സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റ് റിട്ടേൺ കണക്കുകൂട്ടൽ: നിങ്ങൾ ആസ്തികളിലോ സെക്യൂരിറ്റികളിലോ നിക്ഷേപിച്ചാലും, ഓഹരി വിപണിയിലെ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിൻ്റെ വരുമാനം എന്തായിരിക്കുമെന്ന് അറിയാൻ നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കും. നിങ്ങളുടെ പ്രവചനങ്ങൾ നടത്തുന്നതിന് നിങ്ങൾ കണക്കുകൂട്ടൽ രീതിയും മാസ്റ്റർ ചെയ്യണം. ഒരു പിശക് മൂലധന നഷ്ടത്തിലേക്ക് നയിക്കുമെന്ന് അറിയുന്നത്, സഹായമില്ലാതെ ആരംഭിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് നിങ്ങൾ കണക്കുകൂട്ടലിനെക്കുറിച്ച് കണ്ടെത്തണം. സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റ് റിട്ടേൺ എങ്ങനെ കണക്കാക്കുന്നുവെന്ന് ഇവിടെ കണ്ടെത്തുക.

പേജ് സംഗ്രഹം ഡിസ്പ്ലേ

എന്താണ് സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റ് റിട്ടേൺ കണക്കുകൂട്ടൽ?

നിർവ്വചനം വിളവ് - ലാഭവിഹിതവും ഓഹരിയുടെ വിലയും തമ്മിലുള്ള ബന്ധമാണ് വിളവ് ബൂർഷ് ഓൺലൈൻ. സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിലെ ഒരു കമ്പനിയുടെ അല്ലെങ്കിൽ ഒരു അസറ്റിൻ്റെ പ്രകടനം നിശ്ചയിക്കുന്നതിനുള്ള ശതമാനമായി ഇത് കണക്കാക്കുന്നു. ഒരു അസറ്റ് ഒരു നിശ്ചിത സമയത്ത് കൈവശം വച്ചിരിക്കുന്ന വ്യക്തിക്ക് നൽകുന്ന വാർഷിക നേട്ടം കൂടിയാണ് യീൽഡ്. ലാഭവിഹിതം പല കാലയളവുകളിൽ സ്ഥിരമായിരിക്കുമ്പോൾ, അസറ്റിൻ്റെ വില ഉയരുകയും അങ്ങനെ മൂല്യം നേടുകയും ചെയ്യുന്നു. വിളവ് വർദ്ധിക്കുന്നത് ഓഹരി വിപണിയിലെ ആസ്തികളുടെ വില വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നു.
കമ്പനി പ്രകടനം - ഒരു കമ്പനിയുടെ റിട്ടേൺ എന്നത് സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിനെ ആശ്രയിച്ച് ഒരു സാമ്പത്തിക വർഷത്തിൽ നേടിയ ലാഭമാണ്. ഒരു കമ്പനി അതിൻ്റെ ലാഭവിഹിതം പങ്കിടുന്നില്ലെങ്കിൽ, അതിന് ആദായമില്ല. ഈ പങ്കിടൽ നിരവധി വർഷങ്ങളായി ചെയ്തില്ലെങ്കിൽ, അത് അർത്ഥമാക്കുന്നില്ല.
പ്രകടനത്തിൻ്റെ പങ്ക് - ഒരു നിക്ഷേപകനെ പ്രതിനിധീകരിച്ച് ഒരു നിക്ഷേപത്തിൻ്റെ ലാഭക്ഷമത അളക്കുക എന്നതാണ് വിളവിൻ്റെ പങ്ക്. ഒരു അസറ്റിലെ ഉയർന്ന റിട്ടേൺ മൂല്യം, ഏതെങ്കിലും സംഭവത്തിൽ നിന്ന് ഷെയർഹോൾഡർ പരിരക്ഷിക്കപ്പെട്ടിട്ടുണ്ടെന്ന് വ്യവസ്ഥ ചെയ്യുന്നു. ചലനം പരിഗണിക്കാതെ തന്നെ, അപകടസാധ്യത കുറവാണ്.
സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റ് റിട്ടേൺ കണക്കുകൂട്ടൽ - സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റ് റിട്ടേൺ കണക്കുകൂട്ടൽ എന്ന പദം ഒരു കമ്പനിയുടെ വരുമാനം കണ്ടെത്തുന്നത് സാധ്യമാക്കുന്ന രീതികളെ സൂചിപ്പിക്കുന്നു. സാധാരണയായി, ഇത് ഒരു നിശ്ചിത എണ്ണം മൂലകങ്ങളിൽ നിന്ന് നടത്തുന്ന ഒരു പ്രവർത്തനമാണ്. ഈ കണക്കുകൂട്ടൽ നടത്താൻ ഡിവിഡൻ്റ് അനിവാര്യമാണെന്ന് നിങ്ങൾ ഇപ്പോഴും അറിഞ്ഞിരിക്കണം.

