מינוף האיסלאם - כיצד לסחור עם מינוף חלאל?

מינוף איסלאמי – מינוף איסלאמי מאפשר לך לסחור בהתאם למצוות החוק האסלאמי, להגדיל את יכולת ההשקעה שלך ולהימנע מתשלום ריבית על מינוף. הנה מה שאתה צריך לדעת על מסחר מינוף באיסלאם.

האם מינוף הוא חלאל באיסלאם?

כן, בתנאי שהוא מכבד את עיקרון המפתח של הכספים האסלאמיים, שהוא האיסור על עיסוק בריבית או ריבית בהרחבה. במילים אחרות, מינוף הוא חלאל באסלאם אם ורק אם הברוקר שמציע מנגנון זה אינו גובה ריבית הקשורה למינוף זה.

מדוע מינוף האיסלאם אינו חראם?

מינוף איסלאמי, כמו מינוף קלאסי, עובד כמו הלוואה מהברוקר לסוחר/משקיע בבורסה כדי להגדיל את יכולת ההשקעה שלהם. עם זאת, הלוואות אינן חראם באסלאם; וכדי שזה יישאר חלאל או חוקי מנקודת המבט של האיסלאם, הוא צריך בעיקר את המתווך או האתר של מסחר איסלאמי מי שמציע את זה לא גובה ריבית על ההלוואה הזו.

מתי השימוש במינוף יכול להיות חראם באיסלאם?

שימוש במינוף בהתאם לעקרונות האיסלאמיים מחייב בחירה ב ברוקר האיסלאם הטוב ביותר, שאינו מטיל ריבית על מינוף או הלוואות, ועומד בקריטריונים חיוניים נוספים להבטחת ציות לשריעה. להלן נקודות המפתח שיש לקחת בחשבון:

• כאשר גובה המתווך ריבית על המינוף או ההלוואה שניתנו;
• כאשר נגבה החלפה על עסקאות/הזמנות ממונפות המוחזקים במשך יותר מיום אחד;
• כאשר הסוחר משתמש במינוף אסלאמי למטרות ספקולטיביות, הספקולציה (Maysir) אסורה באסלאם.
• כאשר הסוחר משתמש במינוף איסלאמי בצורה מוגזמת, לקיחת סיכונים מופרזת (גראר) וחובות פוגעניים אסורים באסלאם.
• כאשר מינוף האיסלאם משמש לסחר בנכסי חראם (אג"ח, חוזים עתידיים, CFDs של אג"ח, מניות של חברות המבצעות פעילות חראם וכו').

למה להשתמש במינוף האיסלאם?

• להשקיע או לסחור בהתאם למצוות החוק האסלאמי;
• להגדיל את כושר ההשקעה שלו ללא צורך בתשלום ריבית על ההלוואה שהושגה עבור זה;
• השקיעו סכומים גדולים בנכסי חלאל תוך שימוש רק בחלק קטן מההון שלכם;
• תכפילו את התשואה הצפויה של עסקאות חלאל או השקעות שלו בבורסה.

טיפים לשימוש נכון באיסלאם

• ודא שאתה מבין היטב את ההימור בשימוש במינוף (מה אתה יכול להרוויח ומה אתה יכול להפסיד) לפני שמתחילים;
• לסחור או להשקיע באמצעות ברוקר חלאל או חשבון;
• סחר רק בנכסי חלאל עם המינוף האסלאמי הזה;
• שקול את מידת התנודתיות של הנכס הנסחר או נכס הבסיס של הנגזר הנסחר בעת החלטה על רמת המינוף האיסלאמי לשימוש;
• בצע תמיד ניתוחים והסתמך עליהם כדי לקבל החלטה על מינוף מסחר באיסלאם או השקעה בבורסה עם מינוף איסלאם;
• לעולם אל תשתמש במינוף האסלאמי באופן שנועד להעלות השערות או לקחת סיכונים מוגזמים;
• קח בחשבון את ניסיונו ואת פרופיל המשקיעים שלו ובמיוחד את מידת הרתיעה שלו מסיכון בעת ​​בחירת רמת המינוף האיסלאמי לשימוש;
• אל תשכח להגן על העסקאות או ההשקעה שלך עם סטופ לוס ואפילו רווח.

