Broker Trading – Guide Complet Sur les Courtiers en 2023

21 septembre 2023 Pierre Perrin-Monlouis

Broker Trading : Il n’est pas toujours aisé d’intervenir sur les marchés financiers. C’est la raison pour laquelle les traders font généralement recours aux Brokers Trading. Ces derniers servent d’intermédiaires entre vous et les places boursières en agissant à votre place. Les brokers disponibles sur le marché sont nombreux et il faut savoir comment s’y prendre pour trouver celui qui convient à sa situation. Découvrez dans ce poste comment choisir un Broker Trading en 2023.

C’est quoi un Broker Trading ?

• Broker Trading Définition : Appelé courtier en ligne en langue française, un broker trading est une entreprise qui rend facile la vente et l’achat des instruments financiers moyennant une commission ou un frais. A cet effet, il fournit aux investisseurs une plateforme de Trading avec plusieurs marchés en ligne et actifs. Cette plateforme permet aux investisseurs d’investir dans les matières premières, les actions, les crypto-monnaies, d’échanger des devises, etc.
• Les secteurs d’intervention des brokers : Les courtiers interviennent dans plusieurs domaines (location ou vente automobile, finance, immobilier, assurance, etc.). Quand bien même les brokers opèrent dans divers secteurs, leur rôle ne change pas. Il s’agit de l’intermédiation.
• Principal rôle des brokers : Le broker assure l’exécution sur les marchés financiers des ordres (achat ou vente) de son client. Qu’il s’agisse d’un trader ou d’un investisseur, le client du courtier passe sur la plateforme de son courtier un ordre sur un actif financier.
• Nécessité de recourir à un broker : Il est impossible pour les investisseurs et traders de passer un ordre en bourse (achat ou vente) sans faire appel à un broker. Toutefois, les courtiers n’offrent pas les mêmes solutions. Alors que certains sont très diversifiés et proposent aux clients une offre riche, d’autres se focalisent sur un actif particulier tel que les actions ou les obligations. Les brokers peuvent être intermédiaires en forex, en actions, en futures, en fonds d’investissement ou en option. Les courtiers sont également nommés « dealing desk » ou « non dealing desk ».

Broker Dealing Desk et Broker Non Dealing Desk

• Broker Dealing Desk : Ils créent leurs marchés et sont des institutions financières de grande taille. Le courtier dealing desk a son bureau de change et fait le marché.
• Avantage et inconvénients Broker Dealing Desk : Le courtier dealing desk gagne de l’argent lorsque l’utilisateur connaît une perte. Inversement, il perd lorsque l’utilisateur gagne. Avec ce courtier, on peut assister à un conflit d’intérêt. L’un des avantages de ce broker réside dans le fait qu’il ne possède pas d’intermédiaire. Cela voudra dire que vous n’observez pas de latence entre le passage et l’exécution de l’ordre.
• Broker Non Dealing Desk : Ils transmettent l’ordre de leur client directement sur le marché interbancaire. En suivant l’ordre passé par le client, le broker achètera et vendra la paire de devises en temps réel. Cette opération a lieu grâce aux banques partenaires.
• Avantage et Inconvénients Broker Non Dealing Desk : Il s’agit du moyen le plus facile à cerner. C’est grâce au spread ou commission entrée sortie que le broker sera rémunéré. Cependant, vous ne devez pas oublier que vous faites avec un marché intermédiaire. Il peut donc y avoir un slippage. Compte tenu de la volatilité, l’ordre que vous avez passé peut-être exécuté à un prix autre que celui prévu.

Comment Utiliser un Broker en Ligne ?

1. Ouverture d’un Compte de Trading

Les brokers sont nombreux sur le marché. Si vous désirez faire de remarquables exploits, il vous sera profitable d’utiliser VantageFX ou eToro. Pour utiliser ces courtiers, la première chose à faire c’est de procéder à l’ouverture d’un compte de trading.

Pour y arriver, vous devez indiquer vos informations personnelles telles que : nom et prénoms, nom d’utilisateur, adresse mail, numéro de téléphone, mot de passe. Acceptez par la suite les conditions générales d’utilisation puis appuyez sur « commencer à trader » afin de vérifier le compte.

