ETF – Ghidul complet pentru urmăritori

SI F: Pentru diversificarea portofoliului dumneavoastră electronic, ETF-urile sunt instrumentele cele mai potrivite și profitabile. Au capacitatea de a reproduce performanța indicilor pe care îi urmăresc. Este un instrument de investiții destul de profitabil. Aflați totul despre ETF-uri.

Cum să investești fonduri în ETF-uri?

puteți investind ETF-uri pe piața primară printr-un intermediar financiar autorizat sau să investească în ETF-uri prin intermediul pieței secundare. Cu toate acestea, investiția în piață se poate face prin:

• un cont bancar obișnuit de tip titluri de valoare sau;
• un plan de economii de capital (PEA).

Ce este un ETF?

Acronimul ETF este definit în engleză ca „Exchange Traded Funds”, unii îl numesc Tracker. Este un fond index tranzacționat la bursă. ETF-urile urmăresc mișcarea unui indice bursier, fie că este în creștere sau în scădere, indici precum:

• CAC 40;
• stocul euro 50;
• EtfNasdaq 100;
• Etc

Ce este un ETF structurat?

Fondurile indexate structurate se referă la un anumit tip de Tracker. Se caracterizează prin prezența mai multor profiluri remarcabile. Aceste profiluri de risc pot duce la o protejare completă a capitalului dumneavoastră și pot trece la asumarea unor riscuri semnificative. Ele vă pot aduce profit și, de asemenea, pierderi uriașe în funcție de mișcările bursei prin levier.

ETF-uri: Ce trebuie să știți

Ne vom baza pe modul în care reacționează aceștia pe piață datorită unuia dintre cele mai comune ETF ale indicilor bursieri europeni pentru a cunoaște un ETF. Indicele bursier Euro Stoxx 50 reunește următoarele instituții:

• Sanofi;
• Siemens și;
• total.

În ceea ce privește ETF-urile Amundi Euro Stoxx 50 sau ETF-urile Lyxor EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF-DIST, acestea sunt grupate în cadrul ETF-ului Euro Stoxx 50. Aceste ETF-uri sunt capabile să reproducă în mod judicios performanța acțiunilor Euro Stoxx 50. indicele pieței.

Această caracteristică a ETF-urilor permite investitorilor și comercianților să investească într-un număr de firme de indexare într-o singură tranzacție. Cu alte cuvinte, investitorul nu mai trebuie să facă achiziții individuale de unități Euro Stoxx. ETF-urile fac acest lucru ușor și accesibil. În prezent, ele reprezintă cel mai bun instrument financiar pentru a vă diversifica portofoliile.

ETF: Diferența dintre Warrants și Trackers

Rețineți că warrant-urile sunt elemente constitutive ale familiei de produse derivate, în timp ce Trackerele sunt fonduri indexate care aparțin subcategoriei Organisme de plasament colectiv în valori mobiliare (OPCVM).

Cu alte cuvinte, ETF-urile Tracker sunt fonduri colective formate din titluri de valoare care conțin indici bursieri. Cel mai atractiv lucru la ETF-uri este că plătesc dividende care sunt evaluate pe baza performanței acțiunilor indexate.

Mandatul, pe de altă parte, desemnează un contract care face posibilă efectuarea operațiunilor de cumpărare și vânzare a unei valori subiacente la un cost și la o oră sau o dată cunoscute dinainte. Aceasta cu scopul de a stabili în prealabil o strategie de investiții în fond.

Riscurile ETF

• Volatilitatea indicelui - Cel mai cunoscut dintre toate este cel legat de volatilitatea indicelui pe care îl urmărește. Într-adevăr, dacă indicele pe care ETF-ul îl urmărește scade, portofoliul tău de investiții scade în aceleași proporții ca și indicele. Rețineți că pentru un investitor care a plasat fonduri cu efect de levier, declinul va fi fatal.
• Riscuri valutare - Este important de știut că multe ETF-uri sunt mai puțin lichide, deoarece nu sunt răspândite și cunoscute de toată lumea. Ca urmare, cererea pentru aceste ETF-uri este scăzută, iar potențialii cumpărători sunt limitați.

Cum funcționează un ETF?

