საფონდო ბაზრის შემოსავლის გაანგარიშება: მიუხედავად იმისა, ინვესტირებას ახორციელებთ აქტივებში თუ ფასიან ქაღალდებში, გაინტერესებთ როგორი იქნება თქვენი ინვესტიციის ანაზღაურება საფონდო ბირჟაზე. თქვენ ასევე უნდა დაეუფლოთ გამოთვლის მეთოდს თქვენი პროგნოზის გასაკეთებლად. იმის ცოდნა, რომ შეცდომამ შეიძლება გამოიწვიოს კაპიტალის დაკარგვა, თქვენ უნდა გაეცნოთ გაანგარიშებას დახმარების გარეშე დაწყებამდე. შეიტყვეთ აქ, თუ როგორ გამოითვლება საფონდო ბირჟის შემოსავალი.
რა არის საფონდო ბირჟის შემოსავლის გაანგარიშება?
- მოსავლიანობის განსაზღვრა - სარგებელი უბრალოდ არის თანაფარდობა, რომელიც არსებობს დივიდენდსა და ფასს შორის bourse ონლაინ. ის გამოითვლება პროცენტულად კომპანიის ან აქტივის საფონდო ბირჟაზე მუშაობის დასადგენად. სარგებელი ასევე არის წლიური მოგება, რომელსაც აქტივი მოაქვს იმ პირს, რომელიც ფლობს მას მოცემულ დროს. როდესაც დივიდენდი მუდმივია რამდენიმე პერიოდის განმავლობაში, აქტივის ფასი იზრდება და შესაბამისად იზრდება ღირებულება. შემოსავლიანობის ზრდა ზრდის აქტივების ფასს საფონდო ბირჟაზე.
- კომპანიის შესრულება - კომპანიის სარგებელი არის ფინანსური წლის განმავლობაში მიღებული მოგება საფონდო ბაზრის მიხედვით. თუ კომპანია არ გაიზიარებს თავის დივიდენდს, მას უკუგება არ აქვს. თუ ეს გაზიარება არ განხორციელდება რამდენიმე წლის განმავლობაში, აზრი აღარ აქვს.
- შესრულების როლი - დაბრუნების როლი არის ინვესტორის სახელით ინვესტიციის მომგებიანობის გაზომვა. აქტივზე ანაზღაურების ძლიერი ღირებულება განსაზღვრავს, რომ აქციონერი დაცულია ყველა შესაძლო შემთხვევისგან. მოძრაობას არ აქვს მნიშვნელობა, რისკი ნაკლებია.
- საფონდო ბირჟის შემოსავლის გაანგარიშება - ტერმინი საფონდო ბირჟის შემოსავლის გაანგარიშება მიუთითებს მეთოდებზე, რომლებიც შესაძლებელს ხდის კომპანიის შემოსავლის პოვნას. ზოგადად, ეს არის ოპერაცია, რომელიც ხორციელდება რამდენიმე ელემენტისგან. თქვენ მაინც უნდა იცოდეთ, რომ დივიდენდი აუცილებელია ამ გაანგარიშების განსახორციელებლად.
შეაფასეთ ბაზრის ტენდენცია
ბაზრის მერყეობა შეუძლებელს ხდის იმის თქმას, იქნება თუ არა ზრდა. როდესაც ითვლით საფონდო ბირჟის ეფექტურობას ვაჭრობის დროს, ეს საშუალებას გაძლევთ იცოდეთ ტენდენციები. ფაქტია, რომ შესრულებას პირდაპირი კავშირი აქვს საფონდო ბირჟაზე დაფიქსირებულ რყევებთან. თუ თქვენ გააკეთებთ ამ გამოთვლას, შეგიძლიათ ნახოთ, აქტივები იზრდება თუ მცირდება.
ერთი და იგივეა სწორი ფორმულის გამოყენება და გაანგარიშებისთვის საჭირო მონაცემების აღება. ასევე ფხიზლად იყავით ცუდი შედეგის პოვნის რისკის დროს. პრობლემა, რომელიც ჯერ კიდევ შეიძლება წარმოიშვას, არის სხვა საანგარიშო ელემენტების განსაზღვრა. თუ თქვენ ხართ ამ შემთხვევაში, ნუ მოგერიდებათ მიმართოთ დარგის პროფესიონალს, რომ ხელი ჰქონდეს.
