Кредитное плечо фондового рынка: полное руководство в 2023 году

0
1912

Последнее обновление: 6 октября 2022 г.

Термин, часто упоминаемый при инвестировании в фондовый рынок, эффект кредитного плеча — это финансовый инструмент, который позволяет инвесторам увеличивать свои средства. Однако его использование может привести к значительным потерям. Вот почему необходимо знать, как применять его с осторожностью. Как эффективно использовать эффект кредитного плеча на фондовом рынке? Что такое инструменты с кредитным плечом? Каких подводных камней следует избегать? найти через это руководство все подробности об использовании кредитного плеча на фондовом рынке.

Содержание страницы afficher

Фондовый рынок с кредитным плечом — лучшие брокеры для инвестирования с кредитным плечом

1.DEGIRO - Лучший брокер для покупки акций и ETF

2.  Etoro - Лучший биржевой брокер с комиссией 0 €

3.  Преимущество - Лучший брокер по акциям с кредитным плечом

Рекомендуемые брокеры

Кредитное плечо на фондовом рынке – что это?

Эффект левериджа на фондовом рынке — это средство, которое может использовать физическое лицо, компания или финансовая организация для увеличения своих инвестиционных возможностей за счет онлайн фондовая биржа. Он заключается в заимствовании денег во время инвестиции, чтобы увеличить перспективы прибыли.

Таким образом, эффект кредитного плеча имеет прежде всего эту силу для увеличения прибыли в случае, если анализы или прогнозы инвестора окажутся верными. Однако это также может привести к большим потерям, когда прогнозы не сбываются или когда инвестор идет на слишком большой риск. Более того, одним из основных принципов кредитного плеча является его способность приумножать ваши прибыли или убытки. Чем выше кредитное плечо, т. е. чем больше вы рискуете, тем выше становится вероятность получения прибыли или убытка.

Как правило, «кредитное плечо» относится к сумме займа. Например, если у вас есть 10 евро и кредитное плечо 90 евро, вы можете инвестировать 100 евро. В этом случае говорят, что вы используете кредитное плечо 10 к 1. Согласно принципу использования, если доходность больше стоимости долга, это называется положительным кредитным плечом. В обратном случае, то есть когда рентабельность ниже себестоимости, говорят об «эффекте массы» или «эффекте бумеранга».

Кредитное плечо фондового рынка — как это работает?

Использование кредитного плеча связывает инвестора с брокером, которого называют кредитором. Действительно, инвестор, желающий использовать кредитное плечо, обращается с просьбой к брокеру, который одалживает ему деньги. Таким образом, трейдер вкладывает часть средств, которые используются при открытии позиции. Это дополняется дополнительной суммой, которая является ничем иным, как средствами, предоставленными брокером. Однако вложенная сумма не полностью фиксируется на торговом счете.

Что касается продолжительности инвестиций с кредитным плечом, то она может длиться от нескольких секунд до нескольких дней. Инвестиционный кредит начинается, когда открывается торговая позиция, и заканчивается, когда сделка закрывается.

При торговле с кредитным плечом все операции автоматические и осуществляются мгновенно с торговой платформы. Поэтому это действие, которое вы должны выполнять с большой осторожностью и сдержанностью, чтобы ограничить риск потери.

Эффект кредитного плеча фондового рынка – как его рассчитать?

Для расчета кредитного плеча фондового рынка в трейдинге необходимо использовать следующую формулу: Уровень кредитного плеча = размер позиции / средства.

Когда вы открываете сделку на рынке, кредитное плечо постоянно меняется именно потому, что оно зависит от вашего капитала. Если вы получаете прибыль от своих позиций на фондовом рынке, ваше торговое кредитное плечо падает, поскольку собственный капитал выше. В случае убытков по открытым позициям уровень кредитного плеча падает.

Пример расчета кредитного плеча на фондовом рынке

Используя формулу расчета, возьмем два примера:

Каков мой уровень кредитного плеча?

Собственный капитал = 10 000 евро

Размер позиции = 50 000 евро

Уровень кредитного плеча = 50 000 евро / 10 000 евро = 5

Какую максимальную позицию может занять трейдер на рынке? 

Начальный депозит = 1000 евро

Уровень кредитного плеча = 1:30

1000 евро х 30 = 30 000 евро

Кредитное плечо для валютных пар и некоторых CFD зависит от стоимости национальной позиции и предоставляется в соответствии с маржинальными требованиями.

Кредитное плечо фондового рынка — как использовать кредитное плечо?

Использование кредитного плеча для инвестирования очень просто и быстро. Действительно, в настоящее время на парижской фондовой бирже существует SRD, который представляет собой не что иное, как Службу отложенных расчетов. Один из принципов этого рынка заключается в том, что он позволяет осуществлять инвестиции в кредит.