• Cumpărarea și vânzarea de ETF-uri: Aceste produse financiare sunt ușor de achiziționat. Într-adevăr, lichiditatea lor este motivul pentru care ETF-urile sunt ușor de tranzacționat fără nicio influență majoră asupra costului și cu o viteză excelentă. Pe de altă parte, lichiditatea relativ scăzută reprezintă un risc major pentru investitori. De fapt, investitorii vor fi nevoiți să accepte un cost care nu este suficient de favorabil, dacă potențialii cumpărători sau vânzători nu se vor prezenta. : Ca și acțiunile, ETF-urile sunt tranzacționate la bursă la prețuri diferite de-a lungul zilei. Diferența este că ofertele ETF variază, nu la fel de fixe ca acțiunile. Se poate schimba în orice moment al zilei pentru a satisface așteptările investitorilor. Pentru a spune simplu, dacă numărul vânzătorilor este semnificativ mai mare decât cel al cumpărătorilor.
• Cum funcționează ETF-urile pe piața de valori: Funcționarea sa pe bursă se bazează pe capacitatea sa de a reprezenta valoarea indicelui său bursier, pe care îl consideră important pentru acesta. Aceasta implică faptul că ETF-ul este supus variației următorului indice. Cu alte cuvinte, valoarea ETF-ului pe piața de valori variază în funcție de mișcările indicelui bursier de bază. Mai simplu spus, prețul ETF-ului Vanguard S&P 500 crește atunci când crește S&P 500 de bază. Prin acest mod de procedură a ETF-urilor. Comercianții și investitorii pot folosi un singur produs pentru a investi fonduri într-un număr mare de active dintr-o singură mișcare. ETF-urile sunt așadar un adevărat instrument de investiții oferit de mai mulți brokeri online.

Rezumatul comparației dintre ETF-uri și fondurile active (OPCVM clasic)

Diferitele tipuri de trackere de pe piață

• ETF-urile bursiere 

• ETF-uri geografice

• ETF-uri sectoriale

• ETF-uri pe mărfuri

Principalii emitenți de ETF

• ETF-uri în Statele Unite

Statele Unite ale Americii dețin o cotă de piață de 90% a ETF-urilor la bursă. După analiză, există cinci emițători principali care influențează acest sector la nivel mondial, acești emițători sunt grupați în următorul tabel:

• ETF-urile din Europa

Există câțiva emitenți de top în Europa care influențează piața ETF din Europa, inclusiv următorii lideri:

1. The Blackrock;
2. ETF-uri Bitcoin ;
3. Deutsche AM;
4. ETF-uri Lyxor;
5. ETF-urile Amundi;
6. iShares;
7. Xtrackers;
8. UBS;
9. Avangardă;
10. Strada Statului;
11. Invesco;
12. Arborele înțelepciunii;
13. BNP Paribas.

Ar trebui să știi că în Pe piața ETF-urilor, Lyxor și BlackRock sunt cei mai influenți administratori de active. Aceste firme câștigă constant teren în Europa, concurând acerb între ele.

5/5

Reglementat de: FCA, ANMF, DNB Cheltuieli :  0,04%

Numar de actiuni: + 3000 și + 200 ETF-uri Vânzare scurtă: da

Investește cu Degiro

Aparute acum aproximativ treizeci de ani, ETF-urile, sau Trackerele, au cucerit inima pieței. Foarte apreciate pe piața financiară, ETF-urile au devenit o investiție de neratat. Cumpărând ETF-uri la bursă, beneficiați de mai multe active cu comisioane mici. Dar ce este mai exact un ETF sau ce înseamnă un ETF? Și mai presus de toate, care sunt cele mai bune ETF-uri în care să investiți? Răspunsurile se găsesc în acest articol.

Ce este un ETF pe bursa de valori?

• Pentru a începe analiza, este util să începem prin a oferi o definiție a ETF-ului pe piața de valori. Un ETF la bursă, de la English Exchange Traded Fund, este un fond index listat la bursă. Scopul său este de a reproduce performanța unui indice fără a încerca vreodată să-l depășească.
• Un ETF poate acoperi mai mult de o clasă de active. Nu este deținut de nicio companie anume, ca și alte valori mobiliare tranzacționate public. Dimpotrivă, un ETF poate combina mai multe active legate de diferite sectoare sau chiar indici.
• Un ETF este instrumentul financiar ideal pentru strategiile de diversificare a portofoliului bursier. Această idee de diversificare este importantă pentru a nu vă limita câștigurile. ETF-urile sunt emise de companii de management sau holding specializate și aprobate.