იცოდე რომელ აქტივზე დადო ფსონი
საფონდო ბირჟის შემოსავლების გამოთვლა საკმაოდ მარტივია, თუ თქვენ მიჰყევით ნაბიჯებს. ყოველ ჯერზე, როცა შედეგი ნორმალურია, ხდება აქტივების ფასების ზრდა. იმის გათვალისწინებით, რომ ყველა აქტივზე ფულის განთავსების შესაძლებლობა არ გექნებათ, აუცილებელია ანალიზი. ამრიგად, ეს მოიცავს ყველა სავარაუდო აქტივზე შემოსავლის შეფასებას და იმ აქტივის უპირატესობას, რომლის ანაზღაურებაც ადაპტირებადია.
მაგალითად, 10 აქტივის მუშაობის ანალიზი სხვადასხვა შედეგებს მოგვცემს. როდესაც ერთ-ერთი მათგანი უფრო მომგებიანია, შეგიძლიათ პრიორიტეტი მისცეთ ადგილზე. ყოველთვის გაიმეორეთ გაანგარიშება, რომ დარწმუნდეთ თქვენს არჩევანში. მიუხედავად იმისა, რომ შედეგი ძირითადად გარკვეულია, ყველა შესაძლებლობა უნდა გაანალიზდეს.
პროგნოზების გაკეთება მომავლის შესახებ
როდესაც თქვენ აკეთებთ საფონდო ბირჟის შემოსავლის გაანგარიშებას, ეს საშუალებას გაძლევთ იცოდეთ მომენტში აქტივების შესრულება რეალურ დროში. აქ თავისებურება ის არის, რომ თქვენ გაქვთ განსაკუთრებული აქ ის, რომ ის სხვა როლს თამაშობს, ვიდრე კურსის ცოდნა. მართლაც, კარგი შემოსავალი განსაზღვრავს უკეთეს მომავალს ნებისმიერი აქტივისთვის. როდესაც პროცენტული დაბრუნების მაჩვენებლები გაიზარდა ბოლო რამდენიმე წლის განმავლობაში, ეს ნიშნავს, რომ ისინი მომავალში გაიზრდება.
უპირატესობა ის არის, რომ აქტივების ფასი მნიშვნელოვნად გაიზრდება გრძელვადიან პერსპექტივაში. თუმცა, მართალია, ეს არ არის საკმარისი მიზეზი ამის დასადასტურებლად. ის უბრალოდ უზრუნველყოფს ინფორმაციის კომპლემენტარულობას სხვა განხორციელებული ანალიზების შემდეგ.
რა არის აპრილის თვის საუკეთესო რეალისტური მოსავლიანობა?
- რეალისტური დაბრუნება მოქმედების დონეზე: რეალისტური ანაზღაურების თემის შესახებ გარკვეული ინფორმაციის მისაღებად, ანალიზი გაკეთდა უორენ ბაფეტის მიერ. ეს უკანასკნელი ეხებოდა მთლიანი შიდა პროდუქტის ზრდის მოლოდინს და ამავე დროს ინფლაციის დონეს. გონივრულად, აქციებს გრძელვადიან პერსპექტივაში წელიწადში 6-7% უნდა ჰქონდეთ შემოსავალი. ეს რჩება ამერიკული აქციების პრიორიტეტად. იგივე აზრზე იყო კვებეკის ფინანსური დაგეგმვის ინსტიტუტი საკუთარი ანალიზის შემდეგ. ეს უკანასკნელი აერთიანებს რამდენიმე პროგნოზს, რათა ფოკუსირება მოახდინოს წლიურ შემოსავალზე 6,5%. როდესაც თქვენი პორტფელი შედგება რამდენიმე აქციისგან, შესაძლებელია, რომ შედეგი განსხვავებული იყოს იმისგან, რასაც ელოდებით.
