イスラム証券取引所 – 2023 年のハラル投資の完全ガイド

最終更新日: 6 年 2022 月 XNUMX 日

株式市場への投資は、宗教に関係なく誰でもアクセスできます。 これらの宗教が信者の生活を支配する特定の規則に従っていることは、もはや秘密ではありません。 イスラム教徒の信仰もこの規則の例外ではなく、誰もがこの信仰が実践者の生活に与える強い影響を認識しています. この影響は、イスラムトレーダーの株式市場への投資にも影響を与えています。 では、イスラム教の戒律は株式市場への投資をどのように支配しているのでしょうか? イスラム証券取引所に注目

イスラム株式市場に投資するのに最適なブローカー

イスラム奨学金 – それは何ですか?

La オンライン株式市場 イスラムの運用は、伝統的な投資に似ています。 これにより、さまざまな取引メディアで売買ポジションを取ることができます。 これらは、外国為替、インデックスCFD（差金契約）、コモディティCFD、株式および債券CFD、およびETF（上場投資信託）です。

ただし、株式市場のアカウントを作成しないと、ポジションを開くことはできません。 この場合、投資家が標準口座を持つトレーダーと同じ目標を達成できるイスラム口座です。 イスラム口座は、投資家がイスラム教の禁止事項を回避すると同時に、ハラール株式市場に投資することを可能にします。

このイスラム口座により、彼らはさまざまな株式市場で投機することができます。 このカテゴリーのトレーダーは、宗教的価値観との対立のため、標準口座を使用できません。

イスラム奨学金 – イスラム教との非互換性

• 報酬およびあらゆる形式の関心の承認: これは、従来の株式市場取引で通常請求される取引所です。 この取引所は、イスラム取引所から自発的に削除されます。
• 取引所業務の遅延が発生している取引所： 通常の株式市場への投資に関する限り、これは問題になりません。 ただし、ブローカーは、イスラム投資におけるこの機能を無効にします。
• 運のゲーム: プロの投資活動であるため、株式市場の分析と企業の成長見通しの評価は不可欠です。 したがって、イスラム教の信奉者が考えるかもしれないように、それは偶然のゲームではありません。
• 損失と利益の共有の欠如: このセクターでは、発生するリスクは常に利益に比例します。 上下のサイクルは、得られる収益に公平に影響を与えます。

したがって、これらの禁止事項は、イスラム教徒の崇拝者のためのイスラム投資口座の作成につながりました. 後者は、このアカウントのおかげで、投資活動を宗教的原則から切り離す必要はありません。

イスラム証券取引所 – イスラム証券取引所の口座を開設するには?

ハラル外国為替取引口座とも呼ばれ、その開設は使用しているプラ​​ットフォームによって異なります。 ただし、手順は同じです。

1-     レコード : これは、Espace Trader プラットフォームを介して行うことができます。 これを行うには、トレーダーは自分の国、姓名、電子メール アドレス、電話番号を入力する必要があります。 最後に、このアカウントにパスワードを割り当てる必要があります。

2-     口座開設の申し込み： これは、「リアル口座を開く」と記された青いボタンをクリックすることによって行われます。

3-     取引口座開設申請書の記入: 回答する必要があるアンケートを含むフォームが提供されます。 では、イスラム口座を開設できる口座のカテゴリーである「Trade.MT5」口座を選択する問題になります。

4-     補足書類の送付: これには、身分証明書またはパスポートのコピー、住所証明、Espace Trader サイトによって自動的に提供されるトレーダー契約などの書類の情報が含まれます。

5-イスラム口座の効果的な有効化の検証、そして最後に、

6- 注文できるようになった CFD および外国為替取引口座の補充。

この手順は、admiralmarkets.com/fr サイトで行われている手順です。 収入の引き出しは、このオンライン アカウントからいつでも行うことができます。

イスラム・ファトワー、ハラム、スンナ奨学金

La ファトゥワ イスラム教のレベルで株式市場への投資を管理する一連の規則です。 このセットは、株式市場取引の合法性またはその他について決定した指導者が率いるイスラム国家評議会によって編集されています。

