Levier Trading – Le Guide Complet En 2023

5 octobre 2023 Mendrika Randrianandrasana

Dans le trading, l’effet de levier est un pouvoir d’investissement additionnel que les courtiers proposent aux investisseurs sur les marchés financiers. Ces derniers ne maitrisent pas très bien comment faire du levier trading. Découvrez dans cet article, l’essentiel à savoir du levier trading.

Explication du Levier Trading

• Les leviers ont pour rôle d’augmenter les efforts. En matière du trading, l’effet de levier permettra de multiplier la capacité d’investissement du trader. Grace à l’effet de levier, vous pourrez prendre des places/positions remarquables sans avoir à déplacer votre capital. En conséquence, si vous avez envie de négocier sur des quantités plus élevées, n’hésitez pas à investir avec l’effet de levier. 
• L’effet de levier serait donc considéré comme un quotient qui multipliera votre capital investi. Au cas où le marché ira dans votre sens, vous réaliserez assez de bénéfices. De la même façon, lorsque le marché va évoluer dans le sens contraire à ce que vous avez prévu, il est possible que vous perdiez gros. Les investisseurs et notamment les débutants doivent donc utiliser l’effet de levier trading avec prudence et vigilance. 
• La couverture est la quantité qu’il vous faut pour garder une position lorsque vous investissez avec effet de levier. L’effet de levier est disponible pour beaucoup de produits et avec les CFD, le Forex, les spreads. Le trading avec effet de levier est souvent désigné par « trading sur marge ». 

Levier Trading – Levier et la notion de marge

Le levier et la marge sont deux concepts étroitement liés. Le second désigne la portion du capital propre investie au sein de la position. Vous comprenez donc qu’elle est forcément en étroite relation avec l’effet de levier.

A titre illustratif, prenons l’exemple d’une personne qui investit une somme de 1000 euros sur une position. Si l’effet de levier est de 20 (ou 1 :20), son engagement doit faire 20 000 euros du total (5 %). Découvrez ci-dessous le lien entre les deux notions. 

Effet de levier trading exemple 

Cet exemple de l’effet de levier avec l’action Tesla vous facilitera la compréhension. Dans cette illustration, le cours de l’action Tesla est 330,88 dollars. Si vous décidez de prendre une unité de l’action accompagnée d’un effet de levier de 5, la marge serait de 20 %. Cela signifie que vous investissez à titre personnel 66,18 dollars. 

L’exposition qui prend en compte l’effet de levier est 330,88 dollars, c’est-à-dire le cours de l’action car il a été sélectionné une unité de l’action. Pour être plus clair, si dans votre capital vous investissez 66,18 dollars, l’exposition aux risques serait de 330,88 dollars. 

Cette fois ci, prenons la même illustration et avec un investissement en montant (500 dollars) opéré avec un effet de levier égal à 2. Les 500 dollars représentent votre investissement personnel. Lorsque vous sélectionnez un effet de levier égal à 2, l’exposition au risque sera de 1000 dollars. 

500 $ * 2 = 1 000 $

Levier Trading – Comment fonctionne un effet de levier ? 

C’est le lot qui détermine la quantité de fonds que vous investissez dans une position. Si vous achetez un lot EUR/USD ayant un cours de 1.2500, cela voudra dire que vous achetez 100 000 euros possédant une valeur de 125 000 dollars (100 000 *1.2500). Vous avez aussi la possibilité d’acheter des lots fractionnés (à titre illustratif, vous pouvez acheter 0.10 lot = 10 000 unités.         

« Pip » désigne la variation du montant d’une paire de devises. La variation d’un pip =0,0001. Avec l’exemple ci-dessus, la variation d’un pip = 10 dollars. Lorsque le marché va bouger de dix pips, le commerçant gagnera ou perdra 100 dollars en fonction de la direction que va prendre le marché.  

Même si pour certains traders notamment les particuliers les sommes investies peuvent être exorbitant, l’effet de levier règle ce problème. Le minimum à disposer pour profiter de l’effet de levier varie en fonction des brokers. 

Si vous voulez prendre position de 100 000 euros avec un effet de levier de 100 :1, vous devez avoir pour marge 1000 euros. Il y a des courtiers qui proposent des leviers plus élevés que 500 :1. Cependant, la grande partie des professionnels utilisent des leviers qui ne sont pas supérieurs à 10:1. Ceux supérieurs à 10:1 accroissent le risque de perdre.

