Хөрөнгийн зах зээлийн ажиглагчид – Бүрэн гарын авлага

Цаг хугацаа өнгөрөхөд трекерүүд зах зээл дээрх хамгийн ашигтай, алдартай хөрөнгө оруулалтын нэг болжээ. Хэрэв та ашиг олох гэж байгаа бол энэ бол таны багцад оруулах хөрөнгө оруулалт юм. Нарийн төвөгтэй төрхтэй хэдий ч трекерүүдэд хөрөнгө оруулах нь маш хялбар бөгөөд бүх хөрөнгө оруулагчдад хүртээмжтэй байдаг. Хэрэв та хувьцааны трекерүүдэд хөрөнгө оруулах сонирхолтой бол тэдгээрийн талаар хамгийн бага мэдлэгтэй байх ёстой. Та анхлан суралцагч эсвэл мэргэжлийн хүн эсэхээс үл хамааран энэ нийтлэл таныг сонирхож, энэ талаар бага зэрэг гэрэлтүүлэх болно.

Хөрөнгийн зах зээлийн хянагч гэж юу вэ?

ETF гэж нэрлэгддэг трекер нь хөрөнгийн зах зээлийн индексийн сан юм. Үүний зорилго нь хөрөнгийн зах зээлийн индексийн гүйцэтгэлийг хуулбарлах явдал юм. Хэрэв индексийн үнэ цэнэ өсвөл трекерүүдийн үнэ ойролцоогоор ижил чиг хандлагыг дагаж мөрдөх ёстой. Тиймээс трекерүүд хувьцааны индексийн хувьслыг дагаж мөрдөх ёстой. Жишээлбэл, хэрэв CAC 40 индекс 5% -иар өссөн бол CAC 40 трекер эсвэл ETF 5% -иар өсөх ёстой.

Шилдэг хөрөнгийн зах зээлийн хянагч – Долдугаар сарын шилдэг 5

Хөрөнгийн зах зээлийн шилдэг 5-ыг сонгон шалгаруулж байна.

• Lyxor DAX (DR) (Германы хувьд) – Энэхүү трекер нь Герман улсын DAX 40 индексийн утгыг хянадаг. Сүүлийн 3 жилийн хугацаанд энэ трекер 41 гаруй хувиар өссөн байна. Энэ нь сүүлийн жилүүдэд сайн ажилласан зах зээл дээрх трекерүүдийн нэг юм. Дунджаар 5 жилийн хугацаанд түүний гүйцэтгэл өсөх хандлагатай байна.
• Lyxor S&P 500 UCITS ETF-DIST (АНУ-ын хувьд) - Энэхүү трекер нь S&P 500 индексийн үнэ цэнийг хянадаг бөгөөд индекс нь Нью-Йоркийн хөрөнгийн бирж дээрх 500 компанийг нэгтгэдэг. S&P 500 бол хөрөнгийн зах зээлийн жишиг үзүүлэлт юм. Үүнээс гадна хөрвөх чадвар өндөр, хөгжлийн хүчирхэг чадавхитай. S&P 500 трекерт хөрөнгө оруулах нь таны хувьд сайхан боломж юм. Үүнээс гадна хөрөнгө оруулалт болох ирээдүйтэй.
• Lyxor Euro Stoxx 50 (DR) (Евро бүсийн хувьд) - Энэхүү трекер нь Евро бүсэд хамаарах хувьцааны үнэ цэнийг хуулбарлах зорилготой. Эдгээр хувьцаанууд нь энэ зах зээлийн хамгийн том зах зээлийн үнэлгээтэй байдаг. Тиймээс тэд маш гайхалтай курс, үр дүнтэй байдаг. Энэхүү трекерийн үнэ нь бүх хөрөнгө оруулагчдад хүртээмжтэй бөгөөд маш үр дүнтэй байдаг.
• Lyxor CAC 40 (DR) UCITS ETF-DIST (нь ) – Энэ трекер нь томоохон компаниудын хувьцааг нэгтгэдэг 2025 онд +28.82%-ийн үнийн өсөлттэй сайн ажилласан. Та түүний гүйцэтгэлийг хялбархан дагах боломжтой тул өөрийн улсаас трекер худалдаж авах нь хамгийн тохиромжтой. Тиймээс хэрэв та байгаа бол Энэ трекер танд хамгийн тохиромжтой байж болох юм.
• Lyxor Commodities Refinitiv/CoreCommodity CRB (бараа бүтээгдэхүүн) – Энэхүү трекер нь T&Reuters/CoreCommo CRB TR индексийн гүйцэтгэлийг давтах хандлагатай байдаг. Энэ индекст голчлон түүхий эд ордог. 2025 онд энэ трекер 50 гаруй хувиар өссөн байна. 2020 оны уналттай харьцуулахад огцом өсөлт. Тооцооллын дагуу энэ онд цаашид ахиц дэвшил гарах төлөвтэй байна.