വിപണി പ്രവണത വിലയിരുത്തുക

വിപണിയിലെ ചാഞ്ചാട്ടം, വർദ്ധനവ് ഉണ്ടാകുമോ എന്ന് കൃത്യമായി പറയാൻ കഴിയില്ല. ട്രേഡിങ്ങിലൂടെ ഓഹരി വിപണിയുടെ വരുമാനം കണക്കാക്കുമ്പോൾ, ട്രെൻഡുകൾ അറിയാൻ ഇത് നിങ്ങളെ അനുവദിക്കുന്നു. ഓഹരി വിപണിയിൽ നിരീക്ഷിക്കപ്പെടുന്ന ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകളുമായി റിട്ടേണിന് നേരിട്ട് ബന്ധമുണ്ടെന്നതാണ് വസ്തുത. നിങ്ങൾ ഈ കണക്കുകൂട്ടൽ നടത്തുകയാണെങ്കിൽ, ആസ്തികൾ ഉയർന്നതാണോ താഴ്ന്നതാണോ എന്ന് കാണാൻ കഴിയും.

ശരിയായ ഫോർമുല പ്രയോഗിക്കുന്നതിനും കണക്കുകൂട്ടലിന് ആവശ്യമായ ഡാറ്റ എടുക്കുന്നതിനും ഇത് ഇപ്പോഴും വരുന്നു. ഒരു മോശം ഫലം കണ്ടെത്തുന്നതിനുള്ള അപകടസാധ്യതയിലും ജാഗ്രത പാലിക്കുക. മറ്റ് കണക്കുകൂട്ടൽ ഘടകങ്ങളുടെ നിർണ്ണയമാണ് ഇപ്പോഴും ഉയർന്നുവരുന്ന പ്രശ്നം. നിങ്ങൾ ഈ അവസ്ഥയിലാണെങ്കിൽ, കൂടുതൽ കണ്ടെത്തുന്നതിന് ഈ മേഖലയിലെ ഒരു പ്രൊഫഷണലുമായി ബന്ധപ്പെടാൻ മടിക്കരുത്.

ഏത് അസറ്റിലാണ് പന്തയം വെക്കേണ്ടതെന്ന് അറിയുക

നിങ്ങൾ ഘട്ടങ്ങൾ പാലിച്ചിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റ് റിട്ടേൺ കണക്കാക്കുന്നത് വളരെ ലളിതമാണ്. ഫലം സാധാരണമാകുമ്പോഴെല്ലാം, ആസ്തി വിലകളിൽ വർദ്ധനവ് ഉണ്ടാകുന്നു. എല്ലാ ആസ്തികളിലും പണം സ്ഥാപിക്കാൻ നിങ്ങൾക്ക് അവസരം ലഭിക്കില്ല എന്ന വസ്തുത കണക്കിലെടുക്കുമ്പോൾ, വിശകലനം ചെയ്യേണ്ടത് ആവശ്യമാണ്. അതിനാൽ, എല്ലാ സാധ്യതയുള്ള അസറ്റുകളുടെയും വരുമാനം വിലയിരുത്തുന്നതും ആരുടെ റിട്ടേൺ അനുയോജ്യമാണോ ആവനെ അനുകൂലിക്കുന്നതും ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു.

