Les Produits de Bourse : Comment Bien Choisir ?

Les produits de bourse représentent une alternative pour faire fructifier son capital. Actuellement, investir dans la bourse attire de plus en plus par sa rentabilité à condition de bien choisir le produit mais les risques importants. Découvrez dans cet article les différents produits financiers en bourse et comment investir .

Qu’est qu’un Produit de Bourse ?

Un produit de bourse est une valeur mobilière liquide émise par un établissement bancaire et cotée en continu à la Bourse de Paris.

Les produits de bourse sont des instruments financiers qui se présentent sous différentes formes comme  indices boursiers, actions, matières premières, devises, contrats à terme… C’est par l’intermédiaire de ces différents instruments qu’un trader peut investir selon différents scénarios, selon le fonctionnement du marché et à des horizons de temps variés.

Les produits de Bourse à effet de Levier : Turbo, Warrant et Leverage

Ce sont des produits de Bourse qui utilisent l’effet de levier qui permet d’amplifier les variations du sous-jacent, à la hausse comme à la baisse.  L’effet de levier est permet aux investisseurs la possibilité de jouer la hausse ou la baisse des marchés avec un capital initialement faible. De ce fait, l’effet de levier permet de générer des plus-values ainsi que de multiplier ses gains mais également ses pertes. L’utilisation de l’effet de levier peut être favorable ou défavorable à l’investisseur. Toutefois, le risque reste limité à la somme investie.

On peut notamment citer dans cette catégorie les Turbos, les Warrants, ou encore certificat bonus Leverage et Short.

1. Turbo :  Le turbo est un produit dérivé à effet de levier qui permet de prendre position sur un large choix de sous-jacent sans en avoir été détenteur. C’est un produit dérivé négociable à court terme. Le turbo a pour caractéristique l’effet de levier et la barrière désactivant. En effet, cette dernière protège contre un marché défavorable. La barrière se désactive lorsque le cours du sous-jacent est franchi, alors l’investissement initial est perdu.
2. Warrant: c’est une option cotée en Bourse qui donne le droit à son détenteur d’acheter ou de vendre un actif sous-jacent qui peut être une action, un indice, une matière première, ou une devise, à un prix prédéfini avec une date d’échéance. Pour avoir ce droit, l’investisseur doit payer une prime, qui va faire l’objet d’une cotation en Bourse. Les warrants sont en effet des produits dérivés qui permettent de diversifier votre portefeuille afin de profiter des anticipations de l’évolution du marché ou seulement pour protéger votre portefeuille.
3. Les certificats Leverage et Short : Comme tous les produits de bourse à effet de levier, les certificats Leverage et short permettent d’investir avec un effet de levier sur un support et d’amplifier les variations de ce dernier, sans avoir besoin d’en être détenteur. Un certificat Leverage permet de bénéficier de la hausse d’un sous-jacent et un certificat d’immobilisation Short de la baisse.

A la différence d’un Warrant ou de certains Turbos , les Leverage et Short ont une durée de vie illimitée . Pour maîtriser les risques d’investissement sur un Leverage et Short, il est nécessaire de se limiter au montant investi initialement, il est de ce fait impossible de perdre plus que la somme investie. En revanche, le capital n’est pas garanti.

Produit de Bourse – Les produits de rendement ou produits structurés

• Les produits de rendement sont des placements financiers tout à fait classiques comme les actions ou les obligations à des produits dérivés pour dégager plus de rendement potentiel attendu par un investissement en direct sur un sous-jacent donné.
• Leur performance peut être calculée par une formule mathématique. Ils ont le plus souvent une durée de vie limitée avec un système de remboursement anticipé si le sous-jacent enregistre une performance déterminée que ce soit positive ou nulle selon une date d’échéance définie à l’avance.
• Les produits de rendement représentent une solution au placement en direct. Ils sont intéressants en cas de stagnation des marchés, mais ils peuvent aussi permettre dans un contexte de hausse, de bénéficier d’un rendement moindre accompagné d’une protection partielle du capital.
• Dans ces produits de rendement on retrouve les Bonus ou encore les produits structurés.

Produit de Bourse – Les produits d’indexation :

Ces produits qui répliquent la performance d’un sous-jacent. Ces produits permettent à l’investisseur particulier de diversifier facilement son portefeuille à moindre coût.

Les ETF ou trackers représentent l’essentiel de cette catégorie de produits de Bourse.

Produits de Bourse : Sur Quelle enveloppe pour mars ?

Selon la catégorie du produit de Bourse, vous avez le choix d’enveloppe pour l’achat de vos titres. En effet, tous les produits de Bourse peuvent être détenus sur un compte-titres (CTO), cependant, peu sont éligibles au PEA ou sur un contrat d’assurance-vie. Avant de décider d’investir, renseignez-vous sur l’éligibilité de votre enveloppe pour l’achat de vos produits de bourse sur le marché.

Les principaux atouts des produits de Bourse

• Les produits de Bourse permettent d’investir sur un large choix de sous-jacents comme les actions, les obligations, les matières premières, les devises, etc., et offre l’accessibilité à des classes d’actifs difficiles à détenir en direct pour les investisseurs particuliers.
• Ils permettent de profiter du mouvement du marché à la hausse comme à la baisse, mais également de protéger son portefeuille à court terme ou encore de profiter de la performance, même sur des marchés sans tendance.
• Bien que les produits de Bourse ont un certain coût, ils permettent à l’investisseur particulier de se positionner sur des sous-jacents parfois difficiles d’accès et d’éviter ainsi de devoir mettre en œuvre des stratégies de gestion de portefeuille complexe.

Les risques importants des produits de Bourse en United States

• Les produits de Bourse comportent un risque de perte en capital. Cependant la perte ne peut être supérieure à la somme initialement investie et peut être limitée avec une protection partielle du capital.
• Comme toute valeur mobilière, les produits de bourse sont soumis au risque de liquidité.
• Il est nécessaire de comprendre le fonctionnement du produit de bourse avant d’investir.