Diferite tipuri de ETF-uri de pe piața de valori

Există mai multe tipuri de ETF-uri care pot fi investite la bursă în domeniul financiar. Acestea sunt utilizate în principal de investitorii care doresc să-și diversifice portofoliul. Acest instrument iese în evidență în același mod cu cei din noua generație. Dacă doriți să investiți în ETF-uri, iată diferitele tipuri de ETF-uri de pe piața de valori:

• ETF-uri pe zonă geografică: Poți investi în ETF-uri în funcție de locația ta geografică. Aceste ETF-uri pot aparține aceleiași regiuni, chiar dacă nu te afli fizic acolo. De exemplu, poți accesa un ETF , un ETF european, un ETF nord-american etc.
• ETF-uri internaționale: Spre deosebire de ETF-urile pe zonă geografică, acest ETF grupează mai multe acțiuni răspândite pe o zonă mare în mai multe țări. Printre acestea din urmă, găsim ETF-ul iShares Korea MSCI EAFE ETF.
• ETF-uri pe sector sau industrie: ETF-urile sectoriale, după cum sugerează și numele, urmăresc performanța unui anumit sector. Puteți găsi ETF-uri medicale precum iShares S&P 500 (sp500) Health Care Sect ETF EUR H Dis sau iShares Healthcare Innov ETF USD Acc. Există și alte ETF-uri pe sectoare, inclusiv ETF-uri industriale sau ETF-uri tehnologice sau altele.
• ETF pe mărfuri: dacă sunteți interesat de piața de mărfuri de pe bursă, atunci cumpărați ETF-uri de mărfuri. Aveți de ales între aur, argint, petrol, gaz și produse agricole.
• ETF-urile pieței monetare: ETF-urile valutare sunt, de asemenea, foarte populare în lumea pieței de valori. Aceste EFT-uri pot urmări o anumită monedă sau un întreg set de valute.
• ETF-uri cu efect de levier: Acestea sunt categoriile de ETF-uri pe care le puteți cumpăra cu efect de levier de la broker. Nu toți brokerii oferă același efect de pârghie, acesta poate fi diferit în funcție de tipul de investiție sau de activul dvs.
• ETF de acțiuni: Acest tip de ETF urmărește valoarea mai multor acțiuni de la diverse companii. Putem lua ca exemplu ETF MSCI World care urmărește evoluția indicelui MSCI World.

TOP 5 dintre cele mai bune burse ETF de investit

• iShares NASDAQ 100 : Acesta este de departe cel mai bun dintre toate ETF-urile de pe piața de valori. În 5 ani, a realizat o adevărată ispravă prin creșterea prețului acțiunilor sale la un nivel foarte ridicat. Acesta urmărește indicele Nasdaq 100, care este format din companii cu creștere mare din Statele Unite. Riscurile de a vedea acest ETF în scădere sunt în prezent foarte scăzute.
• iShares Core S&P 500 USD Acc : În 5 ani, a câștigat peste 80% la bursă. Se clasează astăzi printre cele mai bune și mai profitabile ETF-uri de pe piață. Replică valoarea indicelui de referință al pieței bursiere NYSE. În ciuda variațiilor acestui indice, ETF-ul iShares Core S&P 500 USD Acc menține o tendință ascendentă pe o perioadă de 5 ani.
• iShares Dow Jones Global Sustainability Screened : În general, acest ETF a cunoscut o creștere puternică în 10 ani, prețul său crescând cu aproximativ +195%. Indicele său de referință aparține Bursei de Valori din New York, Dow Jones. Chiar dacă este un ETF riscant, deoarece este compus din acțiuni ale marilor companii internaționale, rămâne interesant.
• iShares Euro Stoxx Small Ucits ETF : Referindu-se la performanța acțiunilor listate la bursele din zona euro, acest ETF are calitățile necesare pentru a deveni o investiție bună. Chiar dacă urmează acțiuni cu capitalizare medie, acest lucru nu o împiedică să-și crească prețul cu +149% în 10 ani.
• iShares Core Euro Stoxx 50 Ucits ETF EUR : În medie, prețul acestui ETF a urmat o tendință ascendentă pe parcursul a 5 ani. Indicele său de referință este Euro Stoxx 50. Prin urmare, urmărește valoarea acțiunilor listate la bursă cu o capitalizare mare în zona euro. În 2025, prețul său a crescut cu 24%, iar perspectiva rămâne pozitivă.

Cele mai bune ETF-uri pe mărfuri

Pentru început, ETF-urile 100% pe mărfuri sunt foarte limitate în comparație cu alte ETF-uri. Majoritatea ETF-urilor de mărfuri sunt formate din acțiuni ale companiilor producătoare de mărfuri. Acest lucru poate părea contraintuitiv datorită faptului că materiile prime ar trebui să fie mult mai importante din punct de vedere numeric.