このファトワは、取引のルールだけでなく、何よりもイスラム教の戒律に基づいて分析を行いました。 これらのさまざまな分析に続いて、宗教と同じ論理に従わないため、株式市場は違法であるとの判決が下されました。 この相容れないことは、ファトワを信憑性のあるものにし、それは疑問視されていません。

これは、オンライン外国為替取引とインデックス取引、デリバティブ、オプション、先物などのデリバティブがイスラム法で許可されていないという事実によって正当化されます。 このファトワに従って簡単にお金を稼ぐことは、宗教のタブーを大きく損なうことになり、人間の経済的生産性を損なうことになります。 これが、イスラム株式市場への投資を次のように呼ぶ理由です。 ハラム。

La スンナ イスラム教の伝統や慣習として理解できるものは、明らかにこの論理に入ります。 ただし、資金を賭けて成長させたいイスラム教徒の信者を許可するために、可能性のある賭けのために越えてはならない障壁が定義されています。 したがって、イスラム口座などのこの宗教的イデオロギーに固有の投資ルールと、それに伴う投資条件の遵守が生まれました。

イスラム証券取引所 – 株式の購入方法

イスラム株式の取得は、イスラム教の戒律に反しない株式市場への投資を可能にする手段です。 このタイプの投資では、利息も為替手数料も支払うことができず、アカウントはイスラム教の制限内で運用されます。 イスラム株式市場で株式を購入すると、多額の配当とキャピタルゲインを受け取る権利が得られます。

この購入を行うには、いくつかのルールを遵守することが不可欠です。 実際、イスラム法によって合法と見なされている活動を行う企業を最初に選択する必要があります。 これを行うには、トレーダーは、これらの会社が彼の金融に関連するイスラム教の戒律と原則を細心の注意を払って尊重していることを確認する必要があります. トレーダーは、特殊なアプリケーションを使用して、株式または証券取引所の互換性を確認することもできます.

イスラム証券取引所 – 投資から利益を得ることができる活動分野

イスラム取引口座を持っている忠実なイスラム教徒は、多くの分野で資金を賭けることができます。 これらは、輸送、不動産、家具、医療機器、冶金です。 次いで、乳製品、家電、IT、食品流通など有望な分野が続く。

石鹸工場や植物油工場、ホームヘルプサービス、ジュエリー、香水もあります. この投資は、農業と繁殖、特に牛に可能です。 芸術と文化、電気通信、自動車、医薬品、レストラン、織物と衣料、そして伐採も除外されるべきではありません。

イスラームと一致する行動を選択するための基準

イスラム取引口座での株式の取得は、一定の条件を満たさなければならないビジネスです。

活動エリア

株式を取得する前に、その活動分野と金融機関が提供するサービスの種類を調査して、それがイスラム教に準拠していることを確認する必要があります。 次に、活動がイスラムの原則を尊重しない企業の株式を取得することは避けなければなりません。 最後に、宗教によって禁止されている空売りを選択する企業の行動をとらないことはお勧めできません。

トレーダーの意図

このレベルでは、株式の購入はお金の賭けとしてではなく、真の本格的な投資として認識することをお勧めします。

追加の条件

これらの条件には、金利を課す企業に資金を投資することが禁止されている金利が含まれます。 負債マージンもあり、これは企業の総資本の 33% 未満でなければなりません。 関連する条件は、イスラム法に準拠した資金源から収入を得ている組織からの株式の購入を義務付ける投資源にも関係します。

最後に、時価総額に対する流動資産の比率について説明します。これには、会社の流動資産の価値に関するデューデリジェンスが必要です。 時価総額全体の 33% を超えてはなりません。

イスラーム奨学金 – ハラールかハラムか?

