איך לקנות תעודות סל?

תעודות סל להשקיע : תעודות סל (קרנות נסחרות בבורסה) או עוקבים הופכים פופולריים יותר ויותר. הם מציגים הזדמנות השקעה מעניינת עבור משקיעים מתחילים ומנוסים כאחד. למה לקנות תעודות סל ובאיזה גשש כדאי להשקיע את כספך? למד במאמר זה כיצד להשקיע בתעודות סל.

השקעות תעודות סל - מהי תעודת סל?

תעודת סל או קרן נסחרת בבורסה היא סל מגוון של מוצרים פיננסיים לניהול פסיבי. זו אחת ההשקעות הטובות ביותר במה להשקיע הכסף שלו. רכישת תעודות סל פירושה השקעה ישירה בחמישים, מאות או אפילו אלפי חברות בעלות מינימלית. מטרתו לשחזר את הביצועים של מדד בורסה המורכב בעיקר ממניות, אג"ח או סחורות. זה שוק שמרוויח מנזילות חזקה.

מדוע כדאי להשקיע בתעודות סל?

• גיוון ההשקעות שלך בשווקים זרים: רכישת תעודות סל מאפשרת לך למקם את עצמך בשווקים זרים. זהו פתרון גיוון טוב לניהול סיכונים טוב יותר.
• השקיעו לטווח ארוך ותיהנו מתשואה טובה : בבחירת תיק תעודות סל אפקטיבי, תוכלו להשקיע לטווח ארוך וליהנות מתשואה ממוצעת של 4 עד 7% בשנה.
• לניהול השקעות טוב יותר : רכישת תעודות סל מקלה על ניהול ההשקעות שלך בבורסה. על ידי בחירת מדד, לא תצטרך לעקוב אחר ההשקעה שלך מדי יום, כפי שהיית עושה עם תיק פוזיציות אינדיבידואלי.

השקעות תעודות סל - מהם מגוון תעודות הסל הזמינות?

• תעודות סל – שוק המניות הוא אחד השווקים הפיננסיים הטובים ביותר להשקיע את הכסף שלך. רכישת תעודות סל מאפשרת להחזיק בהון של חברות לפי המדדים שתבחרו. בין מדדי המניות הפופולריים ביותר, ניתן להשקיע ב-CAC 40, NYSE, דאו ג'ונס, נאסד"ק וכו'. בנוסף לבעלות על חלק מהחברה, תהיה לך גם זכות הצבעה באסיפות כלליות ואולי גם חלק מדיבידנד.
• תעודות סל גיאוגרפיות - תעודות סל גיאוגרפיות הן תעודות סל הקשורות לכלכלה של אזור מסוים. הם מפגישים בין כותרות של מדינה, יבשת או אזור כלכלי. רכישת תעודות סל גיאוגרפיות מאפשרת לך להגיע לרמה גבוהה של פיזור גיאוגרפי בתיק הפיננסי שלך. בהתאם לאזור שתבחרו, תוכלו, למשל, להשקיע ב-Lyxor S&P 500 (PSP5), ב-Amundi ETF PEA MSCI Europe (PCEU), ב-Amundi Japan TOPIX hedged (PTPXH) וכו'.
• תעודות סל במגזר - תעודות סל מגזריות מקושרות בדרך כלל למדדי מגזר המייצגים תעשייה מסוימת. על ידי רכישת תעודות סל במגזר, אתה יכול להשקיע במגזר שוק ספציפי כגון שוק הרכב, ביוטכנולוגיה, שירותי בריאות, בינה מלאכותית או שירותים. השקעה במדדי מגזר פירושה להציב את הכסף שלך במגזר ממוקד. השקעה זו מאפשרת לך להפיק תועלת טובה יותר מהביצועים של תחום השקעה מסוים.