2. Vérification du Compte de Trading

Il vous sera demandé de répondre à quelques questions qui ont trait à votre situation personnelle. Ces questions toucheront également vos habitudes de trading. Pour ce faire, vous devez cliquer sur « compléter profil ». A la suite des questions, vous devez fournir :

• Le justificatif de votre identité (permis de conduire, passeport, Carte Nationale d’Identité)
• Le justificatif de votre domicile (facture d’électricité/gaz/d’eau, lettre de municipalité, relevé bancaire). La pièce doit dater de moins de 06mois.

Grâce à cette phase, vous pourrez bénéficier des nombreux atouts du courtier. Lorsque vous procédez à la vérification du compte, le broker respecte les engagements sécuritaires de la plateforme de bourse en ligne.

3. Dépôt de Fonds Sur Compte de Trading

• Cliquez sur « dépôt de fonds » afin de créditer le compte.
• Choisissez la méthode de paiement qui vous convient (carte de crédit, PayPal, virement bancaire, etc.)
• Indiquez la somme à transférer ainsi que la devise de paiement.
• Cliquez sur « soumettre ».

4. Débuter l’investissement sur le Broker de Trading

Après alimentation du compte, vous avez la possibilité d’acheter les produits financiers que vous désirez. Pour ce faire,

• Appuyez sur « marchés » ;
• Sélectionnez le produit financier que vous désirez acheter ;
• Précisez la somme que vous désirez investir en tenant compte des fonds disponibles et du taux d’achat.
• Sécurisez le capital en choisissant un effet de levier ainsi que le Take Profit et le Stop Loss.
• Cliquez sur « placer un ordre ».

Meilleurs Brokers Trading à Choisir ?

1. Vantage Fx – Excellent Broker Trading Proposant un Fort Effet de Levier

D’origine Australienne, VantageFx a pu très vite s’imposer à travers le monde compte tenu de son offre sur le forex. Si vous êtes un scalpeur, VantageFx est le meilleur courtier qu’il vous faut, car vos transactions seront rapidement exécutées.

• Quels sont les actifs disponibles ? – Malgré sa spécialisation sur le marché Forex, VantageFx est un courtier généraliste qui peut combler les attentes de nombreux traders. Vous avez la possibilité d’investir sur les indices, les matières premières, les cryptos, les devises ainsi que les actions.
• Quels effets de levier propose-t-il ? – 1 :500 avec la CIMA (Caïmans), y compris particuliers, 1 :30 avec l’ASIC (Australie).

Quels sont les frais et les commissions avec VantageFx ?

Sans aucun doute, VantageFx est un broker qui propose des tarifs assez compétitifs :

1. EURUSD: 0.0 pip
2. GBPUSD: 0.5 pip
3. USDJPY: 0.4
4. Tous: Jusqu’à 2 $ / lot

Pourquoi utiliser Vantage Fx ?

Le broker en ligne VantageFx présente pour ses utilisateurs plusieurs avantages. On peut noter :

1. La rapidité d’exécution des transactions ;
2. La mise à disposition de 46 paires Forex ;
3. La proposition des spreads à partir de 0 pip + 2 dollars de commission ;
4. Haut niveau de protection des clients ;
5. Octroi d’un effet de levier allant jusqu’à 500 pour les particuliers ;
6. Gratuité des signaux de trading.

2. eToro – Meilleur Broker Trading en ligne Pour les Débutants

Créé en 2007, eToro fait partie des meilleur broker France qui permettent d’investir sur les marchés financiers. Régulé par la FCA, la CySEC et l’ASIC, il est un broker copy trading. Il permet aux débutants de répliquer les positions prises par d’autres traders de la plateforme.

• Quels sont les marchés financiers disponibles ? – les instruments financiers que l’on retrouve sur eToro peuvent être classés dans les marchés suivants : crypto-monnaies, CFDs, actions, matières premières, forex et indices boursiers.

• Quel effet de levier propose-t-il ? – il est possible d’utiliser un effet de levier sur eToro. Bien entendu, en l’effet de levier varie entre 2 et 400 compte tenu de l’actif. Vous devez l’utiliser avec attention car même les investisseurs expérimentés peuvent perdre assez d’argent avec un effet de levier.

Quels sont les frais et commissions avec eToro ?

Pour le marché des actions, le taux de commission est de 0 % :

1. Actions : 0
2. Crypto-monnaies : A partir de 0,75 % (le cas du Bitcoin)
3. CFD : on applique ici un spread. Pour les actions et ETF (0,09 %), les matières premières (à partir de 2 pips), crypto-monnaies (0,75 %), paires de devises : Forex (à partir de 1 pip), indices (à partir de 100 pips)

Pourquoi opter pour eToro ?

