapi. En ef spá hans reynist sönn mun hann geta hagnast á fjárfestingu sinni.
• Valkostir eða ábyrgðir - Valkostir eru samningar sem leyfa þér að kaupa eign á tilteknum degi og verð þeirra er einnig þekkt fyrirfram. Hér, þegar verðið er lægra, er enginn munur á að borga. En ef verðið reynist eins og búist var við muntu njóta góðs af aðlaðandi söluhagnaði.
• Túrbó- Hvað varðar túrbó, þá eru þetta vörur sem þú getur haft skiptimynt með í staðinn fyrir „útsláttarhindrun“. Hins vegar, ef verð undirliggjandi er undir hindruninni, gætir þú tapað fjárfestu fjármagni þínu.

Meginregla og hagsmunir SRD

Margir verðbréfamiðlarar bjóða upp á frestað uppgjörskerfi sem kallast SRD. Reyndar er SRD kerfi sem hjálpar fjárfestum að borga fyrir kaup sín í lok mánaðarins. Þetta kerfi virkar svolítið eins og fyrirfram. Sem dæmi, þegar þú kaupir 10 hluti á 100 evrur á hlut fyrir 1000 evrur fjárfestingu með SRD, mun miðlarinn þinn aðeins biðja þig um 200 evrur.

Þegar hlutabréfin hækka um 1% muntu endurheimta 10 evrur af söluhagnaði með þeim 200 evrum sem verða færðar fram. Hins vegar, ef hluturinn tapar 1%, verður þú að borga 10 evrur til miðlara þíns og þú munt aðeins hafa 190 evrur á upphaflegu veðmálinu þínu.

Nokkrir ókostir SRD

Þrátt fyrir kosti þess virðist SRD ekki vera arðbært tæki af nokkrum ástæðum:

• SRD er mjög dýrt - Lánið er gjaldfært um 8% í netbanka eins og Boursorama, Fortuneo eða jafnvel BforBank.
• Fáir titlar eru gjaldgengir fyrir SRD - Um er að ræða hundruð franskra hlutabréfa, en CFDs taka tillit til nokkur þúsund hlutabréfa frá helstu alþjóðlegum kauphöllum og jafnvel hlutabréfavísitölum eða jafnvel hráefni.
• SRD tengist gjöldum - Þegar þú velur að loka stöðu þinni í lok mánaðarins eru gjöld sem eiga við.

Hætta á verulegu tapi fer eftir skuldsetningarstigi

Nýting er arðbær að því marki sem hún gerir þér kleift að margfalda hagnað þinn. Reyndar, til að græða með því að nota hlutabréfamarkaðinn, verður þú að vera viss um fjárfestingar þínar. Ef um tapað veðmál er að ræða, er hætta á að tapa miklum peningum þar sem tapið þitt mun margfaldast eftir því hvaða skuldsetningu þú hafðir beitt. Í grundvallaratriðum getur notkun skuldsetningar, þó að það sé gagnleg, leitt til þess að þú tapir miklu fjármagni á hlutabréfamarkaði.

Hætta á að þurfa að bæta við viðbótarfé

Þar að auki er ekki óalgengt að sjá vogunaráhrif sem leiða til framlegðarkalls. Þetta á sérstaklega við um SRD og einnig um framlegðarviðskiptiFramlegðarkall á sér stað þegar verðbréfamiðlari þinn ákveður að þú hafir ekki lengur nægilegt fjármagn til að standa straum af hugsanlegu tapi.

Til að útskýra það betur skulum við ímynda okkur að þú kaupir 1000 evrur af hlutabréfum með hlutafjárframlagi upp á 200 evrur. Þegar hlutabréfin lækka um 10% verður þú að tapa 100 evrum. 200 evrurnar af lausafé mun gera þér kleift að standa straum af tapi þínu, sem þýðir að þú hefur framlegð.

Hætta á lokun stöðunnar

Á slæmum tímum geta jaðarsímtöl valdið því að þú lokir stöðunum þínum. Í grundvallaratriðum gætirðu haft rétt fyrir þér samkvæmt veðmálagreiningum þínum, en þú munt ekki lengur geta aflað teknanna. Notkun skuldsetningar virðist því mjög áhættusöm og erfið í notkun, sérstaklega fyrir nýliða fjárfesta. Til að gera þetta þarftu að standa þig til að skilja betur áhættuna sem tengist skuldsetningu.

Hvernig á að forðast gildrur skuldsetningar á hlutabréfamarkaði?

Til að forðast skuldsetningargildrur þarftu að fylgja ákveðnum reglum þegar þú fjárfestir:

• fjölbreytni - Fjölbreytni er einn arðbærasti fjárfestingarkosturinn. Þetta er mjög mikilvægur kostur, sérstaklega þegar kemur að því að fjárfesta með skuldsetningu. Þegar þú fjárfestir geturðu verið viss um að fjárfesta í einni eign, en valkosturinn um fjölbreytni er enn öruggari og arðbærari.
• Ekki misnota - Nýting er mjög áhættusamt tæki. Þegar þú tekur of mikla áhættu aukast líkurnar á að tapa líka. Til að forðast að lenda í tjónsaðstæðum verður þú að meta áhættuna og draga úr þeim eins mikið og mögulegt er. Það er því nóg að draga úr áhættu þinni meðan á fjárfestingunni stendur til að gefa þér mikla möguleika á að græða.
• Settu stöðvunartap - Þú gætir verið að nota mikilvægar stangir til að afla tekna. En í þessu tilfelli þarftu að forrita stöðvunarpantanir. Með þessu kerfi geturðu skilgreint áhættustigið sem þú getur sætt þig við. Þessi leið til að gera hlutina gerir þér kleift að vera varinn gegn of sterkum dropa. Ef þú ert dagkaupmaður eða jafnvel scalping áhugamaður geturðu notað þessa tækni til öryggis.
• Stærð - Til að takmarka tap þitt í skuldsettum viðskiptum þarftu að líta á stöðustærð frekar en skuldsetningu eingöngu. Þegar stöðustærðin er stór er hugsanlegur hagnaður og tap stór. Sömuleiðis, því minni stöðustærð, því minni er hugsanlegur hagnaður og tap.