ഉദാഹരണമായി, 10 അസറ്റുകളുടെ പ്രകടനം വിശകലനം ചെയ്യുന്നത് വ്യത്യസ്ത ഫലങ്ങൾ നൽകും. അവയിലൊന്ന് കൂടുതൽ ലാഭകരമാകുമ്പോൾ, നിങ്ങൾക്ക് അത് ഉടനടി അനുകൂലമാക്കാം. നിങ്ങളുടെ ഇഷ്ടം ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലായ്പ്പോഴും കണക്കുകൂട്ടൽ ആവർത്തിക്കുക. ഫലം മിക്കവാറും സുരക്ഷിതമാണെങ്കിലും, എല്ലാ സാധ്യതകളും വിശകലനം ചെയ്യണം.

ഭാവിയെക്കുറിച്ച് പ്രവചനങ്ങൾ നടത്തുന്നു

നിങ്ങൾ സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റ് റിട്ടേൺ കണക്കാക്കുമ്പോൾ, ആസ്തികളുടെ പ്രകടനം തത്സമയം അറിയാൻ ഇത് നിങ്ങളെ അനുവദിക്കുന്നു. കോഴ്‌സിൻ്റെ അറിവിനേക്കാൾ മറ്റൊരു പങ്ക് നിങ്ങൾ വഹിക്കുന്നു എന്നതാണ് ഇവിടെയുള്ള പ്രത്യേകത. തീർച്ചയായും, ഒരു നല്ല റിട്ടേൺ ഏതൊരു അസറ്റിനും മികച്ച ഭാവി വ്യവസ്ഥ ചെയ്യുന്നു. സമീപ വർഷങ്ങളിൽ വിളവ് ശതമാനം കണക്കുകൾ വർദ്ധിക്കുമ്പോൾ, ഭാവിയിൽ അവ വർദ്ധിക്കുമെന്ന് ഇത് സൂചിപ്പിക്കുന്നു.

ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ അസറ്റ് വിലകൾ ഗണ്യമായി വർദ്ധിക്കും എന്നതാണ് നേട്ടം. എന്നിരുന്നാലും, ഇത് പറയാൻ മതിയായ കാരണമല്ല എന്നത് ശരിയാണ്. മറ്റ് വിശകലനങ്ങൾ നടത്തിയതിന് ശേഷമുള്ള വർദ്ധനവിനെക്കുറിച്ചുള്ള വിവരങ്ങളുടെ പൂരകത ഇത് ഉറപ്പാക്കുന്നു.

മാർച്ചിലെ ഏറ്റവും മികച്ച യഥാർത്ഥ വിളവ് എന്താണ്?

പ്രവർത്തന തലത്തിൽ റിയലിസ്റ്റിക് റിട്ടേൺ: യഥാർത്ഥ വരുമാനത്തിന്റെ വിഷയത്തെക്കുറിച്ച് ഉൾക്കാഴ്ച നൽകുന്നതിനായി, വാറൻ ബഫെറ്റ് ഒരു വിശകലനം നടത്തി. മൊത്ത ആഭ്യന്തര ഉൽപ്പാദനത്തിന്റെ വളർച്ചയെക്കുറിച്ചും അതേ സമയം പണപ്പെരുപ്പ നിലവാരത്തെക്കുറിച്ചും ഉള്ള ഒരു പ്രതീക്ഷയായിരുന്നു രണ്ടാമത്തേത്. ന്യായമായും, ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ ഓഹരികൾക്ക് ഒരു വർഷത്തിൽ 6-7% വരുമാനം ഉണ്ടായിരിക്കണം. അമേരിക്കൻ ഓഹരികൾക്ക് ഇത് മുൻഗണനയായി തുടരുന്നു. ക്യൂബെക്ക് ഇൻസ്റ്റിറ്റ്യൂട്ട് ഓഫ് ഫിനാൻഷ്യൽ പ്ലാനിംഗും സ്വന്തം വിശകലനങ്ങൾക്ക് ശേഷം ഇതേ അഭിപ്രായക്കാരായിരുന്നു. രണ്ടാമത്തേത് നിരവധി പ്രവചനങ്ങൾ സംയോജിപ്പിച്ച് 6,5% വാർഷിക വരുമാനത്തിൽ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുന്നു. നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ കുറച്ച് സ്റ്റോക്കുകൾ മാത്രമേ ഉള്ളൂവെങ്കിൽ, നിങ്ങൾ പ്രതീക്ഷിക്കുന്നതിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമായിരിക്കും ഫലം.

