ETF - המדריך המלא לעוקבים

ו-F: לגיוון התיק האלקטרוני שלך, תעודות סל הן הכלים המתאימים והרווחיים ביותר. יש להם את היכולת לשכפל את הביצועים של המדדים שהם עוקבים אחריהם. זהו מכשיר השקעה רווחי למדי. גלה הכל על תעודות סל.

כיצד להשקיע כספים בתעודות סל?

אתה יכול תעודות סל להשקעה בשוק הראשוני באמצעות מתווך פיננסי מורשה או להשקיע בתעודות סל דרך השוק המשני. עם זאת, השקעה בשוק יכולה להתבצע על ידי:

• חשבון בנק מסוג ניירות ערך רגיל או;
• תוכנית חיסכון במניות (PEA).

מהי תעודת סל?

ראשי התיבות ETF מוגדרים באנגלית כ-"Exchange Traded Funds" חלקם מתייחסים אליו כ-Tracker. זוהי קרן אינדקס נסחרת בבורסה. תעודות סל עוקבות אחר התנועה של מדד מניות, בין אם הוא עולה או יורד, מדדים כגון:

• ה-CAC 40;
• מניות היורו 50;
• EtfNasdaq 100;
• וכו '

מהי תעודת סל מובנית?

קרנות אינדקס מובנות מתייחסות לסוג מסוים של עוקב. הם מאופיינים בנוכחותם של מספר פרופילים מצטיינים. פרופילי סיכון אלו יכולים להוביל לשמירה מלאה על ההון שלך ולעבור לנטילת סיכונים משמעותית. הם יכולים לגרום לך להרוויח וגם הפסדים עצומים לפי תנועות הבורסה באמצעות מינוף.

תעודות סל: מה שאתה צריך לדעת

אנחנו הולכים לבסס את עצמנו על איך הם מגיבים בשוק הודות לאחד מתעודות הסל הנפוצות ביותר של מדדי המניות האירופיים כדי להכיר תעודת סל. מדד שוק המניות Euro Stoxx 50 מאגד את המפעלים הבאים:

• סאנופי;
• סימנס ו;
• סה"כ.

לגבי תעודות הסל Amundi Euro Stoxx 50 או Lyxor EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF-DIST ETF, הם מקובצים יחד בתוך ה-Euro Stoxx 50 ETF. תעודות סל אלו מסוגלות לשחזר בצורה נבונה את הביצועים של מניית Euro Stoxx 50 מדד השוק.

תכונה זו של תעודות סל מאפשרת למשקיעים ולסוחרים להשקיע במספר חברות אינדקס בעסקה אחת. במילים אחרות, המשקיע כבר לא צריך לבצע רכישות בודדות של יחידות Euro Stoxx. תעודות סל הופכות את זה לקל ובמחיר סביר. כרגע הם מייצגים את המכשיר הפיננסי הטוב ביותר לגוון את התיקים שלך.

תעודת סל: הבדל בין כתבי אופציה למעקבים

שימו לב כי כתבי האופציה הם מרכיבים מרכיבים ממשפחת המוצרים הנגזרים בעוד Trackers הם קרנות אינדקס השייכות לתת-הקטגוריה של התחייבויות להשקעה קולקטיבית בניירות ערך להעברה (UCITS).

במילים אחרות, תעודות סל Tracker הן קרנות קולקטיביות המורכבות מניירות ערך המכילים מדדי בורסה. הדבר האטרקטיבי ביותר בתעודות סל הוא שהן משלמות דיבידנדים המוערכים על סמך ביצועי מניות המדד.

הצו, לעומת זאת, מייעד חוזה המאפשר לבצע פעולות רכישה ומכירה בשווי בסיס בעלות ובזמן או מועד ידועים מראש. זאת במטרה לאסטרטגיית השקעה של קרן קבועה מראש.

סיכוני תעודת סל

• התנודתיות של המדד - הידוע מכולם הוא זה הקשור לתנודתיות של המדד שאחריו הוא עוקב. ואכן, אם המדד שהתעודה עוקבת אחריו יורד, תיק ההשקעות שלך יורד באותם פרופורציות כמו המדד. שימו לב שעבור משקיע שהציב כספים עם מינוף, הירידה תהיה קטלנית.
• סיכוני מטבע חוץ – חשוב לדעת שהרבה תעודות סל הן פחות נזילות מכיוון שהן אינן נפוצות ומוכרות לכולם. כתוצאה מכך, הביקוש לתעודות סל אלו נמוך והקונים הפוטנציאליים מוגבלים.