Хөрөнгийн зах зээлийн ажиглагч CAC 40

• Эхлээд CAC 40 индекс нь Парисын хөрөнгийн бирж дээр бүртгэлтэй 40 том компанийн үйл ажиллагааг нэгтгэдэг. Тиймээс CAC 40 трекер нь энэ индексийн гүйцэтгэлийг давтах зорилготой юм. 10 гаруй жилийн турш CAC 40 трекер сонирхолтой амжилтанд хүрсэн.
• CAC 40-ийг хянахын тулд та бүх гарчигуудыг хийх замаар шууд худалдан авах боломжтой физик мөрдөгч. Хэрэв энэ нь танд тохирохгүй бол та индексийг хянах дериватив худалдаж авах боломжтой. Энэ тохиолдолд бид ярьж байна синтетик трекер.
• Гэсэн хэдий ч CAC 40 трекер нь тодорхой үзэл бодлын үүднээс эрсдэлтэй байдаг. Жишээлбэл, S&P 500 трекер гэх мэт бусад трекертэй харьцуулахад түүний үнэ цэнэ нь дэлхийн хэмжээний цар хүрээг хамардаггүй. Бүх зүйлийг үл харгалзан CAC 40 нь өөрийн улсад амжилттай индекс хэвээр байгаа бөгөөд маш сонирхолтой байж болох юм.

Хөрөнгийн зах зээлийн трекерүүдэд яагаад хөрөнгө оруулалт хийх вэ?

Зарим хөрөнгө оруулагчид трекерүүдэд хөрөнгө оруулах сонирхол багатай бол зарим нь маш их сонирхдог. Хөрөнгийн зах зээл дээр трекерүүдэд хөрөнгө оруулах олон шалтгаан бий, тухайлбал:

• Бага зардал - Хувьцааг нэг нэгээр нь худалдаж авахын оронд трекерээр дамжуулан худалдаж авах нь дээр. Нэмж дурдахад хэд хэдэн хувьцаа худалдаж авах нь маш үнэтэй байж болох бөгөөд бүх хөрөнгө оруулагчид ийм хэрэгсэлтэй байх албагүй. Жишээлбэл, LVMH, L'Oréal, Hermès-ийн хувьцааг худалдаж авах нь аль хэдийн 2000 еврогийн үнэтэй байдаг. Нөгөөтэйгүүр, трекер худалдаж авах нь хямд бөгөөд таны сагсанд илүү их үйлдэл хийх болно.
• Олон тооны саналууд - Мөрдөгч нь цөөн хэдэн зах зээлээр хязгаарлагдахгүй бөгөөд трекерт хөрөнгө оруулснаар та өргөн сонголттой бүтээгдэхүүнтэй болно. Та эрсдэлд бага өртөж, бүтээгдэхүүнийг төрөлжүүлэх боломжтой. Нэмж дурдахад та хүссэн үедээ гүйлгээ хийх боломжтой. Та үйлдлээр хязгаарлагдахгүй. Хөрөнгө оруулалтын өргөн талбар танд нээлттэй байна.

Эхлэгчдэд зориулсан хөрөнгийн зах зээлийн трекерүүд

Trackers нь гучин жилийн өмнө зах зээл дээр гарч ирсэн. Хэрэв эхэндээ хөрөнгө оруулагчид дургүй мэт санагдаж байсан бол өнөөдөр трекерүүд, ялангуяа эхлэгчдэд маш их таалагддаг.

Trackers маш их ашигтай байдаг ч эрсдэлтэй хэвээр байна. Хэрэв та анхлан суралцагч бол Хөрөнгийн зах зээлийн трекерүүдэд хөрөнгө оруулалт хийж эхлэхээсээ өмнө үүнийг хий.