ഫിക്സഡ് ഇൻകം സെക്യൂരിറ്റികളുടെ റിട്ടേൺ: ഒരു ബോണ്ട് പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റ് റിട്ടേൺ കണക്കുകൂട്ടലിൽ 4% റിട്ടേൺ ലഭിക്കണം. വൈവിധ്യവൽക്കരണം സാധ്യമാകുമെന്നതാണ് ഇപ്പോഴും ഉയർന്നുവരുന്ന അവസ്ഥ. ഭൂമിശാസ്ത്രപരമായാലും ഇഷ്യൂവർ ആയാലും, ലക്ഷ്യം ഒന്നുതന്നെയാണ്. എല്ലാ ശീർഷകങ്ങളുടെയും പക്വത, സ്രഷ്ടാവിനുള്ള റേറ്റിംഗുകൾ, പ്രവർത്തന മേഖല എന്നിവ ഈ വ്യവസ്ഥയിൽ നിന്ന് ഒഴിവാക്കപ്പെട്ടിട്ടില്ല എന്നതും ശ്രദ്ധിക്കേണ്ടതാണ്. നിക്ഷേപകർ ബോണ്ടിന്റെ കാലാവധി കുറയ്ക്കുമ്പോൾ റിസ്ക് വർദ്ധിപ്പിക്കുന്ന പ്രവണത കാണിക്കുന്നു. പലിശ നിരക്കുകൾ താഴ്ന്ന നിലയിലായതിനാലും നിക്ഷേപിച്ച മൂലധനത്തിന്മേലുള്ള ആഘാതം കുറയ്ക്കാൻ അവർ ശ്രമിക്കുന്നതിനാലുമാണ് ഇത് സംഭവിക്കുന്നത്.

സ്റ്റോക്ക് റിട്ടേണുകൾ എങ്ങനെ കണക്കാക്കാം?

സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റ് നിക്ഷേപ വരുമാനം കണക്കാക്കുന്നത് ഒരു സ്റ്റോക്കിൻ്റെ ലാഭക്ഷമത അറിയുന്നതിനുള്ള ഒരു ടിപ്പാണ്. ഓഹരികളിൽ നിന്നുള്ള വരുമാനം നിർണ്ണയിക്കാനും നിക്ഷേപത്തിൻ്റെ വരുമാനം അറിയാനും നികുതി സ്കെയിൽ സാധ്യമാക്കുന്നുവെന്നതും മറക്കരുത്. ആവശ്യമുള്ള ഫലം ലഭിക്കുന്നതിന്, സ്റ്റോക്ക് എക്സ്ചേഞ്ചിൽ ലിസ്റ്റ് ചെയ്തിരിക്കുന്ന കമ്പനിയുടെ കണക്കുകളിൽ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുന്നത് ഉചിതമാണ്. ഒരു സ്റ്റോക്കിൻ്റെ വിളവ് എൻ്റിറ്റിയുടെ ലാഭവിഹിതമാണ്. അതിനാൽ, കണക്കുകൂട്ടൽ ആരംഭിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് അത് അറിയേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്.

കണക്കാക്കാൻ, നിങ്ങൾ ഡിവിഡന്റ് എടുത്ത് വാങ്ങുമ്പോഴുള്ള സ്റ്റോക്ക് വില കൊണ്ട് ഹരിക്കേണ്ടതുണ്ട്. ഒരു ഉദാഹരണമായി, കണക്കിലെടുക്കേണ്ടത് ആവശ്യമാണ് ഓഹരി വിപണി ലാഭവിഹിതം ഒരു കമ്പനിയുടെ വാർഷിക വരുമാനം 0,90 യൂറോ ആയി കണക്കാക്കുന്നു, അതിൻ്റെ ഓഹരികൾ 20 യൂറോയിൽ വാങ്ങുന്നു. റിട്ടേൺ നിരക്ക് 0,90/20 ആയിരിക്കും. അതിനാൽ കമ്പനിക്ക് 4,5% വാർഷിക വരുമാനമുണ്ട്.