Găsiți mai jos cele mai bune ETF-uri de mărfuri care pot fi investite la bursă:

• Acțiuni SPDR Gold: acest EFT urmărește valoarea acțiunilor SPDR Gold. Este tranzacționat pe mai multe burse de valori, principala fiind NYSE. Acest ETF este axat în totalitate pe aur și este cel mai tranzacționat fond de pe această piață.
• iShares Silver Trust: acest ETF urmărește să reproducă performanța prețurilor argintului. Particularitatea acestui ETF este că nu este guvernat de aceleași cerințe la care sunt supuse celelalte ETF-uri. Cu toate acestea, performanța sa nu este redusă.
• iShares Gold Producers UCITS ETF USD: se bazează pe indicele de referință S&P CP Gold NTR. În urmă cu un an, prețul său a crescut cu aproximativ 21%. Spre deosebire de primele două ETF-uri, acesta nu este compus în întregime din materie primă. Puteți găsi acțiuni din sectorul metalelor prețioase în acest ETF.

Care sunt cele mai bune ETF-uri profitabile de ales în acțiuni și valori mobiliare?

Dacă trebuie să investești în ETF-uri în acțiuni și valori mobiliare, alege-le pe cele mai bune și mai profitabile de pe bursă de la un broker de încredere. Din gama de ETF-uri de pe piață, am optat pentru următoarele ETF-uri de acțiuni și valori mobiliare:

• Lyxor MSCI World și iShares Core MSCI World: aceste primele două ETF-uri deschid ușa către lume. În plus, permit investițiile în acțiuni ale companiei din mai multe țări din lume. Cu un astfel de ETF, șansele sunt de partea investitorului să câștige profitabilitate.
• iShares Oil & Gas Exploration & Production UCITS ETF USD (Acc): acest ETF își propune să reproducă valoarea și rezultatele stocurilor S&P Commo Producers Oil & Gas. Acest indice urmărește performanța sectorului energetic. În ultimele 4 luni, prețul ETF-ului iShares Oil & Gas Explor&Prod a avut o tendință ascendentă. Dacă doriți să investiți într-un ETF profitabil pentru acest an, luați în considerare acesta.
• Lyxor Stoxx Europe 600 Healthcare Ucits ETF ACC: preia exploatarea acțiunilor din domeniul sănătății. Aceste acțiuni sunt incluse în indicele STOXX EU 600 Healthcare NR EUR. În 3 ani, acest ETF a reușit să obțină o creștere de aproximativ 54% la bursă. Dacă sunteți în căutarea unui ETF de sănătate profitabil, alegeți-l pe acesta.

PS rețineți că achiziția de ETF-uri poate fi în PEA dacă acțiunea este eligibilă.

Cele mai bune ETF-uri cu indici bursieri

După cum știm, în general, ETF-urile urmăresc performanța unui indice.

Dacă intenționați să începeți în acest mediu, vă sugerăm următoarele ETF-uri cu indici bursieri:

• iShares Core S&P 500: După cum sa menționat, acest ETF urmărește valoarea de referință S&P 500, care este acțiunile cu capitalizare mare din SUA. Ea aduce un omagiu pe deplin indicelui său și investitorilor săi cu rezultatele sale bune. În 3 ani, prețul acestuia din urmă a continuat să evolueze și a înregistrat o creștere de +75%. În fruntea acestui ETF, găsim acțiunea Apple Inc, apoi vine Microsoft Corp.
• Lyxor CAC 40 (DR) Ucits ETF: dacă locuiești în Dacă preferi să investești într-un ETF din țara ta, acesta este pentru tine. ETF-ul Lyxor CAC 40 urmărește indicele CAC 40. Anul trecut, prețul său a crescut cu 31.61% după o scădere în 2020. Estimările sugerează că această tendință ascendentă ar putea continua în acest an. Investește acum pentru a-ți maximiza randamentele de pe piața bursieră.
• Lyxor DAX 40 (DR) Ucits ETF: Dacă priceperea acțiunilor germane vă captivează, atunci cumpărarea unui ETF cu indice DAX nu ar trebui să vă nemulțumească. ETF-ul în cauză a înregistrat o creștere de +40% a prețului acțiunilor pe parcursul a 3 ani. Urmând indicele principal al bursei germane, acest ETF are toate șansele să devină o investiție benefică

Ce este un ETF?

Vă întrebați ce este un ETF? După cum am spus la începutul acestui articol, un ETF este un fond index care încearcă să reproducă succesul unui indice. Este un instrument creat pentru investitori cu scopul de a-i deschide către o piață mai mare și mai lichidă.

A nu fi confundat, ETF-urile de pe piața de valori și ETF-urile tradiționale. Acestea din urmă au mai puțină lichiditate și sunt mai puțin evaluate în comparație cu primele.