Au nombre des avantages d’eToro, on note :

1. Bonne régulation, réputation et implantation ;
2. Absence de taux de commission sur les action et ETF ;
3. Facilité d’utilisation et convivialité de la plateforme ;
4. Proposition du trading social,
5. Un service client actif et respectueux
6. Etc.

3. AVAFX – Ancien et Excellent Broker Trading en Ligne

Jouissant d’une excellente régulation, AVAFX est un broker qui marque sa présence sur le marché des changes depuis 2003. Il est accessible sur trois plateformes (AVATrade, Metatrader et AVA Autotrader).

1. AVATrader : Elle a été mise au point pour rendre confortables les débutants et les confirmés en trading.
2. Metatrader : Populaire, elle est conçue pour les experts et les confirmés en trading.
3. AVA Autotrader : Complètement automatisée, cette plateforme rend la tâche facile aux débutants. Elle permet aux débutants de trader sans avoir au préalable une certaine connaissance en analyse technique.

Avantages de AVAFX

Les avantages du broker sont nombreux. On citera :

1. La meilleure régulation (AMF/ACP)
2. Un compte de démonstration assez fourni (100 000 euros)
3. Montant minimum à déposer assez bas (100 euros)
4. Autorisation du mobile trading, dealing desk, scalping trading, hedging trading, etc.
5. Bénéfice d’un coaching personnel

Moyens de dépôt et de retrait chez AVAFX

Il s’agit de :

1. Visa
2. Mastercard
3. Virement Bancaire
4. Chèque
5. Visa
6. Mastercard
7. Virement Bancaire
8. Chèque
9. Paypal, Neteller
10. Moneybookers.

4. XM – Meilleur Broker Trading Forex

• Aperçu général: Broker forex en ligne, XM a été créé en 2009 et appartient à Trading Point of Financial Instruments Company. Installé dans 196 différents pays, ce broker compte plus de 1 500 000 clients. Il permet aux traders de négocier avec des méthodes de paiements sécurisées, un service clientèle personnalisé et seize plateformes de négociation.
• Les différents types de comptes : Vous trouverez un compte micro, un compte standard, un compte XM Zéro, un compte Démo.
• Le service client de XM : ouvert du lundi au vendredi (24h/24h), le service client ne manque pas de répondre aux questions des investisseurs. Au plan international, vous pouvez joindre le support clientèle par téléphone (‎+357 25029933) ou par email ([email protected]).

Pourquoi choisir le Broker XM ?

On peut mettre l’accent sur :

1. Le compte de démonstration est bien fourni (100 000 euros)
2. Le broker est disponible dans plusieurs langues (30 langues)
3. Fiabilité et sécurité du broker
4. Un service client de haute qualité et attentif.

Comparer les Courtiers en Ligne

1. Prendre en Compte les Dépenses sur le Broker Trading
2. Prendre en compte les Caractéristiques du Broker Trading
3. Prendre en Compte la Performance du Service Client du Broker Trading
4. Prendre en Compte les Actifs Ainsi que le Marché
5. Prendre en Considération la Réglementation et les Licences du Broker Trading.

Différents Type de Comptes Proposés Par les Brokers Trading

1. Les Comptes de Caisse : Ce compte est offert lorsque le trader, au lieu de se servir des fonds empruntés ou de la marge, achète et vend des titres avec le capital qu’il possède. Ce type de compte est proposé en option standard par défaut par la majorité des courtiers en ligne.
2. Les Comptes sur Marge : C‘est une technique qui permet de prêter du capital afin d’augmenter la taille de sa position. A titre d’exemple, vous paierez la moitié de la valeur d’un achat et ce sera à votre courtier de vous prêter le reste. Vous devez savoir que la réglementation impacte parfois la marge ou l’effet de levier proposé. Pour certaines autorités de régulation telles que la FCA, l’ASIC et la SEC, il n’est pas possible qu’un investisseur de détail négocie les crypto-monnaies sur marge.
3. Les Comptes Gérés : On parle de compte de trading géré lorsque le capital appartient au trader et que les décisions d’investissement sont prises par des professionnels. On peut appeler ces personnes conseillers sur le compte. Ils gardent un contrôle général des transactions.

Le trading sur comptes gérés est la meilleure solution pour les investisseurs possédant un important capital et qui ont très peu de temps pour négocier de façon active. Si vous avez peu de capital ou du temps pour entrer et sortir des positions, il est conseillé de le faire avec un compte non géré. Dans cette rubrique, vous trouverez les comptes PAMM.