Сурахад цаг гарга

• Юуг ч ойлгохгүйгээр хөрөнгө оруулалт хийж эхлэх нь тийм ч ухаалаг хэрэг биш юм. Эхлэхээсээ өмнө трекер болон хөрөнгийн зах зээлийн ертөнцийн талаар олж мэдэхээ мартуузай.
• Танд туслахын тулд та хөрөнгийн зах зээлийн трекерүүдийн сургалтанд хамрагдах боломжтой. Эдгээр сургалтын курсууд нь үнэ төлбөргүй эсвэл төлбөртэй байж болно. Мөн та брокероосоо энэ сэдвээр сургалт явуулж байгаа эсэхийг асууж болно.
• Мөн хөрөнгийн зах зээл дээр ажиллаж байсан хөрөнгө оруулагчдаас мэдээлэл авахаас бүү эргэлз. Тэдний туршлага танд хэрэгтэй байж магадгүй юм. Та анхлан суралцаж байгаа тул чадварлаг хүмүүсээс мэдээлэл авахаа бүү мартаарай. Энэ нь танд хуурамч мэдээллээс зайлсхийхэд тусална.

Демо данс ашиглах

• Хэрэв трекерүүдийн талаархи онолын хичээлүүд танд тус болоогүй бол та дадлага хийж болно. Бид таныг бүх хөрөнгөө алдах эрсдэлтэй шууд зах зээлд гаргахыг шаардахгүй. Үүний оронд бид танд демо дансаар хөрөнгийн зах зээлийн хөрөнгө оруулалт хийх дадлага хийхийг санал болгож байна.
• Демо дансууд нь хөрөнгийн зах зээлтэй танилцах боломжийг олгодог. Ингэснээр та хөрөнгийн зах зээл дээр арилжааны трекерүүдийг туршиж, дадлага хийх боломжтой. Демо дансны ачаар та трекерүүд хэрхэн ажилладаг, тэдний хөрөнгө оруулалтыг ойлгох боломжтой болно. Та стратеги боловсруулж, болзошгүй эрсдэл, ашгийн талаар ойлголттой болох болно.
• Демо данс авахын тулд энэ сонголтыг санал болгож буй брокер руу очно уу. Хуурамч горимд хөрөнгө оруулахын тулд танд виртуал дүнг санал болгох болно. Демо данс дээр хэдэн цаг дадлага хийсний дараа та хөрөнгийн зах зээлийн трекерүүдэд бодит хөрөнгө оруулалт хийх боломжтой.

Tracker-д хөрөнгө оруулах эрсдэл

Гэнэтийн өөрчлөлт хэзээ ч тохиолдож болох тул мөрдөгчид эрсдэлтэй хэвээр байна. Жишээлбэл, трекер дээр суурилсан индексээс хувьцааг хасаж болно. Мөн компани нь статусаа өөрчлөх эсвэл хүссэн үедээ татан буугдах боломжтой. Эдгээр эрсдэлийг үл харгалзан трекерүүд хөрөнгийн зах зээл дээрх хамгийн ашигтай хөрөнгө оруулалтын нэг хэвээр байна.

Би аль ETF-д хөрөнгө оруулах ёстой вэ?

• Ялангуяа зах зээл дээр байгаа ETF-ийн тоогоор аль ETF-д хөрөнгө оруулахыг хэлэхэд хэцүү байдаг. Гэсэн хэдий ч, хэрэв бид сонголт хийх шаардлагатай бол энэ нь танд зориулагдсан болноETF индекс.
• Таны мэддэг орчинд хөрөнгө оруулалт хийх нь илүү хялбар байдаг. Индексийн хувьслыг дагах нь илүү хялбар байдаг. Нэмж дурдахад хөрөнгийн зах зээл нь хөрөнгийн зах зээл дээр хамгийн алдартай тул та индексийнхээ талаар илүү их мэдээлэлтэй байх болно. Индекс ETF нь бусад ETF-тэй харьцуулахад хөрөнгө оруулалт хийхэд хялбар байж болох юм. Гэсэн хэдий ч энэ нь бас эдгээр сул талуудтай бөгөөд энэ нь танаас хамаарна.
• Хөрөнгө оруулагч бүр зах зээлийг ойлгох өөрийн гэсэн арга барилтай байдаг тул хөрөнгө оруулах ETF-ийн сонголт өөр өөр байх болно. Цаашилбал, сонгосон ETF нь хөрөнгө оруулагч бүрийн хувийн нөхцөл байдал, зах зээлийн мэдлэгт тохирсон байх ёстой. Эцсийн эцэст танд юу ч ногдуулахгүй; хөрөнгө оруулалт хийх ETF сонголт нь таных.
• Хэрэв та индексийн ETF-ийн төлөө биш бол бусад ETF-д хөрөнгө оруулалт хийж болно. Жишээлбэл, та сонгож болно Барааны ETF, DES Салбарын ETF, DES Валютын ETF.