Skuldsetning á hlutabréfamarkaði – Hvaða skuldsetningu ættir þú að velja?

Skiptingin til að nota fer í meginatriðum eftir viðskiptastefnunni sem hver fjárfestir notar:

• Scalper-kaupmenn og dagkaupmenn kjósa almennt sterka skuldsetningarhlutfall og eru að leita að mjög skjótum stöðum og litlum hreyfingum.
• Langtímakaupmenn, eða þeir sem kjósa sveifluviðskiptaaðferð, eiga venjulega viðskipti með lága skuldsetningu. Þessi skiptimynt sem sveiflukaupmaður óskar eftir er oft á milli 1:5 og 1:20.

Það er því mjög mikilvægt að velja rétta skuldsetningu hlutabréfamarkaðarins, sérstaklega þegar þú ert að byrja að fjárfesta á hlutabréfamarkaði. Til að koma auga á litlar hreyfingar sem eru tiltækar á markaðnum hafa fjárfestar tilhneigingu til að nota hátt skuldsetningarhlutfall og einnig það hæsta.

Opnaðu reikning hjá Vantage →

Hvaða skuldsetning notuð samkvæmt fjárfestingarsniðinu?

• Atvinnumenn - Reyndir kaupmenn eða jafnvel staðfestir kaupmenn eru þeir sem geta notað verulega skiptimynt. Þeir síðarnefndu geta leyft sér að taka smá áhættu þar sem þeir hafa eins mikla þekkingu og mögulegt er um skuldsetningaráhrif.
• Nýliði kaupmenn - Fyrir byrjendakaupmenn geta þeir notað mjög litla skuldsetningu. Þetta mun gera þeim kleift að forðast hratt tap á markaðnum. Sömuleiðis munu þeir geta smám saman vanið sig við notkun skuldsetningar áður en þeir taka meiri áhættu. Ennfremur geta byrjandi kaupmenn notað kynningarreikning vel áður en byrjað er að nota alvöru fjárfestingarsjóði.

Hverjir eru kostir skuldsettra viðskipta? Vextir á hlutabréfamarkaði

• Gerir þér kleift að fjárfesta á mörkuðum meira en fjármagn þitt
• Veitir aðgang að fjármagnsmörkuðum eins og Fremri
• Magnar upp hagnaðinn sem þú getur fengið á mörkuðum
• Bætir arðsemi fjárfestingar þinnar
• Kaupmaðurinn er fær um að taka þátt í mörgum viðskiptatækifærum á sama tíma
• Notkun skuldsettra afleiðna gefur möguleika á skortsölu til að spá í lækkandi verði.

Hverjir eru ókostirnir við skuldsett viðskipti?

• Eykur tap ef óviðeigandi notkun hlutabréfamarkaðarins er notuð
• Dregur úr ávöxtunarkröfu ef tap verður
• Ef kaupmaðurinn safnar of miklu tapi á núverandi stöðu vegna skuldsetningar gæti hann þurft að hringja í framlegð og jafnvel loka stöðu sinni sjálfkrafa.
• Kaupmaður gæti þurft að greiða skiptagjöld ef hann heldur skuldsettri stöðu yfir nótt

Stöngin táknar því tvíhliða verkfæri sem þú verður að nota af mikilli varúð. Þú ættir að vita að það er mjög áhættusamt að nota það og það er ekki óalgengt að tapa miklu á markaðnum með mikilli skuldsetningu.

Nokkur ráð til að nota nýtingu á réttan hátt

• Notaðu lægri skuldsetningu sérstaklega þegar þú ert byrjandi kaupmaður
• Notaðu skuldsettar vörur á hlutabréfamarkaði sem þú hefur tök á eins og CFD
• Veldu áreiðanlegan og skipulegan miðlara
• Viðskipti með góðri peningastjórnun
• Notaðu fjárhagslega skuldsetningu og reiknivél fyrir framlegð til að ná árangri í framlegðarútreikningum þínum
• Byrjendur geta opnað kynningarreikning til að æfa sig, lært viðskipti með skiptimynt áður en þeir fjárfesta í raunveruleikanum.

Til að lesa einnig: Skref fyrir skref leiðbeiningar til að lifa af hlutabréfamarkaði

Ályktun - Ættir þú að nota skuldsetningu til að fjárfesta á hlutabréfamarkaði?

Skipting er tæki sem oft er notað í fjárfestingum. Það hjálpar kaupmönnum að veðja á eignir með meira fé en þeir eiga. Fyrir vikið sýnir skiptimynt sig sem áhættusamt tæki. Þegar það er hækkað aukast líkurnar á vinningi sem og líkurnar á að tapa. Mjög lítil skuldsetning dregur úr áhættu, en skapar litlar tekjur. Til að gera þetta verður þú að nota skuldsetningu á hlutabréfamarkaði vandlega.

Fjárfesting á hlutabréfamarkaði felur í sér áhættu og jafnvel meira þegar þú notar skuldsetningu. Fræddu þig og fylgdu fjárfestingarráðleggingunum sem nefnd eru í þessari handbók til að komast í gegnum það.

✔️✔️✔️Ertu með aðrar spurningar um skuldsetningu hlutabréfamarkaða eða vilt deila reynslu þinni? Skildu eftir athugasemd.✔️✔️✔️