Levier Trading – Comment en faire ? Quelles sont les étapes à suivre ?

• Enregistrement sur une plateforme de courtage en ligne
• Ouverture d’un compte en ligne 
• Effectuer un premier dépôts d’argent / Alimenter son compte 
• Choix de l’actif à trader 
• Choix du montant d’investissement et du coefficient du levier 
• Définition du Stop Loss et du Take Profit 
• Placement de l’ordre 

Pour vous expliquer ces différentes étapes, la plateforme de courtage choisie est AvaTrade. Elle est l’un des meilleurs courtiers au monde. 

Inscription sur AvaTrade 

Si vous souhaitez faire du trading avec un effet de levier financier, ce que vous devez commencer par faire, c’est de s’inscrire sur AvaTrade. Sur AvaTrade, vous aurez des informations personnelles suivantes, car la plateforme vous demandera de les renseigner. Il s’agit de : 

• Votre Prénom
• Votre Nom
• Votre Nom d’utilisateur
• Votre Adresse email
• Votre Mot de passe
• Votre Numéro de téléphone

Par la suite, vous devez adhérer et accepter les conditions générales et la politique de confidentialité de la plateforme. Lorsque vous finirez l’inscription, la plateforme vous exigera de faire vérifier le compte. En conséquence, vous devrez envoyer deux justificatifs. Il s’agit de : Votre pièce d’identité et Un justificatif de votre domicile.

Dépôt de fonds sur la plateforme

Après l’inscription, vous ne pourrez pas trader si vous n’effectuez pas un premier dépôt. Il vous faut alimenter votre compte. Pour ce faire, vous devez juste cliquer sur « dépôt de fonds ». Le bouton se trouve en bas à gauche de la page d’accueil. 

Vous devez donc sélectionner le montant à déposer et choisir l’un des méthodes de payement qu’offres la plateforme, en l’occurrence AvaTrade (Neteller, PayPal, Skrill, carte de crédit/débit, Rapid Transfer, virement bancaire). Pour confirmer le dépôt d’argent, appuyer sur « soumettre ». 

Sur AvaTrade, il est possible de commencer à trader sur la plateforme trading levier trading juste après le dépôt de fonds, en attendant la vérification des documents (pièce d’identité et justificatif de domicile). 

Choix de l’actif à trader

Deux options s’offrent à vous lorsque vous voudriez choisir un actif. 

• Vous pouvez choisir à partir de la barre de recherche qui se trouve en haut de la page. 
• Vous pouvez sélectionner à partir de l’onglet « Marché » qui se trouve au niveau de la barre de tache de gauche. 

Notez qu’avec la première option, vous devez entrer l’actif que vous voulez. Si vous sélectionnez la seconde option, il vous faudra choisir le marché. Il peut s’agir d’indices boursiers tels que ETF, le CAC 40, etc., d’actions, des crypto-monnaies, des matières premières (l’or, etc.)

Les paramètres à définir

Que vous souhaitez trader avec ou sans effet de levier, il est important de définir les paramètres suivants : 

• Le choix du montant à investir et du coefficient de levier 
• Le choix des niveaux de Stop Loss et de Take Profit. C’est à vous-même de définir ces niveaux.  

Exemple : Alors que le cours d’une action sera de 1000 euros, vous avez définir le niveau de « Stop Loss » à 900 euros. Dans ce cas, lorsque le cours de l’action descendra pour être inférieur à 900 euros, la position que vous avez prise sera immédiatement revendue pour pouvoir réduire les pertes. 

Le fonctionnement du seuil automatique de « Take Profit » est identique, et avec une position gagnante. Toujours avec notre illustration, au cas où vous fixerez le plafond de « Take Profit » à 1 200 euros, votre position sera également revendue lorsque l’action atteindra le plafond défini.

Placement de l’ordre 

Si vous avez terminé le paramétrage (définition du montant d’investissement, de l’effet de levier désiré et des niveaux de Stop Loss et Take Profit), il ne vous reste plus rien à faire. Maintenant vous pouvez appuyer sur « Placer un ordre ».