הבחירה שלנו של תעודות הסל הטובות ביותר לקנייה - 5 המובילים

1. Vanguard FTSE All-World - זוהי תעודת סל המשכפלת את הביצועים של מדד FTSE All-World. היא מורכבת ממניות של חברות בינלאומיות, כולל אלו במדינות מפותחות ומתעוררות. מדד זה מכסה 90-95% משווי השוק העולמי.
2. Vanguard S&P 500 - זהו גם אמת מידה פופולרית שאתה יכול להשקיע בתעודות סל. Vanguard S&P 500 כולל יותר מ-500 חברות אמריקאיות גדולות. זהו ספק תעודות הסל השני בגודלו בעולם.
3. iShares MSCI World - iShares MSCI World הוא מדד נוסף המאגד אלפי מניות של חברות הממוקמות ב-23 מדינות מתועשות. רכישת תעודת סל זו מאפשרת לך לגשת למדדים שונים בקרן אחת לצמיחה טובה של התיק שלך בטווח הארוך.
4. iShares Global Clean Energy - iShares Global Clean Energy הוא מדד מגזר מצליח מאוד. היא כוללת 30 חברות הממוקמות במספר מדינות ברחבי העולם. הם מבצעים פעילויות הקשורות לפיתוח אנרגיה, שהוא מגזר כלכלי בעל חשיבות עיקרית כיום.
5. iShares Nasdaq Biotechnology - זוהי תעודת סל המפגישה חברות ביוטכנולוגיה ותרופות אמריקאיות הנסחרות בנאסד"ק. זוהי מעל הכל תעודת סל ממונפת המיועדת למשקיעים המעוניינים להעלות ספקולציות על וריאציה של מדד חזק.

איזו מעטפה לבחור להשקעה בתעודות סל?

• תשקיע תעודת סל ב-PEA: זוהי המעטפה הנבחרת ביותר בשל המיסוי המאוד משתלם שלה. ה-PEA אינו מחייב תשלום דמי ניהול שנתיים. מצד שני, נדרש שימור הכסף למשך 5 שנים כדי ליהנות מניכוי של אחוז מרווחי ההון.
• קנה תעודת סל בחשבון ניירות ערך רגיל: זוהי מעטפה המאפשרת לך להשקיע בכל תעודת סל. אמנם, לחשבון ניירות ערך הרגיל אין את אותם הטבות מס כמו ל-PEA. עם זאת, הוא מאפשר לך להשיג הכנסה קבועה עם אפשרות לשחרר הון בעת ​​הצורך.
• תשקיע תעודת סל בביטוח חיים: חלופת מעטפה אחרונה זו מאפשרת גם ליהנות מהטבת מס בהתאם למשך החוזה. עם זאת, מספר תעודות הסל הזמינות כמו גם העמלות השנתיות שיש לשלם משתנות בהתאם למבטח.

היתרונות של רכישת תעודות סל

• פיזור טוב יותר של תיק ההשקעות שלך.
• עמלות נמוכות בהרבה.
• השקעה שקופה.
• סוג השקעה המתאים לכל התקציבים.

השקעה בתעודות סל - סיכוני ההשקעה

• סיכון לירידה פתאומית במדד.
• סיכון לאובדן הון מושקע.

5 טיפים להשקעה בתעודות סל

1. הבן את תעודת הסל שברצונך לקנות ועקוב אחר הביצועים שלה במהלך השנים האחרונות.
2. התחל על ידי להשקיע 10 יורו ou להשקיע 100 יורו לפני שתגדיל בהדרגה את תקציב ההשקעה שלך בתעודות סל.
3. היו מודעים לסיכונים הכרוכים בהשקעה מסוג זה במיוחד כאשר תחליטו לעשות זאתלהשקיע 5000 יורו, להשקיע 10000 יורוs או יותר בתעודות סל.
4. בדוק את הנזילות של קרן האינדקס מכיוון שזה עוזר להבטיח שתוכל למכור במהירות את תעודות הסל שלך בזמן הנכון.
5. בחר את המעטפה המתאימה להשקעה בתעודות סל. אתה יכול לבחור בחשבון ניירות ערך רגיל (CTO), PEA או ביטוח חיים.

מסקנה – באיזו תעודת סל להשקיע?

יש מגוון רחב של תעודות סל להשקיע בהן. במקרה זה, אתה יכול לבחור במגזר מוגדר היטב על ידי בחירת תעודות סל הטובות ביותר במגזר כגון תעודות סל אנרגיה או בריאות. כמו כן, ניתן לרכוש תעודות סל מאזור גיאוגרפי, בפרט תעודות סל המקבצות חברות אירופאיות, אמריקאיות או עולמיות. בכל מקרה, תמיד חשוב לדעת באילו עוקבים להשקיע לפני פתיחת פוזיציה.