Comment Fonctionne Le Trading en Bourse en 2023 ?

27 février 2023

Vous voulez débuter en bourse et vous avez peur ? C’est le tremplin des personnes ayant peu d’expérience en trading. Il est vrai qu’opérer des placements dans les marchés boursiers est risqué. Mais lorsque ces placements se font de manière disciplinée, le trading est l’un des moyens les plus efficaces d’augmenter sa valeur nette. Ce guide entend vous donner toutes les clés pour comprendre comment fonctionne le trading.

Comment Fonctionne le Trading ?

En langue anglaise, trading signifie « négociation d’actifs financiers ». C’est un placement qu’on effectue en bourse. Ce placement répond à une technique particulière. C’est le prolongement de l’investissement en bourse. Il faut dire que les transactions des produits financiers se font essentiellement sur les mêmes marchés que les placements en bourse. La différence avec le trading se situe au niveau de la nature des actifs tradés et du style choisi par l’investisseur. Indubitablement, le trading est beaucoup plus une activité à court terme. Et il utilise des produits un peu plus complexes.

Celui qui pratique le trading est appelé trader ou opérateur de marché. Son rôle est d’acheter et vendre des actifs sur les marchés boursiers. Néanmoins, il existe une différence entre un simple investisseur en bourse et un trader. En effet, l’investisseur en bourse achète les produits financiers pour les garder longtemps et engranger des dividendes. Il utilise rarement l’effet de levier contrairement au trader. Son intérêt est beaucoup plus à long terme.

Les Styles de Trading

Voici en gros les différents styles de trading :

• Le trading de position
• Le trading d’actualité
• Le Day trading
• Le swing trading
• Le scalping

Particularité du Trading

Le trading a trois spécificités. Il s’agit notamment de la vente à découvert, de l’effet de levier et du temps de rétention :

• Shorter ou vente à découvert: Shorter consiste à vendre une action qu’on ne possède pas en espérant que sa valeur baisse. Il s’agira ensuite de la revendre pour en tirer un bénéfice. C’est différent de l’investissement en bourse où l’investisseur achète une action en espérant que sa valeur augmente pour la revendre ;
• Effet de levier : c’est l’outil favori des traders avancés. Mais cet instrument est à haut risque. Si l’effet de levier permet d’engranger plus de gains, il peut aussi vous faire perdre beaucoup plus. Il est donc déconseillé aux débutants. L’effet de levier est réservé aux traders experts qui jouissent d’une bonne expérience en la matière ;
• Temps de rétention : le temps de rétention en trading est court. Il ne prend que quelques poussières de secondes pour un scalping et quelques heures ou jours pour un swing trading.

Comment Fonctionne le Trading en Ligne ?

Le trading en ligne renvoie tout simplement à un ordre d’achat ou de vente qu’on passe sur Internet. Il faut dire que l’arrivée de l’Internet a complètement révolutionné le métier de trader. Naguère, les traders étaient des préposés des institutions bancaires. Ils travaillaient dans des places boursières physiques. De nos jours, les marchés boursiers sont dématérialisés et chaque investisseur peut opérer à son compte.

Les équipements pour le trading en ligne

Si vous voulez trader en ligne, vous aurez besoin de quelques équipements. Il s’agit notamment d’un ordinateur ou d’un appareil mobile (smartphone, tablette), d’une connexion internet et d’un courtier en ligne. Ce sont des éléments simples et faciles à trouver. Nous reviendrons sur les courtiers en ligne et comment y ouvrir un compte un peu plus bas.

Les places boursières sur lesquelles trader en ligne

Les marchés boursiers proposent une variété d’investissement en ligne. Vous pouvez trader sur le Forex, les indices tels que CAC 40 et le DAX 30, les actions, les crypto monnaies et bien d’autres. L’accès des places financières en ligne se fait à travers différents contrats tels que les contrats sur la différence (CFD) ou contrat à terme (Futures). Ce qui fait la particularité de ces contrats d’investissement est qu’ils permettent tous de trader des produits financiers sans les posséder réellement. Vous pourriez ainsi spéculer sur les fluctuations de leurs cours à la hausse comme à la baisse.