Инвестор может для этой цели купить акции на 2000 евро, имея только 1000 евро. Таким образом, инвестиции растут, и в ближайшие месяцы они надеются достичь 2100 евро. Таким образом, когда цена акций достигает 2100, как и ожидалось, инвестор продает свои акции обратно и в настоящее время получает выгоду от эффекта кредитного плеча.

С практической точки зрения, когда вы используете кредитное плечо 50, это будет означать, что убытки и прибыль будут умножены на 50. С кредитным плечом вместо того, чтобы терять или получать прибыль от вашего капитала для данного изменения, инвестору придется потерять или получить 50 евро за тот же вариант.

Что такое продукты с кредитным плечом? Эффект кредитного плеча фондового рынка

CFD (контракт на разницу цен)

CFD — это производные продукты, которые позволяют вам делать ставки на падение или рост финансового актива. Очень интуитивный, он демонстрирует мультипликативный эффект при использовании. С CFD у вас есть возможность использовать кредитное плечо 1:5 для акций и кредитное плечо 1:20 для фондовых индексов. Это финансовый продукт с высоким риском, и его должны использовать проверенные инвесторы или опытные трейдеры.

Используя CFD, вы можете начать инвестировать с имеющейся у вас суммы. У вас также есть возможность коротких продаж. Тем не менее, вы должны знать, что этот продукт сопряжен с риском убытков и что торговля контрактами на разницу цен требует маржи.

Что касается периода владения, то, в отличие от фьючерсного контракта или опциона, CFD не имеют даты истечения срока действия. Одной из сильных сторон CFD является то, что вы можете инвестировать в множество финансовых активов, а именно в акции, индексы, товары, валютные пары, а также в криптовалюты.

ETF или трекеры

ETF или трекеры представляют собой инвестиционный фонд, зарегистрированный на фондовой бирже и повторяющий результаты данного индекса фондового рынка. На самом деле, когда вы покупаете единицы CAC 40 ETF, вы можете получить производительность. Мультипликативный эффект этого продукта обычно х2 и редко х3. Чтобы воспользоваться этим эффектом умножения, ETF x2 берет долг для инвестирования, чтобы получить более высокие доходы.

По закрытию торгов фонд закрывает позицию, погашает долг и возобновляет торговлю на следующий день. Прежде чем использовать ETF с кредитным плечом, инвесторы должны помнить, что это рискованный продукт. ETF с кредитным плечом можно использовать для получения краткосрочных возможностей, но вы должны знать о наличии волатильности, которая может привести к убыткам. В качестве ETF с кредитным плечом у вас есть Amundi MSCI USA и Lyxor Eurostoxx 50.

Другие продукты с кредитным плечом

Помимо CFD и ETF с кредитным плечом, существует также несколько других биржевых продуктов с кредитным плечом. Ниже приведены продукты с кредитным плечом, о которых вам необходимо знать.

  • Фьючерсные контракты – Форвардные контракты или фьючерсы — это контракты, с помощью которых инвестор делает прогнозы о цене инструмента. Таким образом, он ничего не выиграл и не проиграл до установленного срока. Если инвестор, например, покупает акцию, а цена при погашении выше, чем цена, которую он первоначально предсказал, он, следовательно, понесет убытки. Но если его прогноз окажется верным, он сможет получить прибыль от своих инвестиций.
  • Опционы или варранты – Опционы — это контракты на покупку актива на уже установленную дату, цена которых также известна заранее. Здесь, когда цена падает ниже, разницы платить нет. Но если цена окажется ожидаемой, вы получите привлекательный прирост капитала.
  • Турбины – Что касается турбин, то это продукты, с которыми вы можете получить эффект рычага в обмен на «нокаутирующий барьер». Однако, если цена базового актива ниже барьера, вы можете потерять вложенный капитал.

SRD: система отсроченных расчетов – эффект кредитного плеча на фондовом рынке

Принцип и интересы SRD

Многие биржевые брокеры предлагают систему отложенных расчетов, которая называется SRD. Действительно, SRD — это система, которая помогает инвесторам оплачивать свои покупки в конце месяца. Эта система работает так же, как лид. Например, когда вы покупаете 10 акций по цене 100 евро за акцию для инвестиции в размере 1000 евро с помощью SRD, ваш брокер попросит у вас всего 200 евро.

Когда действие займет 1%, вы получите 10 евро прироста капитала с 200 евро, которые будут авансированы. Тем не менее, если акция проиграет 1%, вы должны заплатить своему брокеру 10 евро, и у вас будет только 190 евро на вашу первоначальную ставку.