Cum să stocați ETF la Bursă?

Pentru a vă stoca ETF-urile la bursă, cel mai bun mod ar fi să utilizați portofolii ca și pentru toate celelalte active. Acest lucru vă va împiedica să pierdeți din vedere investițiile dvs. și vă va ajuta să urmăriți îndeaproape evoluția ETF-ului dvs.

În plus, ETF-urile sunt deja ca un fel de portofoliu care conține mai multe acțiuni sau titluri financiare. Cu toate acestea, a avea un alt portofel pentru a-l păstra în siguranță nu ar fi un lucru rău.

Ce sunt ETF-urile de risc?

Ca orice investiție, ETF-urile prezintă riscuri, dar care?

• Variația indicelui: Variația prețului indicelui urmată de ETF este, fără îndoială, cel mai mare risc în această investiție. Prețul unui indice este foarte volatil și fluctuația pieței nu ajută la stabilizarea acestuia. În plus, acțiunile care îl grupează se pot schimba în orice moment.

• Rate valutare: Deoarece unele ETF-uri urmează cursul valutelor străine, o schimbare a valutelor poate avea un impact asupra investiției dumneavoastră. Nu numai că indicele va fi volatil, dar, pe deasupra, prețul poate fi și un aliat rău.

• Eroare de urmărire sau risc de eroare de urmărire: În unele cazuri, nu toate acțiunile dintr-un ETF pot urmări performanța indicelui. De exemplu, în loc să crească cu 6%, stocul va lua doar 2%. O diferență mare între prețul indicelui și ETF poate apărea în acest moment.

Acestea sunt, de altfel, cele mai mari riscuri într-o investiție ETF la bursă. Cu toate acestea, dincolo de aceste riscuri, ETF-urile au multe avantaje care le fac foarte atractive.

De ce să investești în ETF-uri?

• Sunt ușor de utilizat;
• Taxele lor sunt atractive;
• Au o lichiditate excelentă;
• Asigură diversificarea portofoliului dumneavoastră;
• Ele există într-o gamă variată și în creștere;
• Acestea sunt cele mai bune instrumente financiare și strategii de investiții la bursă;

Returnarea ETF-urilor

Cel mai bun ETF pe piață

1. MSCI World (Lumea): Lyxor MSCI World;
2. SP500 (SUA): Lyxor ETF SP 500;
3. ETF-uri europene: Lyxor MSCI Europe;
4. ETF-uri asiatice: Lyxor MSCI Asia Pacific ex Japonia;
5. Piață emergentă: Amundi ETF MSCI Emerging Markets EUR;
6. Cel mai bun ETF de dividende: ETF Vanguard FTSE All-World High Div Yld;
7. Valoarea ETF: Valoarea Lyxor MSCI EMU;
8. ETF ESG eco-responsabil: Lyxor MSCI ETF World ESG Trend Leaders (World);
9. ETF pentru energie regenerabilă: iShares Global Clean Energy;
10. ETF imobiliar: iShares Developed Markets Property Yield;
11. ETF pentru piața monetară: Lyxor ETF Euro Cash;
12. ETF-uri de obligațiuni: Db x-trackers II Global Sov 1C (EUR hedge) (Lumea);
13. ETF cu randament: Amundi ETF Govt Bond EuroMTS cu cel mai mic rating.

Cel mai bun ETF PEA urmat de cele mai bune fonduri

Concluzie – Este momentul potrivit pentru a investi în ETF-uri?

Momentul potrivit pentru a investi în ETF-uri pe piața de valori depinde de strategia dvs. de investiții și de evaluarea pieței. Nu putem da timpul exact pentru a investi, pentru că fiecare piață și fiecare ETF are propria sa particularitate. Pentru a cunoaște momentul ideal pentru a investi în ETF-uri, trebuie să treceți printr-o analiză de piață. Oricum, atunci când începeți să investiți, luați în considerare colaborarea cu brokeri calificați. Cel puțin ai putea profita din plin de ETF-ul tău cu cele mai bune oferte de pe piață. Mai ales că domeniile de acțiune pentru ETF-uri sunt foarte variate, cum ar fi:

• ETF-ul Copper
• ETF-uri de apă
• ETF BTC pentru Bitcoin pentru criptomonedă
• ETF-ul Feroviar
• ETF de hidrogen
• ETF Airways
• ETF-ul imobiliar
• ETF-uri Vanguard
• ETF-uri metaverse
• ETF spion
• ETF-uri de lux
• ETF-uri cu semiconductori și inteligență artificială
• ETF pentru energie regenerabilă
• ETF-urile BlackRock