Comment Débuter dans le Trading ?

La Formation en Trading

Quel que soit l’actif que vous comptez trader, il est primordial de se former aux bases de la bourse. Le minimum à connaitre pour un débutant sont notamment l’analyse technique, les mécanismes de cotation et l’utilisation d’un broker. Pour ce dernier élément, plusieurs tutoriels sont disponibles en ligne. Nous vous en proposons d’ailleurs un dans la sous-section suivante.

Par ailleurs, il est important que votre formation vous apprenne une routine de trading efficace. Celle-ci à vocation à aider le débutant à progresser et à devenir un trader aguerri. La routine de trading c’est en quelque sorte votre coach personnel. Elle renvoie à l’ensemble des activités que vous ferez durant une session de trading. Son but est de réduire le stress du trader et de l’aider à produire de meilleures performances. Il faut dire que le trading est semblable à une compétition sportive. Ainsi, il vaut mieux se préparer à chaque séance pour atteindre le haut niveau. La routine de trading équivaut à la discipline en trading. Elle comporte trois phases, avant, pendant et après la séance de trading. Pour la préparer, il faut mettre en place un plan de trading (votre stratégie). Pour ce faire, vous devriez répondre à ces questions :

• Sur quelle bourse vous allez trader ?
• Quelle plateforme de trading vous allez utiliser ?
• Vous allez vous servir de quelle méthode de trading (swing trading, day trading, achat des valeurs de croissance, accumulation des Dividends Aristocrats, ) ?
• Signaux à utiliser
• Quels horaires de cotation adopter (en début, milieu ou fin de journée) ?
• Rituels d’hygiène à appliquer (à quelle heure se lever et se coucher, sur quel siège travailler…) ?
• Quel screener utiliser ? etc.

La procédure à suivre pour les Nouveaux traders – Tutoriel

En tant que débutant, la méthode la plus facile pour démarrer le trading consiste à utiliser un courtier en ligne. Pratiques et faciles à utiliser, les brokers aident les débutants à mettre rapidement les pieds à l’étrier. Voici la procédure à suivre pour démarrer votre trading :

•  1ere étape : Choisir un courtier en ligne populaire et régulé en Europe
•  2e étape : procéder à un premier dépôt de fonds
• 3e étape : rechercher les actifs que vous voulez trader sur la plateforme du broker
• 4e étape – Procéder à l’ordre d’achat

Comment Fonctionne le Trading Forex ?

Forex est le mot-valise de « Foreingn Exchange ». C’est le marché où les investisseurs achètent et vendent les devises. Lorsque vous vous déplacez dans un pays qui possède une monnaie étrangère (différente de celle de votre pays) vous aurez besoin de changer l’argent. Il sera alors question d’acheter une devise étrangère en revendant votre propre monnaie à un taux de change qui fluctue. Le taux de change des différentes devises est en constante évolution. Et le Forex est le seul marché au monde qui soit ouvert 24h/24 de lundi à dimanche. Plus de 6000 Md$ sont échangés sur le marché du Forex chaque jour dans le monde. Ce type de transaction permet de dégager de gros profits, mais les risques de pertes sont également énormes.

Fonctionnement du Trading Forex

Le trading Forex fonctionne en paires de devises. En d’autres termes pour acheter une devise vous serez toujours appelé à vendre une autre devise. Si on prend l’exemple d’une paire euro dollar « EURUSD » ; pour acheter des dollars, vous serez appelé à vendre des euros et vice-versa. Dans une paire de devise, la première devise est appelée « devise de base » c’est le cas de l’  « EUR » dans la paire EURUSD. La seconde paire quant à elle est nommée « devise de contrepartie », en l’occurrence « USD » dans notre exemple. En bref, la valeur EURUSD renvoie au montant en dollars que le trader peut obtenir en euros. Pour engranger des bénéfices, il s’agira pour vous de revendre ensuite les dollars que vous avez achetés pour obtenir une nouvelle fois des euros. Et  ceci lorsque le cours du dollar deviendra plus profitable pour vous.