באיזו רמת מינוף כדאי להשתמש במסחר?

• זה שמתאים לפרופיל המשקיעים שלך (מידת הרתיעה שלך מסיכון בדיוק): ככל שאתה מעריך את הסיכון, כך המינוף שלך יכול להיות גבוה יותר (מבלי ליפול ל-gharar או maysir) ולהיפך.
• זה שמאפשר לך לנצל את התנודתיות של הנכס: ככל שמידת התנודתיות של הנכס גבוהה יותר, כך תצטרכו פחות מינוף ולהיפך.
• זה שאתה יכול לשאת בסיכונים הפיננסיים שלו: ככל שיש לך מספיק כסף כדי לעמוד בהפסדים משמעותיים, כך המינוף האיסלאמי לשמש גבוה יותר, ולהיפך.
• זה שתואם את החוויה שלך במסחר או בהשקעה בבורסת האיסלאם: ככל שיהיה לך יותר ניסיון, כך תוכל להשתמש ברמות גבוהות של מינוף איסלאם; אבל קריטריון זה חייב להיות קשור לזה של פרופיל הסיכון והתנודתיות, מכיוון שגם סוחר/משקיע חלאל מנוסה יכול להיות שונאי סיכון ולכן להשתמש במינוף איסלאמי נמוך.

באיזו רמה מקסימלית של מינוף יכול האיסלאם להשתמש כדי להישאר חלאל?

מגבלות המינוף שהוגדרו על ידי ESMA (רשות ניירות ערך ושווקים אירופית) מספקות בסיס טוב עליו יכול סוחר/משקיע חלאל לדעת באיזה מינוף מקסימלי הוא יכול להשתמש כדי לשמור על פעילותו בהתאם להמלצות החוק. כולל ההמלצה לא לקחת סיכונים מופרזים). הסיבה לכך היא שמטרת ESMA עם מגבלות אלו עומדת בדרישות החוק האסלאמי הנוגעות לסוחרים/משקיעים: מגבלות אלו מאפשרות לסוחרים ולמשקיעים לקחת סיכונים סבירים ולא לפגוע בתפקוד השווקים הפיננסיים.

לפיכך, סוחר חלאל יכול להגדיר את המגבלות הבאות לגבי המינוף האסלאמי שיש להשתמש בו:

• 1: 2 מקסימום עבור מטבעות קריפטו חלאלים;
• 1: 5 מקסימום עבור פעולות חלאל;
• 1: 10 מקסימום עבור חומרי גלם חלאלים (למעט זהב);
• 1: 20 מקסימום עבור מדדי חלאל וזהב;
• 1:30 מקסימום עבור מט"ח.

באילו נכסים פיננסיים ניתן לסחור עם מינוף האיסלאם?

• צמדי מטבעות – פורקס –: מסחר במט"ח או מסחר בצמד מטבעות הוא חלאל, שכן אין עיכוב בעסקאות.
• חומרי גלם במזומן: מסחר או השקעה בסחורות הוא חלאל, אם הסחורות אמיתיות ונסחרות במזומן.
• מטבעות קריפטו: זה נוגע למטבעות קריפטו שהפעולה שלהם היא חלאלית ואינה קשורה לפעילויות חראם כמו פיננסים קלאסיים (נוהג בריבית), אלכוהול וכו'. לחלק מהקריפטו, כמו Stellar Lumens (XLM) או OneGramCoin (OGC) יש אפילו אישורי שריעה של האופי שלהם מטבע קריפטוגרפי חלאל.
• הפעולות : זה חייב להיות מניות של חברות הפועלות במגזרי חלאל. לדוגמה, אסור להשקיע במניות של חברות הימורים, פורנוגרפיה או אלכוהול. אלה יהיו בדרך כלל CFDs על מניות.
• הרמזים : כמו במניות, הם חייבים להיות מדדים המורכבים אך ורק ממניות או ממניות של חברות הפועלות במגזרים הנחשבים חלאל. זה יכול להיות גם מדדים איסלאמיים.
• CFDs: מסחר ב-CFD הוא חלאל (כמו גם השימוש במינוף ללא ריבית על ה-CFD הנסחר), בתנאי שנכס הבסיס של ה-CFD הוא חלאל. לדוגמה, סוחר מוסלמי יכול לסחור ב-CFD על מניות וסחורות, אך לא ב-CFD על אג"ח, מכיוון שאיגרות חוב (הבסיס של ה-CFD) הן חראם באסלאם.

