מוצרי בורסה מהווים אלטרנטיבה להגדלת ההון שלך. נכון להיום, ההשקעה בבורסה הולכת וגוברת אטרקטיבית בשל הרווחיות שלה, בתנאי שבוחרים את המוצר בקפידה, אך הסיכונים משמעותיים. גלה במאמר זה את המוצרים הפיננסיים השונים בבורסה וכיצד להשקיע.
מהו מוצר בורסה?
מוצר בורסה הוא נייר ערך נזיל שהונפקו על ידי מוסד בנקאי ונסחר ברציפות בבורסה של פריז.
מוצרי בורסה הם מכשירים פיננסיים המגיעים בצורות שונות כגון מדדי מניות, מניות, סחורות, מטבעות, חוזים עתידיים וכו'. באמצעות המכשירים השונים הללו סוחר יכול להשקיע על פי תרחישים שונים, בהתאם לאופן פעולתו של השוק. על פני אופקי זמן משתנים.
מוצרי בורסה ממונפים: טורבו, צו ומנוף
אלו הם מוצרי בורסה המשתמשים במינוף כדי להגביר את הווריאציות בנכס הבסיס, הן כלפי מעלה והן כלפי מטה. המינוף מאפשר למשקיעים את היכולת לשחק בעלייה או נפילה של השווקים עם הון נמוך בתחילה. כתוצאה מכך, המינוף מאפשר לך לייצר רווחי הון וכן להכפיל את הרווחים וההפסדים שלך. השימוש במינוף יכול להיות חיובי או לא נוח למשקיע. עם זאת, הסיכון נותר מוגבל לסכום המושקע.
בקטגוריה זו אנו יכולים לצטט במיוחד Turbos, Warrants, או אפילו תעודות בונוס של מינוף וקצר.
- טורבו: הטורבו הוא מוצר נגזר ממונף המאפשר לך לנקוט עמדה על מבחר רחב של נכסי בסיס מבלי להחזיק בהם. זהו מוצר נגזר סחיר בטווח הקצר. לטורבו יש את המאפיין שלמינוף ו - מַחסוֹם מנטרל. למעשה, האחרון מגן מפני שוק לא נוח. המחסום מושבת כאשר המחיר של הבסיס נחצה, ואז ההשקעה הראשונית אובדת.
- לְהַצְדִיק: זוהי אופציה הנסחרת בבורסה המעניקה למחזיקים בה את הזכות לקנות או למכור נכס בסיס, שיכול להיות מניה, מדד, סחורה או מטבע, במחיר מוגדר מראש עם תאריך תפוגה. כדי לקבל זכות זו, על המשקיע לשלם פרמיה, אשר תהיה רשומה בבורסה. כתבי אופציה הם למעשה מוצרים נגזרים המאפשרים לך לגוון את תיק ההשקעות שלך על מנת ליהנות מתחזיות שוק או פשוט כדי להגן על תיק ההשקעות שלך.
- תעודות מינוף וקצרות: כמו כל מוצרי הבורסה הממונפים, תעודות מינוף ושורט מאפשרות לך להשקיע במינוף על מדיום ולהגביר את הווריאציות שלו, ללא צורך בבעלותו. א תעודת מינוף מאפשר לך ליהנות מהגידול בבסיס וא תעודת immobilization Short של הירידה.
בניגוד לצו או טורבו מסוימים, למינוף ולקצר יש תוחלת חיים ללא הגבלה . כדי לשלוט בסיכוני ההשקעה במינוף ובשורט, יש צורך להגביל את עצמך לסכום שהושקע בהתחלה, לכן אי אפשר להפסיד יותר מהסכום שהושקע. עם זאת, ההון אינו מובטח.
מוצר בורסה - מוצרי תשואה או מוצרים מובנים
- מוצרי תשואה הם השקעות פיננסיות קלאסיות לחלוטין כגון מניות או אג"ח עם מוצרים נגזרים כדי לייצר תשואה פוטנציאלית רבה יותר המצופה מהשקעה ישירה בבסיס נתון.
- ניתן לחשב את הביצועים שלהם על ידי נוסחה מתמטית. לרוב יש להם תוחלת חיים מוגבלת עם מערכת פירעון מוקדם אם נכס הבסיס רושם ביצועים מסוימים, בין אם חיוביים או אפסיים, לפי תאריך פירעון שהוגדר מראש.
- מוצרי תשואה מהווים פתרון להשקעה ישירה. הם מעניינים במקרה של קיפאון בשוק, אבל הם יכולים גם לאפשר לך ליהנות מתשואה נמוכה יותר המלווה בהגנה הון חלקית בהקשר עולה.
- מוצרי תשואה אלה כוללים בונוסים ואפילו מוצרים מובנים.
מוצר בורסה - מוצרי אינדקס:
מוצרים אלה משכפלים את הביצועים של נכס בסיס. מוצרים אלה מאפשרים למשקיעים בודדים לגוון בקלות את תיק ההשקעות שלהם בעלות נמוכה יותר.
תעודות סל או עוקבים מייצגות את רוב הקטגוריה הזו של מוצרי בורסה.
מוצרי שוק המניות: איזו מעטפה לחודש יולי?
בהתאם לקטגוריית המוצר בבורסה, יש לך את הבחירה של מעטפה לרכישת ניירות הערך שלך. ואכן, ניתן להחזיק את כל מוצרי הבורסה בחשבון ניירות ערך (CTO), אולם מעטים מתאימים ל-PEA או בחוזה ביטוח חיים. לפני שתחליטו להשקיע, בררו על הזכאות של המעטפה שלכם לרכישת מוצרי הבורסה שלכם.
היתרונות העיקריים של מוצרי הבורסה
- מוצרי בורסה מאפשרים לך להשקיע במבחר רחב של נכסי בסיס כגון מניות, אג"ח, סחורות, מטבעות וכו', ומציעים גישה לסוגי נכסים שקשה להחזיק ישירות למשקיעים בודדים.
- הם מאפשרים לך ליהנות מתנועות שוק כלפי מעלה או מטה, אך גם להגן על תיק ההשקעות שלך בטווח הקצר או ליהנות מביצועים, גם בשווקים ללא מגמה.
- למרות שלמוצרים בבורסה יש עלות מסוימת, הם מאפשרים למשקיע הבודד להתמקם על נכסי בסיס שלעיתים קשה לגשת אליהם ובכך להימנע מהצורך ליישם אסטרטגיות ניהול תיקים מורכבות.
הסיכונים המשמעותיים של מוצרי הבורסה
- מוצרי בורסה טומנים בחובם סיכון להפסד הון. עם זאת, ההפסד לא יכול להיות גדול מהסכום שהושקע בתחילה וניתן להגביל אותו עם הגנת הון חלקית.
- כמו כל ניירות ערך, מוצרי בורסה נתונים לסיכון נזילות.
- יש צורך להבין כיצד פועל המוצר בבורסה לפני השקעה.