כיצד פועלת תעודת סל?

• קנייה ומכירה של תעודות סל: קל לרכוש מוצרים פיננסיים אלו. ואכן, הנזילות שלהם היא הסיבה לכך שקל לסחור בתעודות סל ללא כל השפעה משמעותית על העלות שלה ובמהירות מעולה. מצד שני, נזילות נמוכה יחסית מהווה סיכון גדול למשקיעים. למעשה, משקיעים ייאלצו לקבל עלות שאינה טובה דיה, אם קונים או מוכרים פוטנציאליים לא יבואו. : כמו מניות, גם תעודות סל נסחרות בבורסה במחירים משתנים לאורך היום. ההבדל הוא שהצעות תעודות סל משתנות, לא קבועות כמו מניות. זה יכול להשתנות בכל שעה של היום כדי לעמוד בציפיות המשקיעים. בפשטות, אם מספר המוכרים גדול משמעותית מזה של הקונים.
• כיצד פועלות תעודות סל בבורסה: פעולתה בבורסה מבוססת על יכולתה לייצג את ערך מדד הבורסה שלה, שהוא רואה בעיניה חשוב. זה מרמז שתעודת הסל כפופה לשינוי של המדד הבא. במילים אחרות, ערך תעודת הסל בשוק המניות משתנה בהתאם לתנועות מדד המניות הבסיסי שלה. במילים פשוטות, המחיר של Vanguard S&P 500 ETF עולה כאשר ה-S&P 500 הבסיסי עולה. בדרך זו של תעודות סל. סוחרים ומשקיעים יכולים להשתמש במוצר בודד כדי להשקיע כספים במספר רב של נכסים במכה אחת. תעודות סל הן אפוא מכשיר השקעה אמיתי המוצע על ידי מספר ברוקרים מקוונים.

סיכום ההשוואה בין תעודות סל וקרנות אקטיביות (UCITS קלאסי)

הסוגים השונים של עוקבים בשוק

• תעודות סל בבורסה 

• תעודות סל גיאוגרפיות

• תעודות סל של מגזר

• תעודות סל של סחורות

מנפיקי תעודות סל מובילים

• תעודות סל בארצות הברית

לארצות הברית של אמריקה יש 90% נתח שוק של תעודות סל בבורסה. לאחר ניתוח, ישנם חמישה פולטים עיקריים המשפיעים על מגזר זה ברחבי העולם, פולטים אלו מקובצים בטבלה הבאה:

• תעודות סל באירופה

ישנם מספר מנפיקים מובילים באירופה המשפיעים על שוק תעודות הסל באירופה, כולל המובילים הבאים:

1. הבלקרוק;
2. תעודת ביטקוין ;
3. דויטשה AM;
4. תעודות סל של ליקסור;
5. אמונדי תעודות סל;
6. iShares;
7. Xtrackers;
8. UBS;
9. חֵיל הֶחָלוּץ;
10. מדינת רחוב;
11. אינבסקו;
12. עץ חוכמה;
13. BNP פאריבס.

אתה אמור לדעת ש- בשוק קרנות הסל, Lyxor ו-BlackRock הן מנהלות הנכסים המשפיעות ביותר. חברות אלו צוברות תאוצה בהתמדה באירופה, ומתחרות זו בזו בעוצמה.

5/5

מוסדר על ידי: FCA, ANMF, DNB עלויות :  0,04%

מספר פעולות: + 3000 ו+200 תעודות סל מכירה קצרה: כן

תשקיע עם Degiro

קרנות סל, או Trackers, שהגיעו לפני כשלושים שנה, כבשו את לב השוק. קרנות סל, בעלות ערך גבוה בשוק הפיננסי, הפכו להשקעה שאסור לפספס. על ידי רכישת קרנות סל בבורסה, אתם נהנים מנכסים מרובים עם עמלות נמוכות. אבל מה בדיוק זה ETF, או מה מייצג ETF? ומעל הכל, מהן קרנות הסל הטובות ביותר להשקיע בהן? התשובות נמצאות במאמר זה.