Некоторые недостатки SRD

Несмотря на свои преимущества, SRD не кажется выгодным инструментом по нескольким причинам:

  • SRD очень дорог – Кредит взимается около 8% в онлайн-банке, таком как Boursorama, Fortuneo или BforBank.
  • Немногие названия имеют право на SRD - Это сотни французских акций, или CFD учитывают несколько тысяч акций крупных международных фондовых бирж и даже индексов фондового рынка или товаров.
  • SRD связан с комиссией – Если вы решите закрыть свою позицию в конце месяца, взимаются сборы.

Кредитное плечо на фондовом рынке – каковы риски, связанные с кредитным плечом?

Риск значительных убытков в зависимости от уровня кредитного плеча

Кредитное плечо выгодно, поскольку позволяет умножить прибыль. Действительно, чтобы получить прибыль, используя кредитное плечо фондового рынка, вы должны быть уверены в своих инвестициях. В случае проигрыша ставки вы рискуете потерять много денег, поскольку ваши убытки будут умножены в соответствии с использованным кредитным плечом. В принципе, использование кредитного плеча, хоть и выгодно, но может привести к потере большого количества финансовых ресурсов на фондовом рынке.

Риск необходимости добавления дополнительных средств

Кроме того, нередко можно увидеть кредитное плечо, которое приводит к маржин-коллам. Это особенно касается SRD, а также маржинальной торговли DEGIRO. Маржин-колл происходит в том случае, если ваш брокер проверяет, что у вас больше нет средств для покрытия возможных убытков.

Для наглядности представим, что вы покупаете акции на 1000 евро с вкладом в фонды 200 евро. Когда акции упадут на 10%, вам придется потерять 100 евро. 200 евро ликвидности позволят вам покрыть ваши убытки, что будет означать, что у вас есть маржа.

Риск закрытия позиции

В плохие времена маржин-коллы могут заставить вас закрыть свои позиции. По сути, вы можете быть правы в соответствии с вашим анализом ставок, но вы больше не сможете получать доход. Таким образом, использование кредитного плеча кажется очень рискованным и сложным в применении, особенно для начинающих инвесторов. Для этого вам нужно стоять на своем, чтобы лучше понимать риски, связанные с кредитным плечом.

Как избежать ловушек кредитного плеча на фондовом рынке?

Чтобы избежать ловушек, связанных с кредитным плечом, при инвестировании необходимо соблюдать определенные правила:

  • диверсификация Диверсификация — один из самых прибыльных вариантов инвестирования. Это очень важный вариант, особенно когда речь идет об инвестировании с кредитным плечом. Во время инвестирования вы можете быть уверены, что инвестируете в один актив, но вариант диверсификации еще надежнее и выгоднее.
  • Не злоупотребляйте Кредитное плечо является очень рискованным инструментом. Когда вы слишком сильно рискуете, возрастает и вероятность проигрыша. Чтобы не оказаться в убыточной ситуации, необходимо оценить риски и максимально снизить их. Поэтому достаточно снизить ваши риски во время инвестирования, чтобы предоставить вам много шансов на получение прибыли.
  • Ставим стоп-лоссы Вполне возможно, что вы используете значительные рычаги для получения дохода. Но в этом случае вам нужно запрограммировать стоп-лосс. С помощью этой системы вы можете установить уровень риска, который вы можете принять. Такой способ ведения дел позволяет вам обезопасить себя от слишком крутого спуска. Если вы дневной трейдер или энтузиаст скальпинга, вы можете использовать эту технику для своей безопасности.
  • размер позиции Чтобы ограничить свои потери при торговле с кредитным плечом, вам нужно смотреть на размер позиции, а не только на кредитное плечо. Когда размер позиции велик, потенциальные прибыли и убытки велики. Точно так же, когда размер позиции мал, тем больше сокращаются потенциальные прибыли и убытки.

Кредитное плечо фондового рынка — какое кредитное плечо выбрать?

Используемый эффект кредитного плеча существенно зависит от торговой стратегии, используемой каждым инвестором:

  • Скальпирующие трейдеры и дневные трейдеры обычно выбирают высокий коэффициент кредитного плеча и ищут очень быстрые позиции и небольшие движения.
  • Долгосрочные трейдеры или те, кто придерживается подхода свинг-трейдинга, обычно торгуют с низким уровнем кредитного плеча. Это кредитное плечо, желаемое свинг-трейдером, часто варьируется от 1:5 до 1:20.

Поэтому выбор правильного кредитного плеча фондового рынка очень важен, особенно когда вы только начинаете инвестировать в фондовый рынок. Чтобы определить небольшие движения, доступные на рынке, инвесторы, как правило, используют сильное соотношение кредитного плеча и, более того, самое высокое.

Какое кредитное плечо используется в соответствии с инвестиционным профилем?

