Торговля с кредитным плечом — полное руководство в 2023 году

Пьер Перрен-Монлуи Последнее обновление: 8 ноября 2022 г.

В трейдинге кредитное плечо — это дополнительная инвестиционная сила, которую брокеры предлагают инвесторам на финансовых рынках. Последние не очень хорошо умеют делать торговля с кредитным плечом. В этой статье вы найдете все необходимое, что нужно знать о торговле с кредитным плечом.

Объяснение торговли с кредитным плечом

• Рычаги выполняют роль увеличения усилий. С точки зрения торговли эффект кредитного плеча умножит инвестиционные возможности трейдера. Благодаря эффекту кредитного плеча вы можете занимать замечательные места/позиции, не перемещая свой капитал. Соответственно, если вы хотите торговать на более высоких суммах, не стесняйтесь инвестировать с кредитным плечом. 
• Таким образом, кредитное плечо будет рассматриваться как частное, которое умножит ваш инвестированный капитал. Если рынок пойдет в вашу пользу, вы получите достаточную прибыль. Точно так же, когда рынок движется в направлении, противоположном тому, что вы ожидали, вы можете потерять большие деньги. Поэтому инвесторы, особенно начинающие, должны использовать кредитное плечо с осторожностью и бдительностью. 
• Хеджирование — это сумма, необходимая для удержания позиции при инвестировании с кредитным плечом. Кредитное плечо доступно для многих продуктов, а также для CFD, Forex и спредов. Торговлю с кредитным плечом часто называют «маржинальной торговлей». 

Торговля с кредитным плечом — лучшие брокеры

Торговля с кредитным плечом – Кредитное плечо и понятие маржи

Кредитное плечо и маржа — два тесно связанных понятия. Второй относится к части капитала, инвестированного в позицию. Таким образом, вы понимаете, что это обязательно тесно связано с эффектом кредитного плеча.

В качестве иллюстрации возьмем пример человека, который инвестирует сумму в 1000 евро в позицию. Если кредитное плечо равно 20 (или 1:20), его обязательство должно составлять 20 000 евро от общей суммы (5%). Откройте для себя ниже связь между двумя понятиями. 

Пример торговли с кредитным плечом 

Этот пример кредитного плеча с акциями Tesla облегчит вам понимание. На этом рисунке цена акций Tesla составляет 330,88 доллара. Если вы решите взять одну единицу акций с кредитным плечом 5, маржа составит 20%. Это означает, что вы лично инвестируете $66,18. 

Кредитный риск составляет 330,88 долларов США, что является ценой акции, поскольку была выбрана одна единица акции. Чтобы было понятнее, если в свой капитал вы инвестируете 66,18 долларов, подверженность риску составит 330,88 долларов. 

На этот раз давайте возьмем ту же иллюстрацию и с вложением в размере (500 долларов) с эффектом кредитного плеча, равным 2. 500 долларов представляют собой ваши личные инвестиции. Когда вы выбираете кредитное плечо, равное 2, подверженность риску составит 1000 долларов. 

500 долларов * 2 = 1 долларов

Торговля кредитным плечом — как работает кредитное плечо? 

Именно лот определяет количество средств, которые вы инвестируете в позицию. Если вы покупаете лот EUR/USD по цене 1.2500, это означает, что вы покупаете 100 000 евро стоимостью 125 000 долларов (100 000 * 1.2500). У вас также есть возможность покупать дробные лоты (например, вы можете купить 0.10 лота = 10 000 единиц.         

«Пип» означает изменение суммы валютной пары. Изменение одного пункта = 0,0001. В приведенном выше примере сдача одного пункта = 10 долларам. Когда рынок сдвинется на десять пипсов, трейдер выиграет или потеряет 100 долларов в зависимости от того, в каком направлении пойдет рынок.  

Даже если для некоторых трейдеров, особенно частных лиц, вложенные суммы могут быть запредельными, эффект кредитного плеча решает эту проблему. Минимум, необходимый для использования эффекта кредитного плеча, варьируется в зависимости от брокера. 