מהי תעודת סל בבורסה?

• כדי להתחיל את הניתוח שלנו, כדאי להתחיל במתן הגדרה של תעודת סל בבורסה. תעודת סל בבורסה, מהקרן האנגלית Exchange Traded Fund, היא קרן אינדקס הנסחרת בבורסה. מטרתו היא לשחזר את הביצועים של מדד מבלי לנסות לחרוג ממנו.
• תעודת סל יכולה לכסות יותר מסוג נכס אחד. היא אינה בבעלות של חברה מסוימת כמו ניירות ערך אחרים הנסחרים בבורסה. להיפך, תעודת סל יכולה לשלב מספר נכסים הקשורים למגזרים שונים או אפילו למדדים.
• תעודת סל היא הכלי הפיננסי האידיאלי עבור אסטרטגיות פיזור תיקי שוק המניות. רעיון הגיוון הזה חשוב כדי לא להגביל את הרווחים שלך. תעודות סל מונפקות על ידי חברות ניהול או אחזקות מיוחדות ומאושרות.

הסוגים השונים של תעודות סל בבורסה

ישנם מספר סוגים של תעודות סל שניתן להשקיע בבורסה בתחום הפיננסי. אלה משמשים בעיקר משקיעים שרוצים לגוון את תיק ההשקעות שלהם. מכשיר זה בולט באופן זהה לאלה של הדור החדש. אם ברצונך להשקיע בתעודות סל, להלן הסוגים השונים של תעודות סל בשוק המניות:

• תעודות סל לפי אזור גיאוגרפי: ניתן להשקיע בקרנות סל (ETF) בהתאם למיקומכם הגיאוגרפי. קרנות סל אלו יכולות להשתייך לאותו אזור גם אם אינכם ממוקמים שם פיזית. לדוגמה, ניתן לגשת לקרן סל. , קרן סל אירופית, קרן סל צפון אמריקאית וכו'
• תעודות סל בינלאומיות: בניגוד לתעודות סל לפי אזור גיאוגרפי, תעודת סל זו מאגדת מספר מניות הפרוסות על שטח גדול במספר מדינות. בין האחרונים, אנו מוצאים את תעודת הסל iShares Korea MSCI EAFE ETF.
• תעודות סל לפי מגזר או ענף: תעודות סל של מגזר, כפי שהשם מרמז, עוקבות אחר הביצועים של מגזר ספציפי. אתה יכול למצוא תעודות סל של Healthcare כמו iShares S&P 500 (sp500) Health Care Sect ETF EUR H Dis או iShares Healthcare Innov ETF USD Acc. יש גם תעודות סל אחרות לפי מגזר, כולל תעודות סל תעשייתיות או תעודות סל טכנולוגיות או אחרות.
• תעודת סל על סחורות: אם אתה מעוניין בשוק הסחורות בבורסה, אז קנה תעודות סל של סחורות. יש לך בחירה בין זהב, כסף, נפט, גז ומוצרים חקלאיים.
• תעודות סל של שוק הכסף: תעודות סל מטבעות פופולריות מאוד גם בעולם הבורסה. העברות בנקאות אלה יכולות לעקוב אחר מטבע מסוים או קבוצה שלמה של מטבעות.
• תעודות סל ממונפות: אלו הן הקטגוריות של תעודות סל שאתה יכול לקנות במינוף מהברוקר שלך. ברוקרים לא כולם מציעים את אותו מינוף, זה עשוי להיות שונה בהתאם לסוג ההשקעה שלך או לנכס שלך.
• תעודת סל: סוג זה של תעודות סל עוקב אחר השווי של מספר מניות מחברות שונות. אנו יכולים לקחת כדוגמה את תעודת הסל MSCI World העוקבת אחר התפתחות מדד MSCI World.