Par ailleurs, les traders Forex calculent les bénéfices en « pips ». Celui-ci renvoie à la dernière décimale de cotation d’une devise qui est souvent la 4^ème décimale pour la majorité des devises. Par exemple, si le cours d’une devise grimpe de 2.2554 à 2.2558, le cours a augmenté de 4 pips.

Les Principaux Investisseurs du Marché Forex

Les opérateurs qui effectuent le plus des placements dans le secteur du Forex sont les Etats, les banques centrales, les courtiers en ligne, les Hedges Funds et les fonds d’investissement. On y retrouve aussi des particuliers et de investisseurs professionnels. De tous ces investisseurs, les banques centrales sont celles qui pèsent le plus sur la variation du cours des devises. En tant que fournisseurs principaux des différentes devises sur le marché, elles ont la capacité de réguler le cours d’une devise. Ceci en favorisant la fluctuation de l’offre de monnaie disponible.

Les Devises les plus Prisées du trading Forex

Dans le marché du Forex, il existe des monnaies qui sont plus échangées que d’autres. En tête de liste, se trouve le dollar américain qui enregistre 88% des échanges. Viennent ensuite l’euro, la livre sterling, le yen japonais et le franc suisse. Elles sont représentées par les paires de devises suivantes : EURUSD, GBPUSD, USDJPY et USDCHF.

Au-delà de ces devises phares, il existe trois autres devises qui sont couramment échangées. Il s’agit des paires de devise NZDUSD, USDCAD, AUSUSD. Elles représentent respectivement le dollar néozélandais, le dollar australien et le dollar canadien. Le reste des monnaies sont considérées comme des devises exotiques, elles enregistrent moins de 10% des échanges.

Comment Fonctionne le Copy Trading ?

Comme son nom l’indique, le copy trading est une action qui consiste à copier les positions prises par un autre trader. Il est recommandé aux débutants afin de les aider à reproduire les performances des traders plus aguerris. Il s’agit alors pour le débutant de fixer le montant qu’il veut investir et de copier tout simplement tout ce que fait le trader avancé en temps réel. Ainsi, de façon automatique, lorsque le trader expérimenté effectuera une transaction, le compte du trader débutant va effectuer automatiquement la même transaction. En tant que débutant, vous n’aurez pas besoin d’une quelconque entrée sur les transactions. Comme par enchantement, vous allez engranger les mêmes rendements que le trader que vous avez choisi de copier. Et ce sur chaque transaction.

Le copy Trading apparait ainsi comme l’une des méthodes les plus faciles pour exploiter les connaissances d’un trader expérimenté. Ce qui est également intéressant avec le copy trading est qu’il vous permet de garder le contrôle sur le résultat. Ainsi, vous avez la possibilité d’ouvrir et de fermer les transactions comme vous le ressentez. L’avantage étant qu’avec le copy trading, vous n’avez plus besoin d’une connaissance approfondie des marchés financiers. Il vous suffit de copier un trader expert pour reproduire ses performances et obtenir son rendement.

Origine du Copy Trading

A l’origine du Copy Trading, se trouve un courtier en ligne : eToro. L’histoire remonte en 2005 lorsque les traders copiaient des algorithmes atypiques provenant du trading automatisé. Les courtiers se sont saisies de cette opportunité d’avoir un système qui permet au trader de copier directement sur son compte de trading. Ce qui intéressait davantage les courtiers, c’était qu’avec ce mécanisme, le contrôle permanent des signaux d’e-mails ou des salles de chat de trading n’était pas requis. eToro naît avec l’idée de permettre aux traders de connecter leurs comptes de trading à ce protocole. Dès lors, ils n’auront plus à soumettre leurs stratégies spécifiques. Cette révolution à vite emballé la communauté des traders et a valu la popularité d’eToro.

