Avant d’acheter votre première action ou votre premier ETF, une question revient toujours : combien mettre sur cette ligne ? Le calculateur de taille de position ci-dessous applique la règle du 1 %, la méthode la plus simple pour qu’une erreur ne mette jamais en péril votre portefeuille — et il convient aussi bien à un investissement long terme qu’à un trade ponctuel.
Taille = montant risqué ÷ distance au stop. Valable pour les actions, ETF et CFD, en long comme en short : en short, la distance se calcule de la même manière (|entrée − stop|). Vérifiez les contraintes de votre courtier (lot minimum, fractionnement d'actions) avant de passer l'ordre. Méthode illustrée, pas un conseil en investissement.
La règle du 1 % expliquée simplement
La règle du 1 % dit ceci : ne jamais risquer plus de 1 % de votre capital sur une seule position, c’est-à-dire ne jamais perdre plus de 1 % si votre stop-loss est touché. Avec 10 000 €, votre perte maximale par ligne est de 100 €. C’est un garde-fou, pas une entrave : il vous laisse des dizaines d’essais avant que votre capital ne soit sérieusement entamé.
Pourquoi 1 % et pas 10 %
Perdre 10 % de son capital exige ensuite +11 % pour se refaire ; en perdre 50 % exige +100 %. En risquant 1 % par position, même une série de dix erreurs consécutives ne coûte qu’environ 10 % du capital. Or l’investisseur débutant multiplie les maladresses : acheter au mauvais moment, paniquer sur une annonce, surcharger une valeur à la mode. La règle du 1 % transforme chaque erreur en leçon peu coûteuse au lieu de catastrophe.
Le calcul pas à pas avec 1 000 €
Prenons un portefeuille de 1 000 €, un risque de 1 % (soit 10 €), une action achetée à 20 € avec un stop-loss à 18 €. La distance au stop vaut |20 − 18| = 2 €. La taille de position = 10 € ÷ 2 € = 5 actions. La position vaut 100 €, soit un dixième du portefeuille. Si le stop est touché, vous perdez 5 × 2 € = 10 €, exactement le risque prévu — pas un centime de plus.
Cette logique de raisonnement en risque plutôt qu’en montant est ce qui distingue durablement l’investisseur méthodique du parieur.
Un exemple avec un ETF
Les ETF se prêtent très bien à l’exercice. ETF coté 150 €, stop placé à 141 € : distance de 9 €, soit 6 %. Avec 10 000 € et 1 % de risque (100 €), la taille est de 100 ÷ 9 ≈ 11 unités, pour une position d’environ 1 650 €. Le même calcul s’applique quel que soit le support ; seules les contraintes de lot minimum et le fractionnement d’actions varient selon le courtier.
Taille de position et effet de levier : ne pas confondre
Le calculateur affiche un « levier implicite » : le rapport entre la valeur de la position et votre capital. Une position de 5 000 € sur un compte de 10 000 € donne ×0,5, sans aucun emprunt. En revanche, si la valeur dépasse votre capital, le verdict passe en orange : vous utilisez alors de la marge, un mécanisme détaillé dans notre article sur l’effet de levier en bourse, à manipuler avec une extrême prudence quand on débute.
FAQ — taille de position
Quelle taille de position pour 1 000 € ?
Avec la règle du 1 %, le risque par trade est de 10 €. Action à 20 €, stop à 19 € : 10 unités, soit 200 €. Stop à 18 € : 5 unités. Plus le stop est éloigné, plus la taille est petite — c’est toute la logique de la formule.
Combien risquer par trade quand on débute ?
1 % maximum, voire 0,5 % le temps de valider votre méthode. L’objectif n’est pas de gagner vite, mais de rester dans le jeu assez longtemps pour apprendre des marchés.
Quelle est la différence avec le levier ?
La taille de position détermine combien vous achetez en fonction du risque accepté ; le levier détermine combien vous pouvez acheter au-delà de votre capital. Un débutant peut faire un sizing parfait sans jamais toucher au levier.
Ce calculateur marche-t-il pour les ETF ?
Oui : actions, ETF et CFD, en long comme en short. La distance |entrée − stop| se calcule de la même façon dans tous les cas.
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Méthode illustrée, pas un conseil en investissement.