Если вы хотите открыть позицию на 100 000 евро с кредитным плечом 100:1, у вас должна быть маржа в размере 1000 евро. Есть брокеры, которые предлагают кредитное плечо выше 500:1. Однако подавляющее большинство профессионалов используют кредитное плечо не выше 10:1. Соотношение выше 10:1 увеличивает риск проигрыша.

Кредитное плечо – как это сделать? Каковы шаги, чтобы следовать?

• Регистрация на онлайн-брокерской платформе
• Открытие онлайн-счета 
• Внесите первый денежный депозит / Пополните свой счет 
• Выбор актива для торговли 
• Выбор суммы инвестиций и коэффициента кредитного плеча 
• Определение стоп-лосса и тейк-профита 
• Размещение заказа 

Чтобы объяснить вам эти различные шаги, выбранной брокерской платформой является eToro. Она является одним из лучших брокеров в мире. 

Регистрация на иТоро 

Если вы хотите торговать с кредитным плечом, вам сначала нужно зарегистрироваться на eToro. На eToro у вас будет следующая личная информация, так как платформа попросит вас заполнить ее. Это : 

• Ваше имя
• Ваше имя
• Ваш логин
• Ваша электронная почта
• Ваш пароль
• Ваш номер телефона

После этого вы должны соблюдать и принимать положения и условия платформы и политику конфиденциальности. Когда вы закончите регистрацию, платформа потребует от вас подтвердить учетную запись. В итоге вам нужно будет отправить два подтверждающих документа. Это : Ваш документ, удостоверяющий личность, и подтверждение вашего адреса.

Депозит средств на платформе

После регистрации вы не сможете торговать, если не сделаете первый депозит. Вам необходимо пополнить свой счет. Для этого вам достаточно нажать на «внести средства». Кнопка расположена в левом нижнем углу главной страницы. 

Поэтому вы должны выбрать сумму для депозита и выбрать один из способов оплаты, предлагаемых платформой, в данном случае eToro (Neteller, PayPal, Skrill, кредитная/дебетовая карта, быстрый перевод, банковский перевод). Для подтверждения денежного депозита нажмите «отправить». 

На eToro можно начать торговать на торговой платформе с кредитным плечом сразу после внесения средств, ожидая проверки документов (документ, удостоверяющий личность, и подтверждение адреса). 

Выбор актива для торговли

У вас есть два варианта выбора актива. 

• Вы можете выбрать из строки поиска в верхней части страницы. 
• Вы можете выбрать на вкладке «Рынок», расположенной на левой панели задач. 

Обратите внимание, что при первом варианте вы должны ввести нужный актив. Если вы выберете второй вариант, вам нужно будет выбрать рынок. Это могут быть индексы фондового рынка, такие как ETF, CAC 40 и т. д., акции, криптовалюты, товары (золото и т. д.)

Параметры для установки

Независимо от того, хотите ли вы торговать с кредитным плечом или без него, важно установить следующие параметры: 

• Выбор суммы для инвестирования и коэффициента кредитного плеча 
• Выбор уровней Stop Loss и Take Profit. Вы сами устанавливаете эти уровни.  

Примеры : Пока цена акции будет 1000 евро, вы определили уровень «Стоп-лосс» на уровне 900 евро. В этом случае, когда цена акций упадет ниже 900 евро, открытая вами позиция будет немедленно перепродана, чтобы уменьшить убытки. 

Работа автоматического порога «Take Profit» идентична и с выигрышной позицией. По-прежнему с нашей иллюстрацией, если вы установите ограничение «Take Profit» на уровне 1 евро, ваша позиция также будет продана, когда действие достигнет определенного предела.

Размещение заказа 

Если вы завершили настройку (определение суммы инвестиции, желаемого кредитного плеча и уровней стоп-лосс и тейк-профит), вам больше нечего делать. Теперь можно нажать «Оформить заказ».