Top 10 des Meilleures Plateformes de Trading en France en 2023

1. Vantage FX : Meilleure Plateforme de Trading Forex & CFD
2. DEGIRO : Meilleure Plateforme de Trading des Actions et des ETF
3. AvaTrade : Meilleure Plateforme de Trading Social & de Crypto-Monnaies
4. AvaTrade : Excellente Plateforme de Trading Social
5. XM : Excellente Plateforme de Trading à Effet de Levier
6. Freedom 24 : Meilleure Plateforme de Trading d’Obligations et pour IPO
7. Bux : Excellente Plateforme de Trading sur Mobile
8. Bitcoin Era : Plateforme de Trading Automatique du Bitcoin
9. Bitpanda : Meilleure Plateforme de Trading d’Actifs Numériques
10. Trade Republic : Excellente Plateforme de Trading Mobile

Trading effet de levier sur AvaTrade 

Disposant de plus de 11 millions de client, AvaTrade a une place importante dans le trading en ligne. Vu le nombre d’actifs à trader et la possibilité de trader sans aucun frais de commission, le courtier AvaTrade est désiré par assez de personnes. Si vous etes un trader débutant, vous ne manquerez pas d’apprécier le site.

Elle propose une fonction de copy trading qui se charge de surveiller et de dupliquer les trades des investisseurs qui évoluent. Avec le site AvaTrade, l’effet de levier se présente de la façon suivante :

Trading effet de levier sur AvaTrade 

Présent sur le marché depuis près de 15 années, le courtier AvaTrade est une plateforme remarquable dans le domaine du trading en ligne. Le broker compte plus de 200 000 utilisateurs éparpillés sur les cinq continents. Après votre inscription sur AvaTrade, vous aurez la possibiolité d’investir sur plusieurs actifs (cryptos, indices boursiers, actions, etc.)

L’effet de levier se présente de la manière suivante chez AvaTrade : 

• La majorité des paires de devises ont l’effet de levier le plus supérieur : 30:1 
• Pour l’or, l’effet de levier est :20:1
• Pour le pétrole, l’argent et les autres métaux l’effet est :10:1

Trading effet de levier sur Admiral Markets  

Disponible dans le courtage en ligne depuis environ 20 ans, Admiral Markets est présent dans beaucoup de pays du monde entier. Cependant, ces activités sont plus concentrées en Europe. 

Admiral Markets vous offre la possibilité de changer l’effet de levier maximum à partir de votre compte. Pour le faire, vous devez aller au niveau de votre espace trader et sur l’identifiant du compte. Ainsi, vous pourrez réduire l’effet de levier. Notez qu’il ne serait pas possible d’augmenter le levier maximum. 

 Ci-dessous les effets de levier Admiral Markets

Trading effet de levier sur Alvexo  

Fondé en 2014, Alvexo est un courtier récent. Bien que ces concurrents sont plus vieux que lui, Alvexo est un courtier influent sur le marché. Avec Alvexo, vous pourrez accéder à plus de 450 actifs (crypto-monnaies, actions, Forex ou même des indices boursiers). Voici les effets de levier Alvexo. 

• Si vous avez un compte standard, vous pourrez en fonction de l’actif que vous tradez aller à 30. 
• S’il s’agit de compte Gold, Premium, ECN Platine et ECN Elite et traders professionnels, l’effet peut aller à 300:1

Levier Trading – Comment Calculer l’Effet de Levier Trading ?

Le calcul effet de levier trading vous permettra de bien gérer les nombreux risques et contribuera à l’amélioration de vos performances. Pour le calcul levier trading, vous devez diviser le montant que vous investissez par la somme de vos capitaux propres. 

Effet de levier = Montant investi ÷ capitaux propres

Quelques exemples de Calcul Effet de Levier

Levier trading – Calcul effet de levier pour les CFD

Les leviers proposés par les CFD peuvent aller à 200. Ainsi, vous devez comprendre les profits et pertes peuvent varier car ils seront chaque multipliés 200 fois. En conséquence, il est conseillé de maitriser le mode de calcul de l’effet de levier. Vous devez prendre en compte ces trois éléments :  l’instrument utilisé, son prix et le capital disponible.

Comment Calculer l’effet de levier en Bourse sur CFD CAC 40 ?

Si, par exemple, vous décidez d’acheter 1 lot de CAC 40 sur CFD à 1 le point alors que le cours pour le CAC 40 est donné à 3000 points, votre achat de de 3000. 