Niveaux de Comptes Proposés Par les Brokers Trading

• Généralité – Plusieurs brokers à escompte en ligne pour le day trading offrent un compte réel standard. Toutefois, vous verrez avec d’autres plusieurs niveaux de compte avec des formalités variables et une gamme d’avantages complémentaires.
• Exemple – Pour compte d’entrée de gamme, on peut considérer le compte Bronze. Ce compte vous donnera accès aux salles de discussion, au bulletin hebdomadaire, aux annonces et commentaires financiers. Très souvent, l’exigence de dépôt n’est pas élevée avec les comptes d’entrée de gamme.
• Eligibilité au compte Silver – En déposant plus de 1000 dollars et en effectuant mensuellement un nombre donné de transactions, il est possible que vous soyez éligible à un compte Silver. Ce compte vous donnera accès à des commentaires approfondis sur le marché, à des cours et à un chargé de compte personnel.

1. Admission au compte Gold

Lorsque par exemple 5000 dollars, vous pourrez être admis au compte Gold. Avec ce compte, vous aurez :

1. Des incitatifs à la recommandation
2. Une étude quotidienne de marché
3. Un bonus de dépôt de 10%
4. Accès téléphonique à une communauté d’investisseurs actifs

2. Admission au compte VIP

Il existe des courtiers qui proposent un compte de premier niveau comme un compte VIP. Pour avoir accès à ce compte, vous devez déposer plus de 20 000 dollars et être par exemple en mesure d’échanger 500 lots par trimestre. Avec ce compte, vous pourrez :

1. Obtenir d’importants bonus de dépôts ;
2. Avoir des transactions gratuites ;
3. Obtenir des incitations financières ;
4. Avoir accès à plusieurs ressources (techniques et éducatives)
5. Etc.

Comment Essayer un Courtier en Ligne Gratuitement ?

• Quel moyen utiliser ? – L’utilisation d’un compte de démonstration est le meilleur moyen qui permet aux débutants de pratiquer et de tester un broker ou une plateforme de trading. Sans avoir à risquer de l’argent réel, vous pourrez mieux vous familiariser avec le courtier en ligne. Les comptes de démonstration sont financés avec de l’argent simulé, ce qui vous permet d’essayer les fonctionnalités de la plateforme du broker en ligne.
• Avertissement – Sur les plateformes dont la pratique est excellente, la pression reproduite ne peut être semblable à celle qui émane de l’argent réel en ligne. Toutefois, le compte démo est un outil d’apprentissage des bases de trading et permet de débuter le trading avec zéro risque.

Quelle est la Rémunération d’un Broker ?

La rémunération du broker peut intervenir de diverses façons. Les brokers ne possèdent pas la même politique de frais :

1. Primo, le courtier peut à chaque trade être rémunéré grâce à une commission.
2. Secundo, la rémunération peut avoir lieu grâce au spread. Ce dernier désigne l’écart qui existe entre le prix d’achat et celui de vente d’un actif.
3. Tertio, la rémunération peut s’effectuer via le SWAP lorsque le trader garde plus de 24 heures sa position.
4. Quarto, il est possible que le courtier se rémunère grâce aux commissions à l’ouverture et à la clôture d’une position.

Étapes Pour Réussir le Choix de son Broker en Ligne

• Détermination des besoins – compte tenu du type de trader
• Choix du style de trading – éviter de choisir un style qui ne correspond pas à son profil
• Mise en place du plan de trading – il favorisera la réduction des risques de perte en bourse et augmentera vos gains.
• Identification des meilleures offres – Prenez en compte le comparatif des courtiers en ligne
• Détermination des formations et outils d’analyse – ces formations et outils vous permettront de réaliser un meilleur plan de trading
• Choix du broker – il doit correspondre à votre profil ainsi que votre style de trading.

Les Avantages et Inconvénients du Broker Trading

Broker Trading – Brokers Forex, CFD, Crypto et Action

• Broker Trading Forex – eToro, Libertex, IQ Option, XM, BDSWISS, AvaTrade, Trading 212, FX Pro
• CFD Trading Broker – eToro, Alvexo (Alvexo Avis), Fightcap, Libertex, FXCM, AvaTrade, Admiral Markets, XTB, XM, Trading 212
• Trading Crypto Broker – eToro, Bitcoin Trader, Capital.com, Libertex
• Broker Action France – eToro, AvaTrade, FXCM, VantageFX, Pepperstone.