Топ-10 лучших торговых платформ во Франции в 2023 году

1. Vantage FX: лучшая торговая платформа Forex и CFD
2. DEGIRO : Лучшая торговая платформа для акций и ETF
3. eToro: лучшая платформа для торговли криптовалютами и социальными сетями
4. AvaTrade: отличная платформа для социального трейдинга
5. XM: отличная торговая платформа с кредитным плечом
6. Freedom 24: лучшая платформа для торговли облигациями и IPO
7. Bux: отличная мобильная торговая платформа
8. Эра биткойнов: автоматическая торговая платформа биткойнов
9. Bitpanda: лучшая платформа для торговли цифровыми активами
10. Trade Republic: отличная мобильная торговая платформа

Торговля с кредитным плечом на eToro 

Имея более 11 миллионов клиентов, eToro занимает важное место в онлайн-торговле. Учитывая количество активов для торговли и возможность торговли без каких-либо комиссий, брокер eToro пользуется спросом у достаточного количества людей. Если вы новичок в торговле, вам обязательно понравится этот сайт.

Он предлагает функцию копирования сделок, которая отвечает за мониторинг и дублирование сделок инвесторов, которые меняются. На сайте eToro кредитное плечо выглядит так:

Кредитное плечо на AvaTrade 

Присутствующий на рынке почти 15 лет, брокер AvaTrade является замечательной платформой в сфере онлайн-трейдинга. У брокера более 200 000 пользователей, разбросанных по пяти континентам. После регистрации на AvaTrade у вас будет возможность инвестировать в несколько активов (криптовалюты, фондовые индексы, акции и т.д.)

Кредитное плечо на AvaTrade выглядит следующим образом: 

• Большинство валютных пар имеют самое высокое кредитное плечо: 30:1. 
• Для золота кредитное плечо: 20:1
• Для масла, серебра и других металлов эффект: 10:1.

Торговля с кредитным плечом на Admiral Markets  

Admiral Markets занимается онлайн-брокерством уже около 20 лет и присутствует во многих странах мира. Однако эта деятельность в большей степени сосредоточена в Европе. 

Admiral Markets предлагает вам возможность изменить максимальное кредитное плечо с вашего счета. Для этого вы должны зайти в свой кабинет трейдера и на идентификатор аккаунта. Таким образом, вы можете уменьшить кредитное плечо. Обратите внимание, что увеличить максимальное кредитное плечо невозможно. 

 Кредитное плечо ниже Admiral Markets

Торговля с кредитным плечом на Alvexo  

Компания Alvexo, основанная в 2014 году, является недавно зарегистрированным брокером. Хотя эти конкуренты старше его, Alvexo является влиятельным брокером на рынке. С Alvexo вы сможете получить доступ к более чем 450 активам (криптовалютам, акциям, Forex или даже фондовым индексам). Вот эффекты кредитного плеча Alvexo. 

• Если у вас стандартный счет, в зависимости от актива, которым вы торгуете, вы можете перейти на 30. 
• Если это счета Gold, Premium, ECN Platinum и ECN Elite и профессиональные трейдеры, эффект может достигать 300:1.

Торговля с кредитным плечом на Libertex  

Libertex — старый брокер, так как он существует с 1997 года. Он ориентирован на торговлю на рынке Форекс и CFD. Libertex базируется на Кипре и представлена ​​в 110 странах мира. У Libertex более 2 миллионов клиентов.     

На libertex можно торговать с кредитным плечом. Вы должны заполнить часть «Множитель», когда хотите разместить заказ. Помните, что вы не должны превышать максимально допустимые пределы. В соответствии с европейскими правилами, libertex не допускает эффекта выше 2 в отношении криптовалют. 

Торговля с кредитным плечом — как рассчитать торговое кредитное плечо?

Расчет торгового кредитного плеча позволит вам правильно управлять многими рисками и будет способствовать повышению вашей производительности. Для расчета кредитного плеча вы должны разделить сумму, которую вы инвестируете, на сумму вашего капитала. 

Кредитное плечо = Инвестированная сумма ÷ Собственный капитал

Некоторые примеры расчета кредитного плеча

Торговля с кредитным плечом — Расчет кредитного плеча для CFD

Кредитное плечо, предлагаемое CFD, может достигать 200. Таким образом, вы должны понимать, что прибыль и убытки могут варьироваться, поскольку каждое из них будет умножаться в 200 раз. Следовательно, целесообразно освоить методику расчета эффекта рычага. Вы должны учитывать эти три элемента: используемый инструмент, его цену и доступный капитал.