イスラームの教訓は、忠実なムスリムの生活のあらゆる側面を支配しています。 これらの戒律は、シャリアを構成する後者によって厳格に尊重されます。 しかし、このシャリーアは、明確にすることが有益な経済生活の別の側面と矛盾します。 これが株式市場への投資の合法性です。 この問題には XNUMX つの立場 (ハラールとハラーム) があると言わざるを得ません。

これは、株式を購入することは単に会社の一部を購入するだけであるため、ハラールと見なされるためです。 ただし、この観点は、企業の活動によって異なる場合があります。 この投資は、会社のセクターがイスラム教のシャリーアに準拠していない場合、ハラムとみなされる可能性があります。 したがって、法律部門で活動する企業にのみ投資することをお勧めします。

株式購入の合法性

一般的に言えば、株式を購入することはハラームではありません。 イスラム教を活用する. 株式を所有することは、会社の株式を所有することに似ています。 したがって、対象となる株式市場機関がイスラム教に反する方法で行動しないようにする必要があります。 たとえば、アルコール製品や賭け事に関連する企業は許可されていません。 あなたを助けるために、イスラム投資の法的部門に関連するセクションは上記で参照することができます.

とはいえ、活動の一部がハラームである活動部門を持つことは可能です。 これは、ハラール部門であるにも関わらず、利子ベースの銀行ローンで資金を調達している運送会社の場合です。 また、これらの企業はハラールの主な活動を行っていますが、二次的な活動はハラームです。 これらのタイプの会社は、「混合」会社として知られています。 そのような機関の株式を取得することも、イスラム教のファトワーによって禁止されています。

これは、標的の金融機関が違法な商品やサービスを提供している場合にも当てはまります。 これにより、良心の問題が回避されます。 とは言っても操作のマージンは活用可能です。 実際、会社のハラル活動の割合がハラム活動の割合を上回っていることがわかるとすぐに (ごくわずかな割合)、資金を投資することができます。

どの株に投資するのがハラールですか?

ハラール在庫を見つけるのはそれほど複雑ではありません。 従うべき最も賢明なトリックは、その価値が主にその活動に由来するコンソーシアムを選ぶことです。 また、レバレッジの高い会社は避けることをお勧めします。

選択が不確かな場合は、イスラム投資ファンドの宗教委員会であるシャリア委員会に問い合わせることができます。 これにより、会社の合法性、したがって取得した行為の合法性を証明することができます。 いくつかは、これらのファンドが認証のために使用するバロメーターです。 彼らは次のことを保証します：

• 禁止されている活動 (アルコール、タバコ、豚肉、銀行、武器、ギャンブル、ポルノ) からの売上高の最大 5%
• 負債/資産、有利子投資/資産、売上債権 + 現金/資産の比率は最大33%

収入のイスラム教の戒律と相容れない部分は、例えば慈善団体への施しとして与えられなければなりません。

イスラム株式市場分析専用の特定のアプリケーションの使用を見失ってはなりません。 このソフトウェアは非常に高価になる可能性がありますが、Yahoo ファイナンスや Google ファイナンスなどの株式市場サイトでは、負債のレベルと時価総額を通じて会社の概要が提供されます。

また、国内のすべてのハラール株を代表する株に投資できるETFを好むこともできます. これらのアクションは、シャリア委員会によってフィルター処理され、施しをする金額も教えてくれます。

これらすべての情報を考慮すると、株式市場がハラルかハラムかは、投資する企業に大きく依存します。 これは、イスラム株式市場への投資がハラールかハラムかについて、常に見解の相違があるテーマです。

イスラム証券取引所 – 投資方法は?

株式市場への投資は、宗教とイスラム教徒の投資家の価値観に完全に基づいています。 実際、トレーダーによって置かれた資金は、他人に害を及ぼすことがあってはなりません。 これは、社会全体にとって有益でなければならないことを意味します。 金銭を貸して利益を得ることはイスラム教の信仰に反するため、貸付行為は禁止されています。 したがって、個人または銀行機関の利益に影響を与えてはなりません。

イスラムのトレーダーは、彼らの決定は本質的に信仰に基づいているため、資本の天文学的な損失を避けるために、自分自身を教育し、信頼できる財務アドバイザーを雇わなければなりません. 後者は、取引システムだけでなく、この種の投資に適用されるすべての制限についても熟知していることが重要です。 トレーダーも使用できます 社会的責任基金 彼らの原則と彼らのお金を投資する方法との間のギャップを埋めるために。

イスラム証券取引所 – イスラム銀行とクラシック銀行の違いは何ですか?