  • Профессиональные трейдеры Опытные трейдеры или подтвержденные трейдеры — это те, кто может использовать значительное кредитное плечо. Последние могут позволить себе немного рискнуть, так как обладают максимальным знанием эффектов кредитного плеча.
  • Начинающие трейдеры Для начинающих трейдеров они могут использовать очень низкое кредитное плечо. Это позволит им не фиксировать быстрые потери на рынке. Точно так же они смогут постепенно привыкнуть к использованию кредитного плеча, прежде чем брать на себя больший риск. Более того, начинающие трейдеры могут использовать демо-счет задолго до того, как начнут использовать реальные инвестиционные средства.

Каковы преимущества торговли с кредитным плечом? Кредитное плечо фондового рынка

  • Позволяет инвестировать в рынки больше, чем ваш капитал
  • Предоставляет доступ к рынкам капитала, таким как Forex
  • Увеличивает прибыль, которую вы можете заработать на рынках
  • Повышает рентабельность ваших инвестиций
  • Трейдер может использовать несколько торговых возможностей одновременно.
  • Использование деривативов с использованием заемных средств дает возможность коротким продажам спекулировать на падающих ценах.

Каковы недостатки торговли с кредитным плечом?

  • Увеличивает убытки в случае ненадлежащего использования кредитного плеча фондового рынка
  • Снижает доходность в случае убытков
  • Если трейдер накапливает слишком много убытков по текущей позиции из-за кредитного плеча, он может получить маржин-колл и даже автоматическое закрытие своей позиции.
  • Трейдеру, возможно, придется заплатить комиссию за своп, если он держит позицию с кредитным плечом на ночь.

Таким образом, рычаг представляет собой двусторонний инструмент, которым следует пользоваться с большой осторожностью. Вы должны знать, что его использование очень рискованно, и нередко большие убытки на рынке с высоким кредитным плечом.

Несколько советов по эффективному использованию кредитного плеча

  • Используйте более низкое кредитное плечо, особенно если вы начинающий трейдер.
  • Используйте продукты фондового рынка с кредитным плечом, которые вы осваиваете, такие как CFD.
  • Выберите надежного и регулируемого брокера, такого как DEGIRO.
  • Торгуйте с хорошим управлением капиталом
  • Используйте калькулятор кредитного плеча и маржи в торговле, чтобы добиться успеха в расчетах маржи
  • Новички могут открыть демо-счет, чтобы попрактиковаться, научиться торговать с кредитным плечом, прежде чем инвестировать в реальный счет.

Вывод: следует ли использовать кредитное плечо для инвестирования в фондовый рынок?

Кредитное плечо — инструмент, часто используемый в инвестициях. Это помогает трейдерам размещать активы с большим количеством средств, чем они имеют. В результате эффект кредитного плеча представляет собой рискованный инструмент. При повышении шансы на победу, а также вероятность проигрыша возрастают. Очень низкое кредитное плечо снижает риск, но приносит небольшой доход. Для этого нужно осторожно использовать кредитное плечо на фондовом рынке.

Поскольку невозможно инвестировать напрямую в рынок, вы можете использовать онлайн-брокера, такого как DEGIRO. Этот брокер надежен и безопасен. Он является одним из онлайн-брокеров, предлагающих ультраконкурентные ставки.

Инвестирование в фондовый рынок сопряжено с риском, особенно когда вы используете кредитное плечо. Тренируйтесь и следуйте советам по инвестированию, упомянутым в этом руководстве, чтобы выжить.

🤔 Какое кредитное плечо выбрать?

Выбор кредитного плеча зависит от профиля каждого инвестора. Начинающие трейдеры могут посмотреть на кредитное плечо немного ниже. В принципе, начинающий трейдер не должен превышать планку 1:10 по кредитному плечу. Опытные трейдеры могут использовать более высокое кредитное плечо, чем новички.

❓ Как торговать с кредитным плечом?

Торговать с кредитным плечом очень просто и легко. Например, при кредитном плече 50 прибыль будет умножена на 50. Точно так же в случае проигрыша убытки будут умножены на 50. С этим принципом только выигрышные рычаги, которые являются прибыльными, и убытки кажутся очень неприятными.

👌 Какого брокера выбрать для инвестирования с кредитным плечом?

Чтобы инвестировать с кредитным плечом, DEGIRO — это брокер, которого вы можете использовать. Эти расходы очень низкие с возможностью инвестирования в несколько финансовых активов. DEGIRO также является безопасной платформой, признанной международными регулирующими органами.

✔️ Какое кредитное плечо лучше?

Лучшее кредитное плечо — это то, которое соответствует вашему стилю торговли. Так что это варьируется от одного трейдера к другому. Таким образом, лучшее кредитное плечо для новичков будет отличаться от кредитного плеча опытных трейдеров.

✔️✔️✔️ У вас есть другие вопросы об эффекте кредитного плеча на фондовом рынке или вы хотите поделиться своим опытом? Оставьте нам комментарий.✔️✔️✔️