Как рассчитать эффект кредитного плеча на фондовом рынке по CFD CAC 40?

Если, например, вы решили купить 1 лот CAC 40 по CFD за 1 пункт, а цена CAC 40 указана в 3000 пунктов, ваша покупка составит 3000. 

Случай 1 : Для торговли вы берете 1000 и кредитное плечо 6,2 (6200/1000)

Случай 2 : На этот раз вы используете 3000 и кредитное плечо 2,1 (6200/3000) 

NB : Чтобы узнать сумму фактически вложенных средств, умножьте стоимость пункта на цену инструмента, которым вы торгуете. После этого вы должны разделить полученный результат на капитал. 

Как рассчитать кредитное плечо в золоте?

Вы можете использовать кредитное плечо для торговли CFD на золото. Если вы хотите рассчитать кредитное плечо, используемое для CFD, вы должны принять во внимание количество CFD и цену базового актива. Вы умножите первое на второе. Затем вам нужно разделить все на сумму вашего эквити. 

Уровень кредитного плеча = размер позиции (лоты) / средства

Если ваш капитал составляет 10 000 долларов, а размер позиции — 50 000 долларов, чтобы найти уровень кредитного плеча, вы должны сделать 50 000/10 000 долларов. Уровень кредитного плеча даст 5.

Как рассчитать кредитное плечо Форекс?

Если вы рассчитываете кредитное плечо для Forex, вам необходимо учитывать вложенный капитал, а также размер открытой позиции.

Кредитное плечо = Размер открытой позиции / Инвестированный капитал

Примеры : Если у инвестора 1000 евро и размер его позиции 5 евро, кредитное плечо равно 000. Если у инвестора 5 евро и он использует кредитное плечо 200, размер открытой позиции будет: 10 x 200 = 10 евро . Точно так же, если он имеет капитал в 2000 евро и использует кредитное плечо в размере 200, размер открытой позиции равен 10 x 200, или 10 евро.

На форексе валютные пары, такие как EUR/USD, предлагают эффект кредитного плеча, который может достигать 30. Это означает, что когда вы инвестируете 100 доступного капитала, эффективная инвестиция составит 3000 евро (100 x 30).

На каких рынках можно торговать с кредитным плечом?

Можно использовать кредитное плечо на акции, валюты, фондовые индексы, а также криптовалюты. Каждый из этих инструментов имеет свои ограничения. Обратите внимание, что есть три фактора, от которых зависят пределы потолков кредитного плеча: нормативные ограничения (чаще всего это лимиты, установленные Европейским управлением по ценным бумагам и рынкам), условия, характерные для брокера, и статус трейдера (клиента). профессиональный или индивидуальный). 

На разных рынках действие эффекта кредитного плеча идентично. Меняются пороги.

Торговое плечо на Форекс

Следует различать торговлю основными валютными парами и торговлю второстепенными и экзотическими валютными парами. 

• Для основных валютных пар максимальное кредитное плечо составляет 30 или 1:30.
• Для секунд (второстепенные и экзотические валютные пары) максимальное кредитное плечо составляет 20 или 1:20.

EUR/USD, GBP/USD, USD/CHF или USD/YPY являются основными валютными парами. 

Кредитное плечо при торговле акциями 

Купить акции с кредитным плечом не сложно. Предусмотренный нормативный предел составляет 1:5, что означает, что для физических лиц максимальный эффект кредитного плеча составляет 5. Эффект по-прежнему высок для профессионалов (1:20).

Торговля фондовыми индексами с кредитным плечом 

У вас также есть возможность торговать фондовым индексом с кредитным плечом. Обратите внимание, что предполагаемый предел для торговли фондовыми индексами с кредитным плечом составляет 1:20. 