古典的な銀行とイスラムの銀行は同じように運営され、投資家の幸福のために同じ目標を求めています。 しかし、両者は相違点を示す特定の点で対立しています。 第一に、イスラム銀行が行う株式市場取引は、コーランまたはファトワによって課せられたシャリアを尊重します。

これは、従来の銀行では必ずしも当てはまりません。 イスラム銀行は、伝統的な銀行が利子の支払いに基づいているという点で、伝統的な銀行とは対照的です。 そうすることで、イスラム銀行は利子を生み出すローンを認めません。 次に、標準的な銀行は、損失と利益の共有を提唱するイスラム銀行機関の場合とは異なり、投資家の損失をサポートしません。

最後に、イスラム銀行が実行する金融業務を明確に特定する必要があります。 これはトレーサビリティを保証する基準です。 したがって、イスラム教における金融は、従来の銀行には見られない金銭の取引を禁止しています。

イスラム証券取引所 – イスラム証券取引所への関心を高めるための代替案

貯蓄を持っている忠実なイスラム教徒は、伝統的な株式市場とイスラムの株式市場の間には多くの非互換性があるため、自分には何もできないと考えるでしょう。 したがって、アカウントから得た賞金の引き出しに還元されます。 ただし、現在、ハラールを維持しながら関心を高めるためのソリューションは多数あります。 これを行うために、彼は以下のさまざまな財務戦略から選択できます。

1-     ハラール口座の開設: 銀行は無利子のハラール普通預金口座を提供しています。 一方で、あなたの資金が非準拠の操作 (riba によるクレジット、ハラム投資など) の実行に使用されないことを保証します。

2-     SCPI: 不動産に投資して家賃を集めるために、1000€から利用できるハラールSCPIはXNUMXつだけです！

3-     生命保険 ： それは非常に有利なストックエリアです。 この投資により、非常に有利な税制の枠組みの中でハラール サポート (株式、スクークなど) に投資することができます。

4-     証券取引所： 株式市場に投資することで、長期的に非常に魅力的なリターンを期待できます。 代償として、あなたは市場に投資することでリスクを取ることに同意します。 これらのリスクは、イスラム株式市場への投資に適格な銀行機関によって共有されます。

5-     貴金属 ： たとえば、金は自分の資産の一部を賭けることが重要な安全な避難所です。 この商品への投資は、XNUMX つの異なる方法で行うことができます。 ハラル ETC と現物ゴールド、またはシルバー投資のいずれかを選択できます。

6-     ムシャラカ： これは、ファンド保有者がプロジェクトを開始できるようにする株式投資です。 これは、特定の構造のレベルでファイルを非常に厳密に選択することによって行われます。 この選択の最後に、投資家は野心的なプロジェクトとの提携を提案されます。 したがって、彼らは免税の恩恵を受けながら、起業家精神の発展に貢献しています。

7-     ムダーラバ: ムダラバは、資本を持つ人とノウハウを持つ人との共同作業です。 投資を拡大するこの代替手段により、トレーダーと協力してお金を投資することができます。

8-     暗号通貨: 非常に不安定な暗号通貨は、依然として非典型的な製品です。 その結果、彼らは警戒を強化するよう求めています。 ただし、そのうちの XNUMX 人は、 ハラル暗号通貨 経験豊富な投資家にとっては検討する価値があります。 これに関する詳細情報を取得するには、シャリア ボードを使用できます。

9-     動かせない： これは、何年にもわたって非常に収益性が高く、非常に変化しているセクターであり、非常に魅力的です。 実際、上記の SCPI とは異なる方法でこの資産クラスに賭けることが可能です。 一部の投資家にとっては、中規模の不動産、この場合は利回りが魅力的な地域で自己資金を調達することが可能です。 これらの業務は、優遇税制（LMP / LMNP / マイクロランド / ピネル投資など）で実施することもできます。 また、多くの場合、ムラバハ・ファイナンスのおかげで、不動産資産への投資と開発が可能です。

興味はイスラム教において非常に特別な性質を持っています。 ただし、これらの代替手段は、あなたの倫理とイスラム教の倫理を尊重しながら、リソースを増やすのに役立ちます.

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