מינוף האיסלאם לשימוש בהתאם לסגנון המסחר שלך

• משקיעי חלאל או סוחרים לטווח ארוך יכולים להשתמש במינוף אסלאמי אפס (1:1), או במעט מאוד (1:5 לכל היותר). מינוף גבוה מגדיל את הסיכונים, אך טבעה של השקעה לטווח ארוך היא להיות פחות מסוכן, ולכן המינוף חייב להיות אפס או נמוך מאוד.
• סוחרי סווינג חלאל יכולים להשתמש במינוף איסלאמי נמוך עד בינוני (1:5 עד 1:20). החסיד של מסחר בתנופה סוחר בטווח הבינוני (כמה שבועות/חודשים), לוקח פחות סיכון ומתחייב קצת יותר מכספו לפוזיציות מאשר סוחר לטווח קצר. לכן הוא לא יכול להרשות לעצמו להשתמש במינוף אסלאמי גבוה וכרוך בסיכון גדול.
• סוחרי חלאל תוך-יומי (סוחרי יום וסקלפרים) יכולים להשתמש במינוף איסלאמי גבוה. חובבי מסחר יומי וחובבי קרקפת חלאל הם סוחרים שבדרך כלל צריכים לעשות גדלים מסחררים כדי להיות מסוגלים להרוויח מתנועות מחירים קטנות. מכיוון שאין להם את כל הכסף שנדרש כדי לפתוח פוזיציות כה גדולות, הם יכולים להשתמש במינוף גבוה שמכפיל את יכולת ההשקעה שלהם.
• עם זאת, סוחרים לטווח קצר / מאוד חייבים להישאר חלאל בגישתם על ידי הימנעות מלקחת יותר מדי סיכון עם מינוף גבוה מדי בהשוואה למה שהם יכולים לשאת מבחינה פסיכולוגית במונחים של לחץ וכלכלית במונחים של הפסד. עליהם גם לבסס את החלטותיהם על ניתוחים ולהימנע משימוש במנוף האסלאמי רק כדי להעלות השערות.

מהן העמלות הקשורות לשימוש במינוף האיסלאם?

אף אחד. ואכן, כדי שהמינוף האסלאמי יהיה חלאלי באמת, אין לצרף לו ריבית ואפילו לא עמלות. מינוף הוא במובן מסוים הלוואה מהמתווך לסוחר או למשקיע, וככזו, הלוואה זו לא צריכה לבוא עם ריבית או עמלות כלשהן בהתאם למצוות האסלאם. עם זאת ולפי היגיון, עמלות מסחר שאינן נוגעות למינוף האסלאמי ומתגמלות את פעילות הברוקר הן חלאליות (ממרחים, דמי ניהול).

עם איזה ברוקר לתרגל מסחר ממונף איסלאם?

• מתווך חלאל המציע חשבון אסלאמי (זה החשבון שבו יש להשתמש)
• ברוקר שאינו גובה ריבית או עמלות על מינוף
• ברוקר שאינו גובה עמלות החלפה
• ברוקר שמבצע עסקאות באופן מיידי (ללא דיחוי)
• קריטריונים רגילים נוספים: ברוקר מוסדר, בעל שם טוב, המציע פלטפורמת מסחר/השקעות ידידותית למשתמש, גובה עמלות ו/או מרווחים תחרותיים, ובסיוע זמין ויעיל.

היתרונות של מינוף האיסלאם

• דרך מצוינת להשקיע או לסחור עם מינוף תוך ציות מלא למצוות האיסלאם
• קלות להכפיל את יכולת ההשקעה שלך
• הכפלה של רווחים אם המחירים זזים כצפוי
• אין ריבית לשלם על "ההלוואה" שהושגה

סיכונים וחסרונות של מינוף האיסלאם

• סיכונים גדולים באימוץ התנהגויות חראם (מאיסיר, גרר), במיוחד בעת שימוש במינוף גבוה
• כפל הפסדים במקרה של תנועות מחירים בכיוון ההפוך לתחזיות
• לחץ מוגבר, במיוחד עבור מינוף גבוה, עקב הימור גבוה