Брокер eToro предлагает торговлю такими индексами, как DAX 30, NASDAQ, S&P 500, CAC 40, Dow Jones или даже Nikkei 225 с эффектом кредитного плеча до 20. Однако другие индексы, такие как испанский или китайский ориентир можно торговать с максимальным эффектом 10 (1:10) 

Криптовалютное кредитное плечо 

У большинства онлайн-брокеров, таких как eToro, эффект кредитного плеча криптовалюты равен 2. Обратите внимание, что для торговли криптовалютным кредитным плечом это максимальное кредитное плечо, которое могут предложить вам регулируемые брокеры. 

Кредитное плечо в торговле товарами 

Максимальное кредитное плечо варьируется в зависимости от выбранного вами материала. Оцените макси-эффект на платформе eToro ниже. 

Указанные выше пороговые значения не будут идентичными, если вы используете профессиональный аккаунт. С некоторыми материалами, такими как золото и серебро, они могут достигать масштаба 1:500.

Зачем использовать кредитное плечо?

1. Чтобы заработать еще больше

Когда вы инвестируете с кредитным плечом, вы получаете только часть своего капитала. Оставшаяся часть, связанная с кредитным плечом, — это заем у брокера, с которым вы торгуете. 

Если направление рынка соответствует вашим прогнозам, вы получите прирост капитала. Если цена акции умножается на 2 в течение одного года, эффект рычага, равный 5, даст: 2 * 5 = 10. Это означает, что инвестиции в размере 10 будут стоить 100. 

2. Инвестировать во множество активов

Кредитное плечо позволяет инвестировать небольшую часть вашего капитала. Xe, который даст вам возможность приумножить инвестиции в разные акции или даже в разные активы. Кредитное плечо будет способствовать диверсификации портфеля. 

3. Для приобретения дисциплины

Для успеха нужна дисциплина торговый, особенно при торговле с кредитным плечом. Желательно установить порог и инвестиционную политику, которую необходимо соблюдать. Дисциплина уменьшит риск потерять достаточно. Прежде чем приступить к торговле с кредитным плечом, потренируйтесь в дисциплине.

Lever Trading – французские правила

Правила для физических лиц во Франции

Правила для профессионалов во Франции

В 2018 году ESMA установила порог кредитного плеча на основе активов. Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) отвечает за мониторинг финансовых рынков в Европе. Управление по финансовым рынкам Франции применяет правила ESMA. 

Торговля с кредитным плечом — какой уровень выбрать?

Принцип, которому вы должны следовать, — это принцип прогрессивности. Если вы новичок в торговле с кредитным плечом, рекомендуется выбрать торговлю с кредитным плечом для начинающих. Вы не должны начинать использовать высокое кредитное плечо. 

Для акций, товаров и фондовых индексов, если наивысший эффект равен 5; 10 или 20, более низкий эффект был бы лучше. Возможно, вы выберете кредитное плечо 2, если вы начинаете торговать акциями.

Если вы опытный человек, можно сделать небольшие инвестиции с большим эффектом. Набравшись опыта, вы сможете открыть профессиональный счет. Условия доступа к нему варьируются в зависимости от брокеров. Однако чаще всего они резкие.

Lever Trading – это для меня?

Если вы соответствуете одному или нескольким из приведенных ниже параметров, вам может подойти торговля с кредитным плечом. 

• Не питайте отвращения к риску 
• Имейте ограниченный капитал: если у вас небольшой капитал и вы хотите диверсифицировать инвестиции, торгуйте с кредитным плечом.
• Интересуйтесь Форекс
• Желание получить результаты очень быстро: если у вас есть хорошая торговая стратегия, было бы выгодно торговать с кредитным плечом, чтобы увеличить свой доход.

Торговля кредитным плечом — какое кредитное плечо выбрать? 

• Скальпирующие и внутридневные трейдеры обычно ищут довольно быстрые позиции и небольшие движения. В результате они используют высокий коэффициент кредитного плеча.    
• Для долгосрочных трейдеров или тех, кто выбирает решение для свинг-трейдинга, кредитное плечо очень часто колеблется от 1:5 до 1:20. Уровень кредитного плеча, на котором они торгуют, часто ниже.