5 בורסות תעודות הסל הטובות ביותר להשקעה

• iShares NASDAQ 100 : זוהי ללא ספק הטובה ביותר מכל תעודות הסל בשוק המניות. תוך 5 שנים, הוא השיג הישג אמיתי על ידי העלאת מחיר המניה שלו לרמה גבוהה מאוד. הוא עוקב אחר מדד נאסד"ק 100 המורכב מחברות בצמיחה גבוהה בארצות הברית. הסיכונים לראות את תעודת הסל הזו נמוכים כרגע מאוד.
• iShares Core S&P 500 USD Acc : תוך 5 שנים הוא הרוויח יותר מ-80% בבורסה. היא מדורגת היום בין תעודות הסל הטובות והרווחיות בשוק. זה משכפל את הערך של מדד שוק המניות של NYSE. למרות שינויים במדד זה, תעודת הסל iShares Core S&P 500 USD Acc שומרת על מגמת עלייה לאורך 5 שנים.
• iShares Dow Jones Global Sustainability נבדק : באופן כללי, תעודת סל זו חוותה צמיחה חזקה במשך 10 שנים, כאשר המחיר שלה עלה בסביבות +195%. מדד הייחוס שלה שייך לבורסת ניו יורק, דאו ג'ונס. למרות שמדובר בתעודת סל מסוכנת, שכן היא מורכבת ממניות של חברות בינלאומיות גדולות, היא נשארת מעניינת.
• iShares Euro Stoxx Small Ucits ETF : בהתייחס לביצועים של מניות הרשומות בבורסות בגוש האירו, לתעודת סל זו יש את התכונות הנדרשות כדי להפוך להשקעה טובה. גם אם היא עוקבת אחר מניות מניות בינוניות, זה לא מונע ממנה להעלות את מחירה ב-+149% תוך 10 שנים.
• iShares Core Euro Stoxx 50 Ucits ETF EUR : בממוצע, המחיר של תעודת סל זו עקב אחר מגמת עלייה במשך 5 שנים. מדד הייחוס שלה הוא Euro Stoxx 50. לכן הוא עוקב אחר שווי המניות הנסחרות בבורסה עם שווי גדול בגוש האירו. בשנת 2025 מחירו עלה ב-24% והתחזית עבורו נותרה חיובית.

תעודות סל הטובות ביותר לסחורות

בתור התחלה, תעודות סל של 100% סחורות מוגבלות מאוד בהשוואה לתעודות סל אחרות. רוב תעודות הסל של סחורות מורכבות ממניות של חברות המייצרות סחורות. זה אולי נראה מנוגד לאינטואיציה בגלל העובדה שחומרי גלם צריכים להיות הרבה יותר חשובים במונחים מספריים.

מצא להלן את תעודות הסל הטובות ביותר שניתן להשקיע בשוק המניות:

• מניות SPDR Gold: EFT זה עוקב אחר הערך של מניות SPDR Gold. היא נסחרת במספר בורסות, כשהעיקרית שבהן היא NYSE. תעודת סל זו מתמקדת לחלוטין בזהב והיא הקרן הנסחרת ביותר בשוק זה.
• iShares Silver Trust: תעודת סל זו מבקשת לשחזר את הביצועים של מחירי כסף. הייחודיות של תעודת סל זו היא שהיא אינה נשלטת על ידי אותן דרישות להן כפופות תעודות סל אחרות. עם זאת, הביצועים שלו אינם מופחתים.
• iShares Gold Producers UCITS ETF USD: הוא מבוסס על מדד S&P CP Gold NTR. לפני שנה עלה מחירו בכ-21%. בניגוד לשתי תעודות הסל הראשונות, היא אינה מורכבת כולה מחומר גלם. אתה יכול למצוא מניות מתחום המתכות היקרות בתעודת סל זו.

מהן תעודות הסל הרווחיות הטובות ביותר לבחירה במניות ובניירות ערך?

אם אתה צריך להשקיע בתעודות סל במניות ובניירות ערך, בחר את הטובים והרווחיים ביותר בשוק המניות מברוקר אמין. בין מגוון תעודות הסל הקיימות בשוק, בחרנו בתעודות הסל והאבטחה הבאות:

• Lyxor MSCI World ו-iShares Core MSCI World: שתי תעודות הסל הראשונות הללו פותחות את הדלת לעולם. בנוסף, הם מאפשרים השקעה במניות החברה ממספר מדינות בעולם. עם תעודת סל כזו, הסיכויים הם בצד של המשקיע להרוויח ברווחיות.
• iShares Oil & Gas Exploration & Production UCITS ETF USD (Acc): תעודת סל זו שואפת לשכפל את הערך והתוצאות של מניות S&P Commo Producers Oil & Gas. מדד זה עוקב אחר הביצועים של מגזר האנרגיה. במהלך 4 החודשים האחרונים, מחיר תעודת הסל iShares Oil & Gas Explor&Prod נמצא במגמת עלייה. אם ברצונך להשקיע בתעודת סל רווחית לשנה זו, שקול זאת.
• Lyxor Stoxx Europe 600 Healthcare Ucits ETF ACC: הוא קולט את מעללי מניות שירותי הבריאות. מניות אלו כלולות במדד STOXX EU 600 Healthcare NR EUR. בתוך 3 שנים, תעודת סל זו הצליחה להשיג עלייה של כ-54% בבורסה. אם אתם מחפשים תעודת סל בריאות רווחית, לכו על זו.

נ.ב. שימו לב שרכישת תעודות סל יכולה להיות ב-PEA אם הפעולה מתאימה.

תעודות הסל הטובות ביותר לאינדקס המניות

כידוע, באופן כללי, תעודות סל עוקבות אחר הביצועים של מדד.

אם אתה מתכנן להתחיל בסביבה זו, אנו מציעים את תעודות הסל הבאות של מדדי המניות:

• iShares Core S&P 500: כפי שצוין, תעודת סל זו עוקבת אחר המדד S&P 500, שהוא מניות גדולות בארה"ב. היא נותנת כבוד למדד שלה ולמשקיעיה בתוצאות הטובות שלה. תוך 3 שנים, המחיר של האחרון המשיך להתפתח ורשם עלייה של +75%. בחזית תעודת הסל הזו, אנו מוצאים את הפעולה Apple Inc, ואז מגיעה Microsoft Corp.
• Lyxor CAC 40 (DR) Ucits ETF: אם אתה גר ב אם אתם מעדיפים להשקיע בקרן סל (ETF) ממדינתכם, זהו קרן בשבילכם. קרן הסל Lyxor CAC 40 עוקבת אחר מדד CAC 40. בשנה שעברה, מחירה עלה ב-31.61% לאחר ירידה בשנת 2020. הערכות מצביעות על כך שמגמת עלייה זו עשויה להימשך השנה. השקיעו עכשיו כדי למקסם את תשואות שוק המניות שלכם.
• Lyxor DAX 40 (DR) Ucits ETF: אם התעוזה של המניות הגרמניות שובה אותך, אז רכישת תעודת סל של מדד DAX לא אמורה לאכזב אותך. תעודת הסל המדוברת השיגה צמיחה של +40% במחיר המניה שלה במשך 3 שנים. בעקבות המדד הראשי של שוק המניות הגרמני, לתעודת סל זו יש כל סיכוי להפוך להשקעה מועילה

מהי תעודת סל?

תוהים מהי תעודת סל? כפי שאמרנו בתחילת מאמר זה, תעודת סל היא קרן אינדקס המבקשת לשחזר את הצלחתו של מדד. זהו כלי שנוצר עבור משקיעים במטרה לפתוח אותם לשוק גדול ונזיל יותר.

לא להתבלבל, תעודות סל בבורסה ותעודות סל מסורתיות. לאחרונים יש פחות נזילות והם מוערכים פחות בהשוואה לראשונים.

כיצד לבצע תעודת סל בבורסה לניירות ערך?

כדי לאחסן את תעודות הסל שלך בבורסה, הדרך הטובה ביותר תהיה להשתמש בתיקים כמו בכל שאר הנכסים. זה ימנע ממך לאבד את ההשקעות שלך ויעזור לך לעקוב מקרוב אחר התקדמות תעודת הסל שלך.

בנוסף, תעודות סל הן כבר כמו סוג של תיק המכיל מספר מניות או ניירות ערך פיננסיים. עם זאת, להחזיק בארנק אחר כדי לשמור עליו לא יהיה דבר רע.

מהן תעודות סל בסיכון?

כמו כל השקעה, תעודות סל נושאות סיכונים, אבל אילו?

• השונות של המדד: השונות במחיר המדד שאחריו תעודת סל היא ללא ספק הסיכון הגדול ביותר בהשקעה זו. מחירו של מדד תנודתי מאוד והתנודתיות בשוק לא עוזרת לייצובו. בנוסף, הפעולות המקבצות אותו עשויות להשתנות בכל עת.