ETF-д хаана хөрөнгө оруулах вэ ?

Энд сонголт хийх нь таны хөрөнгө оруулалтын стратеги, боломжоос хамаарна. ETF-д хөрөнгө оруулах хамгийн тохиромжтой газар бол брокер эсвэл хөрөнгийн биржийн платформ байж болно. Мөн та энгийн үнэт цаасны данс, амьдралын даатгал, PEA эсвэл бүр PER-ээс ETF-д хөрөнгө оруулах боломжтой.

Мөн өөрийн газарзүйн бүсээс хамаарч ETF-ийг хаана хөрөнгө оруулахаа сонгох боломжтой. Зарим шинжээчдийн үзэж байгаагаар ETF-ийн хөрөнгө оруулалтаас ашиг хүртэхийн тулд өөрийн улсад ETF-ийг сонгох нь дээр.

Хөрөнгийн зах зээлд хөрөнгө оруулах нь ашигтай юу, үгүй ​​юу?

Хувьцааны трекерүүдийн ашиг орлого нь хөрөнгө оруулагч бүр болон стратегиас хамаарна. Бидний хувьд эдгээр давуу талуудыг авч үзвэл хөрөнгийн зах зээлд трекер ашиглан хөрөнгө оруулалт хийх нь маш ашигтай байх болно.

Цаг хэмнэж, зардал багасна

Tracker-д хөрөнгө оруулснаар та олон хувьцаанд нэгэн зэрэг хөрөнгө оруулах боломжтой. Энэ нь таныг индексийн хувьцааны төлбөрийг нэг нэгээр нь төлөхөөс аврах болно. Үнэ хямд байх бөгөөд та илүү их цаг хэмнэх болно.

Trackers-д зориулсан тусгай саналууд

Trackers алдартай болсноор зах зээл дээрх олон брокерууд хөрөнгө оруулагчдад тусгай санал тавьсан. Эдгээр саналуудын тусламжтайгаар шимтгэл, хураамж багасна. Үүнээс гадна, энэ нь илүү тохиромжтой, хөрөнгө оруулагчид илүү олон сонголттой байдаг.

Томоохон аж ахуйн нэгжүүдийн ашигт ажиллагааны үр шимийг хүртэх

Tracker-д хөрөнгө оруулснаар та томоохон компаниудын ашиг орлогоос ашиг хүртэх боломжтой. Үнэхээр хожсон тохиолдолд хөрөнгө оруулалтын өгөөж нь танд маш их ашиг тустай байх болно.

Дүгнэлт - Аль хувьцааны хяналтыг сонгох вэ?

Хөрөнгийн зах зээл дээр олон тооны ETF (биржийн арилжааны сан) байдаг тул тэдгээрийн дундаас сонгоход маш хэцүү байдаг. Хамгийн тохиромжтой нь та бүрэлдэхүүн хэсэг нь танд танил биш танил ETF-д хөрөнгө оруулах хэрэгтэй. Энэ нь түүний гүйцэтгэлд дүн шинжилгээ хийх, хянахад хялбар болгоно. Үнэ цэнэ, өсөлтийн боломж нь таны хөрөнгө оруулалтын ирээдүйг харуулж буй ETF-ийг сонго. Товчхондоо, таны сонгосон ETF нь таны зах зээлийн үнэлгээнээс бүрэн хамаарна. Хөрөнгө оруулалтаа сайн эхлүүлэхийн тулд зах зээл дээрх хамгийн сайн брокерт хөрөнгө оруулах талаар бодож үзээрэй.