Fonctionnement du Copy Trading

• Choisissez un trader qui correspond à vos objectifs ;
• Fixez le montant de votre investissement ;
• Observez la plateforme de trading reproduire automatiquement toutes les positions du trader que vous avez choisi dans votre compte d’investissement ;
• Vous pouvez ajoutez plus d’argent si vous appréciez les performances du trader. Ou plutôt réduire votre dépendance à un seul trader et maintenir votre portefeuille diversifié en ne misant pas trop dans un seul trader. A tout moment, vous pouvez changer de trader, mais vous aurez besoin d’un compte d’investissement distinct pour chaque trader que vous décidez de copier ;
• Des frais particuliers pour la fonction de copy trading n’existent pas. Ce sont les frais de courtage d’une transaction classique qui sont appliqués pendant le copy trading.

Les Marchés Adaptés au Copy Trading

Le copy trading peut s’utiliser sur tout type de marché. Que ce soit le Forex, les actions, les crypto monnaies, les matières premières ou les indices. Le copy trading vous aidera à intégrer le marché du Forex par exemple sans avoir toutes les compétences techniques requises. Il faut dire que cela peut vous prendre beaucoup de temps pour maitriser l’analyse technique et fondamentale.

 Est-ce Que le Trading est Rentable ?

Le trading de par son essence « commerciale » est une activité lucrative. Néanmoins, les marchés boursiers dans lesquels il se déploie sont particulièrement volages. Ce qui amène les traders à spéculer sur les statistiques de la loi de l’offre et de la demande. Dans ce climat, pour sortir son épingle du jeu, le trader doit remplir certaines conditions et maitriser les marchés les plus rentables,

Les Conditions de Rentabilité en Trading

Pour obtenir un excellent retour sur investissement, le trader doit remplir les conditions ci-dessous :

• Une bonne formation ;
• La gestion des risques d’investissement ;
• Beaucoup de patience ;
• La psychologue de trading ;
• Le calme, etc.

Les Marchés de Trading les plus Rentables

Un bon trader doit avoir le flair sur les marchés les plus rentables en fonction du type de placement souhaité. Dans le rang des marchés les plus rentables, on compte :

• Le Forex : rentabilité à court terme ;
• Les actions : rentabilité à long terme ;
• Les matières premières ;
• Les crypto monnaies.

Quel est le Salaire d’un Trader ?

Un débutant qui débute en trading se situe dans la fourchette salariale de 4000€ à 6000€ par mois. Mais il faut dire que la rémunération d’un trader varie selon le broker qu’il utilise, son profil, sa localité et son activité. En France, un trader touche en moyenne 70 000€ hors bonus.

 Comment Réussir le Trading ?

Le trading est une activité hautement risquée. Parvenu à la fin de notre guide, nous vous avons réservé dix clés pour réussir en bourse :

• Se faire former : lisez beaucoup de guides et de tutoriels, faites des recherches, suivez l’actualité des marchés ;
• Choisir un broker régulé en Europe et de bonne notoriété ;
• Fixez-vous des objectifs : savez-vous arrêter lorsque vous avez atteint vos objectifs ;
• Concevoir une bonne stratégie : établir une routine de trading efficace,
• Maitriser et ressortir l’analyse technique et l’analyse fondamentale d’un actif (action, Forex…) que vous souhaitez trader;
• Utilisez le copy trading à vos débuts : disponible sur le broker eToro et d’autres aussi.
• Comprendre les notions de volatilité et de liquidité en bourse ;
• Apprendre à gagner à la baisse comme à la hausse ;
• Minimiser les risques : fixez-vous des limites et n’investissez pas tout votre capital dans un seul actif. Plutôt investissez 2 à 10% de votre capital sur chaque position pour mieux gérer les pertes ;
• Ne suivez pas les tendances du marché : pensez par vous-même et sachez vous mettre du bon côté de la tendance.

Conclusion

Le trading est une activité lucrative qui nécessite un certains nombre de prérequis. Si ces derniers ne sont pas acquis, les risques de pertes sont énormes et peuvent vous être fatales. Nous conseillons aux débutants d’utiliser la fonction de copy trading pour prendre rapidement la main. Cette fonctionnalité vous permet de copier des traders aguerris afin de reproduire leurs performances. C’est une option qui est disponible sur le courtier en ligne eToro.