- ფიქსირებული შემოსავლის ფასიან ქაღალდებზე შემოსავალი: ობლიგაციების პორტფელისთვის საფონდო ბირჟის ანაზღაურების გაანგარიშებამ უნდა მოიტანოს 4%. პირობა, რომელიც ჯერ კიდევ ჩნდება, არის ის, რომ შეიძლება იყოს დივერსიფიკაცია. გეოგრაფიული კუთხით თუ გამომცემელი, მიზანი ერთია. აქვე უნდა აღინიშნოს, რომ ამ პირობით არ არის გამორიცხული ყველა ტიტულის სიმწიფე, რეიტინგები შემქმნელისთვის და საქმიანობის სექტორისთვის. ინვესტორები მიდრეკილნი არიან გაზარდონ რისკი ობლიგაციების ხანგრძლივობის შემცირებისას. ეს გამოწვეულია იმით, რომ საპროცენტო განაკვეთები დაბალ დონეზეა და ისინი ცდილობენ მინიმუმამდე დაიყვანონ გავლენა ინვესტიციურ კაპიტალზე.
როგორ გამოვთვალოთ კაპიტალის ანაზღაურება?
საფონდო ბირჟის საინვესტიციო შემოსავლის გამოთვლა არის წვერი აქციის მომგებიანობის გასაგებად. ასევე არ უნდა დაგვავიწყდეს, რომ საგადასახადო სკალა ასევე შესაძლებელს ხდის აქციებიდან მიღებული შემოსავლის დადგენას და შემდგომში ინვესტიციების ანაზღაურების ცოდნის საშუალებას. სასურველი შედეგის მისაღებად მიზანშეწონილია ფოკუსირება იმ კომპანიის ფიგურებზე, რომლის აქციებიც ბირჟაზეა განთავსებული. აქციების სარგებელი უბრალოდ ერთეულის დივიდენდია. ამიტომ მნიშვნელოვანია იცოდეთ ეს გაანგარიშების დაწყებამდე.
გამოსათვლელად, თქვენ უნდა აიღოთ დივიდენდი და გაყოთ იგი აქციების ფასზე შეძენისას. მაგალითად, საჭირო იქნება გათვალისწინება საფონდო ბირჟის დივიდენდი კომპანიისა, რომელიც შეფასებულია 0,90 ევროდ და რომლის წილი შეძენილია 20 ევროდ. დაბრუნების მაჩვენებელი იქნება 0,90/20. შესაბამისად კომპანიას წლიური შემოსავალი აქვს 4,5%.
როგორ გამოვთვალოთ საფონდო პორტფელის ანაზღაურება?
პორტფელის შემოსავლის გამოთვლა ცოტა განსხვავებული, მაგრამ ძალიან მარტივია. ამის მისაღწევად, ფორმულის გამოყენებამდე საჭირო იქნება სწორი ინფორმაციის შეგროვება. უფრო მეტიც, ძალიან მნიშვნელოვანია კარგი მეთოდის მიღება ამ ტიპის შესრულებასთან დაკავშირებით. რეკომენდებულია TRI. განსახილველი გაანგარიშების მეთოდი ითვალისწინებს პორტფელის ღირებულებას წლის დასაწყისში და წლის ბოლოს. რაც შეეხება გაანგარიშებას, შეგიძლიათ გამოიყენოთ Excel პროგრამული უზრუნველყოფა, რომელიც ძალიან მარტივი გამოსაყენებელია მის მისაღებად.
უბრალოდ დაამატეთ შემდეგი ფორმულა:
IRR = (1+IRR(B1:BD))^12 -1
B1 პორტფელის ღირებულება იანვარში და BD დეკემბერში.
როგორ გამოვთვალოთ ფასიანი ქაღალდის მომგებიანობა?
დაიწყეთ საფონდო ბირჟაზე მოითხოვს ძირითად ინფორმაციას, მათ შორის ფასიანი ქაღალდის მომგებიანობის გაანგარიშებას. ამას არანაირი განსხვავება არ აქვს აქტივებთან. სინამდვილეში, წილი არის საკუთრების წოდება და ეს ვარაუდობს, რომ ეს არის იდენტური ცნებები. ტერმინი ფასიანი ქაღალდი გამოიყენება როგორც აქციების, ასევე ობლიგაციების აღსანიშნავად. ასე რომ, არსებობს რამდენიმე სათაური საფონდო ბირჟაზე და სანდო საფონდო ბროკერებზე.
ამ უკანასკნელის მომგებიანობა რომ გამოვთვალოთ, უნდა გავარკვიოთ, არის ეს აქცია თუ ობლიგაცია. რაც შეეხება ობლიგაციას, შემოსავლის გამოთვლა ძალიან მარტივია. თქვენ უნდა იცოდეთ პროცენტის ოდენობა და განაკვეთი. საკმარისია პირველი გაყოთ მეორეზე.
