Yield Farming Crypto Définition – Qu’est-ce que le Yield Farming ?

Qu’est-ce que le Yield Farming Crypto – Définition

Yield Farming Définition :  Le Yield Farming est un ensemble de moyens pour générer davantage de crypto-monnaie par un mécanisme appelé staking. Concrètement, le Yield farming ou agriculture de rendement consiste à déposer et à emprunter des cryptos sous-jacents dans un protocole DeFi. Grâce à ce procédé, le pool de liquidité ou le réserve de jeton décentralisé dans laquelle les échanges ont lieu va générer des frais sous forme de crypto.

• Généralement, un yield farmer doit bloquer ses fonds à l’intérieur d’un protocole d’accord de prêt à l’instar de Compound Finance ou de MakerDAO. Toutefois, les pratiquants du Yield Farming doivent appliquer des stratégies très techniques pour faire profit. Par exemple, les Yields farmers doivent régulièrement déplacer leurs crypto-monnaies afin de maximiser leur rendement.
• Ces investisseurs doivent également faire preuve de discrétion quant à leur stratégie d’agriculture de rendement. En effet, si les autres yields farmers discernent la stratégie utilisée, celle utilisée va devenir moins efficace.
• Si le Yield Farming a aujourd’hui le vent en poupe, c’est surtout dû à l’intérêt croissant pour la DeFi ou finance décentralisée. Par ailleurs, l’idée initiale de ce type de protocole consiste à mettre en relation les prêteurs et les emprunteurs.
• Cependant, il vous faut tout d’abord avoir des crypto-monnaies que vous pouvez acheter chez un broker comme Vantage FX avant de pratiquer cette activité.

Synonyme Yield Farming

• Agriculture de rendement
• Liquidity Mining
• Extraction de liquidités

Étymologie Yield Farming

Le terme Yield Farming  est composé de Yield qui signifie « rendement, et de Farming qui veut dire « agriculture ». Ainsi, Yield Farming signifie littéralement « agriculture de rendement ».

Termes ou Vocabulaires Liés au Yield Farming

Staking Crypto Yield Farming – Définition : Il s’agit d’une opération qui consiste à bloquer ses crypto-monnaie dans un contrat intelligent pour faire des bénéfices. Cela a pour but de contribuer aux opérations qui ont lieu dans une blockchain.

Liquidité Yield Farming – Définition : La liquidité désigne le baromètre du volume d’échange ainsi que du niveau à l’intérieur d’un marché de finance. Un marché liquide signifie que les ordres vont s’exécuter plus rapidement entre acheteurs et vendeurs.

Smart Contract Yield Farming – Définition : Le smart contract ou contrat intelligent représente un protocole informatique qui exécute automatiquement les termes d’accords entre un acheteur et un vendeur. Grâce à la blockchain, l’exécution et les transactions peuvent être tracées et sont décentralisées.

DeFi Yield Farming – Définition : DeFi est le diminutif de finance décentralisée qui désigne les applications de crypto-monnaie et de la technologie blockchain. Il s’agit des services financiers qui fonctionnent de pair-à-pair sur les blockchains publiques de l’Ethereum.

APY Yield Farming – Définition : APY ou Annual Yield Percentage signifie le rendement annuel en pourcentage en français. Il correspond au taux de rendement réel que l’on obtient sur investissement tout en considérant l’effet des intérêts composés. Ce qui veut dire que pour les paiements d’intérêts devient significatif selon l’importance du solde.

Volatilité Yield Farming – Définition : La volatilité d’un titre ou d’un fonds représente la fluctuation de leurs cours par rapport à une moyenne sur une période déterminée. Elle se mesure avec l’aide d’un indicateur statistique appelé l’écart-type. Par ailleurs, la volatilité d’un actif peut fortement augmenter lorsque les cours de marchés deviennent instables.

Qu’est-ce Que le Farming ?

Le farming est un procédé qui a pour objectif de refaire les même actions sur les mêmes lieux afin d’améliorer une progression. Le concept est particulièrement célèbre dans les jeux de rôles massivement multijoueur en ligne.

Dans le secteur de la finance, le farming est une technique dans laquelle on génère un revenu passif que l’on immobilise sur une plateforme. En échange, la plateforme donne des récompenses aux farmers grâce aux liquidités qu’il apporte.

Où Faire du Yield Farming ?

Pour faire du Yield Farming, il faut tout d’abord ouvrir un portefeuille dans un pool de liquidités. Parmi les pools les plus célèbres, nous pouvons citer Uniswap, Binance ou Aave. Cependant, il est important de choisir le pool de liquidités de l’actif que l’on souhaite prêter.

D’une manière générale, la plateforme que vous aurez choisie affichent les frais et les prévisions de gains que vous pouvez obtenir. En revanche, la majorité des pools définissent un seuil minimum à atteindre avant d’attribuer les récompenses. Cette limite dépend généralement de l’actif choisi et de la plateforme.

Comment Farmer des Cryptos ?

Pour farmer des cryptos, il faut verser des crypto-actifs dans un pool de liquidité et les bloquer. Ensuite, des utilisateurs vont emprunter ces actifs, ou jetons. Le fait de fournir des liquidités va donc générer des frais que les investisseurs pourront profiter. En général, ce montant dépend du capital versé, c’est-à-dire que plus il est important, plus la récompense sera grande.

Quel est le Rendement du Farming ?

Le rendement du farming dépend du pool dans lequel vous avez choisi d’investir. En général, il varie de 0,01% à un pourcentage supérieur à 10.000 % chaque année. Cependant, il faut faire attention car même si les rendements peuvent atteindre jusqu’à plus de 15.000 %, la rentabilité n’est jamais sûre. Et pour cause, certains actifs peuvent être très volatils, ce qui peut constituer un risque.

Faut-il Choisir le Yield Farming ou le Staking ?

Le yield farming et le staking sont deux pratiques très similaires. Il arrive même que dans le langage courant, l’un de ces deux termes est utilisé pour évoqué l’autre. À vrai dire, il y a un lien entre le yield farming et le staking. On peut générer un revenu passif en tant que détenteur de crypto-monnaies avec les deux pratiques.

Les risques sont également les mêmes, car un staker ou un yield farmer peut soit gagner beaucoup, soit tout perdre d’un coup. Toutefois, le yield farming expose l’investisseur à un plus grand risque qu’avec le staking. De son côté, le staking a un taux de rendement plus faible que le yield farming. Donc, si vous souhaitez vous exposez à moins de risque, le staking est préférable au yield farming.

Qu’est-ce qu’Un Pool de Liquidité en Yield Farming – Définition

Un pool de liquidité est un protocole qui fonctionne comme un contrat intelligent avec des fonds liquides. Concrètement, lorsqu’un fournisseur de liquidité fournit de la liquidité au pool, il va recevoir en retour une récompense. Ce gain sera extrait des frais que la plateforme DeFi va générer.

Certains pools de liquidités sont en mesure de récompenser les liquidity providers ou fournisseurs de liquidité en plusieurs crypto-monnaie. Les gains ainsi générés peuvent alors être réutilisés afin d’être réinvestis dans d’autres pools de liquidités et ainsi de suite.

D’autres questions sur la définition de yield farming ? N’hésitez pas à nous les poser en commentaire !