• שערי מטבע: מכיוון שכמה תעודות סל עוקבות אחר מהלך המטבעות הזרים, שינוי במטבעות יכול להשפיע על ההשקעה שלך. לא רק שהמדד יהיה תנודתי, אלא נוסף על כך, המחיר יכול להיות גם בעל ברית רע.

• שגיאת מעקב או סיכון לשגיאת מעקב: במקרים מסוימים, לא כל המניות בתעודת סל עשויות לעקוב אחר ביצועי המדד. לדוגמה, במקום לעלות ב-6%, המניה תיקח רק 2%. הבדל גדול בין מחיר המדד לתעודת הסל יכול להתרחש בשלב זה.

יתרה מכך, אלו הם הסיכונים הגדולים ביותר בהשקעת תעודת סל בבורסה. עם זאת, מעבר לסיכונים אלו, לתעודות סל יש יתרונות רבים שהופכים אותן לאטרקטיביות מאוד.

למה להשקיע בתעודות סל?

• הם קלים לשימוש;
• העמלות שלהם אטרקטיביות;
• יש להם נזילות מצוינת;
• מבטיח את הגיוון של תיק ההשקעות שלך;
• הם קיימים בטווח מגוון וגדל;
• אלו הם המכשירים והאסטרטגיה הפיננסיים הטובים ביותר להשקעה בבורסה;

החזרת תעודות סל

תעודת סל הטוב ביותר לפי שוק

1. MSCI World (World): עולם MSCI Lyxor;
2. SP500 (ארה"ב): Lyxor ETF SP 500;
3. תעודות סל אירופאיות: Lyxor MSCI Europe;
4. תעודות סל אסייתיות: Lyxor MSCI Asia Pacific ex Japan;
5. שוק מתעורר: Amundi ETF MSCI Emerging Markets EUR;
6. תעודת סל הדיבידנד הטובה ביותר: Vanguard FTSE All-World High Div Yld ETF;
7. ערך תעודת סל: Lyxor MSCI EMU Value;
8. תעודת סל ESG אחראית לסביבה: Lyxor MSCI ETF World ESG Trend Leaders (בעולם);
9. ETF לאנרגיה מתחדשת: iShares Global Clean Energy;
10. תעודת סל נדל"ן: תשואת נכסי iShares Developed Markets;
11. תעודת סל שוק הכסף: Lyxor ETF Euro Cash;
12. תעודות סל: Db x-trackers II Global Sov 1C (גידור אירו) (עולם);
13. תעודת סל: Amundi ETF Govt Bond בדירוג הנמוך ביותר של EuroMTS.

ETF הטוב ביותר PEA ואחריו הקרנות הטובות ביותר

מסקנה - האם זה הזמן הנכון להשקיע בתעודות סל?

הזמן הנכון להשקעה בתעודות סל בבורסה תלוי באסטרטגיית ההשקעה שלך ובהערכת השוק שלך. אנחנו לא יכולים לתת את הזמן המדויק להשקעה, כי לכל שוק ולכל תעודת סל יש את הייחודיות שלו. כדי לדעת מהו הזמן האידיאלי להשקעה בתעודות סל, עליך לעבור ניתוח שוק. כך או כך, כשאתה מתחיל להשקיע, שקול לעבוד עם ברוקרים מוסמכים. לפחות תוכל לנצל את מלוא ה-ETF שלך עם ההצעות הטובות ביותר בשוק. במיוחד מכיוון שתחומי הפעולה של תעודות סל מגוונים מאוד, כגון:

• תעודת סל הנחושת
• תעודות סל למים
• ETF BTC עבור ביטקוין עבור מטבע קריפטוגרפי
• תעודת סל הרכבות
• תעודת סל מימן
• ETF איירווייס
• תעודת סל הנדל"ן
• תעודות סל ואנגארד
• תעודות סל של Metaverse
• תעודת סל ריגול
• תעודות סל יוקרתיות
• תעודות סל של מוליכים למחצה ובינה מלאכותית
• תעודת סל לאנרגיה מתחדשת
• תעודות סל של BlackRock