Если вы все еще только начинаете, хорошо бы выбрать лучшее кредитное плечо. Если вы хотите получить наименьшие движения, рекомендуется использовать высокий коэффициент кредитного плеча. Так обычно делают трейдеры. Однако торговец-мусульманин или халяль должен использовать ислам подходящего уровня, чтобы не нарушать, например, запреты гарар и майсир.

Как новичок, вы можете использовать демо-счет для изучения рынка. Таким образом, вам не потребуется много времени, чтобы освоить механику без использования реальных денег. Торговля на Форексе непроста. Поэтому, когда вы учитесь и практикуетесь, потенциал успеха увеличивается.

Как продолжить управление рисками с кредитным плечом в трейдинге?

1. Использование стоп-лосса

Использование стоп-лосса позволит вам заранее получить представление о максимальном убытке, который вы понесете. Когда уровень кредитного плеча и размер позиции высоки, малейшие движения рынка против вас могут привести к убыткам. Желательно следить за тем, чтобы выставленный вами стоп-лосс был близок к уровню входа. 

Однако при использовании более низкого кредитного плеча, если рынок идет так, как вы ожидали, убытков будет недостаточно. Это позволит вам вставить очень большой стоп-лосс. Обучение управлению капиталом позволит вам лучше управлять рисками, связанными с торговлей. 

2. Учитывайте размер позиции

Не сосредотачивайтесь только на кредитном плече. Также учитывайте положение размера. Это позволит вам уменьшить потери. 

• Когда размер позиции велик, ваши потенциальные прибыли и убытки также велики. 
•  И наоборот, если размер позиции невелик, ваши потенциальные прибыли и убытки невелики. 
• Когда максимальный предел убытков установлен на уровне 5%, если вы понесете 20 последовательных убытков, вы потеряете весь свой капитал. Если максимальный убыток составляет 1%, вам потребуется 100 убытков.

Именно независимые трейдеры используют размер лота для управления рисками.

Торговля с кредитным плечом — риски, о которых нужно знать, прежде чем начать

• Если рынок идет в том же направлении, что и вы, кредитное плечо поможет вам выиграть. Однако, если он будет двигаться в противоположном направлении, вы потеряете большие деньги. С кредитным плечом 2 вы потеряете в два раза больше. 
• Поскольку ставка важна, у вас будет больше давления с кредитным плечом. Желательно инвестировать то, что вы можете позволить себе потерять. Таким образом, было бы трудно вложить много и совершить достаточно ошибок на волне эмоций. 

«Управление капиталом» — это техника, которая позволит вам уменьшить эмоциональный шок, который будет иметь эффект кредитного плеча. Этот метод позволяет вам управлять рисками, применяя жесткую стратегию управления вашим портфелем. Ниже приведены некоторые правила, которым необходимо следовать.

1. Риск всегда должен быть просчитан. Для этого необходимо будет определить максимально допустимые потери. Учитывайте своп, спред и любые комиссии брокера. 
2. Вы должны использовать программное обеспечение для управления капиталом
3. Следуйте установленному заранее курсу, не увлекайтесь эмоциями.
4. Следите за окружением активов, которыми вы торгуете.

Торговля с кредитным плечом – преимущества и недостатки кредитного плеча 

• Эффект кредитного плеча позволяет инвестировать большую сумму. Используя кредитное плечо 10, если ваш капитал составляет 1 евро, вы можете инвестировать до 000 10 евро. Это будет означать, что вы совершите больше, чем вы вложили изначально. 
• Однако, используя кредитное плечо, вы должны понимать, что вы берете на себя более высокий риск, чем инвестируя. Если вы инвестируете 1 евро с кредитным плечом 000, можно полностью потерять капитал. Если базовая цена продукта снизится на 10%, ваши убытки составят 10 евро. Так вы потеряете все. 

Советы по началу работы с кредитным плечом

• Принимая во внимание волатильность базового
• Используйте четкую и определенную стратегию заранее
• Начните с демо-счета 
• Выберите платформу: ту, на которой вам удобно
• Инвестируйте то, что вы можете позволить себе потерять.