ഒരു സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റ് പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ റിട്ടേൺ എങ്ങനെ കണക്കാക്കാം?

പോർട്ട്ഫോളിയോ വിളവ് കണക്കാക്കുന്നത് അൽപ്പം വ്യത്യസ്തമാണ്, എന്നാൽ വളരെ എളുപ്പമാണ്. ഇത് നേടുന്നതിന്, ഫോർമുല പ്രയോഗിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് നിങ്ങൾ ശരിയായ വിവരങ്ങൾ ശേഖരിക്കേണ്ടതുണ്ട്. കൂടാതെ, ഇത്തരത്തിലുള്ള വിളവ് സംബന്ധിച്ച് ഒരു നല്ല രീതി അവലംബിക്കേണ്ടത് വളരെ പ്രധാനമാണ്. ശുപാർശ ചെയ്യുന്നത് TRI ആണ്. ചോദ്യത്തിലെ കണക്കുകൂട്ടൽ രീതി വർഷത്തിൻ്റെ തുടക്കത്തിലും വർഷാവസാനത്തിലും പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ മൂല്യം കണക്കിലെടുക്കുന്നു. കണക്കുകൂട്ടലിനെ സംബന്ധിച്ചിടത്തോളം, നിങ്ങൾക്ക് എക്സൽ സോഫ്റ്റ്വെയർ ഉപയോഗിക്കാം, അത് നേടുന്നതിന് ഉപയോഗിക്കാൻ വളരെ എളുപ്പമാണ്.

ഇനിപ്പറയുന്ന ഫോർമുല ലളിതമായി സംയോജിപ്പിക്കുക:

IRR = (1+IRR(B1:BD))^12 -1

ജനുവരിയിലെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ മൂല്യം B1 ഉം ഡിസംബറിലെ BD ഉം.

ഒരു സെക്യൂരിറ്റിയുടെ ലാഭക്ഷമത എങ്ങനെ കണക്കാക്കാം?

ഓഹരി വിപണിയിൽ നിന്ന് ആരംഭിക്കുക ഒരു സെക്യൂരിറ്റിയുടെ ലാഭക്ഷമതയുടെ കണക്കുകൂട്ടൽ ഉൾപ്പെടെയുള്ള അടിസ്ഥാന വിവരങ്ങൾ ആവശ്യമാണ്. ഇതിന് ആസ്തികളിൽ നിന്ന് വ്യത്യാസമില്ല. യഥാർത്ഥത്തിൽ, ഒരു ഷെയർ എന്നത് ഒരു പ്രോപ്പർട്ടി ടൈറ്റിൽ ആണ്, അവ സമാന ആശയങ്ങളാണെന്ന് ഇത് അനുമാനിക്കുന്നു. സെക്യൂരിറ്റി എന്ന പദം സ്റ്റോക്കുകളും ബോണ്ടുകളും നിർദ്ദേശിക്കാൻ ഉപയോഗിക്കുന്നു. അതിനാൽ സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിലും വിശ്വസനീയമായ സ്റ്റോക്ക് ബ്രോക്കർമാരിലും നിരവധി സെക്യൂരിറ്റികളുണ്ട്.

രണ്ടാമത്തേതിന്റെ ലാഭക്ഷമത കണക്കാക്കാൻ, അത് ഒരു ഷെയറാണോ അതോ ബോണ്ടാണോ എന്ന് നമ്മൾ കണ്ടെത്തണം. ബോണ്ടിനെ സംബന്ധിച്ചിടത്തോളം, യീൽഡിന്റെ കണക്കുകൂട്ടൽ വളരെ ലളിതമാണ്. പലിശ പേയ്‌മെന്റുകളുടെ തുകയും നിരക്കും നിങ്ങൾ അറിഞ്ഞിരിക്കണം. നിങ്ങൾ ചെയ്യേണ്ടത് ആദ്യത്തേതിനെ രണ്ടാമത്തേത് കൊണ്ട് ഹരിക്കുക എന്നതാണ്.