Cas 1 : Pour trader, vous prenez 1000 et un levier de 6,2 (6200/1000)

Cas 2 : Cette fois-ci, vous utilisez 3000 et un levier de 2,1 (6200/3000) 

NB : Pour savoir la somme réellement investie, il faut multiplier la valeur du point par le cours de l’instrument que vous avez tradé. Par la suite, vous devez diviser le résultat que vous obtiendrez par le capital. 

Comment Calculer l’Effet de Levier Or ?

Vous pouvez utiliser l’effet de levier pour trader CFD sur l’or. Si vous voulez calculer l’effet de levier utilisé sur CFD, vous devez prendre en compte nombre de CFD et le prix du sous-jacent. Vous multiplierez le premier par le second. Ensuite, vous devez tout diviser par le montant de votre capital. 

Niveau du levier = Taille de la position (lots) / Capitaux propres

Si vos fonds propres s’élèvent à 10 000 euros et la taille de la position à 50 000 euros, pour trouver le niveau de levier, vous ferez 50 000 euros / 10 000 euros. Le niveau de levier donnera 5.

Comment calculer l’effet de levier Forex ?

Si vous calculer l’effet de levier pour le Forex, vous devez prendre en compte les fonds propres que vous avez investis ainsi que la taille de la position que vous avez ouverte.

Effet de levier = Taille de la position ouverte / Fonds propres investis

Exemple : Si un investisseur dispose de 1000 euros et que la taille de sa position est à 5 000 euros, l’effet de levier est de 5. Si l’investisseur possède 200 euros et se sert d’un levier de 10, la taille de la position ouverte sera : 200 x 10 = 2000 euros. De la même façon, s’il a un capital de 200 € et qu’il utilise un levier à 10, la taille de la position ouverte est égale à 200 x 10, soit 2 000 €.

Sur le forex, les paires de devises comme l’EUR/USD offrent un effet de levier qui peut aller à 30. Cela voudra dire lorsque vous investissez 100 du capital disponible avec, l’investissement effectif sera de 3000 euros (100 x 30).

Quels sont les marchés sur lesquels peut-on faire du levier trading ?

Il est possible d’utiliser l’effet de levier sur des actions, des devises, des indices boursiers et aussi des crypto-monnaies. Ces instruments possèdent chacun leurs limites. Notez qu’il existe trois facteurs dont dépendent les limites des plafonds de levier : les limites réglementaire (Le plus souvent il s’agit des limites prévues par European Securities and Markets Authority), les conditions spécifiques au courtier et le statut du trader (client professionnel ou particulier). 

Sur les différents marchés, le fonctionnement de l’effet de levier est identique. Ce sont les seuils qui changent.

Effet de Levier Trading Forex

Il faut opérer une distinction entre le trading de paires de devises majeures et celui de paires de devises mineures et exotiques. 

• Pour les paires de devises majeures, l’effet de levier maxi est de 30 ou 1:30.
• Pour les secondes (paires de devises mineures et exotiques), l’effet de levier maxi est de 20 ou 1:20.

L’EUR/USD, le GBP/USD, l’USD/CHF ou l’USD/YPY sont des paires de devises majeures. 

Effet de levier trading actions 

L’achat d’actions avec un effet de levier n’est pas difficile. La limite réglementaire prévue est 1:5, ce qui voudra dire que pour les particuliers, l’effet de levier maximum est 5. L’effet est encore élevé pour les professionnels (1:20).

Effet de levier trading indices boursiers 

Vous avez aussi la possibilité de trader un indice boursier avec effet de levier. Notez que le plafond prévu pour le trading d’indices boursiers avec effet de levier est 1:20. 

Le broker AvaTrade propose le trading des indices tels que le DAX 30, le NASDAQ, le S&P 500, le CAC 40, le Dow Jones ou encore le Nikkei 225 avec un effet de levier jusqu’à 20. Cependant, d’autres indices à l’instar de l’indice de référence espagnol ou chinois peuvent être tradés avec un effet maxi de 10 (1:10) 

Effet de levier trading crypto 

Sur la majorité des courtiers en ligne à l’instar de AvaTrade, l’effet de levier crypto-monnaies est 2. Notez que pour le trading levier crypto, c’est le levier maximum que pourra vous offrir les brokers régulés.